Mercato delle carte di credito in India, per tipo di analisi della quota di mercato (uso generale e private label), per società fornitrice di servizi (Visa, Mastercard, RuPay e altre), per punteggio di credito analisi della quota di mercato (300-500, 501-700, 701-850 e oltre 851), per limite di credito analisi della quota di mercato (fino a 25 K, 25-50 K, 51 k-2L e 2-5 L), per tipo di carta analis
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato delle carte di credito in India, per tipo di analisi della quota di mercato (uso generale e private label), per società fornitrice di servizi (Visa, Mastercard, RuPay e altre), per punteggio di credito analisi della quota di mercato (300-500, 501-700, 701-850 e oltre 851), per limite di credito analisi della quota di mercato (fino a 25 K, 25-50 K, 51 k-2L e 2-5 L), per tipo di carta analis
Si prevede che il mercato delle carte di credito in India proietterà una crescita robusta nel periodo di previsione a causa della crescente adozione di transazioni senza contanti, offerte interessanti sull'utilizzo delle carte di credito, crescente accettazione delle carte di credito, passaggio dell'economia da basata sul debito a basata sul credito e aumento delle offerte di carte co-branded sul mercato.
In India, il mercato delle carte di credito si è espanso in modo significativo. Il panorama tecnologico sta cambiando rapidamente, con numerosi sviluppi in atto. Processi di onboarding fluidi, prodotti di carte unici, offerte e premi personalizzati e app mobili migliorate sono alcuni dei nuovi sviluppi che si sono dimostrati molto vantaggiosi per i clienti attuali e ne hanno attirati anche di nuovi. Inoltre, gli emittenti di carte di credito stanno lavorando per aumentare la consapevolezza e l'innovazione in questo mercato. Il mercato delle carte di credito in India ha registrato una crescita significativa, il che conferma lo stesso.
A luglio 2022, erano in uso 78 milioni di carte di credito. Inoltre, a maggio 2022, l'importo totale speso per le carte di credito è salito a 15,16 miliardi di USD (1,13 lakh crore di INR), un record. La pandemia di COVID-19 ha causato un calo della traiettoria di crescita durante l'anno fiscale 2020-21, quando la spesa per le carte di credito è aumentata solo marginalmente del 9%. Ciò nonostante il significativo aumento complessivo della spesa per le carte di credito. La Reserve Bank of India (RBI) ha anche effettuato alcuni interventi che hanno impedito ad alcuni dei maggiori emittenti di carte di credito di emettere nuove carte in India.
A seguito della demonetizzazione e di numerose iniziative governative per rendere l'India un'economia senza contanti, l'accettazione delle carte di credito è in aumento nella nazione. I terminali POS accettano carte di credito per una varietà di beni e servizi. Ad esempio, la RBI segnala che c'erano 131.998.684 volumi POS in India, a novembre 2022.
Di recente, il settore delle carte di credito è stato influenzato dall'aumento dei pagamenti digitali. Le transazioni Unified Payments Interface (UPI) sono aumentate rapidamente negli ultimi anni grazie all'uso diffuso di smartphone, all'accesso a Internet a basso costo e al fatto che quasi tutti i commercianti hanno le autorizzazioni necessarie. Diverse aziende FinTech stanno anche collaborando con le banche tradizionali per offrire carte di credito e altri servizi di prestito digitale, tra cui acquista ora, paga dopo (BNPL), rate mensili equivalenti (EMI) e altri. Ad esempio, le carte di credito RuPay, che sono principalmente emesse da banche del settore pubblico, sono attualmente autorizzate a essere collegate alle app UPI. Poiché la RBI ha autorizzato la connessione delle carte di credito a UPI, potrebbe semplificare i pagamenti con carta di credito basati su risposta rapida (QR) presso i rivenditori fisici. Inoltre, poiché saranno accettati più metodi di pagamento da un'unica app, ciò semplificherà il processo di pagamento per i consumatori.
Scarica il report di esempio gratuito La penetrazione limitata delle carte di credito ostacola la crescita del mercato
Rispetto all'India, gli Stati Uniti hanno 1,5 miliardi di carte di credito attive, che rappresentano il 67% di tutte le carte attive nel paese. L'uso delle carte di credito per gli acquisti è più diffuso in America che in altri Paesi perché sono più comode e semplici da usare senza doversi preoccupare delle frodi relative all'account.
Quando si tratta di penetrazione che raggiunge nuove vette, i fattori psicologici sono ancora in gioco. La classe media conservatrice in India teme ancora di usare le carte di credito e il credito in generale. Alcuni degli ostacoli all'espansione del mercato indiano delle carte di credito includono la percezione di ulteriori alti tassi di interesse e l'incertezza riguardo ai vantaggi associati alle carte di credito. Tuttavia, molte società di carte di credito hanno aggiunto vantaggi extra come sconti, punti per viaggi e molti altri benefit per invogliare i clienti nel tentativo di ridurre l'impatto di questi fattori.
Varietà di offerte con la carta di credito
Quando si effettuano pagamenti e acquisti online per una varietà di servizi online, l'utilizzo di una carta di credito offre agli utenti numerosi vantaggi. Gli utenti possono beneficiare di premi, regali, buoni e offerte di rimborso quando effettuano pagamenti online con carta di credito per cose come prenotazioni alberghiere, ricariche di cellulari, biglietti del cinema, shopping e altre cose. Ad esempio, con la carta di credito HDFC Bank Regalia, l'individuo può usufruire di un accesso illimitato alle lounge, privilegi di golf e sconti su ristoranti e acquisti al dettaglio. Inoltre, i titolari di carta ricevono biglietti del cinema gratuiti e fino a 10.000 punti premio ogni mese. Allo stesso modo, i vantaggi sono offerti dalla SBI Card Elite, tra cui l'accesso alle lounge aeroportuali, sconti sugli acquisti di carburante e sconti sui ristoranti fino al 50%. I titolari di carta ricevono un sistema di punti premio e un'assicurazione di viaggio.
Ingresso delle NBFC nel mercato delle carte di credito
I primi sei emittenti di carte di credito rappresentano l'81% delle carte in questo mercato altamente concentrato. Inoltre, sono richiesti più giocatori poiché si prevede che circa 350 milioni di persone avranno accesso allo shopping online nei prossimi cinque anni. La RBI ha recentemente assunto una posizione più accomodante nel consentire alle NBFC di avviare la propria attività di credito con previa approvazione se hanno un patrimonio netto minimo di 1,34 milioni di USD (100 crore INR). L'ingresso di nuovi attori sarà reso possibile da questa decisione, aumentando così la concorrenza nel mercato delle carte di credito.
Segmentazione del mercato
Il mercato delle carte di credito in India è segmentato in base a tipo, società fornitrice di servizi, punteggio di credito, limite di credito, tipo di carta, vantaggi, regione e panorama competitivo. In base al tipo, il mercato è ulteriormente frammentato in General Purpose e Private Label. In base alla società fornitrice di servizi, il mercato è segmentato in Visa, Mastercard, RuPay e altri. In base al punteggio di credito, il mercato è categorizzato in 300 - 500, 501 - 700, 701 - 850 e oltre 851. In base al limite di credito, il mercato è soggetto a parti come fino a 25 K, 25-50K, 51k-2L e 2-5L. In base al tipo di carta, il mercato è frammentato in Base, Signature e Platinum. In base ai vantaggi, il mercato è segmentato in Cashback e Voucher. L'analisi di mercato studia anche la segmentazione regionale da suddividere tra nord, ovest, sud e est.
Profili aziendali
HDFC Bank Ltd., SBI Cards and Payment Services Limited, ICICI Bank Limited, Axis Bank Limited, Citibank India, Bank of Baroda, RBL Bank Ltd., Kotak Mahindra Bank Limited, Punjab National Bank, IndusInd Bank, sono tra i principali attori del mercato in India che guidano la crescita del mercato delle carte di credito in India.
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2022 |
| Dati storici | 2018 – 2021 |
| Anno stimato | 2023 |
| Periodo di previsione | 2024 – 2028 |
| Unità quantitative | Volume per milioni di USD e CAGR per il 2018-2023 e il 2023-2028 |
| Rapporto copertura | Previsione dei ricavi, quota aziendale, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | Tipo Società fornitrice di servizi Punteggio di credito Tipo di carta Limite di credito Vantaggi Regione |
| Ambito regionale | Nord, Ovest, Sud e East |
| Aziende chiave profilate | HDFC Bank Ltd., SBI Cards and Payment Services Limited, ICICI Bank Limited, Axis Bank Limited, Citibank India, Bank of Baroda, RBL Bank Ltd., Kotak Mahindra Bank Limited, Punjab National Bank, IndusInd Bank |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report del 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica di paese, regione e ambito del segmento. |
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