Settore bancario digitale in India per numero totale di banche in India (tipo di banca), per depositi totali in India (tipo di deposito, tipo di banca, regione), per prestiti digitali totali in India (tipo di banca), per valore totale delle transazioni pagate digitalmente in India (valore), per numero totale di transazioni pagate digitalmente in India (volume), per numero totale di sportelli banco
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
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I sistemi di digital banking sono versatili e consentono alle banche di aggiungere ed espandere i servizi molto più rapidamente rispetto ai sistemi convenzionali. Per offrire alle banche e ai loro clienti i massimi livelli di convenienza, sicurezza e flessibilità , il digital banking si basa su un'automazione dei processi di alto livello, servizi basati sul Web e API. I moderni sistemi bancari creano flussi di dati in tempo reale e migliorano le analisi essenziali per consentire un percorso del cliente completamente digitale. Tutti i servizi, le procedure e le operazioni bancarie tradizionali vengono digitalizzati per servire meglio i clienti tramite i canali Internet. Il digital banking funge da "modello di banking del futuro", aprendo la strada all'adozione di codici QR e pagamenti UPI. In India, il COVID-19 ha effettivamente aggiunto una nuova dimensione allo sviluppo del digital banking. Durante quel periodo, l'adozione digitale in India è cresciuta rapidamente. A livello micro, il cambiamento è stato facilitato dall'avvento della nuova partecipazione digitale da parte di altre società finanziarie. Secondo un sondaggio globale di Mastercard, gli indiani sono i più aperti all'adozione di nuovi metodi di pagamento digitale nella regione Asia-Pacifico.
Negli ultimi cinque anni, le transazioni di pagamento digitale in India sono aumentate in modo significativo. Gli strumenti di pagamento prepagati (PPI), l'Immediate Payment Service (IMPS), la Bharat Interface for Money-Unified Payments Interface (BHIM-UPI) e il sistema National Electronic Toll Collection (NETC) sono esempi di metodi di pagamento digitale che hanno registrato una crescita significativa e hanno cambiato il panorama del settore. Le transazioni di pagamento digitale hanno totalizzato rispettivamente 613,69 milioni di USD nel 2019-20, 745,50 milioni di USD nel 2020-21 e 1,19 miliardi di USD nel 2021-22.
Inoltre, l'espansione dei pagamenti digitali può essere attribuita alla disponibilità di infrastrutture di accettazione, che hanno registrato una crescita significativa nell'anno successivo all'entrata in funzione del Payments Infrastructure Development Fund (PIDF). Mentre il numero di codici Bharat Quick Response (BQR) distribuiti è aumentato del 39,3% a 66,71 mila USD nello stesso periodo, il numero di terminali Point of Sale (PoS) è aumentato del 28,6% a 81,48 mila USD. Inoltre, il numero di sportelli bancomat (ATM) è cresciuto da 3,21 mila USD nel 2020-21 a 3,33 mila USD nel 2021-22.
Scarica il report di esempio gratuito L'adozione crescente degli smartphone alimenta la crescita del settore
Il crescente utilizzo degli smartphone nel paese ha dato impulso al settore bancario digitale della nazione. I bassi costi di Internet hanno solo aumentato l'uso di piattaforme digitali e app mobili per scopi lavorativi. Si prevede che più persone utilizzeranno Internet e più smartphone in India, il che dovrebbe aumentare la domanda di piattaforme bancarie all-in-one e far progredire il mercato. Nel 2022 (aprile-giugno), in India sono stati venduti 35 milioni di smartphone, secondo i dati preliminari del Worldwide Quarterly Mobile Phone Tracker dell'International Data Corporation (IDC), con un guadagno del 3% anno su anno (YoY).
La crescente domanda di praticità da parte dei consumatori favorisce la crescita del settore
I clienti possono effettuare pagamenti tramite tecnologia indossabile, portafogli mobili, carte di credito, carte di debito e codici QR. Affinché il settore del digital banking abbia un futuro luminoso, le aziende fintech, le banche, gli enti regolatori e, soprattutto, il governo, dovrebbero sapere che i consumatori stanno dimostrando di utilizzare questi metodi di pagamento. Inoltre, il digital banking offre una maggiore personalizzazione. L'intelligenza artificiale (IA) e la personalizzazione basata sull'apprendimento automatico sono rese possibili dal software di digital banking (ML). Al momento opportuno, le banche possono fornire ai clienti soluzioni finanziarie pertinenti, strumenti interattivi e materiali didattici. I clienti sono informati e coinvolti da una varietà di soluzioni, tra cui budget automatizzati, analisi delle spese, promemoria di risparmio e altri. Inoltre, la crescente popolarità del digital banking può essere attribuita a vari vantaggi offerti, come l'economicità . I costi operativi sono notevolmente ridotti dal software di digital banking rimuovendo le procedure ridondanti di back-office. Automatizzando le procedure relative alle transazioni quotidiane, i sistemi di digital banking sollevano le banche da molto lavoro.
Iniziative governative che stimolano la crescita del settore
Per stimolare l'utilizzo del digital banking in India, il governo ha lanciato continuamente varie iniziative. Ad esempio, il Kerala sta diventando il primo stato in India a rendere tutti i conti idonei trovati per il digital banking. Il State-Level Bankers' Committee (SLBC) segnala che 3,76 miliardi di conti nello stato hanno ora almeno un prodotto che può essere utilizzato digitalmente. Questa azione è stata intrapresa dal governo statale in conformità con lo schema "Expanding and Deepening of Digital Payments Ecosystem" (RBI) della Reserve Bank of India. Inoltre, nel 2022, il governo ha annunciato l'istituzione di 75 unità bancarie digitali (DBU) in 75 distretti nel bilancio 2022-23.
Segmentazione del settore
Il settore bancario digitale in India è segmentato in base al numero totale di banche in India, ai depositi totali in India, ai prestiti digitali totali in India, al valore transazionale totale pagato digitalmente in India, al numero totale di transazioni pagate digitalmente in India, al numero totale di bancomat in India e al panorama competitivo. In base al numero totale di banche in India, il settore è spiegato con le banche. In termini di depositi totali in India, il settore è suddiviso in base al tipo di deposito, al tipo di banca e alla regione. In termini di prestiti digitali, il settore è spiegato con il tipo di banca. In base al valore transazionale pagato digitalmente in India, il settore è spiegato con la modalità di pagamento. In termini di numero di bancomat in India, il mercato è spiegato con il tipo di banca.
Profili aziendali
HDFC Bank Limited,
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2022 |
| Anni storici | 2015 – 2021 |
| Panoramica del settore | Digitalizzazione, indice dei pagamenti digitali, conti digitali in India, unità bancarie digitali in India secondo RBI |
| Segmenti coperti | Numero totale di banche in India Depositi totali in India Prestiti digitali totali in India Valore transazionale totale pagato digitalmente in India Numero totale di transazioni pagate digitalmente in India Numero totale di bancomat in India |
| Regionale Ambito | Fattori di crescita e tendenze |
| Aziende chiave profilate | HDFC Bank Limited, ICICI Bank Limited, Bank of India Limited, State Bank of India, Axis Bank Limited, Punjab National Bank, IndusInd Bank Limited, Bank of Baroda, Kotak Mahindra Bank Limited, Yes Bank Limited |
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