Mercato assicurativo – Dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, 2018-2028, segmentato per tipo di assicurazione (assicurazione sulla vita, assicurazione sulla proprietà e contro i danni, assicurazione sanitaria, altri (assicurazione medica, viaggi, ecc.), per fornitore (compagnie assicurative, agenti/broker assicurativi e altri (società Insurtech, terze parti, ecc
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato assicurativo – Dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, 2018-2028, segmentato per tipo di assicurazione (assicurazione sulla vita, assicurazione sulla proprietà e contro i danni, assicurazione sanitaria, altri (assicurazione medica, viaggi, ecc.), per fornitore (compagnie assicurative, agenti/broker assicurativi e altri (società Insurtech, terze parti, ecc
Si prevede che il mercato assicurativo globale proietterà una crescita robusta nel periodo di previsione. A causa della crescente preoccupazione per la salute in tutto il mondo dopo lo scenario COVID-19, il mercato ha assistito a un aumento significativo della domanda di assicurazioni sanitarie e sulla vita e ha avuto un impatto diretto e positivo sul settore assicurativo globale.
Offrendo benefici sociali come indennizzi per infortuni sul lavoro, ricostruzione di proprietà e supporto alla catena di fornitura, l'assicurazione può essere vista come uno strumento di politica sociale. Fungono anche da iniezioni di capitale.
Un totale di 1,5 trilioni di USD (circa 125 miliardi di USD al mese) è stato pagato dal settore assicurativo in tutto il mondo, nel 2017, per aiutare i richiedenti a ricostruire le loro case, vite e attività . Le seguenti tendenze nello spettro dei clienti del mercato sono state evidenziate nel rapporto sull'interesse dei consumatori in tutto il mondo per i prodotti assicurativi. Ad esempio, i prodotti di rimborso delle spese ospedaliere hanno attirato il 77% dell'interesse dei consumatori, l'assicurazione sulla vita con accesso ai fondi in caso di emergenza ha attirato il 74% e la protezione del reddito ha attirato il 66%.
Nel 2021, l'economia ha assistito a un miglioramento significativo, che ha aumentato la domanda di prodotti assicurativi e sostenuto la crescita dei premi sia nel settore assicurativo non-vita che in quello assicurativo sulla vita. Ad esempio, la Colombia ha registrato una maggiore domanda di assicurazioni sanitarie e sulla vita di gruppo poiché il tasso di occupazione ha iniziato a salire dopo il suo calo nel secondo trimestre del 2020. A seguito di un aumento dei tassi di occupazione, anche la Costa Rica ha notato un aumento dei premi per l'assicurazione obbligatoria che copre i rischi professionali.
L'epidemia di COVID-19 ha influenzato la vita delle persone e le aziende, in tutto il mondo. A causa dell'epidemia di coronavirus, i datori di lavoro ora vedono una maggiore necessità di assicurazione per fornire migliori strutture sanitarie e mediche al proprio personale. Inoltre, i ricoveri ospedalieri stanno aumentando rapidamente a causa dell'epidemia di COVID-19. Inoltre, uno dei motivi principali dell'aumento dei premi dell'assicurazione sanitaria è la diffusione della crisi sanitaria del COVID-19 in tutto il mondo, che ha messo sotto pressione le aziende per garantire la sicurezza dei propri dipendenti.
Tuttavia, l'impatto del COVID-19 sui pagamenti dei sinistri dell'assicurazione sanitaria è stato variabile. Ad esempio, i pagamenti dei sinistri per le spese mediche sono aumentati in Belgio nel 2020. Anche in Costa Rica, i pagamenti dei sinistri per l'assicurazione sanitaria sono aumentati. A causa di un pagamento eccezionale effettuato dalle assicurazioni sanitarie per sostenere il sistema di sicurezza sociale, i sinistri sono aumentati anche in Francia (Insurance Europe, 2021). In paesi come la Malesia, i pagamenti dei sinistri sono diminuiti laddove le polizze assicurative mediche avevano una clausola di esclusione pandemica. Ciò ha comportato un impatto negativo significativo sulla crescita del mercato, nello scenario post COVID-19.
Crescente preferenza per il self-service tra i consumatori
La crescente domanda di self-service tra i consumatori è tra le tendenze più importanti nel settore assicurativo. I clienti ora si aspettano di poter fare di più da soli senza dover prendere il telefono e parlare con un rappresentante del servizio clienti, a causa del numero crescente di canali digitali come portali online e app mobili.
Le compagnie assicurative stanno spendendo più soldi in strumenti digitali self-service come chatbot e generatori di preventivi online in risposta a questa tendenza. I clienti possono utilizzare questi strumenti per ottenere le informazioni di cui hanno bisogno senza dover effettuare chiamate o seguire lunghe procedure.
Inoltre, occupandosi personalmente di attività semplici, i clienti danno alle compagnie assicurative più tempo per concentrarsi su problemi più complicati. Ora, mentre la domanda dei clienti di canali digitali self-service aumenta vertiginosamente, sempre più agenti e broker stanno passando a strumenti digitali. Secondo un sondaggio condotto tra dirigenti assicurativi europei a fine aprile 2020, circa l'89 percento degli intervistati prevede che la digitalizzazione accelererà in modo significativo e che il mix di canali continuerà a cambiare.
Crescente supporto da algoritmi di intelligenza artificiale
Il mercato assicurativo sta assistendo a una spinta significativa con il supporto dell'intelligenza artificiale (IA). L'automazione dei processi robotici (RPA) e l'intelligenza artificiale saranno al centro dell'attenzione nel settore assicurativo, grazie a nuovi canali dati, migliori capacità di elaborazione dati e progressi negli algoritmi di intelligenza artificiale. Ad esempio, il modello di business della società InsurTech citrus drink impiega l'intelligenza artificiale e l'economia comportamentale come elementi fondamentali. Mentre l'intelligenza artificiale elimina broker e scartoffie, le sue capacità di economia comportamentale riducono al minimo le frodi, con conseguente riduzione di tempo, sforzi e costi.
Un'altra società InsurTech, Tyche, ha implementato un modello di probabilità di sinistro basato sull'intelligenza artificiale nella sottoscrizione per determinare con precisione i rischi e ottenere una maggiore redditività . I bot si diffonderanno nei front e back office per automatizzare l'elaborazione dei sinistri e l'assistenza alle polizze per un servizio clienti più rapido e personalizzato. Ad esempio, l'assistente virtuale di una nota compagnia di assicurazioni auto negli Stati Uniti risponde alle domande dei clienti su polizze e pagamenti. Jim, un bot per i sinistri di citrus drink, valuta e risolve i sinistri immobiliari in soli tre secondi. SPIXII, un agente assicurativo automatizzato, comunica con i clienti tramite un'app mobile e altri servizi di messaggistica per aiutare nella selezione delle migliori polizze.
I risultati aziendali in termini di esperienza del cliente, ottimizzazione dei costi, efficienze operative, competitività di mercato e nuovi modelli aziendali saranno tutti significativamente influenzati e migliorati dall'intelligenza artificiale e dall'automazione.
Lancio crescente di una piattaforma digitale che aiuta la crescita del mercato
Il settore assicurativo sta cambiando verso modelli aziendali "digital-first" che hanno il potenziale per creare nuovo valore, del valore di miliardi di dollari. Le compagnie assicurative stanno utilizzando Internet of Things, analisi avanzate e apprendimento automatico per creare profili di rischio individuali più granulari poiché pongono maggiore enfasi su premi personalizzati e copertura basata sull'utilizzo. La collaborazione tra le aziende che offrono assicurazioni tradizionali e quelle nel settore Insurtech si tradurrà in nuovi modelli aziendali e flussi di entrate, maggiore redditività e costi operativi ridotti. Pertanto, diverse aziende stanno cercando di passare alla piattaforma digitale.
Ad esempio, con l'obiettivo di concentrarsi sulla copertura sanitaria e patrimoniale, il broker assicurativo "We Digital Insurance" ha lanciato la piattaforma one-stop "We Care" in collaborazione con la società di consulenza finanziaria KTBST Securities e lo sviluppatore di software AppMan. "We Care" offre una varietà di prodotti, tra cui assicurazioni sulla vita, incendio e auto. La fase pilota di una piattaforma assicurativa commerciale digitale all'avanguardia è stata lanciata anche da WTW, una delle principali società di consulenza, intermediazione e soluzioni a livello mondiale, in collaborazione con gli assicuratori Liberty Specialty Markets (LSM) e Markel. Nel prossimo futuro, si prevede che questa tendenza persisterà . Inoltre, la dipendenza dei clienti dalla piattaforma digitale è aumentata negli ultimi anni.
L'aumento della domanda di assicurazioni sulla vita durante il COVID-19 ha alimentato il mercato
Un fattore significativo che influenza la crescita del mercato è la crescente domanda di assicurazioni sulla vita e il continuo crescente sostegno da parte del governo per un finanziamento significativo a fini assicurativi. Secondo l'American Council of Life Insurers, nel 2020, i beneficiari di assicurazioni sulla vita hanno ricevuto più di 90 miliardi di USD e questi pagamenti sono aumentati del 15,4% rispetto al 2019. , questo è l'importo più alto che i fornitori di assicurazioni sulla vita hanno reso disponibile al mutuatario in un anno solare. Inoltre, nel 2020, le ricerche su Google per polizze assicurative sulla vita sono cresciute del 15-30% e ciò ha avuto un impatto significativo sulle vendite di polizze assicurative sulla vita poiché la maggior parte delle grandi compagnie assicurative ha assistito a un aumento del 15% nelle loro vendite assicurative. Questo aumento è stato definito, da alcuni esperti, "acquisto di panico" perché il COVID-19 ha fatto sì che le persone si confrontassero con la loro mortalità . L'interesse delle persone per l'assicurazione sulla vita è aumentato con la diffusione della pandemia.
Segmentazione del mercato
Il mercato assicurativo globale è segmentato in base al tipo di assicurazione, al fornitore, al tipo di premio, alla regione e al panorama competitivo. In base al tipo di assicurazione, il mercato è frammentato in assicurazione sulla vita, assicurazione sulla proprietà e contro i danni, assicurazione sanitaria, altri (assicurazione medica, viaggi, ecc.). In base al fornitore, il mercato è segmentato in (compagnie assicurative, agenti/broker assicurativi e altri (società Insurtech, terze parti, ecc.)). In base al tipo di premio, il mercato è segmentato in premio regolare e premio unico. L'analisi di mercato studia anche la segmentazione regionale, che è divisa tra Nord America, Europa, Asia-Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.
Profili aziendali
Berkshire Hathaway Inc., Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd., China Life Insurance Company Limited, Allianz SE, AXA SA, Assicurazioni Generali SPA, Japan Post Holdings Co., Ltd., Life Insurance Corp. of India, People's Insurance Co. of China Limited, Munich Reinsurance Company sono tra i principali attori del mercato nella piattaforma globale che guidano la crescita del mercato assicurativo globale.
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2022 |
| Anni storici | 2018 – 2021 |
| Anno stimato | 2023 |
| Periodo di previsione | 2024 – 2028 |
| Unità quantitative | Ricavi in miliardi di USD e CAGR per il 2018-2022 e il 2023-2028 |
| Copertura del report | Previsione dei ricavi, azienda quota, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | · Tipo di assicurazione · Fornitore · Tipo Premium · Regione · Società |
| Ambito regionale | Nord America, Europa, Asia-Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America |
| Ambito nazionale | Stati Uniti; Canada; Messico; Regno Unito; Germania; Francia; Italia; Spagna; Polonia; Paesi Bassi; Cina; India; Giappone; Corea del Sud; Australia; Nuova Zelanda; Malesia; Brasile; Argentina; Colombia; Iran; Sud Africa; Turchia; Arabia Saudita; Israele; |
| Aziende chiave profilate | Berkshire Hathaway Inc., Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd., China Life Insurance Company Limited, Allianz SE, AXA SA, Assicurazioni Generali SPA, Japan Post Holdings Co.,Ltd., Life Insurance Corp. of India, People's Insurance Co. of China Limited, Munich Reinsurance Company |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report del 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica di dati nazionali, regionali e ambito del segmento. |
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