Dimensioni del mercato globale dei Robo-Advisor per modalità di automazione (completamente automatizzata, semi-automatizzata), per servizi (raccolta delle perdite fiscali, consulenti sugli investimenti), per ambito geografico e previsioni

Dimensioni e previsioni del mercato dei robo-advisor

Le dimensioni del mercato dei robo-advisor sono stimate in 12,02 miliardi di USD nel 2024 e si prevede che raggiungeranno i 109,75 miliardi di USD entro il 2031, crescendo a un CAGR del 31,84% dal 2024 al 2031.

• Un robo-advisor è una piattaforma online automatizzata che offre servizi di pianificazione finanziaria e gestione degli investimenti basati su algoritmi con scarsa partecipazione umana.
• Queste piattaforme utilizzano algoritmi sofisticati per valutare lo stato finanziario, gli obiettivi e la tolleranza al rischio di un investitore prima di consigliare un portafoglio di investimenti personalizzato.
• I robo-advisor utilizzano la tecnologia per fornire soluzioni di investimento convenienti e accessibili a un pubblico diversificato. spettro di clienti, compresi individui con portafogli esigui che potrebbero non aver avuto accesso ai tradizionali servizi di consulenza finanziaria.
• Inoltre, i robo-advisor hanno una vasta gamma di applicazioni nella finanza personale, tra cui la pianificazione pensionistica, gli investimenti basati su obiettivi, l'ottimizzazione fiscale e il ribilanciamento del portafoglio. Consentono agli utenti di definire obiettivi finanziari, come risparmiare per la pensione o acquistare una casa, e quindi allocare e gestire automaticamente gli investimenti per aiutarli a raggiungere tali obiettivi.

Dinamiche del mercato globale dei robo-advisor

Le principali dinamiche di mercato che stanno plasmando il mercato dei robo-advisor includono

Principali fattori trainanti del mercato

• Crescente domanda di soluzioni di investimento a basso costoi robo-advisor sono diventati sempre più popolari perché possono fornire consulenza sugli investimenti e servizi di gestione a un costo inferiore rispetto ai consulenti finanziari tradizionali. I robo-advisor utilizzano algoritmi e intelligenza artificiale per offrire una gestione personalizzata del portafoglio senza costi eccessivi, il che attrae gli investitori attenti ai costi.
• Progressi tecnologici i rapidi progressi nella tecnologia, tra cui apprendimento automatico, intelligenza artificiale e analisi dei big data, hanno notevolmente aumentato le capacità dei robo-advisor. Queste tecnologie consentono ai robo-advisor di valutare rapidamente grandi volumi di dati, generare previsioni di mercato più accurate e fornire piani di investimento personalizzati, aumentando così la loro accettazione.
• Crescente alfabetizzazione finanziaria e popolazione esperta in digitalela necessità di soluzioni di investimento digitali, come i robo-advisor, sta crescendo man mano che più individui diventano consapevoli dal punto di vista finanziario e a loro agio nell'utilizzare piattaforme digitali per una gamma di servizi. Le generazioni più giovani, in particolare, cercano servizi finanziari convenienti, accessibili e tecnologicamente avanzati.
• Espansione dei servizi e portata del mercatoMentre i robo-advisor erano inizialmente focalizzati sulla gestione del portafoglio, hanno successivamente ampliato la loro offerta per comprendere la pianificazione pensionistica, la raccolta delle perdite fiscali, la pianificazione patrimoniale e altri servizi finanziari. Questa espansione, combinata con iniziative per raggiungere comunità sottorappresentate, ha aumentato la loro attrattiva e alimentato la crescita del mercato.

Principali sfide

• Fiducia e fidelizzazione dei clienti i robo-advisor continuano ad avere difficoltà a stabilire e mantenere la fiducia degli utenti. Nonostante gli sviluppi tecnologici, molti investitori preferiscono ancora il tocco personale, in particolare quando prendono decisioni finanziarie complesse, e quindi influenzano la crescita del mercato.
• Volatilità del mercato e performance sotto stress i robo-advisor, che sono alimentati da algoritmi, devono ancora essere adeguatamente testati in condizioni di mercato difficili. La loro capacità di gestire portafogli durante periodi di elevata volatilità e crisi è sconosciuta, generando domande su prestazioni e affidabilità sotto stress, riducendo la fiducia degli utenti e limitando l'espansione del mercato.
• Differenziazione in un mercato affollato diventa più difficile differenziare i propri servizi dalla concorrenza man mano che il mercato dei robo-advisor diventa più saturo. Molte piattaforme forniscono funzionalità e strutture di prezzo identiche, rendendo difficile per i singoli robo-advisor differenziarsi e attrarre nuovi consumatori senza grandi innovazioni o targeting specialistico, e quindi limitando la domanda del mercato.

Tendenze chiave

• Modelli ibridi stanno guadagnando popolarità l'ascesa di modelli ibridi che combinano consulenza basata su algoritmi con consulenti finanziari umani rappresenta una tendenza chiave nel mercato dei robo-advisor. Questo metodo attrae gli investitori che cercano investimenti automatizzati a basso costo, nonché la possibilità di un'assistenza umana personalizzata per esigenze finanziarie più sofisticate.
• Focus su investimenti sostenibili ed ESG gli investitori, in particolare i millennial e la generazione Z, sono sempre più alla ricerca di opportunità di investimento sostenibili ed ESG (ambientali, sociali e di governance). I robo-advisor stanno reagendo includendo criteri ESG nei loro algoritmi, consentendo ai consumatori di investire in base ai propri valori.
• Espansione nella pianificazione finanziaria completa oltre alla tradizionale gestione degli investimenti, i robo-advisor stanno ampliando la loro offerta per comprendere la gestione del debito, l'assicurazione, la pianificazione pensionistica e l'allocazione di fondi di emergenza. Questa tendenza indica uno spostamento verso la fornitura di una piattaforma completa per il benessere finanziario.
• Personalizzazione avanzata tramite intelligenza artificiale e Big Datai robo-advisor stanno iniziando a fornire consigli di investimento più personalizzati come risultato degli sviluppi nell'analisi dei big data e nell'intelligenza artificiale. Queste piattaforme possono adattare meglio i piani di investimento valutando i dati finanziari degli utenti, le abitudini di spesa e gli obiettivi personali in tempo reale, con conseguenti risultati migliori e una maggiore soddisfazione degli utenti.

Analisi regionale del mercato globale dei robo-advisor

Ecco un'analisi regionale più dettagliata del mercato dei robo-advisor

Nord America

• Secondo Market Research, si stima che il Nord America dominerà il mercato dei robo-advisor nel periodo di previsione. Il Nord America, in particolare gli Stati Uniti, è il leader mondiale nell'adozione e nell'innovazione tecnologica. La rapida adozione di soluzioni digitali da parte della regione si estende ai servizi finanziari, dove c'è una domanda significativa di piattaforme di investimento user-friendly e basate sulla tecnologia, come i robo-advisor.
• Il Nord America ha una popolazione molto benestante e una forte cultura di investimenti e risparmi. Questo gruppo è molto disponibile ad adottare i robo-advisor per gestire i propri asset, il che aiuta l'area a dominare il mercato.
• L'ambiente normativo nel Nord America, in particolare negli Stati Uniti, è cambiato per accogliere e controllare gli sviluppi fintech come i robo-advisor. Norme chiare e un quadro normativo di supporto hanno facilitato l'espansione e lo sviluppo dei servizi di robo-advisor.
• Inoltre, i nordamericani hanno un alto livello di alfabetizzazione finanziaria, il che li rende più propensi a comprendere e ad avere fiducia nelle piattaforme di investimento digitale. Questa consapevolezza e volontà di abbracciare nuovi strumenti finanziari spinge l'accettazione dei robo-advisor regionali.

Asia Pacifico

• La regione Asia Pacifico si sta rapidamente digitalizzando, con una popolazione crescente esperta di tecnologia che è veloce ad adottare nuove tecnologie. Questo approccio digitale sta accelerando l'adozione di prodotti fintech come i robo-advisor, soprattutto tra i consumatori più giovani ed esperti di tecnologia.
• L'espansione economica nei paesi dell'Asia Pacifico ha portato a una classe media più ampia con un reddito disponibile più elevato. Questa transizione demografica sta producendo un nuovo bacino di potenziali investitori alla ricerca di alternative di investimento facili e a basso costo, rendendo i robo-advisor una scelta allettante.
• Gli sforzi per migliorare l'alfabetizzazione finanziaria nella regione Asia-Pacifico stanno dando risultati, con più persone che riconoscono il valore degli investimenti e della gestione patrimoniale. Questa maggiore conoscenza sta stimolando la domanda di nuove soluzioni di investimento come i robo-advisor.
• Inoltre, i governi e gli enti regolatori nell'area Asia-Pacifico stanno attivamente incoraggiando l'innovazione fintech con regole e quadri normativi favorevoli. Questo incoraggiamento ha creato un'atmosfera favorevole per l'espansione del business dei robo-advisor, attirando sia nuovi che affermati operatori nella regione.

Europa

• Il sistema normativo europeo, in particolare con l'implementazione della direttiva sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID II), promuove la trasparenza e la tutela degli investitori. Queste politiche hanno creato un clima favorevole per i robo-advisor incoraggiando una concorrenza leale e aumentando la fiducia e la sicurezza nei servizi finanziari digitali.
• Gli investitori attenti ai costi stanno stimolando il desiderio del mercato europeo di soluzioni di investimento economiche ed efficienti. I robo-advisor, con le loro strutture a basso costo e i servizi di gestione automatizzati, soddisfano perfettamente questa domanda, spingendo la loro espansione in tutta la regione.
• Inoltre, l'Europa ha un alto tasso di penetrazione tecnologica e alfabetizzazione digitale tra i suoi cittadini. Questa coorte tecnologicamente consapevole è più propensa a utilizzare servizi finanziari digitali, come i robo-advisor, per gestire i propri investimenti, alimentando così la crescita del mercato.

Mercato globale dei robo-advisoranalisi della segmentazione

Il mercato dei robo-advisor è segmentato in base a modalità di automazione, servizio e geografia.

Mercato dei robo-advisor, per modalità di automazione

• Completamente automatizzato
• Semi-automatizzato

In base alla modalità di automazione, il mercato è segmentato in completamente automatizzato e semi-automatizzato. Si stima che il segmento completamente automatizzato dominerà il mercato dei robo-advisor a causa della crescente domanda di soluzioni di investimento efficienti e a basso costo con una partecipazione umana minima. I robo-advisor completamente automatizzati utilizzano algoritmi complessi e intelligenza artificiale per monitorare i portafogli, fare scelte di investimento ed eseguire transazioni senza richiedere l'intervento umano. Questa automazione consente scalabilità, costi operativi più bassi e la capacità di fornire consulenza di investimento personalizzata per una frazione del costo dei consulenti finanziari tradizionali. Gli investitori, in particolare quelli esperti di tecnologia e che cercano una gestione chiara degli investimenti, preferiscono i servizi completamente automatizzati poiché sono più convenienti ed efficienti.

Mercato dei robo-advisor, per servizio

• Tax-loss Harvesting
• Consulenti per gli investimenti
• Gestione patrimoniale
• Consulenti finanziari personali
• Altri

In base al servizio, il mercato è segmentato in Tax-loss Harvesting, Consulenti per gli investimenti, Gestione patrimoniale, Consulenti personali e Altri. Si stima che il segmento della gestione patrimoniale guiderà questo segmento nel periodo di previsione grazie all'ampia varietà di servizi di gestione patrimoniale, che soddisfano un'ampia gamma di esigenze finanziarie oltre alla consulenza sugli investimenti convenzionale. I servizi di gestione patrimoniale comprendono non solo la gestione degli investimenti, ma anche la pianificazione finanziaria, la pianificazione pensionistica e la pianificazione patrimoniale, tra gli altri. I robo-advisor che forniscono servizi di gestione patrimoniale attraggono un'ampia gamma di clienti, da coloro che mirano ad espandere la propria fortuna a coloro che hanno bisogno di aiuto per gestirla con successo per obiettivi futuri.

Mercato dei robo-advisor, per area geografica

• Nord America
• Europa
• Asia Pacifico
• Resto del mondo

In base all'area geografica, il mercato dei robo-advisor è classificato in Nord America, Europa, Asia Pacifico e Resto del mondo. Si stima che la regione del Nord America detenga la quota maggiore del mercato dei robo-advisor. Questa regione ha un settore dei servizi finanziari altamente sviluppato, così come una forte cultura di innovazione e adozione tecnologica, che la rendono un ambiente ideale per soluzioni fintech come i robo-advisor. Inoltre, il Nord America ha una popolazione numerosa e benestante con un alto livello di consapevolezza finanziaria e un forte desiderio di investire, il che aumenta la domanda di servizi di investimento automatizzati. La struttura normativa di supporto negli Stati Uniti e in Canada, che si è evoluta per abbracciare e supervisionare i servizi finanziari digitali, è anche fondamentale per promuovere l'espansione e l'accettazione dei robo-advisor.

Attori chiave

Il rapporto di studio "Robo-advisor Market" fornirà preziose informazioni con un'enfasi sul mercato globale. I principali attori del mercato sono Betterment, Schwab Intelligent Portfolios, Wealthfront, Vanguard Personal Advisor Services, Acorns, Ellevest, Stash, Nutmeg, Moneyfarm, Scalable Capital, Inveest, Yomoni, WeInvest, Stockpile, Raiz, AutoWealth, BangNiang e Kakaopay Invest.

La nostra analisi di mercato comprende anche una sezione dedicata esclusivamente a tali principali attori, in cui i nostri analisti forniscono una panoramica dei bilanci finanziari di tutti i principali attori, insieme al benchmarking dei prodotti e all'analisi SWOT. La sezione del panorama competitivo include anche strategie di sviluppo chiave, quote di mercato e analisi del ranking di mercato degli attori sopra menzionati a livello globale.

Sviluppi recenti del mercato della consulenza robotica

• A novembre 2023, WealthKernel ha annunciato una partnership con Bambu, uno sviluppatore di tecnologia per la ricchezza digitale. Questa collaborazione introduce Bambu GO, una piattaforma di robo-advisor pronta all'uso sviluppata esclusivamente per gli istituti finanziari.
• A maggio 2022, HDFC Securities ha lanciato HDFC Money, una piattaforma di investimento che utilizza servizi di robo-advisory. Questo portale consentirebbe agli utenti di accedere a schemi di fondi comuni di investimento e altri prodotti finanziari senza dover disporre di un conto demat.

Ambito del rapporto

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

Per saperne di più sulla metodologia di ricerca e altri aspetti dello studio di ricerca, ti preghiamo di contattare il nostro .

Motivi per acquistare questo rapporto

Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economici Fornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmento Indica la regione e il segmento che dovrebbero assistere alla crescita più rapida e dominare il mercato Analisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che influenzano il mercato all'interno di ciascuna regione Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni di aziende profilate Ampi profili aziendali comprendenti panoramica aziendale, azienda approfondimenti, benchmarking dei prodotti e analisi SWOT per i principali attori del mercato Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto ai recenti sviluppi che coinvolgono opportunità e fattori trainanti di crescita, nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che di quelle sviluppate Include un'analisi approfondita del mercato da diverse prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter Fornisce approfondimenti sul mercato attraverso lo scenario delle dinamiche di mercato della catena del valore, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire Supporto analista post-vendita di 6 mesi

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