Mercato assicurativo sulla vita in Cina, per tipo di premio (regolare o singolo), per tipo di copertura (individuale, di gruppo), per durata della copertura (a termine o intera), per modalità di acquisto (agenti/broker assicurativi, compagnie assicurative, altri (società Insurtech, terze parti, ecc.)), per regione, concorrenza, previsioni e opportunità , 2018-2028
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato assicurativo sulla vita in Cina, per tipo di premio (regolare o singolo), per tipo di copertura (individuale, di gruppo), per durata della copertura (a termine o intera), per modalità di acquisto (agenti/broker assicurativi, compagnie assicurative, altri (società Insurtech, terze parti, ecc.)), per regione, concorrenza, previsioni e opportunità , 2018-2028
Si prevede che il mercato cinese delle assicurazioni sulla vita registrerà un'elevata domanda durante il periodo di previsione a causa dell'invecchiamento della popolazione e del calo dell'aspettativa di vita del paese dovuti a diverse malattie come l'inquinamento atmosferico, la tubercolosi, ecc. e al rapido aumento delle morti cardiache improvvise nel paese. Inoltre, la crescente consapevolezza dell'importanza dell'assicurazione sulla vita tra i consumatori e la consapevolezza dei vantaggi dei diversi piani di assicurazione sulla vita sta ulteriormente stimolando il mercato cinese delle assicurazioni sulla vita.
L'assicuratore accetta di pagare al beneficiario della polizza di assicurazione sulla vita una somma specifica quando la persona assicurata muore o dopo un periodo specifico, in cambio dei pagamenti dei premi del contraente. Questo contratto è denominato assicurazione sulla vita. Il proprietario di una polizza di assicurazione sulla vita deve pagare i premi per tutta la durata della polizza e, in cambio, il fornitore dell'assicurazione sulla vita fornisce una copertura completa sulla vita. L'assicurazione sulla vita fornisce un pagamento forfettario noto come beneficio in caso di morte in caso di un evento tragico.
Si prevede che le crescenti iniziative governative guideranno il mercato delle assicurazioni sulla vita in Cina. Un nuovo schema pensionistico privato in Cina è stato lanciato dal Consiglio di Stato, consentendo alle persone di contribuire volontariamente ai conti pensione e investire i propri fondi pensione in prodotti finanziari affidabili come assicurazioni sulla vita, assicurazioni sanitarie, ecc. Poiché la popolazione cinese invecchia più rapidamente del previsto e il tasso di natalità nel paese è in calo, il fondo pensione nazionale si trova ad affrontare una pressione crescente. Pertanto, il nuovo schema mira ad affrontare i difetti dell'attuale sistema pensionistico del paese. Come parte del programma, le persone avranno più opzioni per accumulare ricchezza, mantenere la stabilità finanziaria e accedere a un nuovo mercato redditizio per banche e organizzazioni finanziarie e questo stimolerà significativamente il mercato per gli operatori privati che commerciano in diversi prodotti finanziari. Pertanto, con il lancio dello schema pensionistico privato, le persone in Cina possono effettuare diversi investimenti finanziari, come altri tipi di assicurazione, tra cui l'assicurazione sulla vita. L'assicurazione sulla vita non solo fornisce un supporto ai consumatori dopo il pensionamento, ma funge anche da protezione per la famiglia dopo qualsiasi situazione indesiderata.
Il mercato delle assicurazioni sulla vita sta vivendo una crescita sostanziale della concorrenza poiché sempre più aziende competono per l'attenzione e gli affari dei consumatori. L'espansione dei canali digitali, la globalizzazione dei mercati assicurativi e la crescente importanza del consumatore hanno tutti contribuito a questo sviluppo. Per soddisfare le mutevoli esigenze e i gusti dei loro clienti, le compagnie assicurative stanno lanciando prodotti nuovi e innovativi. Ad esempio, alcune compagnie assicurative ora forniscono copertura per nuovi rischi come furto di identità o attacchi informatici. Per migliorare l'esperienza del cliente, le compagnie assicurative stanno spendendo soldi per il servizio clienti e l'assistenza. Ciò potrebbe comportare la fornitura di guida e direzione professionale, nonché il miglioramento della procedura di richiesta di risarcimento. Le compagnie assicurative si distinguono dai loro rivali sviluppando marchi potenti e identificabili che si collegano ai consumatori. Ciò potrebbe comportare investimenti in iniziative di marketing e pubblicità che enfatizzano le proposte di vendita distintive dell'azienda.
La rapida crescita della popolazione anziana sta alimentando la crescita del mercato
La popolazione anziana in Cina sta aumentando rapidamente, il che sta aumentando significativamente la pressione sulle persone anziane ad acquistare un'assicurazione sulla vita per il miglioramento dei loro familiari dopo la loro scomparsa. Secondo i dati del censimento del 2020, circa 264 milioni di persone in Cina hanno già 60 anni o più, rappresentando circa il 18,70% della popolazione totale del paese, un aumento rispetto al 13,3% del censimento del 2010. Secondo le proiezioni, questa popolazione geriatrica raggiungerà i 300 milioni entro il 2025 e oltre 400 milioni entro il 2033. Le dimensioni della popolazione sopra i 60 anni, che rappresenterebbero circa un terzo della popolazione cinese, avrebbero un'influenza considerevole sull'amministrazione dei servizi di assistenza sociale e sulla sicurezza pubblica.
Il crescente numero di compagnie assicurative guiderà la crescita del mercato
Il mercato sta vivendo un aumento del numero di fornitori di assicurazioni. Il numero potrebbe aumentare ulteriormente nei prossimi anni poiché l'organismo di regolamentazione delle assicurazioni cinese ha aumentato il limite degli investimenti IDE nel settore assicurativo dal 51% al 100%. Un cambiamento nella legislazione assicurativa aumenterà il numero di partecipanti al mercato, rafforzerà il mercato, incoraggerà le istituzioni finanziarie cinesi e straniere a diventare più competitive e aiuterà la Cina ad accedere a conoscenze e competenze globali. La promozione del settore assicurativo cinese, il miglioramento della composizione azionaria delle istituzioni finanziarie associate, la regolamentazione del comportamento degli azionisti e la formazione di un sistema di mercato solido e diversificato trarranno tutti grandi benefici dalla continua apertura della Cina e dalla creazione di un ambiente di mercato equo.
L'aumento dell'alfabetizzazione finanziaria sta stimolando la crescita del mercato
Secondo il rapporto "Consumer Financial Literacy Survey and Analysis Report (2021)" pubblicato dalla People's Bank of China (PBOC), i consumatori cinesi hanno ottenuto un punteggio complessivo di 66,81 per l'alfabetizzazione finanziaria nel 2021, in aumento di 2,04 punti rispetto al 2019. Inoltre, secondo il sondaggio, i consumatori cinesi conoscono meglio i concetti economici fondamentali come credito, assicurazione, prestiti, depositi e calcolo del rendimento annualizzato. Pertanto, con l'aumento dell'alfabetizzazione finanziaria nel paese, si accelererà ulteriormente la crescita del mercato delle assicurazioni sulla vita grazie a una migliore conoscenza del mercato tra le persone.
Emersione del canale di distribuzione online
Nel settore delle assicurazioni sulla vita in Cina, la crescita dei canali di distribuzione online è stata una tendenza significativa. I canali di distribuzione online si riferiscono al processo di fornitura di prodotti e servizi assicurativi ai consumatori direttamente tramite canali digitali come siti Web e applicazioni mobili. In passato, gli agenti o i broker erano principalmente responsabili della vendita di polizze assicurative sulla vita. Visitavano i clienti di persona per discutere le polizze e aiutare con il processo di richiesta. Il crescente utilizzo di dispositivi mobili e Internet ad alta velocità , tuttavia, ha portato a un aumento del numero di consumatori che scelgono di cercare e acquistare prodotti assicurativi online.
Per i clienti, i canali di distribuzione online offrono praticità e flessibilità . I clienti possono ricercare e acquistare prodotti assicurativi in qualsiasi momento e da qualsiasi luogo, senza la necessità di programmare appuntamenti con agenti o broker. I clienti possono anche acquistare un'assicurazione tramite canali online, il che offre loro maggiore trasparenza e controllo sul processo e consente loro di confrontare opzioni e prezzi e giungere a giudizi oculati. Le piattaforme di distribuzione online sono particolarmente adatte per vendere prodotti assicurativi sulla vita semplici e facili da comprendere, come l'assicurazione a termine, che non necessita di molte modifiche o spiegazioni. Mentre utilizzano strumenti e calcolatrici online per aiutare i clienti a comprendere questi prodotti, alcune compagnie assicurative stanno anche sfruttando i canali digitali per commercializzare prodotti più complessi, come l'assicurazione sulla vita permanente e le rendite.
Segmentazione del mercato
Il mercato cinese delle assicurazioni sulla vita è segmentato in base al tipo di premio, al tipo di copertura, al termine della copertura e alla modalità di acquisto. Il mercato è diviso in regolare e singolo in base al tipo di premio. In base al tipo di copertura, il mercato è segmentato in individui e gruppi. Inoltre, in base al termine di copertura, il mercato è diviso in termine e intero. In base alla modalità di acquisto, il mercato è suddiviso in agenti/broker assicurativi, compagnie assicurative e altri, tra cui società insurtech, terze parti, ecc.
Attori del mercato
HSBC Bank (China) Company Limited, Ping An Life Insurance Co. of China, Ltd, New China Life Insurance Company Ltd., Manulife-Sinochem Life Insurance Co. Ltd., Taiping Life Insurance Co. Ltd., Sino Life Insurance Co., Ltd., Taikang Life Insurance Co., Ltd., China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd, China Reinsurance (Group) Corporation, Sino-German Allianz Life Insurance Co., Ltd. sono alcuni dei principali attori del mercato cinese delle assicurazioni sulla vita.
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2022 |
| Dati storici | 2018 – 2021 |
| Anno stimato | 2023 |
| Periodo di previsione | 2024 – 2028 |
| Unità quantitative | Valore in milioni di USD, CAGR per il 2018-2022 e il 2023-2028 |
| Copertura del report | Previsione dei ricavi, quota aziendale, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | · Tipo di Premium · Tipo di copertura · Termine di copertura · Modalità di acquisto · Regione |
| Ambito regionale | Centro-meridionale, Sud-occidentale, Est, Nord-orientale, Nord-occidentale, Nord |
| Aziende chiave profilate | HSBC Bank (China) Company Limited, Ping An Life Insurance Co. of China, Ltd, New China Life Insurance Company Ltd., Manulife-Sinochem Life Insurance Co. Ltd., Taiping Life Insurance Co. Ltd., Sino Life Insurance Co., Ltd., Taikang Life Insurance Co., Ltd., China Pacific Insurance (Group) Co Ltd, China Reinsurance (Group) Corporation, Sino-German Allianz Life Insurance Co., Ltd., ecc.. |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report al 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica di paese, regione e ambito del segmento. |
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