マイクロ保険市場規模 - 製品タイプ別（健康、生命、財産）、流通チャネル別（直接販売、マイクロファイナンス機関、デジタルプラットフォーム）、最終用途別（ビジネス、個人）、モデルタイプ、プロバイダー、地域別展望および世界予測、2024年～2032年

マイクロ保険市場規模 - 製品タイプ別（健康、生命、財産）、流通チャネル別（直接販売、マイクロファイナンス機関、デジタルプラットフォーム）、最終用途別（ビジネス、個人）、モデルタイプ、プロバイダー、地域展望と世界予測、2024年〜2032年

マイクロ保険市場規模

マイクロ保険市場規模は2023年に742億米ドルと評価され、2024年から2032年の間に6.5％を超えるCAGRで成長すると予測されています。政府主導のマイクロ保険政策を推進する取り組みが市場の成長を牽引しています。低所得者や中小企業のニーズに合わせて設計されたこれらの政策は、不可欠な財務保護を提供します。

主要な市場動向を取得するには

 無料サンプルをダウンロード

プレス情報局（PIB）のプレスリリースによると、生命保険分野では、2021年に107万件の新規マイクロ保険契約が発行され、4,520万米ドルの事業保険料を生み出しました。損害保険分野では、約53,046件のマイクロ保険契約が発行されました。政府がこれらの制度を奨励し、実施する積極的な役割を果たすことで、意識が高まり、より幅広い層が保険にアクセスできるようになります。
 

この市場の成長機会は何ですか?

無料サンプルをダウンロード

低所得層向けにカスタマイズされた保険契約が、マイクロ保険市場を牽引しています。これらの契約は、特にリソースが限られている個人の財務ニーズを満たすように設計されており、手頃な保険料で基本的な補償を提供します。健康上の緊急事態や自然災害などのさまざまなリスクに対する保護を提供することで、マイクロ保険契約は脆弱なコミュニティの経済的安全性を高めます。政府の取り組みと保険会社がこれらの契約をアクセスしやすく手頃な価格にするための努力により、市場は大幅に拡大し、低所得層の金融包摂と安定性が向上しました。

マイクロ保険商品に対する認知度が低いことが、市場規模にとって大きな課題となっています。多くの潜在的受益者、特に低所得地域や農村地域においては、こうした保険オプションの存在、利点、手頃な価格についての知識が不足しています。こうした理解不足により、保険の補償内容について十分な情報を得た上で決定を下すことができません。この課題に対処するには、教育キャンペーン、地域支援プログラム、金融リテラシーの取り組みが重要であり、対象層がマイクロ保険の価値と自分たちの特定のニーズとの関連性を理解できるようにする必要があります。

COVID-19 の影響

COVID-19 のパンデミックは、マイクロ保険市場に悪影響を及ぼしました。経済の不確実性と失業により低所得者の財政は逼迫し、多くの人にとって保険料が支払えなくなっています。さらに、パンデミックにより健康関連リスクに関する意識が高まり、保険の需要が高まりました。しかし、運営上の課題、可処分所得の減少、消費者の優先順位の変化がマイクロ保険会社にとっての障害となり、保険販売の鈍化につながり、経済危機時の市場の脆弱性が浮き彫りになりました。

マイクロ保険市場の動向

手頃な価格の事故および死亡補償保険は、マイクロ保険業界を推進する上で極めて重要な役割を果たしています。低所得者向けに設計されたこれらのポリシーは、限られた予算に負担をかけずに不可欠な保護を提供します。たとえば、2023年4月、アフリカの通信リーダーであるMTNによって設立されたインシュアテック企業であるaYo Holdingsは、カメルーンでのサービスを開始しました。同社は、地元の消費者に手頃な価格の事故および死亡補償を提供する革新的な保険商品を導入しています。

事故や死亡に対するアクセス可能な補償を提供することで、マイクロ保険は脆弱なコミュニティにとって実用的で実現可能な選択肢になります。この手頃な価格により、金融の安全性が高まり、マイクロ保険の採用が促進され、成長が促進され、サービスが行き届いていない人々の間で広範囲にわたる保険適用が確保されます。

加入と保険料支払いのデジタル化は、マイクロ保険市場に革命をもたらしています。保険会社はデジタルプラットフォームを活用することで、加入プロセスを合理化し、低所得者にとってより迅速かつアクセスしやすいものにしています。デジタル支払いオプションは利便性を高め、保険契約者はモバイルアプリやオンラインプラットフォームを通じて保険料を支払うことができ、物理的な取引の必要性を排除します。このシームレスな体験により、より多くの人々が加入するよう促され、保険会社と保険契約者の両方にとってより簡単、迅速、そしてユーザーフレンドリーになり、市場の範囲が拡大し、市場の成長が促進されます。

マイクロ保険市場分析

この市場を形成する主要なセグメントの詳細をご覧ください

無料サンプルをダウンロード

製品タイプに基づいて、生命保険マイクロ保険セグメントは、予測期間中に7％のCAGRで拡大する態勢が整っています。手頃な価格は、生命保険マイクロ保険セグメントの成長の基盤です。マイクロ保険は、収入が限られている個人でも経済的にアクセスできるように細心の注意を払って作成されており、低所得層の人々でも生命保険に加入できます。

保険料は、これらの保険契約者の控えめな予算に合わせて構成されており、より幅広い層が生命保険を手頃な価格で利用できます。コストを低く抑えることで、マイクロ保険会社は脆弱なコミュニティのニーズに応え、過度の経済的負担を課すことなく家族の経済的将来を保護できるようにし、それによって低所得層の経済的安全と包摂を促進します。

この市場を形成する主要なセグメントの詳細をご覧ください

 無料サンプルをダウンロード

最終用途に基づくと、ビジネスセグメントのマイクロ保険市場規模は、2023年に約360億米ドルを占めました。特に中小企業向けの保険商品の導入は、このセグメントの成長を促進しています。これらのカスタマイズされたサービスは、中小企業の独自のニーズに対応し、手頃な価格で適切な補償を提供します。

たとえば、2023年3月、TD Insuranceはカナダの中小企業を対象とした専門的な保険商品を導入しました。この直接保険サービスは、小売、請負業者、卸売、ビジネス、専門サービス、ヘルスケアなど、さまざまな分野で事業を展開する中小企業向けにカスタマイズされた補償を提供するように設計されています。これらの分野の企業の保険ギャップを埋めることで、保険会社は経済的安全性を促進しています。このターゲットを絞ったアプローチにより、アクセシビリティが向上し、中小企業が保険に投資することが奨励され、市場の拡大が促進されます。

地域固有のデータをお探しですか？

無料サンプルをダウンロード

アジア太平洋地域のマイクロ保険市場は、2023年に収益シェアの35％を占めました。マイクロ保険の新興企業への資金提供の増加により、市場の成長が急増しています。投資家の関心の高まりと財政的支援により、新興企業は革新と成長を実現できます。マイクロ保険は、アジア太平洋地域でマイクロ保険イニシアチブの持続可能性を確保し、イノベーションを促進し、サービスが行き届いていないより多くの人々にリーチするための基盤を築くことを目指しています。

例えば、2021年6月、インシュアテックのスタートアップであるBimaplanは、プレシリーズAの資金調達ラウンドを完了し、250万米ドルを確保しました。注目すべき参加企業としては、Amino Capital、Acequia Capital、Emphasis Ventures（EMVC）、Goodwater Capitalなど、世界的に著名なベンチャーキャピタル企業がありました。より多くの資本があれば、これらのスタートアップはカスタマイズされた手頃な価格の保険商品を開発し、個人や中小企業の金融包摂とセキュリティを強化できます。資金の流入は、イノベーションを奨励し、アクセシビリティを向上させ、アジア太平洋地域全体でマイクロ保険イニシアチブの持続可能性を確保することで、市場を推進します。

マイクロ保険の市場シェア

市場の競争環境では、Axa GroupやSwiss Reなどの主要プレーヤーが戦略的な製品の発売を通じて優位に立っています。彼らは継続的に革新し、新しい保険ソリューションを導入し、戦略的買収を通じて地位を強化し、強力な市場プレゼンスを確保し、マイクロ保険の提供における先駆的な進歩を実現しています。

マイクロ保険市場の企業

マイクロ保険業界で事業を展開している主要企業は次のとおりです

• Allianz SE
• Axa Group
• Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd.
• BRAC
• MetLife Foundation
• MicroEnsure
• SKS Microfinance
• Swiss Re
• Telenor Microfinance Bank
• Zurich Insurance Group

マイクロ保険業界ニュース

• 2023年9月、アフリカのテクノロジーを活用したマイクロ保険プロバイダーであるTuracoは、マイクロ保険会社であるMicroEnsure Ghanaを買収しました。同社は以前 MIC Global が所有していました。買収後、MicroEnsure Ghana は Turaco Ghana としてブランド名を変更し、既存のチームとリーダーシップは社内で専門知識を維持します。

マイクロ保険市場調査レポートには、業界に関する詳細な情報と推定値が含まれています。

このレポートのセクションを購入するには、ここをクリックしてください

市場、製品タイプ別

• 健康マイクロ保険
• 生命マイクロ保険
• 財産マイクロ保険
• その他

市場、モデルタイプ別

• パートナーエージェントモデル
• フルサービスモデル
• プロバイダー主導モデル
• その他

市場、プロバイダー別

• マイクロ保険
• 援助/政府支援によるマイクロ保険

市場、 流通チャネル別