B2B デジタル決済市場規模 - タイプ別（デジタルコマース、デジタル送金、モバイル POS 決済）、エンドユーザー業界別（小売、BFSI、IT および通信、ヘルスケア、旅行およびホスピタリティ、輸送および物流、電子商取引）および世界予測、2023 年～ 2032 年

B2B デジタル決済市場規模 - タイプ別（デジタルコマース、デジタル送金、モバイル POS 決済）、エンドユーザー業界別（小売、BFSI、IT および通信、ヘルスケア、旅行およびホスピタリティ、輸送および物流、E コマース）および世界予測、2023 年～ 2032 年

B2B デジタル決済市場規模

B2B デジタル決済市場規模は 2022 年に 6.1 兆米ドルと評価され、2023 年から 2032 年の間に 17% の CAGR を記録すると推定されています。これは、従来の決済方法と比較して、デジタル決済によって提供される効率性とコスト削減が高いことに起因しています。これらの属性により、金融取引が合理化され、運用コストが削減され、市場の成長に貢献します。自動化とデジタル化により、決済プロセスが簡素化され、従来の方法に伴う時間のかかる事務作業や手作業が不要になります。

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この目的のため、2023 年 9 月、Mastercard は、企業とベンダーの両方に利益をもたらす B2B デジタル決済 を変革する戦略的取り組みの一環として、サプライ チェーン ファイナンス プラットフォームである KredX と提携しました。これにより、Mastercard は自社の商用カード サービスを KredX プラットフォームにシームレスに統合し、B2B カード決済によく伴う複雑さを簡素化します。このような取り組みにより、取引時間が短縮されるだけでなく、管理コストも削減されるため、財務業務を最適化し、収益を向上させたいと考えている企業にとって、デジタル決済は魅力的な選択肢となります。

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しかし、その一方で、多くの企業では、支払い処理のために長年のプロセスとレガシーシステムを導入しています。デジタル決済方法への移行にはコストがかかり、混乱を招く可能性があります。さらに、一部の企業は、慣性、既存の業務の混乱への恐れ、新しいテクノロジーとトレーニングへの多額の投資の必要性から、変更をためらっています。これにより、デジタル決済ソリューションを完全に採用することを思いとどまらせ、B2Bデジタル決済業界の成長を制限する可能性があります。

COVID-19の影響

COVID-19パンデミックは、B2Bデジタル決済市場に大きな影響を与えました。パンデミックにより、物理的な通貨の取り扱いに関連する健康リスクに関する懸念が高まり、企業はデジタル決済方法に移行せざるを得なくなりました。また、デジタル決済により、企業はロックダウンや従来の支払いプロセスの混乱にもかかわらず、事業運営を維持し、請求書や請求書をタイムリーに決済することができました。さらに、業務の合理化と財務効率化のニーズが高まったため、企業は請求書の発行、調整、レポート作成を自動化するデジタル決済ソリューションを採用するようになりました。

B2Bデジタル決済市場の動向

グローバル化と国境を越えた取引は、B2Bデジタル決済業界の見通しを強化する上で重要な役割を果たしています。国際貿易とグローバル化の成長に伴い、B2B取引には国境を越えた決済が含まれることがよくあります。マスターカードによる2022年の調査によると、パンデミックにより中小企業の国際ビジネス活動が47％増加しました。中小企業の68％が、グローバル決済ネットワークの効率的な運用が生き残りにつながったと考えています。

デジタル決済ソリューションは、競争力のある為替レートを提供し、通貨換算手数料を削減し、送金プロセスを迅速化することで、国境を越えた取引を合理化できます。これにより、企業はグローバルコマースに従事しやすくなり、B2Bデジタル決済の採用が促進されます。

ブロックチェーンと分散型台帳技術（DLT）の統合により、B2Bデジタル決済市場の状況は大きく変わりました。これらのテクノロジーは、トランザクションのセキュリティ、透明性、効率性を強化します。スマートコントラクトは、複雑なB2B決済プロセスを自動化し、仲介者の必要性を減らし、紛争のリスクを最小限に抑える可能性があります。

業界の参加者も積極的に活動し、戦略的提携を展開して、企業に新しいサービスを提供して、高まる需要に対応しています。たとえば、2023年5月、ACH銀行振込、ビットコイン、さまざまな暗号通貨を組み込んだ決済ソリューションの著名なグローバルプロバイダーであるRocketFuel Blockchain、Inc.は、有名なグローバルテクノロジー企業であるZebra Digital、Inc.との注目すべきパートナーシップを発表しました。この戦略的コラボレーションは、ステーブルコインやその他の暗号通貨の代替手段を活用して、国境を越えた企業間 (B2B) 金融取引を変革することを目的としています。

B2B デジタル決済市場分析

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デジタルコマースセグメントは、主にスピード、利便性、効率性の必要性により、2022 年に約 60% の市場シェアを記録しました。企業は、取引を加速し、管理オーバーヘッドを削減する合理化された支払いプロセスをますます求めています。デジタル決済はリアルタイム処理を提供するため、企業は市場の動向に迅速に対応できます。さらに、24 時間年中無休で取引を行うことができる利便性があり、タイムゾーンの制約を克服することで世界貿易を促進します。企業が財務業務のデジタル変革を受け入れるにつれて、セキュリティ対策の強化、コスト削減、会計システムとの統合機能により、需要がさらに高まります。

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ITおよび通信セグメントは、2022年にB2Bデジタル決済市場のシェアの25％を占めました。ITおよび通信業界のペースの速い性質により、迅速かつ効率的な金融取引が求められます。デジタル決済はリアルタイム処理を提供し、迅速な決済を保証します。ITおよび通信会社の世界的な存在は、デジタルソリューションによって合理化され、通貨換算コストを削減する国境を越えた支払いを必要とします。さらに、このセクターはテクノロジーに大きく依存しているため、採用が促進されています。さらに、デジタル決済は、業界で重要な懸念事項であるセキュリティを強化すると同時に、企業が財務プロセスを自動化できるようにし、エラーと運用コストを削減して、採用を促進します。

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アジア太平洋地域のB2Bデジタル決済市場規模は、いくつかの重要な要因により、2022年に収益シェアの43％以上を占めました。この地域の広大で多様なビジネス環境では、効率を高めコストを削減するためにデジタル決済ソリューションの採用が増えています。さらに、eコマース、デジタルマーケットプレイスの急速な成長、国境を越えた貿易の拡大により、安全で便利な決済方法の必要性が高まっています。この地域の業界リーダーや政府もデジタル化を推進しており、若く技術に精通した労働力がこれらのソリューションの採用を加速させており、アジア太平洋地域はB2Bデジタル決済の活気あるハブとなっています。

たとえば、2023年6月、SAP SEとVisaは、企業の規模に関係なく、企業間（B2B）決済の強化と簡素化に重点を置いたコラボレーションを発表しました。このパートナーシップは、当初はアジア太平洋地域に焦点を当て、SAP Business Technology Platform (SAP BTP) を使用して SAP エコシステム内の決済ソリューションを統合し、アジア太平洋地域のサプライチェーン全体で B2B 決済プロセスのデジタル変革を加速します。

B2B デジタル決済の市場シェア

B2B デジタル決済市場で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

• ACI Worldline 
• Apple Inc. 
• Block, Inc. 
• Fiserv Inc.
• Global Payments Inc. 
• Google LLC 
• Mastercard Incorporated 
• PayPal Holdings, Inc. 
• Samsung Electronics Co., Ltd. 
• Stripe, Inc. 
• Visa Inc. 
• Worldline SA 

Mastercard IncorporatedとVisa Inc.は、市場で大きなシェアを占めています。業界の成長を揺るぎなく追求する中で市場で活動する大手企業は、収益シェアを強化するための戦略を慎重に計画し、実行しています。彼らは、積極的なマーケティングキャンペーンを実施し、製品ポートフォリオを改善することで、B2Bデジタル決済市場に効果的に参入しています。さらに、競合他社を注意深く監視し、新たなトレンドに迅速に適応し、競争上の優位性を獲得して市場での足跡を強化するために、顧客中心の戦略に投資しています。

B2Bデジタル決済業界のニュース

• 2023年9月、MastercardとOracleは、エンタープライズクライアントのB2B決済を合理化するために設計された戦略的パートナーシップを発表しました。この共同の取り組みにより、Mastercard の仮想カード プラットフォームが Oracle Fusion Cloud エンタープライズ リソース プランニング (ERP) システムに統合され、B2B の財務および支払い手続きが自動化されます。このコラボレーションの主な目的は、分断されたデータ、システム、運用プロセスの管理の複雑さなど、商業支払いを扱う際に多くの企業が直面する問題に取り組むことです。

B2B デジタル支払い市場調査レポートには、業界に関する詳細な情報と、予測が含まれています。

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市場、タイプ別

• デジタルコマース
• デジタル送金
• モバイル POS 決済

市場、エンドユーザー産業別

• BFSI
• 運輸・物流
• IT ・通信
• ヘルスケア
• 小売
• 旅行・ホスピタリティ
• Eコマース
• その他

上記の情報は、以下の地域と国について提供されています

• 北米
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  • インドネシア
  • フィリピン
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
• MEA
  • UAE
  • 南アフリカ
  • サウジアラビア

よくある質問 (FAQ)

B2B デジタル決済市場の規模はどのくらいですか?

B2Bデジタル決済の市場規模は2022年に6.1兆米ドルに達し、効率性とコスト削減の切実なニーズに牽引され、2023年から2032年の間に17％以上のCAGRで成長する見込みです。

B2Bデジタル決済業界はデジタルコマースによってどのように推進されていますか？

デジタルコマースタイプのセグメントは、スピード、利便性、効率性の必要性に後押しされ、2022年に市場シェアの60％以上を占めました。

アジア太平洋地域のB2Bデジタル決済市場の価値はいくらですか？

APAC市場は、eコマース、デジタルマーケットプレイスの急速な成長、国境を越えた貿易の拡大により、2022年に市場シェアの43％を占めました。

B2Bデジタル決済業界の主要プレーヤーは誰ですか？

Google LLC、ACI Worldline、Apple Inc.、Mastercard Incorporated、Block, Inc.、Fiserv Inc.、Global Payments Inc.、PayPal Holdings, Inc.、Samsung Electronics Co., Ltd.、Stripe, Inc.、Visa Inc. は、よく知られている B2B デジタル決済会社の一部です。