Mercato dei prestiti in oro in India per tipo di finanziatori (banche, NBFC, Fintech e altri (fornitori locali, ecc.)), per modalità di erogazione (contanti, assegno e bonifico elettronico), per tipo di mercato (organizzato e non organizzato), per utente finale (classe media dipendente, casalinghe, commercianti, microimprese, lavoratori autonomi, altri) per tasso di interesse (fino al 10%, 11%-20%
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato dei prestiti in oro in India per tipo di finanziatori (banche, NBFC, Fintech e altri (fornitori locali, ecc.)), per modalità di erogazione (contanti, assegno e bonifico elettronico), per tipo di mercato (organizzato e non organizzato), per utente finale (classe media dipendente, casalinghe, commercianti, microimprese, lavoratori autonomi, altri) per tasso di interesse (fino al 10%, 11%-20%
| Periodo di previsione | 2025-2029 |
| Dimensioni del mercato (2023) | 80,12 miliardi di USD |
| CAGR (2023-2028) | 6,80% |
| Segmento in più rapida crescita | NBFC |
| Mercato più grande | India meridionale |
Il mercato dei prestiti in oro in India è stato valutato a 80,12 miliardi di USD nel 2023 e si prevede che crescerà con un CAGR del 6,80% fino al 2029. Il mercato dei prestiti in oro in India sta crescendo a un tasso di crescita robusto grazie alla crescente domanda di credito, alla disponibilità di opzioni di prestito in oro convenienti e alle iniziative governative.
Ambito del mercato dei prestiti in oro in India
Il prestito in oro è un tipo di prestito garantito in cui un mutuatario impegna i propri gioielli, monete o lingotti d'oro come garanzia per usufruire di un prestito da un prestatore. L'importo del prestito è in genere una percentuale del valore di mercato dell'oro e viene erogato dal prestatore al mutuatario, che è tenuto a rimborsare l'importo del prestito insieme agli interessi entro un periodo di tempo specifico.
I prestiti in oro sono popolari in India, dove l'oro è considerato un bene culturale e tradizionale, e sono in genere utilizzati dai mutuatari per esigenze di finanziamento a breve termine come emergenze mediche, spese scolastiche, esigenze aziendali e altre esigenze finanziarie urgenti.
I prestiti in oro presentano diversi vantaggi, tra cui elaborazione rapida e semplice, tassi di interesse più bassi, nessun requisito di punteggio di credito e un elevato rapporto prestito/valore.
Panoramica del mercato dei prestiti in oro in India
Il mercato dei prestiti in oro in India è un settore significativo e in crescita del settore dei servizi finanziari indiano. I prestiti in oro sono popolari in India, dove l'oro è considerato un bene culturale e tradizionale. Il mercato dei prestiti in oro offre un accesso rapido e facile al credito per le persone che potrebbero non avere accesso alle forme tradizionali di credito o preferire non contrarre debiti non garantiti.
Il mercato dei prestiti in oro in India è altamente competitivo, con diversi operatori che offrono una gamma di prodotti di prestito con termini e tassi di interesse variabili. I prestatori stanno utilizzando sempre di più la tecnologia per offrire prestiti in oro digitali, rendendo il processo di richiesta e erogazione del prestito più snello e conveniente per i mutuatari.
Nel complesso, il mercato dei prestiti in oro in India offre un'opportunità significativa per prestatori e investitori e si prevede che la sua crescita continuerà nei prossimi anni, guidata dalla crescente domanda di credito, dall'aumento dei prezzi dell'oro e dalla trasformazione digitale.
Driver del mercato dei prestiti in oro in India
Il mercato dei prestiti in oro in India è guidato da diversi fattori che hanno contribuito alla sua significativa crescita nel corso degli anni. Uno dei principali fattori trainanti è l'affinità culturale e tradizionale per l'oro come classe di attività in India. L'oro è sempre stato considerato un simbolo di ricchezza e prosperità nel paese ed è comunemente utilizzato per matrimoni, festival e altre occasioni. Questa inclinazione culturale verso l'oro ha portato a una grande riserva aurea nelle famiglie indiane, rendendolo una fonte facilmente reperibile come garanzia per i prestiti. Un altro fattore significativo del mercato dei prestiti in oro in India è la crescente domanda di credito sia nelle aree rurali che urbane. Con l'economia indiana in continua crescita, c'è una crescente domanda di credito, in particolare nelle aree rurali dove l'accesso al credito può essere limitato. I prestiti in oro sono un'opzione interessante per i mutuatari che potrebbero non avere accesso ad altre forme di credito o che preferiscono non contrarre debiti non garantiti. Inoltre, i prestiti in oro sono generalmente elaborati rapidamente e hanno tassi di interesse più bassi rispetto ad altre forme di credito.
Anche l'aumento dei prezzi dell'oro negli ultimi anni ha contribuito alla crescita del mercato dei prestiti in oro in India. I prezzi dell'oro più elevati hanno portato a un aumento dell'importo del prestito che può essere utilizzato contro la garanzia in oro, rendendo i prestiti in oro più interessanti per i mutuatari. Questa tendenza ha portato a un aumento della domanda di prestiti in oro, in particolare nelle aree rurali dove l'oro è ampiamente disponibile.
Anche le iniziative governative per promuovere l'inclusione finanziaria e un maggiore accesso al credito hanno svolto un ruolo significativo nel guidare la crescita del mercato dei prestiti in oro in India. Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana e Mudra Yojana sono due di queste iniziative lanciate dal governo indiano che forniscono prestiti a piccole imprese e imprenditori, aumentando così il loro accesso al credito. Queste iniziative hanno portato a un aumento del numero di mutuatari che cercano prestiti in oro per le loro esigenze finanziarie.
Tendenze del mercato dei prestiti in oro in India
Il mercato dei prestiti in oro in India ha assistito a diverse tendenze negli ultimi anni che hanno influenzato la sua crescita e il suo sviluppo. Una delle tendenze più importanti è il crescente utilizzo della tecnologia nel mercato dei prestiti in oro. I fornitori di prestiti in oro stanno utilizzando sempre di più la tecnologia per offrire prestiti in oro digitali, consentendo ai mutuatari di richiedere prestiti online e ricevere gli esborsi direttamente sui loro conti bancari. Ciò ha reso il processo di richiesta e erogazione del prestito in oro più veloce, più comodo e meno macchinoso per i mutuatari. Inoltre, i prestatori stanno utilizzando algoritmi di intelligenza artificiale (AI) e apprendimento automatico (ML) per analizzare i prezzi dell'oro e altri dati per offrire prodotti di prestito personalizzati ai mutuatari.
Il mercato dei prestiti in oro in India ha anche assistito a un aumento del numero di prestiti di piccolo importo. Questa tendenza è guidata dalla crescente domanda di piccoli prestiti da parte di privati e piccole imprese. I prestiti di piccolo importo hanno una breve durata e i mutuatari possono usufruire di questi prestiti senza fornire alcuna prova di reddito. I prestiti vengono elaborati rapidamente ed erogati entro poche ore, il che li rende un'opzione interessante per i mutuatari che hanno bisogno di un rapido accesso al denaro.
Inoltre, i fornitori di prestiti in oro stanno offrendo ai mutuatari opzioni di rimborso flessibili. I prestatori stanno offrendo opzioni di rimborso come EMI, pagamenti bullet e linee di scoperto, che offrono maggiore flessibilità ai mutuatari nel rimborso dei loro prestiti. Questa flessibilità nelle opzioni di rimborso ha reso i prestiti in oro più accessibili a una gamma più ampia di mutuatari, compresi coloro che potrebbero aver avuto difficoltà con le tradizionali strutture di rimborso dei prestiti.
Sfide del mercato dei prestiti in oro in India
Sebbene il mercato dei prestiti in oro in India abbia registrato una crescita significativa negli ultimi anni, deve anche affrontare diverse sfide che potrebbero avere un impatto sulla sua futura crescita e sostenibilità . Una delle sfide più grandi è la crescente volatilità dei prezzi dell'oro. I prezzi dell'oro sono soggetti a fluttuazioni dovute a diversi fattori, tra cui le condizioni economiche globali, l'instabilità politica e i cambiamenti nella politica monetaria. Tali fluttuazioni possono portare a una riduzione dell'importo del prestito di cui i mutuatari possono usufruire, influenzando così la domanda di prestiti in oro.
Un'altra sfida affrontata dal mercato dei prestiti in oro in India è il rischio associato alla custodia fisica dell'oro. La custodia fisica dell'oro richiede strutture di stoccaggio sicure, la cui manutenzione può essere costosa. Inoltre, i furti e le frodi in oro possono anche rappresentare un rischio significativo per i creditori. Per affrontare questa sfida, i creditori stanno adottando sempre più strutture di stoccaggio sicure e polizze assicurative per mitigare questi rischi.
Sviluppi recenti
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Opportunità di mercato
Il mercato dei prestiti in oro in India offre significative opportunità di crescita e sviluppo. Con una consolidata affinità culturale per l'oro, l'India ha uno dei più grandi mercati di consumo per l'oro al mondo. Ciò ha portato alla creazione di una vasta rete di fornitori di prestiti in oro, tra cui banche, società finanziarie non bancarie e altri istituti finanziari. Il mercato dei prestiti in oro ha assistito a una crescita costante nel corso degli anni, guidata da fattori quali la crescente domanda di credito a breve termine, l'ascesa del settore non organizzato e l'espansione delle piattaforme di prestito digitale. Il governo indiano ha anche adottato misure per promuovere il mercato dei prestiti in oro, come l'introduzione di schemi di monetizzazione dell'oro e la riduzione dei dazi all'importazione sull'oro. Questi fattori combinati rendono il mercato dei prestiti in oro in India un'opportunità interessante sia per gli investitori nazionali che internazionali che cercano di sfruttare la crescente domanda di prestiti garantiti dall'oro.
Segmentazione del mercato
Il mercato dei prestiti in oro in India è segmentato in base al tipo di finanziatori, alla modalità di erogazione, al tipo di mercato, all'utente finale, al tasso di interesse, alla regione e al panorama competitivo. In base al tipo di finanziatori, il mercato è segmentato in banche, NBFC, Fintech e altri (fornitori locali, ecc.)
Profili aziendali
Muthoot Finance Ltd, Manappuram Finance Ltd, Union Bank of India, State Bank of India, Kotak Mahindra Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd, AXIS Bank Ltd., Central Bank of India e Federal Bank Ltd. sono alcuni dei principali attori del mercato dei prestiti in oro in India.
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2023 |
| Dati storici | 2019 – 2022 |
| Anno stimato | 2024 |
| Periodo di previsione | 2025 – 2029 |
| Unità quantitative | Valore in milioni di USD, CAGR per il 2019-2023 e 2024-2029 |
| Copertura del report | Previsione dei ricavi, quota aziendale, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | Tipo di finanziatori Modalità di erogazione Tipo di mercato Utente finale Tasso di interesse Regione |
| Ambito regionale | Nord, Ovest, Sud, Est. |
| Aziende chiave profilate | Muthoot Finance Ltd, Manappuram Finance Ltd, Union Bank of India, State Bank of India, Kotak Mahindra Bank Ltd., ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd, AXIS Bank Ltd., Central Bank of India e Federal Bank Ltd. |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report al 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica di paese, regione e ambito del segmento. |
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