Mercato delle assicurazioni sulla vita: dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, 2018-2028, segmentato per tipo (assicurazione sulla vita a termine, assicurazione sulla vita intera, assicurazione sulla vita universale e altre (assicurazione sulla vita di gruppo, ecc.)), per tipo di premio (regolare, singolo), per intervallo di premio (basso, medio, alto), per forn
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato delle assicurazioni sulla vita: dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, 2018-2028, segmentato per tipo (assicurazione sulla vita a termine, assicurazione sulla vita intera, assicurazione sulla vita universale e altre (assicurazione sulla vita di gruppo, ecc.)), per tipo di premio (regolare, singolo), per intervallo di premio (basso, medio, alto), per forn
| Periodo di previsione | 2024-2028 |
| Dimensioni del mercato (2022) | 3.453 miliardi di USD |
| CAGR (2023-2028) | 5,50% |
| Segmento in più rapida crescita | Assicurazione sanitaria |
| Mercato più grande | Nord America |
Si prevede che le dimensioni del mercato globale delle assicurazioni sulla vita cresceranno durante il periodo di previsione a causa della crescente popolarità delle assicurazioni sulla vita a termine, del passaggio alla digitalizzazione, della crescente popolarità delle microassicurazioni e delle normative governative favorevoli.
L'assicurazione sulla vita fornisce protezione finanziaria ai titolari di polizze e ai loro beneficiari in caso di decesso o invalidità . Il mercato offre un'ampia gamma di piani assicurativi, tra cui l'assicurazione sulla vita a termine, l'assicurazione sulla vita intera e l'assicurazione sulla vita universale, ecc.
L'assicurazione sulla vita a termine è un tipo di assicurazione sulla vita che offre protezione per un periodo di tempo prestabilito. La polizza paga un beneficio in caso di morte ai beneficiari designati dal titolare della polizza se il titolare della polizza muore durante il periodo di validità della polizza. Le polizze assicurative sulla vita intera offrono protezione per tutta la vita del contraente e hanno un valore in contanti a cui si può accedere per un prestito o per finanziare il pagamento dei premi. L'importo della copertura e i premi delle polizze assicurative sulla vita universale possono essere modificati nel tempo e hanno anche il potenziale per accumulare valore finanziario.
Il mercato globale delle assicurazioni sulla vita è un settore vasto e in crescita che svolge un ruolo fondamentale nella protezione di individui e famiglie dai rischi finanziari. L'assicurazione sulla vita fornisce protezione finanziaria ai contraenti e ai loro beneficiari in caso di morte o invalidità . Il mercato globale delle assicurazioni sulla vita è altamente competitivo, con un numero variabile di operatori che operano nel mercato. Il mercato globale delle assicurazioni sulla vita è dominato da pochi grandi operatori come AIA Group Limited, American International Group (AIG), Allianz SE, AXA Group e China Life Insurance (Overseas) Company Limited, ecc.
Il mercato sta anche assistendo a uno spostamento verso i canali digitali, con il crescente utilizzo di portali online, app mobili e chatbot per acquistare e gestire prodotti assicurativi. Ciò ha portato a una maggiore concorrenza e ha messo sotto pressione le compagnie di assicurazione tradizionali affinché innovino e si adattino alle mutevoli esigenze dei clienti. Uno dei principali fattori trainanti del mercato globale delle assicurazioni sulla vita è la crescente domanda di assicurazioni nei mercati emergenti. Poiché la classe media nei mercati emergenti continua a crescere, aumenta anche la domanda di prodotti assicurativi. Le compagnie di assicurazione possono attingere a questo mercato sviluppando prodotti accessibili e progettati che soddisfano le esigenze dei clienti in questi mercati.
Inoltre, in termini di regioni, la regione del Nord America ha una quota significativa nel mercato globale delle assicurazioni sulla vita durante il periodo di previsione a causa della crescente consapevolezza dell'importanza dell'assicurazione sulla vita e delle mutevoli preferenze dei consumatori, e la crescente introduzione di nuove polizze assicurative sulla vita stanno ulteriormente alimentando la crescita del mercato globale delle assicurazioni sulla vita.
Il mercato globale delle assicurazioni sulla vita è guidato da diversi fattori che hanno contribuito alla sua crescita e sviluppo nel corso degli anni. Uno dei principali fattori trainanti del mercato è la crescente consapevolezza e preoccupazione per la sicurezza finanziaria tra individui e famiglie. Con l'aumento delle incertezze e dei rischi associati alla vita, le persone stanno diventando più consapevoli dell'importanza di garantire il proprio futuro finanziario e l'assicurazione sulla vita fornisce un mezzo per proteggersi dalle conseguenze finanziarie di eventi imprevisti come malattia, disabilità e morte.
Un altro importante motore del mercato globale delle assicurazioni sulla vita sono i cambiamenti demografici. Il mondo sta vivendo un graduale spostamento verso una popolazione che invecchia, con un'aspettativa di vita in aumento e tassi di natalità in calo in molti paesi. Questo cambiamento demografico porta a una maggiore necessità di copertura assicurativa sulla vita, poiché gli individui cercano di proteggere la propria sicurezza finanziaria e provvedere ai propri cari in caso di decesso.
Il mercato globale delle assicurazioni sulla vita ha assistito a diverse tendenze nel corso degli anni che hanno influenzato la sua crescita e il suo sviluppo. Una delle principali tendenze del mercato è il passaggio alla digitalizzazione. Il crescente utilizzo di canali e tecnologie digitali come app mobili, social media e portali online ha trasformato il modo in cui i fornitori di assicurazioni interagiscono con i clienti. Le piattaforme digitali hanno reso più facile per i clienti confrontare le polizze, acquistare prodotti assicurativi e gestire le proprie polizze online. Le compagnie assicurative stanno anche sfruttando l'intelligenza artificiale e l'analisi dei dati per offrire prodotti e servizi più personalizzati.
Un'altra tendenza nel mercato globale delle assicurazioni sulla vita è la crescente popolarità delle polizze assicurative sulla vita a termine. L'assicurazione sulla vita a termine fornisce una copertura per un periodo di tempo specifico ed è più conveniente delle polizze assicurative sulla vita permanenti. Molti consumatori più giovani preferiscono l'assicurazione sulla vita a termine perché fornisce loro la copertura di cui hanno bisogno a un costo inferiore. Di conseguenza, molti fornitori di assicurazioni stanno spostando la loro attenzione verso l'offerta di più polizze assicurative sulla vita a termine.
La domanda di prodotti assicurativi semplificati e convenienti ha anche portato alla crescita della microassicurazione. La microassicurazione offre prodotti assicurativi a basso costo progettati per soddisfare le esigenze di individui e famiglie a basso reddito. Ciò ha consentito ai fornitori di assicurazioni di attingere a nuovi mercati e raggiungere una base di clienti più ampia. Con l'uso della tecnologia, i fornitori di microassicurazione possono offrire prodotti e servizi semplici, trasparenti e facili da capire.
Il mercato globale delle assicurazioni sulla vita deve affrontare diverse sfide che incidono sulla sua crescita e redditività . Una delle principali sfide affrontate dal settore sono i bassi tassi di penetrazione in determinate aree geografiche. Nonostante la crescente consapevolezza della necessità di protezione finanziaria, molte persone nei paesi in via di sviluppo non hanno accesso o non possono permettersi prodotti assicurativi sulla vita. Ciò rappresenta un importante mercato inutilizzato per le compagnie assicurative.
Inoltre, il settore sta anche affrontando una crescente concorrenza da parte di altri prodotti finanziari come fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF) e altri veicoli di investimento. Questi prodotti offrono agli investitori una gamma di opzioni di investimento e rendimenti che competono con la componente di investimento dei tradizionali prodotti assicurativi sulla vita.
- Nel 2023, Pacific Life ha annunciato l'aggiunta di un nuovo prodotto assicurativo sulla vita universale variabile incentrato sulla protezione "Pacific Protector VUL2". Questo prodotto è pensato per offrire ai clienti una protezione conveniente in caso di morte garantita, offrendo loro anche l'opportunità di accumulare valore in contanti.
- Nel 2022, Lincoln Financial Group ha lanciato la nuova generazione di Lincoln Asset Edge, una polizza assicurativa Variable Universal Life (VUL) focalizzata sull'accumulo con una significativa crescita del valore in contanti e un potenziale di reddito agevolato fiscalmente, nonché un conveniente beneficio in caso di morte.
- Nel 2022, PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia) ha lanciato PT Prudential Sharia Life Assurance (Prudential Syariah) in Indonesia.
- Nel 2022, OneAmerica ha lanciato sul mercato l'assicurazione OneAmerica Variable Universal Life (VUL). Questo prodotto offre ai clienti uno strumento efficace per la protezione e un'opportunità di investire nei mercati finanziari. I clienti che acquistano una polizza VUL hanno la possibilità di utilizzarla per la protezione assicurativa sulla vita, l'accumulo di valore in contanti o altri scopi finanziari.
Il mercato globale delle assicurazioni sulla vita offre diverse opportunità per gli assicuratori di crescere ed espandere la propria attività . Mentre la classe media nei mercati emergenti continua a crescere, aumenta anche la domanda di prodotti assicurativi. Gli assicuratori possono attingere a questo mercato sviluppando prodotti convenienti e progettati che soddisfano le esigenze dei clienti in questi mercati.
Un'altra opportunità nel mercato globale delle assicurazioni sulla vita è l'uso della tecnologia per migliorare l'esperienza del cliente. Con il crescente utilizzo dei canali digitali, gli assicuratori possono sfruttare la tecnologia per offrire ai propri clienti un'esperienza fluida e personalizzata. Ciò include l'uso di chatbot, app mobili e portali online che semplificano l'accesso alle informazioni, l'acquisto di prodotti assicurativi e la gestione delle polizze da parte dei clienti.
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Il mercato globale delle assicurazioni sulla vita è segmentato in tipo, tipo di premio, intervallo di premio, fornitore, modalità di acquisto e regione. In base al tipo, il mercato è segmentato in assicurazione sulla vita a termine, assicurazione sulla vita intera, assicurazione sulla vita universale e altre (assicurazione sulla vita di gruppo, ecc.). In base al tipo di premio, il mercato è segmentato in regolare e singolo. In base alla fascia di premio, il mercato è segmentato in basso, medio e alto. In base al fornitore, il mercato è segmentato in compagnie assicurative, agenti/broker assicurativi, società Insurtech e altre (terze parti). In base alla modalità di acquisto, il mercato è segmentato in online e offline. L'analisi di mercato studia anche la segmentazione regionale per ideare la segmentazione del mercato regionale.
AIA Group Limited, American International Group (AIG), Allianz SE, AXA Group, China Life Insurance (Overseas) Company Limited, Berkshire Hathaway Life Insurance Company of Nebraska, ING Bank AS, Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. China Ping An Insurance (Group) Co., Ltd., The Prudential Insurance Company of America e MetLife, Inc., ecc. sono i principali attori del mercato globale delle assicurazioni sulla vita durante il periodo di previsione.
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2022 |
| Anni storici | 2018 – 2021 |
| Anno stimato | 2023 |
| Periodo di previsione | 2024 – 2028 |
| Unità quantitative | Ricavi in miliardi di USD e CAGR per il 2018-2022 e il 2023-2028 |
| Copertura del report | Previsione dei ricavi, quota aziendale, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | Tipo Tipo Premium Gamma Premium Fornitore Modalità di acquisto Regione |
| Ambito regionale | Nord America, Asia-Pacifico, Europa, Medio Oriente e Africa e Sud America |
| Ambito nazionale | Stati Uniti, Canada, Messico, Cina, India, Giappone, Corea del Sud, Australia, Germania, Francia, Regno Unito, Italia, Spagna, Arabia Saudita, Emirati Arabi Uniti, Sud Africa, Turchia, Brasile, Argentina, Colombia |
| AIA Group Limited, American International Group (AIG), Allianz SE, AXA Group, China Life Insurance (Overseas) Company Limited, Berkshire Hathaway Life Insurance Company of Nebraska, ING Bank AS, Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd., The Prudential Insurance Company of America e MetLife, Inc., ecc. | |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report al 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica di paese, regione e ambito del segmento. |
| Prezzi e opzioni di acquisto | Approfitta delle opzioni di acquisto personalizzate per soddisfare le tue specifiche esigenze di ricerca. Esplora le opzioni di acquisto |
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