Mercato dei prestiti negli Stati Uniti per tipo (prestito garantito e prestito non garantito), per tipo di fornitore (banca, società finanziarie non bancarie e altri (società FinTech)), per tasso di interesse (fisso e variabile), per periodo di durata (meno di 5 anni, 5-10 anni, 11-20 anni, più di 20 anni), per regione, concorrenza, previsioni e opportunità , 2028
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato dei prestiti negli Stati Uniti per tipo (prestito garantito e prestito non garantito), per tipo di fornitore (banca, società finanziarie non bancarie e altri (società FinTech)), per tasso di interesse (fisso e variabile), per periodo di durata (meno di 5 anni, 5-10 anni, 11-20 anni, più di 20 anni), per regione, concorrenza, previsioni e opportunità , 2028
| Periodo di previsione | 2024-2028 |
| Dimensioni del mercato (2022) | 9.123 miliardi di USD |
| CAGR (2023-2028) | 5,15% |
| Segmento in più rapida crescita | NBFC |
| Mercato più grande | Regione meridionale |
Si prevede che il mercato dei prestiti degli Stati Uniti proietterà una crescita robusta nel periodo di previsione a causa del numero crescente di potenziali acquirenti di prestiti, dei bassi tassi di interesse e della crescente domanda da parte di nuove attività commerciali.
Un prestito è una somma di denaro che una o più persone o aziende ottengono da banche o altre organizzazioni finanziarie per gestire le proprie finanze in relazione a circostanze previste o impreviste. Il mutuatario crea un debito che deve essere rimborsato con interessi entro un lasso di tempo prestabilito. Persone, aziende e governi sono tutti idonei per i prestiti. Si prende in prestito denaro principalmente con l'intenzione di aumentare il totale trovato nei fondi. Per il creditore, gli interessi e le commissioni sono una fonte di reddito.
Aumento degli acquisti di case durante la pandemia di COVID-19 e tassi di interesse storicamente bassi che hanno reso il rifinanziamento attraente negli ultimi due anni, la domanda di mutui da parte dei consumatori è aumentata drasticamente negli Stati Uniti. Banche, istituti di credito non bancari e investitori del settore dei mutui continueranno probabilmente a riscontrare una domanda robusta dal mercato degli acquisti, anche se un aumento dei tassi rallenterà l'attività di rifinanziamento.
Un numero crescente di potenziali acquirenti di prestiti porterà alla crescita del mercato
La domanda di prestiti nel periodo storico è cresciuta con l'aumento della spesa dei consumatori. Le modifiche nei modelli di spesa dei consumatori hanno guidato il mercato dei prestiti. La maggior parte degli americani che acquistano case lo fa utilizzando mutui. Circa 1 su 5 mutuatari di case, circa 36 milioni di americani, ha utilizzato finanziamenti alternativi come un prestito almeno una volta nella propria vita adulta. Tuttavia, molte persone scelgono strategie di finanziamento alternative, come l'affitto con riscatto, che, secondo la ricerca, sono in genere più rischiose, più costose e soggette a tutele per i consumatori molto inferiori e a una maggiore regolamentazione rispetto ai mutui convenzionali. Pertanto, la forte crescita economica negli Stati Uniti, il crescente utilizzo di Internet, l'aumento della spesa dei consumatori, l'aumento dell'attività edilizia e l'aumento dei prestiti auto contribuiscono tutti alla crescita del mercato dei prestiti.
La digitalizzazione dei servizi di prestito stimolerà la crescita del mercato
Banche e altri istituti finanziari stanno implementando tecnologie di digitalizzazione per modernizzare la propria attività nel mercato dei prestiti. Gli Stati Uniti sono uno dei mercati più grandi e sviluppati per i servizi di fornitura di prestiti digitali a livello globale grazie alla sua adozione precoce della digitalizzazione in vari settori. Ad esempio, secondo l'indagine Ipsos-Forbes Advisor US Weekly Consumer Confidence Survey, la maggior parte degli americani bancarizzati (78%) preferisce effettuare le proprie operazioni bancarie in modo digitale, tramite un'app di mobile banking o un sito Web della banca. I principali fattori trainanti di questo cambiamento sono la crescente concorrenza tra le banche e la crescente domanda di una procedura di prestito commerciale efficiente e veloce. L'approvazione dei prestiti commerciali, a volte un sistema complicato e laborioso, può ora essere completata più rapidamente grazie alla digitalizzazione. Per le banche, la digitalizzazione del processo di prestito presenta molti vantaggi significativi, come un migliore processo decisionale, una maggiore soddisfazione del cliente e significativi risparmi sui costi. Di conseguenza, il mercato dei prestiti funziona in modo più efficiente. Consente inoltre alle banche di puntare a nuovi segmenti di consumatori e fornire soluzioni incentrate sul cliente.
I tassi di interesse più bassi alimenteranno la crescita del mercato
I prestiti commerciali hanno i tassi di interesse più bassi tra tutti quelli riscontrati nei tipi di prestito, consentendo ai titolari di attività di ottenere capitale cruciale mantenendo al minimo i costi amministrativi. Inoltre, rispetto ad altre forme di prestito non garantito, il finanziamento commerciale offre spesso tassi di interesse più bassi. Ad esempio, il tasso di interesse sui prestiti degli Stati Uniti (%) nel 2021 è stato segnalato al 3,25% dalla raccolta di indicatori di sviluppo della Banca Mondiale, che è stata assemblata da fonti ufficialmente riconosciute. I mutuatari possono strutturare il finanziamento per la propria attività con maggiore sicurezza se scelgono di avere rate mensili stabilite perché possono utilizzarle con precisione nella pianificazione e nelle previsioni aziendali. I piani di pagamento dei prestiti commerciali durano in genere molti anni, consentendo a un'azienda di concentrarsi su altre questioni aziendali cruciali come vendite, supervisione delle spese generali e formazione dei dipendenti. Di conseguenza, questo è un elemento significativo che guida il mercato per i prestiti aziendali.
Segmentazione del mercato
Il mercato dei prestiti degli Stati Uniti è segmentato in base a tipo, tipo di fornitore, tasso di interesse, periodo di durata, regione e panorama competitivo. In base al tipo, il mercato è ulteriormente frammentato in prestiti garantiti e non garantiti. In base al tipo di fornitore, il mercato è segmentato in banche, società finanziarie non bancarie e altri (società fintech). In base ai tassi di interesse, il mercato è segmentato in fisso e variabile. Il mercato è segmentato in base al periodo di durata in meno di cinque anni, 5-10 anni, 11-20 anni e più di 20 anni. In base alla regione, il mercato è suddiviso in Sud, Ovest, Midwest e Nordest.
Profili aziendali
Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Services Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation e Goldman Sachs & Co. LLC. stanno entrando attivamente nel mercato negli ultimi anni e rafforzano ulteriormente la crescita del mercato
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2022 |
| Anni storici | 2018–2021 |
| Anno stimato | 2023E |
| Periodo di previsione | 2024F –2028F |
| Unità quantitative | Ricavi in milioni di USD e CAGR per il 2018-2022 e 2023E- 2028F |
| Copertura del report | Previsione dei ricavi, quota aziendale, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | Tipo Tipo di fornitore Tasso di interesse Periodo di validità Società |
| Ambito regionale | Sud, Ovest, Midwest e Nordest |
| Aziende chiave descritte | Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Services Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation e Goldman Sachs & Co. LLC. |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report al 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica di dati nazionali, regionali e ambito del segmento. |
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