Mercato dei prestiti: dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, 2018-2028, segmentato per tipo (prestito immobiliare, prestito ipotecario, prestito personale, prestito auto, prestito aziendale, prestito per ristrutturazione casa, altri (prestito oro, prestito per istruzione, prestito agricolo, prestito al dettaglio, ecc.), per tipo di fornitore (banca, società fina
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato dei prestiti: dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, 2018-2028, segmentato per tipo (prestito immobiliare, prestito ipotecario, prestito personale, prestito auto, prestito aziendale, prestito per ristrutturazione casa, altri (prestito oro, prestito per istruzione, prestito agricolo, prestito al dettaglio, ecc.), per tipo di fornitore (banca, società fina
Si prevede che il mercato globale dei prestiti proietterà una crescita robusta nel periodo di previsione. L'aumento degli investimenti e delle infrastrutture in tutto il mondo ha avuto un impatto diretto e positivo sul settore dei prestiti globali. Inoltre, la crescente domanda di prestiti tra gli individui per uso personale sta influenzando significativamente anche il settore dei prestiti.
Acquisti importanti, investimenti, ristrutturazioni, consolidamento del debito e iniziative imprenditoriali sono alcuni utilizzi essenziali del prestito. Il prestito aiuta nell'espansione di attività già esistenti. L'espansione dell'offerta di moneta totale di un'economia e la promozione della concorrenza sono state rese possibili dal prestito a nuove attività .
Un prestito è una fonte di reddito importante per molte banche, così come per alcune NBFC che offrono linee di credito e carte di credito attraverso le quali generano interessi e commissioni sotto forma di rimborso del prestito.
Cina e Stati Uniti costituiscono il 95% del mercato dei prestiti. Tuttavia, il modello di prestito al consumo in Cina è diverso dal modello statunitense. La Cina è il più grande mercato di prestiti alternativi a livello mondiale, con una quota di mercato del 90% e un valore di transazione previsto di 265,7 miliardi di USD nel 2020. Tuttavia, la crescita dei prestiti esterni cinesi è aumentata fino a quasi 2,0 trilioni di USD a giugno 2022. Ciò include prestiti bancari, crediti commerciali e crediti derivanti dagli IDE cinesi (in altre parole, prestiti interaziendali). I prestiti bancari e i crediti commerciali rappresentano la maggior parte di questo totale. L'aumento della regolamentazione governativa ha avuto un impatto significativo sulla Cina di recente, il che ha comportato un calo del numero di piattaforme di atterraggio e prestiti. Tuttavia, negli Stati Uniti, che è il secondo più grande mercato di prestiti alternativi al mondo, aveva un valore di mercato di 33,5 miliardi di USD nel 2020. Qui hanno sede i principali attori come Lending Club, Prosper e SoFi.
Si prevedeva che il mercato del Regno Unito avrebbe raggiunto un picco di 4,8 miliardi di USD nel 2020, diventando il terzo più grande mercato di prestiti alternativi dopo i due mercati principali. Tuttavia, si prevede che Svizzera, Danimarca e Spagna registreranno i tassi di crescita più elevati nei prossimi anni, aumentando rispettivamente del 27,4%, 23,7% e 22,9% all'anno.
La domanda di prestiti è aumentata anche nella regione europea negli ultimi anni. Ciò è dovuto principalmente alla crescente facilità della popolazione locale di usufruire di prestiti senza utilizzare i risparmi iniziali per pianificare investimenti per scopi personali o commerciali. Con il mercato dei prestiti europeo già sviluppato e saturo, si prevede che la domanda rimarrà sostanzialmente stabile nel tempo.
In India, il mercato dei prestiti per la casa, dei prestiti per auto e di altri prestiti alle principali industrie ha registrato livelli di crescita a due cifre poiché il tasso di crescita dei prestiti ha spinto i prestiti bancari, che sono raddoppiati a gennaio 2023. Secondo le informazioni più recenti sul flusso settoriale del credito bancario rilasciate dalla Reserve Bank of India, il credito bancario non alimentare è aumentato annualmente (su base annua) del 16,7% a gennaio 2023 rispetto all'8,3% dell'anno precedente. Rispetto a gennaio 2022, i prestiti all'industria sono aumentati dell'8,7% (anno su anno) a gennaio 2023. I prestiti alle grandi industrie sono aumentati del 6,5% rispetto allo 0,2% dell'anno precedente, poiché le aziende con rating elevato, che in precedenza gestivano fondi basati sul mercato che erano meno costosi, si stanno ora rivolgendo alle banche per le loro esigenze di finanziamento poiché i tassi di mercato sono aumentati.
Maggiore cooperazione con professionisti e aziende Fintech
In una varietà di settori finanziari, tra cui assicurazioni, banche, pagamenti e gestione finanziaria, le aziende Fintech continuano a crescere e occupare spazio. Questa tecnologia è entrata nel mainstream, come dimostrato dai risultati del sondaggio secondo cui il 64% della popolazione mondiale ha adottato la Fintech. Anche il numero di professionisti con un'ampia gamma di competenze tecnologiche è in crescita. Un master in contabilità , ad esempio, è un aggiornamento delle competenze che alcune persone hanno scelto di perseguire. I professionisti della contabilità di oggi sono esperti in concetti pertinenti come l'analisi dei dati e il diritto finanziario, oltre ad avere una solida conoscenza delle principali sensibilità contabili. Nel spietato mercato dei prestiti odierno, sono quindi una risorsa di grande valore che si trova all'interno del mercato.
Pertanto, è consigliabile che le società di prestito cooperino e collaborino con aziende fintech e con esperti che si concentrano sull'elaborazione di terze parti e sulla raccolta dati per promuovere ulteriormente l'innovazione. In questo modo, i creditori sono in grado di massimizzare la loro trasformazione digitale.
Il lancio crescente della piattaforma digitale aiuta la crescita del mercato
Il mercato sta crescendo a seguito della crescente adozione di tecnologie all'avanguardia, tra cui chatbot, IoT, AI e analisi dei big data. Inoltre, poiché la digitalizzazione continua a crescere, i fornitori di prestiti sperano di investire rapidamente nel coinvolgimento dei clienti offrendo assistenti digitali e attivati vocalmente. Inoltre, i chatbot, che sono un programma software, vengono utilizzati per condurre conversazioni di chat online, ampiamente utilizzate dalle aziende che forniscono prestiti personali perché consentono esperienze più personalizzate e intuitive per i clienti. Pertanto, varie aziende stanno cercando di spostarsi verso piattaforme fintech. Ad esempio, Versana, una nuova fintech supportata da quattro delle più grandi banche al mondo, tra cui JPMorgan, Bank of America, Citi e Credit Suisse, ha annunciato la sua intenzione di utilizzare la tecnologia digitale per aumentare l'efficienza nel mercato dei prestiti privati, ancora in gran parte analogico e lento, a partire da marzo 2022. Nel prossimo futuro, si prevede che questa tendenza persisterà . Inoltre, la dipendenza dei clienti dalla piattaforma digitale è aumentata negli ultimi anni.
La crescente domanda di prestiti da parte delle piccole imprese sta alimentando il mercato
Un fattore significativo che influenza la crescita del mercato è la domanda in accelerazione e il supporto in continua crescita da parte delle piccole imprese, che richiedono finanziamenti successivi per questi prestiti. Tuttavia, secondo l'International Finance Corporation (IFC), 65 milioni di aziende, ovvero il 40% delle micro, piccole e medie imprese (MPMI) formali nei paesi in via di sviluppo, hanno un fabbisogno finanziario annuo insoddisfatto di 5,2 trilioni di $, ovvero 1,4 volte il livello attuale dei prestiti globali alle MPMI. La porzione più grande del divario finanziario globale (46%) è rappresentata dall'Asia orientale e dal Pacifico, seguita dall'America Latina e dai Caraibi (23%) e dall'Europa e dall'Asia centrale (15%). Tuttavia, per far fronte a questo problema, varie grandi banche hanno mirato a supportare queste piccole imprese tramite prestiti. Ad esempio, uno dei prestatori più attivi di prestiti alle piccole imprese è Wells Fargo. Era una delle più grandi banche nazionali a settembre 2022, avendo approvato oltre 377 milioni di USD in prestiti Small Business Administration 7(a) per l'anno fiscale 2022.
Segmentazione del mercato
Il mercato globale dei prestiti è segmentato in base a tipo, tipo di fornitore, tasso di interesse, periodo di durata, regione e panorama competitivo. In base al tipo, il mercato è ulteriormente frammentato in prestiti per l'edilizia abitativa, prestiti ipotecari, prestiti personali, prestiti auto, prestiti aziendali, ristrutturazioni domestiche, altri (prestiti in oro, prestiti per l'istruzione, prestiti agricoli, prestiti al dettaglio, ecc.). In base al tipo di fornitore, il mercato è categorizzato in (Banche, Società finanziarie non bancarie e Altri (Società Fintech, ecc.). In base al tasso di interesse, il mercato è segmentato in Fisso e Variabile. In base ai periodi di durata, il mercato è segmentato in Meno di 5 anni, Da 5 anni a 10 anni, Da 11 anni a 20 anni, Più di 20 anni. L'analisi di mercato studia anche la segmentazione regionale, che è divisa tra Nord America, Europa, Asia-Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.
Profili aziendali
Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Service Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation, Bank of China, sono tra i principali attori del mercato nella piattaforma globale che guidano la crescita del mercato dei prestiti globali.
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2022 |
| Storico Anni | 2018 – 2021 |
| Anno stimato | 2023 |
| Periodo di previsione | 2024 – 2028 |
| Quantitativo Unità | Ricavi in miliardi di USD e CAGR per il 2018-2022 e il 2023-2028 |
| Copertura del report | Previsione dei ricavi, quota aziendale, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | · Tipo · Tipo di fornitore · Tasso di interesse · Periodo di mandato · Regione · Azienda |
| Ambito regionale | Nord America, Europa, Asia-Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America |
| Ambito nazionale | Stati Uniti; Canada; Messico; Regno Unito; Germania; Italia; Francia; Spagna; Cina; India; Giappone; Corea del Sud; Australia; Emirati Arabi Uniti; Sud Africa; Turchia; Arabia Saudita; Brasile; Argentina; Colombia |
| Aziende chiave profilate | Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Service Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation, Bank of China |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report al 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica di paese, regione e ambito del segmento. |
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