Dimensione del mercato globale dei pagamenti in tempo reale per pagamento (da persona a persona, da azienda a persona), componente (soluzioni, servizi), distribuzione (cloud, locale), dimensione aziendale (piccole e medie imprese, grandi Imprese), Verticale (BFSI, IT e Telecomunicazioni, Vendita al dettaglio ed e-Commerce), e Regione per il periodo 2024-2031

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Published on: 2024-08-13 | No of Pages : 240 | Industry : latest trending Report

Publisher : MIR | Format : PDF&Excel

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Dimensione del mercato globale dei pagamenti in tempo reale per pagamento (da persona a persona, da azienda a persona), componente (soluzioni, servizi), distribuzione (cloud, locale), dimensione aziendale (piccole e medie imprese, grandi Imprese), Verticale (BFSI, IT e Telecomunicazioni, Vendita al dettaglio ed e-Commerce), e Regione per il periodo 2024-2031

Valutazione del mercato dei pagamenti in tempo reale – 2024-2031

I sistemi di pagamento in tempo reale possono accelerare notevolmente la crescita e l'innovazione del settore dei pagamenti. Commercianti, istituzioni finanziarie (FI), clienti e la società possono tutti trarre vantaggio dai pagamenti in tempo reale perché migliorano la visibilità dei pagamenti, consentono una migliore gestione della liquidità e aiutano le aziende a gestire le proprie operazioni quotidiane. Secondo l'analista di Market Research, il mercato dei pagamenti in tempo reale ha una valutazione di 250 milioni di dollari rispetto alle previsioni, soggiogando circa 2.090 milioni di dollari nel 2031.

I piccoli commercianti abituati ad aspettare giorni per la liquidazione possono beneficiare di una maggiore liquidità, che aumenta quotidianamente il flusso di cassa e le vendite in sospeso. Questo aumento della domanda consente al mercato di crescere a un CAGR del 30,4% dal 2024 al 2031.

Per saperne di più

Mercato dei pagamenti in tempo realeDefinizione/Panoramica

I pagamenti in tempo reale sono la forza trainante della rapida crescita dell'ecosistema dei pagamenti. I mercati più importanti hanno implementato o sono in procinto di introdurre meccanismi di pagamento in tempo reale. I governi cercano di sfruttare i benefici economici derivanti da pagamenti più efficienti. I pagamenti in tempo reale (RTP) sono pagamenti che iniziano e terminano istantaneamente. I pagamenti in tempo reale si riferiscono all’infrastruttura tecnica che li consente. Le reti di pagamento in tempo reale dovrebbero idealmente essere accessibili 24 ore al giorno, sette giorni alla settimana, in modo che i trasferimenti possano essere gestiti in qualsiasi momento. Inoltre, le economie moderne fanno molto affidamento sui pagamenti in tempo reale. Coloro che hanno adottato i pagamenti in tempo reale hanno cambiato radicalmente il modo in cui persone, aziende e governi effettuano e ricevono pagamenti, nonché gestiscono le proprie finanze. I governi che supportano e promuovono l'adozione del tempo reale registrano i tassi di crescita più elevati nei pagamenti in tempo reale e quindi nelle loro economie.

Cosa c'è dentro un
rapporto di settore?

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Quali sono i fattori che incoraggiano l'adozione del mercato dei pagamenti in tempo reale?

Poiché i consumatori richiedono sempre più metodi di pagamento più rapidi e convenienti, i pagamenti in tempo reale sono emerse come una soluzione efficiente. Questi pagamenti consentono la rapida trasmissione di fondi, rendendoli ideali per pagamenti peer-to-peer, pagamenti di fatture e vendite al dettaglio. Consentendo un accesso più rapido ai fondi, i pagamenti in tempo reale possono aiutare le aziende a migliorare la gestione del flusso di cassa, ridurre la necessità di prestiti e aumentare l'efficienza nelle catene di approvvigionamento, nell'elaborazione delle buste paga e nelle operazioni finanziarie in generale.

Nel contesto competitivo di oggi. panorama, le aziende che offrono metodi di pagamento più rapidi possono attrarre più clienti e ottenere un vantaggio competitivo. Molte organizzazioni di regolamentazione in tutto il mondo sostengono l’uso dei pagamenti in tempo reale per modernizzare i sistemi di pagamento, aumentare l’inclusione finanziaria e promuovere lo sviluppo economico. I progressi tecnologici come reti più veloci, migliori protocolli di sicurezza e l’uso diffuso di dispositivi mobili hanno reso i pagamenti in tempo reale più pratici e sicuri. Inoltre, nuovi sviluppi come l'open banking e le interfacce di programmazione delle applicazioni (API) semplificano l'integrazione dei sistemi di pagamento in tempo reale nei servizi finanziari esistenti.

Inoltre, esiste una crescente necessità di soluzioni di pagamento transfrontaliere in tempo reale man mano che l’economia mondiale diventa più interconnessa. La richiesta di modi più rapidi e convenienti per inviare e ricevere denaro a livello internazionale sta guidando la crescita delle reti di pagamento transfrontaliere in tempo reale, guidate sia dalle imprese che dai consumatori. Attraverso la fornitura di servizi finanziari più rapidi e convenienti alle popolazioni emarginate, i pagamenti in tempo reale possono contribuire alla promozione dell’inclusione finanziaria. Per le persone nei paesi in via di sviluppo, ciò significa rendere i servizi bancari accessibili a coloro che non hanno conti bancari convenzionali e facilitare i micropagamenti e le rimesse.

Quali sono le sfide nel mercato dei pagamenti in tempo reale?

Ci sono ancora diversi ostacoli nel mercato dei pagamenti in tempo reale, nonostante i numerosi vantaggi e fattori che ne incoraggiano l'adozione. Un ostacolo notevole è la complessità del miglioramento dell’attuale infrastruttura di pagamento per facilitare l’elaborazione istantanea. L'aggiornamento delle proprie reti e dei propri sistemi è un investimento necessario per molti istituti finanziari e fornitori di servizi di pagamento per garantire di poter elaborare in modo coerente il volume e la velocità delle transazioni in tempo reale.

Inoltre, l'interoperabilità tra diversi pagamenti in tempo reale I sistemi e le reti possono rappresentare un ostacolo, soprattutto su scala globale, dove standard e regolamenti diversi possono complicare le transazioni transfrontaliere. Anche la sicurezza e la prevenzione delle frodi rappresentano sfide continue, poiché la velocità dei pagamenti in tempo reale può aumentare il rischio di transazioni non autorizzate e attacchi informatici.

Inoltre, il panorama normativo che disciplina i pagamenti in tempo reale è in continua evoluzione, richiedendo alle parti interessate per affrontare i complessi requisiti di conformità e garantire il rispetto degli standard normativi, innovando al tempo stesso nell’ecosistema dei pagamenti in rapida evoluzione. Infine, per ottenere un’adozione diffusa tra i consumatori e le imprese potrebbero essere necessarie iniziative di educazione e sensibilizzazione per promuovere i vantaggi dei pagamenti in tempo reale e affrontare qualsiasi preoccupazione relativa alla privacy, alla sicurezza dei dati e all’affidabilità. Superare queste sfide sarà essenziale per realizzare il pieno potenziale dei pagamenti in tempo reale e promuoverne l'adozione su vasta scala nel mercato globale.

Acumens saggi di categoria

In che modo il settore BFSI contribuisce alla crescita del mercato dei pagamenti in tempo reale?

Secondo l'analisi, si stima che il segmento BFSI (Banche, servizi finanziari e assicurativi) dominerà il mercato durante il periodo di previsione. Queste organizzazioni hanno un impatto significativo sullo sviluppo delle infrastrutture, sulla conformità normativa e sull’accettazione da parte dei consumatori. Investono nel miglioramento della propria infrastruttura di pagamento, utilizzando tecnologie moderne come piattaforme di pagamento istantaneo e API per consentire transazioni più rapide e fluide.

Inoltre, le aziende BFSI collaborano con fornitori di tecnologia e consorzi di settore per fornire soluzioni di pagamento interoperabili che consentano ai clienti per effettuare pagamenti in tempo reale tra più banche, reti di pagamento e posizioni geografiche. Il settore BFSI (bancario, servizi finanziari e assicurativi) svolge un ruolo cruciale nel garantire la conformità normativa e nella gestione dei rischi nei pagamenti in tempo reale. Gli istituti finanziari devono seguire regole rigorose che regolano l’elaborazione dei pagamenti, la sicurezza dei dati e le procedure antiriciclaggio (AML). Per promuovere l’uso dei pagamenti in tempo reale, le società BFSI lavorano a stretto contatto con le autorità di regolamentazione per negoziare i cambiamenti dei requisiti di conformità e stabilire quadri completi di gestione del rischio. Ciò comporta l'utilizzo di algoritmi di analisi avanzata, intelligenza artificiale (AI) e machine learning (ML) per identificare e prevenire transazioni fraudolente in tempo reale, salvaguardando così l'integrità e la sicurezza dell'ecosistema dei pagamenti.

Inoltre, il L'industria BFSI sta incoraggiando i consumatori ad adottare pagamenti in tempo reale attraverso nuove offerte di prodotti, campagne educative e metodi incentrati sul cliente. Le istituzioni finanziarie stanno sfruttando la loro vasta base di clienti, le reti di marketing e le piattaforme bancarie digitali per promuovere i vantaggi dei pagamenti in tempo reale e incoraggiare i clienti ad adottare queste opzioni di pagamento più veloci e convenienti. Fornendo un'integrazione perfetta con applicazioni di mobile banking, portafogli digitali e piattaforme di e-commerce, i fornitori di BFSI stanno migliorando l'accessibilità e l'usabilità delle soluzioni di pagamento in tempo reale, adattandosi alle mutevoli preferenze e aspettative dei clienti moderni.

Quali fattori stanno influenzando la crescita delle piccole e medie imprese nel mercato?

Si stima che il segmento delle piccole e medie imprese mostrerà la crescita più elevata nel mercato durante il periodo di previsione. Le piccole e medie imprese (PMI) stanno beneficiando dei pagamenti in tempo reale, che consentono un accesso più rapido ai fondi e una migliore gestione del flusso di cassa. Questa maggiore liquidità consente alle PMI di far fronte alle oscillazioni dei flussi di cassa, investire in opportunità di espansione e far fronte più facilmente agli obblighi finanziari. I pagamenti in tempo reale consentono inoltre una liquidazione più rapida delle fatture, aumentando l'efficienza del capitale circolante accelerando la riscossione dei crediti e riducendo il turnover dei crediti. I pagamenti in tempo reale migliorano l'efficienza operativa delle PMI semplificando le procedure di pagamento e riducendo i costi amministrativi.

Le PMI possono automatizzare i flussi di lavoro dei pagamenti e migliorare la velocità e l'accuratezza dell'elaborazione delle transazioni, eliminando l'intervento manuale e riducendo la possibilità di errori e ritardi. Questa automazione consente alle PMI di concentrarsi sulle operazioni aziendali principali e di aumentare la produttività. I pagamenti in tempo reale incoraggiano inoltre l’inclusione finanziaria e l’accesso al mercato per le PMI, in particolare nei paesi in via di sviluppo e nelle aree svantaggiate. Offrendo soluzioni di pagamento rapide e convenienti, le reti di pagamento in tempo reale consentono alle PMI di impegnarsi più attivamente nell’economia digitale, accedere ai mercati internazionali e competere ad armi pari con le aziende più grandi. Questa democratizzazione dei servizi finanziari incoraggia la crescita economica, l'imprenditorialità e l'innovazione, consentendo alle PMI di prosperare in un ambiente imprenditoriale sempre più competitivo.

Inoltre, le soluzioni di pagamento in tempo reale forniscono alle PMI facilità e flessibilità nella conduzione degli affari, in particolare in un'impostazione Omnicanale. Con l’avvento dei mercati digitali, del commercio mobile e dell’e-commerce, le PMI devono offrire esperienze di pagamento fluide per soddisfare le diverse esigenze dei propri clienti e cogliere nuove opportunità di guadagno. Le soluzioni di pagamento in tempo reale supportano modelli di fatturazione ricorrenti, facilitano le transazioni transfrontaliere e forniscono opzioni di pagamento istantaneo, migliorando la soddisfazione, la fedeltà e la fidelizzazione del cliente.

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Acumens a livello di paese/regione

Quale regione ha il maggior potenziale per crescita nel mercato dei pagamenti in tempo reale?

La regione Asia-Pacifico (APAC) ha un potenziale significativo di crescita nel mercato dei pagamenti in tempo reale. Con una popolazione diversificata ed estesa, una forte crescita economica e un’infrastruttura digitale in rapida espansione, l’APAC presenta un ambiente ideale per l’espansione e l’adozione di soluzioni di pagamento in tempo reale. Ad aprire la strada nel promuovere l’innovazione e l’adozione di sistemi di pagamento in tempo reale sono Cina, India, Singapore e Australia. Ciò è dovuto a quadri normativi di sostegno, progressi tecnologici e mutevoli preferenze dei consumatori.

La Cina ha registrato un aumento esplosivo dei pagamenti mobili e dei portafogli digitali grazie all'adozione diffusa di piattaforme come Alipay e WeChat Pay. L’ampia popolazione del Paese e la crescente classe media hanno stimolato la domanda di opzioni di pagamento sicure e convenienti, favorendo così la crescita degli ecosistemi di pagamento in tempo reale. Allo stesso modo, la spinta dell’India verso la digitalizzazione ha rivoluzionato il panorama dei pagamenti, consentendo trasferimenti peer-to-peer istantanei, pagamenti di fatture e transazioni commerciali su larga scala. Paesi del sud-est asiatico come Singapore e Thailandia stanno investendo attivamente nel potenziamento delle proprie infrastrutture di pagamento e nella promozione di sistemi di pagamento in tempo reale per facilitare l’espansione economica e l’inclusione finanziaria. I trasferimenti veloci e sicuri (FAST) a Singapore e Prompt Pay in Tailandia sono esempi notevoli di iniziative di pagamento in tempo reale volte a migliorare le transazioni transfrontaliere, promuovere i pagamenti senza contanti e favorire una maggiore connettività finanziaria all'interno della regione.

< p>Inoltre, il dinamismo del mercato dell’e-commerce nell’APAC, la fiorente gig economy e la crescente domanda di servizi finanziari digitali stanno facilitando l’adozione di pagamenti in tempo reale in diversi settori. Poiché le aziende e i consumatori danno sempre più priorità alla velocità, alla comodità e alla sicurezza nelle transazioni di pagamento, le soluzioni di pagamento in tempo reale sono destinate a svolgere un ruolo centrale nel plasmare il futuro del commercio e della finanza nella regione APAC.

Come Nord La regione americana domina il mercato dei pagamenti in tempo reale?

Il Nord America è emerso come una forza dominante nel mercato globale dei pagamenti in tempo reale grazie a diversi fattori significativi. La regione dispone di un’infrastruttura finanziaria e di capacità tecnologiche avanzate, che la rendono favorevole allo sviluppo e all’adozione di sistemi di pagamento in tempo reale. La rete Real-Time Payments (RTP) di The Clearing House ha guadagnato terreno come soluzione leader, offrendo ad aziende e istituti finanziari la possibilità di elaborare pagamenti istantanei. Allo stesso modo, Canadian Payments Canada ha introdotto Real-Time Rail (RTR), che fornisce ai canadesi funzionalità di pagamento in tempo reale e promuove l'innovazione all'interno dell'ecosistema dei pagamenti.

Il Nord America ha la fortuna di possedere un solido quadro normativo. che facilita l’espansione dei pagamenti in tempo reale. Le autorità di regolamentazione come la Federal Reserve negli Stati Uniti e l'Ufficio del soprintendente delle istituzioni finanziarie (OSFI) in Canada hanno adottato misure proattive per facilitare lo sviluppo e l'adozione di sistemi di pagamento in tempo reale, garantendo l'interoperabilità, la sicurezza e la conformità con le normative del settore. standard.

Inoltre, l'economia ampia e diversificata della regione e la base di consumatori esperti di tecnologia stimolano la domanda di soluzioni di pagamento più rapide e convenienti. Vari settori, tra cui vendita al dettaglio, sanità e servizi finanziari, riconoscono sempre più i vantaggi dei pagamenti in tempo reale nel migliorare il flusso di cassa, migliorare l’esperienza del cliente e ridurre i costi operativi. La disponibilità di una solida infrastruttura di pagamento e di supporto normativo posizionano il Nord America come leader nel panorama globale dei pagamenti in tempo reale.

Paesaggio competitivo

Il panorama competitivo nei pagamenti in tempo reale Il mercato è dinamico e in evoluzione, guidato dal cambiamento delle preferenze dei clienti, dai progressi tecnologici e dalle dinamiche del mercato. I fornitori continuano a innovare e differenziare le proprie offerte per rimanere competitivi e acquisire quote di mercato in questo mercato in rapida crescita.

Alcuni degli attori di spicco che operano nel mercato dei pagamenti in tempo reale includono

• Software finanziario e Sistemi Pvt. Ltd.
• Mastercard, Inc.
• Microsoft Corporation
• TCS
• Temenos AG
• Visa Inc.< /li>
• Volante Technologies Inc.
• Sila
• Rapyd
• ACI Worldwide, Inc.
• Cognizant
• FIS Inc.
• Mindgate Solutions Private Limited
• Montran Corp.
• PayPal Holdings, Inc.
• Finastra, Fiserv, Inc.

Ultimi sviluppi

• Nel giugno 2022, ACI Worldwide ha annunciato la sua nuova piattaforma di coinvolgimento mobile ACI Smart Engage, consentendo i commercianti di tutto il mondo potranno fornire il loro inventario di servizi e beni direttamente sugli smartphone dei consumatori utilizzando la tecnologia di riconoscimento vocale, della posizione e delle immagini, portando lo shopping in movimento a un nuovo livello.
• Nell'aprile 2022, Fiserv ha lanciato Appmarket per gli istituti finanziari, dove possono accedere a una serie curata di soluzioni fintech per aiutarli a operare in modo più efficiente, raggiungere nuovi clienti e competere in modo più efficace. AppMarket darebbe maggiore potere ai clienti degli istituti finanziari Fiserv e affronterebbe le opportunità bancarie e di criptofinanza emergenti della gig economy, i prestiti alle piccole e medie imprese (PMI) e altre priorità.
• Nell'aprile 2023, Visa ha annunciato una partnership con PayPal e Venmo per pilotare Visa+, un servizio innovativo che mira a consentire alle persone di trasferire denaro in modo rapido e sicuro tra diverse app di pagamento digitale da persona a persona (P2P). Più avanti nel 2023, gli utenti Venmo e PayPal negli Stati Uniti potranno iniziare a trasferire denaro senza problemi tra le due piattaforme.
• Nell'aprile 2023, CRED ha introdotto i suoi pagamenti P2P basati su UPI, fornendo ai propri utenti un nuova opzione di pagamento. La funzione consente ai membri CRED di accedere a "pagare chiunque" tramite il proprio elenco di contatti, numeri di telefono o ID UPI.

Ambito del rapporto

Mercato dei pagamenti in tempo reale, per categoria

Pagamento

• Person-to-Person
• Business-to-Person

Componente

• Soluzioni< /li>
• Servizi

Distribuzione

• Cloud
• On-premise

< h3>Dimensione dell'impresa

• Piccole e medie imprese
• Grandi imprese

Verticale

• BFSI
• IT e telecomunicazioni
• Retail ed e-commerce
• Altro

Regione

• Nord America
• Europa
• Asia Pacifico
• America Latina
• Medio Oriente e Stati Uniti. Africa

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

Per saperne di più sulla metodologia di ricerca e altri aspetti dello studio di ricerca, si prega di entrare contatta i nostri .

Motivi per acquistare questo rapporto

Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge fattori sia economici che non economici Fornitura del valore di mercato (miliardi di dollari ) dati per ciascun segmento e sottosegmento Indica la regione e il segmento che si prevede vedrà la crescita più rapida e dominerà il mercato Analisi per area geografica evidenziando il consumo del prodotto/servizio nella regione e indicando i fattori che stanno influenzando il mercato all'interno di ciascuna regione Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme al lancio di nuovi servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni di aziende profilate Profili aziendali estesi comprendenti panoramica dell'azienda, approfondimenti aziendali, benchmarking dei prodotti e analisi SWOT per i principali attori del mercato Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto ai recenti sviluppi che coinvolgono opportunità e fattori di crescita, nonché sfide e restrizioni sia dei paesi emergenti che di quelli sviluppati regioni Include un'analisi approfondita del mercato da varie prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter Fornisce informazioni sul mercato attraverso lo scenario delle dinamiche del mercato della catena del valore, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire Supporto degli analisti post-vendita di 6 mesi< /p>

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