オープンバンキング市場規模 - 銀行サービス別（銀行および資本市場、決済、デジタル通貨、付加価値サービス）、流通チャネル別（銀行チャネル、アプリ市場、ディストリビューター、アグリゲーター）、展開モデルと予測、2023年 - 2032年

オープンバンキング市場規模 - 銀行サービス別（銀行および資本市場、決済、デジタル通貨、付加価値サービス）、流通チャネル別（銀行チャネル、アプリ市場、販売代理店、アグリゲーター）、展開モデルおよび予測、2023年 - 2032年

オープンバンキング市場規模

オープンバンキング市場規模は2022年に202億米ドルと評価され、2023年から2032年の間に20.5％のCAGRで成長すると予測されています。デジタルバンキングの需要の高まりが市場の成長を牽引しています。高度なテクノロジーにより、イノベーション、業務効率の向上、カスタマー エクスペリエンスの向上、市場へのリーチの拡大、データに基づく意思決定の強化、コラボレーションの実現、業界の変革の推進が可能になります。これらの進歩を受け入れて活用することは、企業が競争力を維持し、急速に進化するビジネス環境で持続可能な成長を達成する上で不可欠です。

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オープン バンキングとは、従来の銀行が提供するアプリケーション プログラミング インターフェイス (API) を通じて、顧客の同意を得て、サードパーティの金融サービス プロバイダーが顧客の銀行データにアクセスできるようにするシステムを指します。このアプローチにより、金融サービス業界におけるコラボレーション、イノベーション、競争が強化されます。オープン バンキングには、従来の銀行、フィンテックの新興企業、テクノロジー プロバイダー、規制機関間のパートナーシップが含まれます。従来の銀行はデータ管理者として機能し、フィンテック企業はデータを活用して革新的なソリューションを開発します。
 

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デジタル ID への依存が高まるにつれて、プライバシーとデータ セキュリティに関する懸念が生じます。デジタルで保存および共有される個人情報の量が増えるにつれて、データ侵害や個人情報の盗難から保護するための堅牢なセキュリティ対策が必要になります。プライバシー規制と個人データの潜在的な悪用は、オープン バンキングの採用を妨げる可能性があります。オープン バンキングに標準化されたプロトコルとフレームワークがないと、相互運用性の課題が生じる可能性があります。業界、組織、地域によって要件とシステムが異なるため、シームレスで普遍的に受け入れられるデジタル ID プロセスを確立することが困難です。標準化が不十分だと、オープンバンキングの導入が遅れ、その有効性が制限される可能性があります。

COVID-19の影響

COVID-19のパンデミックにより、個人や企業がデジタルソリューション、パーソナライズされた財務管理ツール、リモートサービス、革新的なサービスを求めるようになり、オープンバンキングの需要が加速しました。パンデミックは、銀行や金融を含むさまざまな業界でデジタル変革を加速させました。従来の銀行は、デジタル戦略を迅速に進め、オープンバンキングを採用してオンラインサービスを強化し、顧客に革新的なソリューションを提供することを余儀なくされました。非接触型取引への依存度の高まりと、便利でアクセスしやすい金融サービスの必要性から、オープンバンキングの需要が高まり、金融業界の未来を形作りました。

オープンバンキングの市場動向

データ駆動型の洞察とは、顧客の財務データを活用して貴重な洞察を引き出し、パーソナライズされた金融サービスを提供することです。オープンバンキングとデータ駆動型の洞察を組み合わせることで、パーソナライズされた顧客エンゲージメントが可能になります。金融サービスプロバイダーは、顧客の嗜好や金融ニーズを理解することで、ターゲットを絞ったオファー、通知、アラートを提供でき、全体的な顧客体験とエンゲージメントを強化できます。市場におけるデータ主導の洞察により、パーソナライズされた財務管理ツール、ターゲットを絞った製品の推奨、リスク評価、不正検出、強化された顧客エンゲージメント、規制遵守、継続的な改善の開発が可能になります。

エコシステムの拡大は、オープンバンキング市場の新たなトレンドです。オープンバンキングのエコシステムには、従来の銀行を超えてさまざまな参加者が参入しています。フィンテックの新興企業、テクノロジー企業、決済サービスプロバイダー、さらには非金融機関もエコシステムに積極的に参加しています。この拡大は、参加者数の増加、コラボレーションとパートナーシップ、サービスの多様化、グローバル展開、オープンバンキングと新興テクノロジーの統合、規制サポートによって推進されています。エコシステムが進化し続けるにつれて、顧客はより幅広い斬新で革新的なサービスの恩恵を受けることができます。金融業界では競争、コラボレーション、イノベーションが増加する一方で、パーソナライズされた金融サービスが求められています。

オープンバンキング市場分析

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銀行および資本市場セグメントは、2022年にオープンバンキング市場のシェアの30％以上を占めました。規制要件への準拠、インフラストラクチャと顧客ベース、強化された顧客エクスペリエンス、イノベーションとコラボレーション、資本と投資機会へのアクセス、市場の拡大、信頼とセキュリティなどの要因が、銀行および資本市場セグメントの成長を促進しています。このセグメントは、オープンバンキング エコシステムに信頼性、専門知識、幅広い金融サービスをもたらし、その全体的な発展に貢献しています。

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銀行チャネル セグメントは、確立された顧客関係、信頼と信用、顧客教育と認識、オープン API の統合、クロスセルとアップセルの機会、規制遵守、付加価値サービスの提供により、2022 年にオープンバンキング市場シェアの 25% を占めました。オープンバンキング エコシステムに関与する銀行は、専門知識、顧客ベース、インフラストラクチャを提供し、オープンバンキング サービスの採用をサポートしています。

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北米のオープンバンキング市場は、2022年に30%を超えるシェアを獲得しています。北米は、金融イノベーションに注力する数多くのスタートアップ企業やテクノロジー企業を擁する強力なフィンテックエコシステムを誇っています。これらのサービスとしてのフィンテックを提供する企業は、オープンバンキングを活用して、デジタルウォレット、個人金融アプリ、投資プラットフォームなどの新しい製品やサービスを開発しています。

活気のあるフィンテックセクターの存在は、この地域のオープンバンキングの成長を支えています。カナダの消費者データ権（CDR）や米国でのオープンバンキング規制の潜在的な実装など、北米での規制イニシアチブは、市場規模を押し上げています。これらの規制の取り組みは、競争、イノベーション、消費者データの権利を促進し、オープン バンキングの導入に好ましい環境を作り出すことを目的としています。

オープン バンキングの市場シェア

オープン バンキング市場で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

• Finicity (Mastercard)
• Plaid
• Tink
• Yodlee (Envestnet)
• MuleSoft (Salesforce)
• Virtusa Corp.
• Tibco Software
• F5, Inc
• TCS
• Worldline SA
• Capgemini
• Oracle
• Accenture.

これらの企業は、市場拡大のための戦略的パートナーシップ、新製品の発売、および商品化の取り組みに重点を置いています。彼らはまた、イノベーションを導入し、最大の市場収益を獲得するための研究に多額の投資を行っています。

オープンバンキング業界のニュース

• 2023年7月、Fintonicはオープンバンキングのデータ分析を促進するためにOpenInsightsを立ち上げました。企業や金融機関向けの高度なオープンバンキングサービスとデータ分析の設計を専門としています。

このオープンバンキング市場調査レポートには、次のセグメントについて、2018年から2032年までの収益（百万米ドル）の見積もりと予測を含む業界の詳細なカバレッジが含まれています

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市場、銀行サービス別

• 銀行および資本市場
• 決済
• デジタル通貨
• 付加価値サービス

市場、導入モデル別

• オンプレミス
• クラウド
• ハイブリッド

市場、流通チャネル別

• 銀行チャネル
• アプリ市場
• ディストリビューター
• アグリゲーター

上記の情報は、次の地域と国について提供されています

• 北米
  • 米国
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • オランダ
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • 韓国
  • ANZ
  • 東南アジア
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
• MEA
  • 南アフリカ
  • UAE
  • サウジアラビア

よくある質問（FAQ）

オープンバンキング市場の規模はどのくらいですか？

オープンバンキングの市場規模は2022年に202億米ドルに達し、運用効率の向上、顧客体験の改善、市場範囲の拡大を目的とした先進技術の流入により、2023年から2032年にかけて20.5％以上のCAGRを記録すると予想されています。

銀行チャネルはオープンバンキングの需要をどのように牽引していますか？

銀行チャネル配信モデルセグメントは、確立された顧客関係、顧客教育と認識、規制遵守、付加価値サービスの提供により、2022年に市場シェアの25％以上を占めました。

北米のオープンバンキング業界の規模はどのくらいですか？

北米は、金融イノベーションに注力する多数のスタートアップ企業やテクノロジー企業による強力なフィンテックエコシステムの存在により、2022年に市場シェアの30％以上を記録しました。

主要なオープンバンキング企業はどれですか？

Finicity (Mastercard)、Plaid、Tink、Yodlee (Envestnet)、MuleSoft (Salesforce)、Virtusa Corp.、Tibco Software、F5, Inc.、TCS、Worldline SA、Capgemini、Oracle、Accenture は、この市場で活動している主要企業の一部です。