Mercato dei prestiti personali in India per fornitore (banca, società finanziaria non bancaria (NBFC)), per durata (meno di 12 mesi, 12-36 mesi, più di 36 mesi), per tasso di interesse (10%-15%; 16%-20%; superiore al 20%), per regione, concorrenza, previsioni e opportunità , 2029
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato dei prestiti personali in India per fornitore (banca, società finanziaria non bancaria (NBFC)), per durata (meno di 12 mesi, 12-36 mesi, più di 36 mesi), per tasso di interesse (10%-15%; 16%-20%; superiore al 20%), per regione, concorrenza, previsioni e opportunità , 2029
| Periodo di previsione | 2025-2029 |
| Dimensioni del mercato (2023) | 512 miliardi di USD |
| CAGR (2024-2029) | 12,01% |
| Segmento in più rapida crescita | NBFC |
| Mercato più grande | India settentrionale |
Il mercato dei prestiti personali in India è stato valutato a 512 miliardi di USD nel 2023 e si prevede che proietterà una crescita robusta nel periodo di previsione con un CAGR del 12,01% fino al 2029.
Ambito del mercato dei prestiti personali in India
Il mercato dei prestiti personali in India si riferisce al panorama finanziario che circonda l'assunzione e l'erogazione di prestiti personali. È un settore vivace e dinamico che svolge un ruolo cruciale nel soddisfare le esigenze finanziarie degli individui in vari segmenti della società . I prestiti personali sono prestiti non garantiti forniti da banche, società finanziarie non bancarie (NBFC) e altri istituti di credito per soddisfare le diverse spese personali degli individui, come emergenze mediche, spese scolastiche, ristrutturazioni domestiche, matrimoni, viaggi, consolidamento debiti e altro ancora.
I prestiti personali offrono flessibilità in termini di utilizzo. I mutuatari possono utilizzare i fondi per vari scopi personali, come emergenze mediche, spese scolastiche, consolidamento debiti, miglioramenti domestici, matrimoni, vacanze o qualsiasi altra legittima necessità . Il prestatore in genere non impone restrizioni su come vengono utilizzati i fondi.
Banche e NBFC sono i principali attori nel mercato dei prestiti personali, offrendo tassi di interesse competitivi e opzioni di rimborso flessibili per attrarre i clienti. Con l'avvento della tecnologia e della digitalizzazione, le piattaforme online e le app mobili sono emerse come canali convenienti per le richieste di prestito, rendendo il processo rapido e senza problemi. Questa trasformazione digitale ha migliorato significativamente l'accessibilità e la praticità per i mutuatari, consentendo loro di confrontare le offerte di prestito, inviare documenti e monitorare lo stato del prestito dalla comodità delle loro case.
Panoramica del mercato dei prestiti personali in India
Il mercato dei prestiti personali in India ha registrato una crescita e uno sviluppo significativi nel corso degli anni, rendendolo uno dei settori finanziari più dinamici e competitivi del paese. Con una popolazione numerosa e una classe media in crescita, la domanda di prestiti personali è aumentata, spinta da vari fattori come le crescenti aspirazioni e la necessità di un accesso immediato ai fondi.
Inoltre, il mercato dei prestiti personali in India ha assistito a un'intensa competizione tra banche e società finanziarie non bancarie (NBFC). Questa competizione ha portato a prodotti di prestito innovativi, tassi di interesse interessanti e opzioni di rimborso flessibili, offrendo ai mutuatari un'ampia gamma di scelte. Inoltre, i prestatori hanno iniziato a personalizzare le offerte di prestito in base ai profili di credito, ai livelli di reddito e alle esigenze specifiche dei mutuatari, migliorando ulteriormente l'accessibilità e la convenienza dei prestiti personali.
La crescente domanda di prestiti personali in India può essere attribuita a vari fattori, come l'aumento delle spese mediche, dei costi dell'istruzione, delle aspirazioni di viaggio, delle ristrutturazioni domestiche e delle esigenze di consolidamento del debito. I prestiti personali vengono utilizzati anche per far fronte alle spese di matrimonio, acquistare beni durevoli di consumo e finanziare piccole iniziative imprenditoriali.
Il mercato dei prestiti personali in India ha assistito a una rapida trasformazione digitale negli ultimi anni. Le piattaforme online e le app mobili sono emerse come canali convenienti per le richieste di prestito, consentendo ai mutuatari di confrontare le offerte di prestito, inviare documenti e monitorare facilmente lo stato del prestito. Questa digitalizzazione ha reso il processo di richiesta di prestito più rapido e accessibile alle persone in tutto il paese.
Driver del mercato dei prestiti personali in India
Il mercato dei prestiti personali in India è guidato da diversi fattori che hanno contribuito alla sua rapida crescita e popolarità . La crescente consapevolezza e l'inclusione finanziaria tra i consumatori sono i principali fattori che guidano la crescita del mercato dei prestiti personali in India. C'è stata una maggiore consapevolezza sui prestiti personali e sui loro vantaggi tra la popolazione indiana. Anche gli istituti finanziari e i prestatori hanno compiuto sforzi per promuovere l'alfabetizzazione finanziaria ed espandere la loro portata in aree sottoservite, contribuendo a una maggiore inclusione finanziaria e all'accesso ai prestiti personali.
Con l'avvento della tecnologia, l'accesso ai prestiti personali in India è diventato più comodo e semplificato. Le piattaforme di prestito digitale e le app mobili hanno reso il processo di richiesta di prestito rapido, semplice e senza problemi. Queste piattaforme forniscono anche approvazioni e erogazioni di prestiti istantanee, rendendo i prestiti personali più accessibili a un pubblico più vasto. Pertanto, la facilità di accessibilità alimenta ulteriormente l'espansione del mercato dei prestiti personali in India.
Inoltre, il consolidamento dei debiti guida il mercato dei prestiti personali in India durante il periodo di previsione. I prestiti personali sono diventati popolari tra le persone che cercano di consolidare i loro debiti esistenti, come debiti di carte di credito o prestiti multipli. Consolidando i debiti in un unico prestito personale, i mutuatari possono semplificare i loro obblighi finanziari e potenzialmente ridurre il loro onere di interessi complessivo.
Inoltre, la flessibilità e la personalizzazione dei prestiti personali guidano anche il mercato dei prestiti personali in India durante il periodo di previsione. I prestiti personali offrono flessibilità in termini di importo del prestito, durata del rimborso e tassi di interesse. I mutuatari possono scegliere i termini del prestito che meglio si adattano alle loro capacità e necessità finanziarie. Questa personalizzazione ha reso i prestiti personali un'opzione interessante per le persone che hanno bisogno di fondi per vari scopi.
Tendenze del mercato dei prestiti personali in India
Una delle principali tendenze nel mercato dei prestiti personali in India è la trasformazione digitale che sta guidando la crescita del settore durante il periodo di previsione. Il mercato dei prestiti personali ha assistito a un significativo spostamento verso piattaforme digitali e prestiti online. Sono emerse aziende Fintech e prestatori digitali, che offrono processi di richiesta di prestito convenienti e semplificati, sottoscrizione automatizzata e approvazioni rapide. Ciò ha reso più facile per le persone accedere ai prestiti personali dalla comodità delle loro case, tramite smartphone o computer.
Inoltre, la crescente popolarità dei prestiti peer-to-peer (P2P) alimenta ulteriormente la crescita del mercato dei prestiti personali in India durante il periodo di previsione. Le piattaforme di prestito P2P hanno guadagnato terreno in India, fornendo un canale di prestito alternativo per i prestiti personali. Queste piattaforme collegano i mutuatari direttamente con i singoli creditori, eliminando la necessità di istituzioni finanziarie tradizionali. Il prestito P2P offre tassi di interesse competitivi, processi di approvazione più rapidi e opportunità per gli investitori di diversificare i propri portafogli.
Inoltre, le iniziative del governo indiano, come Digital India e i programmi di inclusione finanziaria, hanno svolto un ruolo cruciale nell'espansione del mercato dei prestiti personali. Jan Dhan Yojana, e-KYC basato su Aadhaar e l'implementazione GST hanno migliorato l'accessibilità dei servizi finanziari e semplificato i processi di richiesta di prestito. Inoltre, l'introduzione della Goods and Services Tax (GST) ha semplificato il processo di approvazione dei prestiti per le aziende.
Sfide del mercato dei prestiti personali in India
Il mercato dei prestiti personali in India deve affrontare diverse sfide che ne ostacolano la crescita e l'efficienza. Una delle principali sfide nel mercato dei prestiti personali in India è l'elevato rischio associato ai prestiti non garantiti. I prestiti personali sono in genere non garantiti, il che significa che non richiedono garanzie. Ciò rende i creditori più cauti e si traduce in tassi di interesse più elevati per i mutuatari. Il rischio di insolvenza è una preoccupazione significativa, soprattutto tra gli individui con punteggi di credito più bassi o fonti di reddito instabili.
Anche il lungo processo di documentazione ostacola la crescita del mercato dei prestiti personali in India. Le banche tradizionali e gli istituti finanziari spesso richiedono una documentazione estesa, tra cui prove di reddito, estratti conto bancari e documenti di identità . Questo processo può richiedere molto tempo ed essere scomodo per i mutuatari, scoraggiandoli dal cercare prestiti personali. Inoltre, la dipendenza dalla documentazione fisica limita la portata del prestito digitale e ostacola l'adozione di tecnologie innovative.
Sviluppi recenti
- Nel 2023, HDFC Bank prevede di introdurre prestiti personali open market di 10 secondi per ogni cittadino indiano che si qualifichi per un prestito finanziario.
- Nel 2022, Axis Bank ha iniziato a erogare prestiti tramite il framework Account Aggregator (AA), che offre un accesso facile e rapido alle informazioni finanziarie dei clienti in modo sicuro. Un Account Aggregator (AA) è un tipo di entità regolamentata dalla RBI (con una licenza NBFC-AA) che aiuta gli individui ad accedere e condividere in modo sicuro e digitale le informazioni da un istituto finanziario a qualsiasi altro istituto finanziario regolamentato nella rete AA.
- Nel 2022, ICICI Bank intende offrire servizi di prestito al dettaglio tra cui prestiti personali, prestiti auto e carte di credito sulla piattaforma di prestito digitale "iLens" in collaborazione con TCS.
Opportunità di mercato dei prestiti personali in India
Il mercato dei prestiti personali in India presenta significative opportunità di crescita e innovazione. La popolazione della classe media indiana è in espansione, spinta dall'aumento dei redditi, dall'urbanizzazione e dalle crescenti aspirazioni. Questo segmento rappresenta un'importante opportunità per i creditori di attingere a un mercato in crescita di individui che cercano prestiti personali per vari scopi. I finanziatori possono personalizzare le loro offerte di prestiti per soddisfare le esigenze e le preferenze specifiche di questo gruppo target.
Inoltre, l'India ha assistito a un rapido aumento della penetrazione digitale, soprattutto con l'adozione diffusa di smartphone e la disponibilità di servizi Internet accessibili. Questa trasformazione digitale offre ai finanziatori l'opportunità di sfruttare la tecnologia e raggiungere una base di clienti più ampia tramite piattaforme online, app mobili e strategie di marketing digitale. Processi di richiesta semplificati, approvazioni rapide e invio di documentazione senza soluzione di continuità possono attrarre mutuatari esperti di tecnologia.
Inoltre, mentre i prestiti personali hanno guadagnato popolarità nelle città metropolitane, c'è una significativa opportunità di espandersi nelle città di livello 2 e di livello 3. Queste città stanno assistendo a una crescita economica e a una crescente domanda di credito. I prestatori possono stabilire una presenza in queste città aprendo filiali, sfruttando partnership locali e offrendo soluzioni di prestito personalizzate per attingere a questo mercato inesplorato.
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Segmentazione del mercato
Il mercato dei prestiti personali in India è segmentato in fornitore, durata, tasso di interesse e regione. In base al fornitore, il mercato dei prestiti personali in India è segmentato in banca e società finanziaria non bancaria (NBFC). In base alla durata, il mercato dei prestiti personali in India è segmentato in meno di 12 mesi, 12-36 mesi e più di 36 mesi. In base al tasso di interesse, il mercato dei prestiti personali in India è segmentato in 10%-15%; 16%-20%; oltre il 20%. L'analisi di mercato studia anche la segmentazione regionale per ideare la segmentazione del mercato regionale.
Attori del mercato
IDFC FIRST Bank Limited, HDFC Bank Limited, ICICI Bank Limited, Axis Bank Limited, Kotak Mahindra Bank Limited, Navi Technologies Limited, Lendingkart Finance Limited, Whizdm Innovations Private Limited (Moneyview), One97 Communications Limited (Paytm) e Bajaj Finserv Ltd sono i principali attori del mercato dei prestiti personali in India.
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2023 |
| Dati storici | 2019 – 2022 |
| Stima Anno | 2024 |
| Periodo di previsione | 2025 – 2029 |
| Unità quantitative | Ricavi in milioni di USD e CAGR per il 2018-2022 e 2023-2028 |
| Copertura del report | Previsione dei ricavi, quota aziendale, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | Fornitore Tenuta Interesse Tasso Regione |
| Ambito regionale | Nord, Ovest, Sud, Est |
| Aziende chiave profilate | IDFC FIRST Bank Limited, HDFC Bank Limited, ICICI Bank Limited, Axis Bank Limited, Kotak Mahindra Bank Limited, Navi Technologies Limited, Lendingkart Finance Limited, Whizdm Innovations Private Limited (Moneyview), One97 Communications Limited (Paytm) e Bajaj Finserv Ltd, ecc. |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report al 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica del paese, della regione e ambito del segmento. |
| Prezzi e opzioni di acquisto | Approfitta di opzioni di acquisto personalizzate per soddisfare le tue specifiche esigenze di ricerca. Esplora le opzioni di acquisto |
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