損害保険市場規模 - 製品タイプ別（住宅所有者保険、自動車保険、マンション保険、賃貸保険、家主保険）、流通チャネル別（直接、代理店、銀行）、成長見通し、地域別展望と予測、2024年 - 2032年

損害保険市場規模 - 製品タイプ別（住宅所有者保険、自動車保険、マンション保険、賃貸保険、家主保険）、流通チャネル別（直接、代理店、銀行）、成長見通し、地域別展望と予測、2024年 - 2032年

損害保険市場規模

損害保険市場規模は2023年に1.8兆米ドルと評価され、2024年から2032年の間に5.5％を超えるCAGRを記録すると予測されています。 GDPの増加は経済成長を促進し、資産、不動産、商業活動の増加につながることで市場の拡大に貢献しています。 GDP が上昇するにつれて、個人や企業が保護すべきものが増え、財産、賠償責任、事業中断補償などの P&C 保険商品の需要が高まります。米国経済分析局によると、2023 年第 2 四半期の米国の実質国内総生産 (GDP) は、「第 3 次」推定によると、年率 2.1% で成長しました。

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都市化の進行により、都市部への不動産や企業の集中が高まり、損害保険市場が推進されています。都市への移住者が増え、都市インフラが拡大するにつれて、不動産、住宅、商業企業、車両に対する保険の需要が急増します。UNCTAD によると、世界人口の 57% が都市部に住んでいます。今後 25 年間で、世界人口は 16 億人増加すると予測されています。都市環境では、交通渋滞の増加、財産の盗難、自然災害などの特有のリスクが発生しやすく、包括的な P&C 保険が必要になります。都市化による需要の拡大は、保険会社が都市部の変化するリスク環境に適応するにつれて、市場の成長を促進します。

この市場における成長の機会は何ですか?

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損害保険市場におけるテクノロジーソリューションの実装と維持は、関連するコストが高いため、大きな課題となります。コアシステムやデータ分析を含む堅牢なデジタルインフラストラクチャの開発と維持には、多額の投資が必要です。小規模な保険会社はこれらのコストに苦労する可能性があり、競争力が制限されます。さらに、更新、サイバーセキュリティ、コンプライアンスの継続的な費用も予算を圧迫する可能性があります。この課題に対処するために、保険会社は長期的な存続と競争力を確保するために、費用対効果が高くスケーラブルなソリューションを求めています。

COVID-19の影響

COVID-19は、請求の増加により、損害保険市場に悪影響を及ぼしました。事業中断、イベントのキャンセル、サプライチェーンの混乱により、商業損失に関連する請求が急増しました。さらに、パンデミックは世界経済に負担をかけ、投資に影響を及ぼし、保険会社のポートフォリオに影響を及ぼす可能性があります。不確実性とリスクの進化により、引受プロセスもより複雑になりました。特定のセクターでは成長が見られましたが、市場はパンデミックによって引き起こされた経済的および運用上の混乱に起因するいくつかの課題に直面しました。

損害保険市場の動向

保険会社がデータの力を活用して引受、請求処理、リスク評価を強化することが増えているため、データ分析は市場で新たなトレンドとなっています。高度な分析と AI 主導のモデルを使用して、顧客の行動とリスク要因に関するより深い洞察を得ることで、より正確な価格設定とポリシーのカスタマイズが可能になります。このトレンドは、データ主導の世界がますます進む中、効率性の向上、リスク管理の改善、より競争力のあるカスタマイズされた保険商品を提供する能力への要望によって推進されています。

使用ベースの保険 (UBI)は、特に自動車保険分野で成長しているトレンドです。テレマティクス デバイスまたはスマートフォン アプリを通じて収集された実際の車両使用データに基づいてポリシーの価格設定を行います。 UBI は、安全運転習慣に報いるとともに、低走行距離のドライバーの保険料を引き下げるパーソナライズされた保険料率を提供します。保険会社は、速度、ブレーキ、走行距離などの運転行動に関するリアルタイム データを使用して保険料を計算します。

たとえば、2023 年 1 月、New India Assurance は「Pay as You Drive」（PAYD）ポリシーを導入し、更新時の割引、距離制限を超えた補償の延長、ゼロ減価償却、ロードサイド アシスタンス、請求書返却特典などの強化された保護を提供し、包括的で革新的な保険サービスを実現しました。

損害保険市場分析

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製品タイプに基づいて、住宅所有者セグメントは 2023 年に市場シェアの 30% を占めました。不動産所有の増加、都市化、気候関連リスクが住宅所有者保険の需要を促進しています。住宅所有者が財産損害、自然災害、賠償責任問題に対する保護を求める中、保険会社は補償オプションとカスタマイズを拡大しています。さらに、技術の進歩とデータ分析により、より正確な引受と価格設定が可能になり、住宅所有者向け保険が利用しやすく競争力のあるものになっています。
 

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流通チャネルに基づくと、代理店セグメントは保険業界での永続的な重要性により、2023年に損害保険市場の38％以上を占めました。保険代理店とエージェントは、顧客を教育し、パーソナライズされたアドバイスを提供し、保険販売を促進する上で重要な役割を果たしています。デジタルチャネルが拡大する一方で、多くの顧客は、特に複雑な保険ニーズに対して、依然として代理店が提供する専門知識とガイダンスを重視しています。保険会社は、代理店をサポートするテクノロジーへの投資を増やしており、代理店チャネルをより効率的で利用しやすくすることで、その継続的な成長を促進しています。

地域固有のデータをお探しですか？

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北米の損害保険市場は、2023年に収益シェアの30％以上を記録しました。この地域は、保険業界が堅調で、都市化率が高く、リスク管理に重点を置いています。たとえば、2023年5月、トヨタ自動車保険はカリフォルニア州にサービスを拡大し、米国で9番目の州となりました。このブランドの保険商品は、競争力のある料金で質の高いカスタマイズ可能な補償を顧客に提供し、この地域のトヨタ車所有者の選択肢を強化しています。気候関連の出来事の増加により、さまざまな保険補償の必要性が高まっています。さらに、データ分析とテクノロジーの進歩により、引受と顧客エンゲージメントの革新が推進されています。

損害保険の市場シェア

ステートファームグループとバークシャーハサウェイ社は、広範な顧客基盤、財務力、保険商品の多様なポートフォリオにより、市場の主要企業です。 State Farm は、幅広い保険商品と広大な代理店ネットワークで知られています。一方、Berkshire Hathaway は、子会社の GEICO を通じて自動車保険のリーダーとなっています。財務の安定性、イノベーション、顧客からの信頼により、P&C 保険業界での優位な地位を固めています。

損害保険市場の企業

損害保険業界で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

• State Farm Group
• Berkshire Hathaway Inc.
• Progressive Corporation
• Allstate Corporation
• Liberty Mutual Insurance
• Travelers Companies Inc.
• Chubb Limited

損害保険業界ニュース

• 2023 年 7 月、Allianz Global Corporate & AGCS (Specialty) と地元の Allianz Property & Casualty (P&C) 事業体の商業保険事業が合併し、「Allianz Commercial」という名称で事業を統合すると発表しました。この統合事業体は、中規模企業、大規模企業、および特殊リスク向けの保険ソリューションを提供します。

この財産および損害保険市場調査レポートには、業界に関する詳細な情報が含まれており、予測と予測が示されています。

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市場、製品タイプ別

• 住宅所有者保険
• 自動車保険
• マンション保険
• 賃貸人保険
• 家主保険
• その他

市場、流通チャネル別

• 直接
• 代理店
• 銀行
• その他

上記の情報は、次の地域と国について提供されています

• 北米
  • 米国
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • 韓国
  • 東南アジア
  • ANZ 
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• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
• MEA
  • UAE
  • サウジアラビア
  • 南アフリカ

よくある質問 (FAQ)

損害保険市場の規模はどのくらいですか?

損害保険の市場規模は、都市化率の上昇と不動産、住宅、商業企業、車両に対する保険適用範囲の拡大により、2023 年に 1.8 兆米ドルに達し、2024 年から 2032 年の間に 5.5% を超える CAGR が見込まれています。

損害保険の需要は、代理店によってどのように推進されていますか?

代理店流通チャネルセグメントは、デジタルチャネルの拡大により、2023年に市場シェアの38％以上を占めました。

北米の損害保険業界の成長を牽引している要因は何ですか？

北米は、堅調な保険セクター、高い都市化率、リスク管理への強い重点により、2023年に市場シェアの30％以上を記録しました。

主要な損害保険市場のプレーヤーは誰ですか？

主要な損害保険業界プレーヤーには、次のようなものがあります。損害保険会社は、State Farm Group、Berkshire Hathaway Inc.、Progressive Corporation、Allstate Corporation、Liberty Mutual Insurance、Travelers Companies Inc.、Chubb Limited です。