リテール バンキング市場の規模 - タイプ別 (大手銀行、コミュニティ バンク、オンライン バンク、地方銀行、郵便局)、サービス別 (当座預金口座、普通預金口座、デビット カード、クレジットカード、ローン) および予測、2023 - 2032

リテールバンキング市場の規模 - タイプ別（大手銀行、コミュニティバンク、オンラインバンク、地方農村銀行、郵便局）、サービス別（当座預金口座、普通預金口座、デビットカード、クレジットカード、ローン）および予測、2023年 - 2032年

リテールバンキング市場の規模

リテールバンキング市場は2022年に1.94兆米ドルと評価され、2023年から2032年の間に5％を超えるCAGRを記録すると予測されています。オンライン銀行はリテールバンキング市場を大きく牽引しています。ユーザーフレンドリーなインターフェース、利便性、費用対効果の高い運用により、顧客基盤が拡大しています。オンライン銀行は、普通預金口座の金利を高くしたり手数料を安くしたりすることが多く、従来の銀行はオンライン サービスを強化するようになっています。

主要な市場動向を知るには

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人工知能 (AI) は、リテール バンキング業界を牽引しています。AI 駆動のチャットボットは顧客サポートを強化し、機械学習はデータを分析してパーソナライズされた推奨事項を作成し、予測分析は信用リスクを評価します。自動化によりプロセスが合理化され、コストが削減されると同時に、不正検出が強化されます。 AI を活用した洞察により、銀行はデータに基づいた意思決定を行えるようになり、顧客体験と業務効率が向上し、最終的には顧客の期待の変化とテクノロジーの進歩に対応しながら市場が拡大します。

この市場における成長機会は何ですか?

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新興のフィンテックの破壊的イノベーションは、リテール バンキング市場にとって課題となっています。これらの機敏なスタートアップは、テクノロジーを活用して革新的で、多くの場合、よりコスト効率の高いソリューションを提供しています。従来の銀行は、競争力を維持するために適応し、デジタル変革に投資し、顧客を維持するために同等のサービスを提供する必要があります。顧客がこれらのフィンテック革新者が提供する代替手段を模索する中、課題は、顧客の信頼と規制遵守を維持しながら、急速に変化する銀行サービスの状況に対応することにあります。

COVID-19 の影響

COVID-19 はリテール バンキングに悪影響を及ぼしました。ロックダウンと経済の不確実性により、消費者支出が減少し、融資とクレジットカードの使用が減少しました。支店の閉鎖により従来の銀行サービスが混乱し、デジタル プラットフォームへの移行が加速しました。パンデミックは、低金利がマージンに影響したため、ローンの不履行に関する懸念も生み出し、銀行の収益性にも影響を及ぼしました。デジタル サービスの需要増加とパンデミック関連の経済的課題により、銀行は変化する環境に迅速に適応する必要に迫られました。

リテール バンキング市場の動向

デジタル トランスフォーメーションは、銀行が顧客体験の向上と業務の合理化のためにテクノロジーへの投資を増やす中、リテール バンキング業界の顕著なトレンドです。これには、オンラインおよびモバイル バンキング サービス、顧客サポート用の AI 駆動型チャットボット、モバイル決済ソリューションの導入が含まれます。従来の銀行は、デジタル ネイティブの銀行やフィンテック企業と競争するためにインフラストラクチャを近代化し、顧客が便利かつ安全にサービスにアクセスできるようにすることで、最終的に業界をよりハイテクに精通し、顧客中心に形成しています。

オムニチャネル バンキングは、リテール バンキング業界の新たなトレンドであり、さまざまなチャネルでシームレスで統合された顧客体験を提供することへの移行を反映しています。これにより、顧客は物理的な支店、Web サイト、モバイル アプリなどを通じて、中断することなく銀行取引を開始および完了できます。銀行は、顧客がチャネル間を簡単に切り替えられるように、一貫したサービスを提供することに注力しており、利便性と顧客満足度を高めています。この傾向は、ハイテクに精通した消費者の好みの変化と、銀行利用のどの段階でもそれらに対応することの重要性を認識しています。

リテール バンキング市場分析

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タイプに基づいて、大手銀行セグメントは、そのリソース、広範なネットワーク、およびデジタル変革への投資能力により、2022 年に約 30% の市場シェアを占めました。たとえば、2023 年 10 月、JP Morgan と Mastercard は Pay-by-Bank ソリューションを導入し、顧客が従来の ACH バンキング チャネルを介して銀行口座から直接請求書を支払うことを可能にしました。この提携は、Mastercard のオープン バンキング テクノロジーを活用し、JP Morgan の ACH 機能を強化し、より安全で便利、かつ効率的な請求書支払い体験を顧客に約束することを目的としています。これらの銀行は、高度なオンラインおよびモバイル バンキング サービス、革新的な製品、パーソナライズされた体験を提供できます。

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サービスに基づくと、貯蓄口座セグメントは、基本的な金融商品としての魅力により、2022 年に約 27% の市場シェアを占めました。貯蓄口座は、顧客にお金を安全に保管する場所を提供し、同時に利息も受け取ります。金融リテラシーが高まる時代に、個人は貯蓄を増やすための安全なオプションを求めています。リテール銀行は、競争力のある金利、ユーザーフレンドリーなデジタルインターフェース、貯蓄者を引き付けるプロモーションインセンティブを提供し、市場における普通預金口座セグメントの拡大に貢献しています。

地域固有のデータをお探しですか?

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北米地域は、堅調な経済状況とデジタルバンキングの採用増加により、2022年にリテールバンキング市場の約25％のシェアを獲得しました。この地域の金融機関は高度なテクノロジーに投資し、シームレスなオンラインおよびモバイルバンキングサービスを顧客に提供しています。さらに、有利な規制政策と競争環境が、イノベーションと顧客中心のアプローチを推進しています。これらの要因とサイバーセキュリティへの重点的な取り組みが相まって、リテールバンキング部門が拡大し、北米は銀行サービスの重要な拠点となっています。

たとえば、2023年10月、TD Bank Groupは「北米のベストコンシューマーデジタルバンク」に選ばれました。 TD は、Global Finance の 2023 年ワールドベストデジタルバンクアワードで 3 年連続で受賞しました。この成果は、イノベーション、オンライン製品の提供、北米全域での地域的卓越性など、複数のカテゴリーで優れた業績を残したことによるものです。

リテールバンキングの市場シェア

リテールバンキング業界の主要プレーヤーは次のとおりです。

• JPMorgan Chase & Co.
• Bank of America
• Wells Fargo & Co.
• Citigroup Inc.
• TD Bank Group
• HSBC Holdings plc
• PNC Financial Services Group, Inc

JPMorgan Chase & Co. と Bank of America は、広範なネットワーク、大規模な顧客基盤、および豊富な財務リソースにより、リテールバンキング事業の主要プレーヤーです。彼らは、貯蓄口座、ローン、クレジットカード、デジタルバンキングプラットフォームなど、幅広いリテールバンキングサービスを提供し、多様な顧客ニーズに応えています。彼らの競争上の優位性は、テクノロジーとイノベーションに多額の投資を行い、顧客体験を向上させ、業界のリーダーとしての地位を維持していることにあります。

リテールバンキング業界のニュース

• 2023年2月、JPモルガンはヨーロッパでのリテールバンキングのプレゼンスの拡大を発表し、2024年後半または2025年初頭までにドイツでデジタルバンクを立ち上げる計画です。この動きは、銀行がヨーロッパのリテールバンキングを活用し、デジタルバンキングサービスの需要の高まりに適応する取り組みを示しています。

このリテールバンキング市場調査レポートには、業界の詳細な調査、推定値と予測が含まれています。 2018年から2032年までの収益（10億米ドル）に基づく予測を以下のセグメントについて提供します

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タイプ別

• 大手銀行
• コミュニティバンク
• オンラインバンク
• 地方銀行
• 郵便局

サービス別

• 当座預金口座
• 普通預金口座
• デビットカード
• クレジットカード
• ローン
• その他

上記の情報は、以下の地域と国について提供されています

• 北米
  • 米国
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 韓国
  • 東南アジア
  • ANZ 
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
• MEA
  • アラブ首長国連邦
  • サウジアラビア
  • 南アフリカ

よくある質問 (FAQ)

リテールバンキング市場の規模はどのくらいですか?

リテールバンキングの市場規模は 2022 年に 1.94 兆米ドルに達し、2023 年から 2032 年の間に 5% を超える CAGR を記録すると予測されています。

大手銀行セグメントは、リテールバンキングの需要をどのように高めるのでしょうか?

大手銀行セグメントは 2022 年に約 30% の市場シェアを占め、リソース、

北米におけるリテールバンキングの需要を押し上げる要因は何ですか?

北米市場は、2022年にリテールバンキング市場の約25%のシェアを獲得し、堅調な経済状況とデジタル技術の採用の増加により、顧客にシームレスなオンラインおよびモバイルバンキングサービスを提供することで、大幅な成長を記録する予定です。

リテールバンキング業界の主要プレーヤーは誰ですか?

JPモルガン・チェース、バンク・オブ・アメリカ、ウェルズ・ファーゴ、 Co.、Citigroup Inc.、TD Bank Group、HSBC Holdings plc、および PNC Financial Services Group, Inc.