Dimensioni del mercato assicurativo globale per tipo (assicurazione sulla vita, assicurazione non sulla vita), per dimensione dell'organizzazione (grandi imprese, piccole e medie imprese (PMI)), per ambito geografico e previsioni

Dimensioni e previsioni del mercato assicurativo

Le dimensioni del mercato assicurativo sono state stimate in 6.313,33 miliardi di USD nel 2022 e si prevede che raggiungeranno i 12.726,96 miliardi di USD entro il 2030, con una crescita a un CAGR del 9,21% dal 2024 al 2030.

La crescita dell'economia globale, unita all'urbanizzazione, sono alcuni dei principali motori del mercato assicurativo. L'aumento del reddito disponibile in molti paesi consente a più persone di permettersi una copertura assicurativa, mentre l'urbanizzazione comporta una maggiore esposizione ai rischi, come una maggiore densità del traffico, furti di proprietà e pericoli ambientali. Anche i governi di tutto il mondo svolgono un ruolo fondamentale nel guidare la crescita del mercato assicurativo. Le iniziative normative e gli incentivi per promuovere la copertura assicurativa creano un ambiente favorevole per gli assicuratori e incoraggiano individui e aziende a proteggersi dai potenziali rischi. Il rapporto Global Insurance Market fornisce una valutazione olistica del mercato. Il rapporto offre un'analisi completa dei segmenti chiave, delle tendenze, dei driver, delle limitazioni, del panorama competitivo e dei fattori che svolgono un ruolo sostanziale nel mercato.

Definizione del mercato assicurativo globale

L'assicurazione è un contratto in cui un individuo o un'entità riceve protezione finanziaria o rimborso da una compagnia assicurativa sotto forma di polizza. La società ha messo in comune i rischi dei propri clienti per rendere i pagamenti più accessibili all'assicurato. Le polizze assicurative vengono utilizzate per proteggersi dal rischio di grandi e piccole perdite finanziarie derivanti da danni alla proprietà dell'assicurato o dalla responsabilità per danni o lesioni a terzi. Esistono molti tipi diversi di polizze assicurative tra cui scegliere e quasi chiunque o qualsiasi azienda può trovare una compagnia assicurativa disposta ad assicurarli a un prezzo.

Le forme più frequenti di polizze assicurative personali sono l'assicurazione auto, sanitaria, per la casa e sulla vita. L'assicurazione auto è richiesta dalla legge negli Stati Uniti e la maggior parte delle persone ha almeno una di queste forme di assicurazione. L'assicurazione è il metodo di salvaguardia dalle perdite finanziarie. È in totale il modo di prevedere e valutare i rischi finanziari coinvolti, con le soluzioni per minimizzare l'effetto. Un assicuratore è un'entità che fornisce l'assicurazione e le misure di gestione del rischio come franchigie, requisiti contrattuali, incentivi al credito premio. Qualsiasi tipo di assicurazione ha tre componenti essenziali (premio, limite della polizza e franchigia).

Il premio è il costo di una polizza, che di solito è espresso come costo mensile. Il premio è determinato dall'assicuratore in base al profilo di rischio tuo o della tua attività, che può includere l'affidabilità creditizia. Il limite della polizza è il massimo che un assicuratore pagherà per una perdita coperta da una polizza. I massimali potrebbero essere stabiliti per un determinato periodo di tempo (ad esempio, annuale o termine della polizza), per una particolare perdita o lesione o per l'intero termine della polizza (noto anche come massimo a vita). La franchigia è un importo predeterminato che il contraente deve pagare prima che la compagnia assicurativa paghi un sinistro. Le franchigie fungono da deterrente per la presentazione di un gran numero di reclami di modesta entità.

Panoramica del mercato assicurativo globale

Uno dei principali fattori che guidano l'espansione del mercato è il crescente numero di richieste di risarcimento assicurativo in tutto il mondo. Le richieste di risarcimento assicurativo più comuni garantite dai consumatori a livello globale sono auto, vita e casa. L'uso della tecnologia nell'assicurazione può ridurre il costo dei beni, aumentare la redditività delle aziende e consentire l'accesso a nuovi pool di rischio. Per ridurre gli sforzi umani, i tempi e i costi, le compagnie assicurative hanno iniziato a integrare le tecnologie digitali nelle loro operazioni tradizionali e nei flussi di lavoro quotidiani. Poiché i settori assicurativi nei paesi in via di sviluppo ed emergenti diventano più sofisticati, è probabile che le soluzioni digitali si infiltrino nella filiera assicurativa, migliorando l'efficienza operativa e, in ultima analisi, la redditività, come sta già accadendo nei mercati più consolidati.

L'aumento del reddito disponibile nei paesi emergenti porta a una maggiore consapevolezza finanziaria e al desiderio di una pianificazione finanziaria a lungo termine. L'assicurazione sulla vita, in particolare, sta guadagnando popolarità tra gli individui che cercano modi per proteggere i propri cari e garantire il proprio futuro finanziario. Inoltre, i prodotti assicurativi sulla vita spesso includono componenti di investimento, come polizze assicurative di risparmio o collegate agli investimenti. Queste offerte offrono ai titolari di polizze l'opportunità di accumulare risparmi o partecipare alla crescita dei mercati finanziari nel tempo. Pertanto, con l'aumento del reddito disponibile e del potere d'acquisto nei paesi emergenti, si creano numerose opportunità di crescita per il mercato assicurativo.

La conformità normativa è un ostacolo significativo che le compagnie assicurative devono affrontare nel mercato globale. In quanto settore altamente regolamentato, gli assicuratori devono districarsi in una complessa rete di leggi, regolamenti e quadri di vigilanza in diverse giurisdizioni. La conformità a queste normative è essenziale per garantire la tutela dei consumatori, la stabilità finanziaria e l'integrità complessiva del settore assicurativo. Tuttavia, soddisfare i requisiti normativi può richiedere molto tempo, essere costoso e impegnativo, con un impatto su vari aspetti delle operazioni assicurative.

Nonostante le sfide, si prevede che la crescente domanda di assicurazione informatica offrirà varie opportunità di crescita nel mercato nel periodo di previsione. I prodotti di assicurazione informatica aiutano le organizzazioni a ridurre il rischio di attività di minacce informatiche come violazioni dei dati e attacchi informatici. Protegge le aziende dai costi degli attacchi basati su Internet alla governance delle informazioni, all'infrastruttura IT e alla politica delle informazioni, che spesso non sono coperti dai tipici prodotti assicurativi e dai piani di responsabilità commerciale.

Mercato assicurativo globaleanalisi della segmentazione.

Il mercato assicurativo globale è segmentato in base a tipo, dimensioni dell'organizzazione e regione.

Mercato assicurativo, per tipo

• Assicurazione sulla vita
• Assicurazione non sulla vita

In base al tipo, il mercato è segmentato in assicurazione sulla vita e assicurazione non sulla vita. L'assicurazione non-life ha detenuto la quota di mercato più grande nel 2022. L'assicurazione non-life comprende polizze per proprietà, auto, salute, responsabilità civile e altro, offrendo una protezione completa contro i rischi non-life. La domanda di tale copertura è guidata da requisiti normativi, obblighi contrattuali, attività economiche, esigenze di gestione del rischio e convenienza. Aziende e privati cercano soluzioni assicurative per salvaguardare i beni, garantire la conformità, mitigare le perdite finanziarie e proteggersi da eventi imprevisti, rendendo l'assicurazione non-life una scelta preferita e consentendole di mantenere la quota di mercato più grande nel 2022.

Mercato assicurativo, per dimensione dell'organizzazione

• Grandi imprese
• Piccole e medie imprese (PMI)

In base alle dimensioni dell'organizzazione, il mercato è segmentato in grandi imprese e piccole e medie imprese (PMI). Le grandi imprese hanno detenuto la quota di mercato più ampia nel 2022. Le grandi imprese in genere hanno una maggiore esposizione al rischio e operazioni complesse, che richiedono una copertura assicurativa completa per proteggere beni sostanziali e garantire la continuità aziendale. La loro maggiore capacità finanziaria consente loro di investire di più in polizze assicurative e spesso hanno obblighi contrattuali e requisiti normativi che richiedono una copertura assicurativa specifica. Inoltre, le loro operazioni globali, i programmi di benefit per i dipendenti e il potere contrattuale con gli assicuratori contribuiscono alla loro posizione dominante sul mercato. Nel complesso, la necessità delle grandi imprese di una copertura assicurativa estesa e la loro capacità di soddisfare le richieste normative e contrattuali consentono loro di detenere la quota di mercato più ampia nel 2022.

Mercato assicurativo, per area geografica

• Nord America
• Europa
• Asia Pacifico
• America Latina
• Medio Oriente e Africa

Sulla base dell'analisi regionale, il mercato assicurativo globale è classificato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, America Latina e Medio Oriente e Africa. In base alla geografia, il Nord America ha rappresentato la quota di mercato più grande nel 2022. Il Nord America vanta un'economia solida e stabile, il che lo rende una regione attraente per la crescita del mercato assicurativo. Con una crescita costante del PIL e tassi di disoccupazione relativamente bassi, individui e aziende nella regione hanno aumentato la sicurezza finanziaria e la fiducia nel loro futuro finanziario. Questa stabilità economica si traduce in livelli di reddito disponibile più elevati per i consumatori, consentendo loro di destinare più fondi alla copertura assicurativa. Inoltre, le aziende con una solida base finanziaria sono più inclini a investire in polizze assicurative complete per proteggere i propri beni, le proprie attività e la propria forza lavoro. Di conseguenza, il mercato assicurativo in Nord America registra una maggiore domanda per un'ampia gamma di prodotti assicurativi, tra cui assicurazione sulla vita, assicurazione sanitaria, assicurazione sulla proprietà, assicurazione sulla responsabilità civile e altro ancora.

Attori chiave

Il rapporto di studio "Global Insurance Market" fornirà preziose informazioni con un'enfasi sul mercato globale. Il mercato assicurativo globale è altamente frammentato con la presenza di alcuni attori affermati e diversi attori di medie dimensioni. Alcune delle principali aziende includono American International Group, AIA Group Limited, Allianz SE, AXA, Berkshire Hathaway, MetLife, United Health Group, Ping An Insurance, Cigna e Zurich Insurance Group Ltd, tra le altre.

Principali sviluppi

• A febbraio 2022, AIA Group Limited ha annunciato di aver creato una nuova attività Pan-Asian Health InsurTech chiamata "Amplify Health", che comprende un'entità di joint venture con Discovery Group Limited ("Discovery") per l'Asia, esclusa la Cina continentale, Hong Kong e Macao, e un'entità separata interamente di proprietà di AIA per questi tre mercati.
• A luglio 2023, AXA ha annunciato di aver completato l'acquisizione di Groupe Assurances du Crédit Mutuel España ("GACM España"). In base ai termini della transazione, AXA ha acquisito GACM España per un corrispettivo totale in contanti di 310 milioni di euro, in linea con quanto annunciato al momento della firma dell'accordo.

Ambito del rapporto

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• Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economici• Fornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmento• Indica la regione e il segmento che dovrebbero assistere alla crescita più rapida e dominare il mercato• Analisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che influenzano il mercato all'interno di ciascuna regione• Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato del principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni di aziende profilate• Ampi profili aziendali comprendenti panoramica aziendale, approfondimenti aziendali, benchmarking di prodotto e analisi SWOT per i principali attori del mercato• Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto agli sviluppi recenti (che coinvolgono opportunità e driver di crescita nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che sviluppate• Include un'analisi approfondita del mercato da varie prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter• Fornisce approfondimenti sul mercato attraverso la catena del valore• Scenario delle dinamiche di mercato, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire• Supporto analista post-vendita di 6 mesi

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