Mercato assicurativo sulla vita in India per tipo (assicurazione sulla vita a termine, piani assicurativi unit-linked (ULIP), piani assicurativi di dotazione, piani pensionistici/di previdenza e altri), per tipo di premio (regolare, singolo), per intervallo di premio (basso, medio, alto), per fornitore (compagnie assicurative, agenti/broker assicurativi, altri), per modalità di acquisto (online, o
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
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| Periodo di previsione | 2025-2029 |
| Dimensioni del mercato (2023) | 100,42 miliardi di USD |
| CAGR (2023-2028) | 14,12% |
| Segmento in più rapida crescita | Online |
| Mercato più grande | India meridionale |
Il mercato indiano delle assicurazioni sulla vita è stato valutato a 100,42 miliardi di USD nel 2023 e si prevede che proietterà una crescita robusta nel periodo di previsione con un CAGR del 14,12% fino al 2029. Si prevede che il mercato indiano delle assicurazioni sulla vita assisterà a un aumento significativo nei prossimi anni, grazie alla crescente domanda di
Ambito del mercato indiano delle assicurazioni sulla vita
L'assicurazione sulla vita è un tipo di polizza assicurativa che paga un importo al beneficiario o ai familiari più prossimi del contraente alla sua morte. Lo scopo dell'assicurazione sulla vita è quello di fornire sicurezza finanziaria alla famiglia del contraente in caso di morte prematura.
Esistono diversi tipi di polizze assicurative sulla vita, tra cui l'assicurazione sulla vita a termine, i piani assicurativi unit-linked (ULIP), i piani assicurativi di dotazione e i piani money-back. L'assicurazione sulla vita a termine è un contratto tra un contraente e una compagnia assicurativa che stabilisce che l'assicuratore pagherà un beneficio in caso di morte al candidato o al parente più prossimo del contraente nel caso in cui la persona assicurata muoia durante il periodo di polizza.
Una polizza money-back offre sia investimento che protezione. Consente ai clienti di guadagnare rendimenti a intervalli regolari durante il periodo di polizza. Un piano assicurativo unit-linked (ULIP) fornisce sia investimento a lungo termine che protezione finanziaria per la famiglia in caso di incidente imprevisto. Un piano di dotazione fornisce un beneficio in caso di morte consentendo anche ai clienti di far crescere il proprio denaro. Offre rendimenti fissi al momento dell'acquisto della polizza. Può essere utilizzato per risparmiare per una varietà di obiettivi, come la proprietà di una casa, la scuola di un figlio o il matrimonio, l'avvio di una nuova attività e molti altri eventi.
Panoramica del mercato delle assicurazioni sulla vita in India
Il mercato delle assicurazioni sulla vita in India è uno dei segmenti in più rapida crescita del mercato assicurativo indiano ed è regolamentato dall'Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI). Il mercato offre un'ampia gamma di prodotti assicurativi, tra cui piani di rimborso, piani assicurativi unit-linked (ULIP), piani assicurativi a termine e piani di dotazione. Le compagnie assicurative in India offrono anche piani assicurativi di gruppo, come l'assicurazione a termine di gruppo, i piani di gratuità di gruppo e i piani di previdenza di gruppo. Hanno iniziato a offrire prodotti assicurativi personalizzati per soddisfare le esigenze specifiche di diversi segmenti di clienti.
Il mercato delle assicurazioni sulla vita in India è altamente competitivo, con diverse compagnie assicurative che competono per la quota di mercato. Il mercato è dominato da pochi grandi attori, tra cui Life Insurance Corporation of India, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd. e Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd. Tuttavia, anche diversi attori più piccoli nel mercato stanno cercando di mettere piede offrendo prodotti e servizi innovativi.
In termini di regione, il mercato assicurativo sulla vita in India è segmentato in Nord, Ovest, Sud ed Est. Tra questi, la regione del Nord è emersa come il principale contributore al mercato. Il governo indiano ha reso obbligatorio per ogni dipendente pubblico avere una copertura assicurativa sulla vita. Un ampio e crescente bacino di dipendenti pubblici nel Nord è il fattore chiave alla base del predominio di questa regione in questo mercato. In futuro, si prevede che la crescente popolazione della classe media stimolerà il mercato assicurativo sulla vita nel Nord nei prossimi anni.
Driver del mercato assicurativo sulla vita in India
Il mercato assicurativo sulla vita in India ha registrato una crescita significativa negli ultimi anni e si prevede che continuerà a crescere nei prossimi anni. Ci sono diversi fattori che hanno contribuito alla crescita di questo mercato. Uno dei fattori chiave è la crescente consapevolezza tra la popolazione indiana dell'importanza dell'assicurazione sulla vita. Con l'aumento del reddito e il cambiamento degli stili di vita, le persone in India stanno diventando sempre più preoccupate per la sicurezza risparmiata per eventi imprevisti in futuro e per la protezione finanziaria delle loro famiglie.
Un altro fattore che guida il mercato delle assicurazioni sulla vita in India è l'ambiente normativo favorevole. Il governo indiano ha adottato diverse misure per promuovere la crescita del settore assicurativo, tra cui la liberalizzazione del settore e l'introduzione di nuove normative. Ciò ha portato a una maggiore varietà di piani adatti da parte di illustri fornitori di assicurazioni di cui i beneficiari possono avvalersi in base alle loro scelte e fattibilità .
Anche la crescente popolazione della classe media in India sta guidando la crescita del mercato delle assicurazioni sulla vita. Man mano che più persone entrano nella classe media, cercano modi per garantire il loro futuro finanziario e l'assicurazione sulla vita è vista come una parte importante di ciò. Inoltre, il crescente numero di giovani nel paese sta contribuendo alla crescita del mercato, poiché è più probabile che investano in assicurazioni sulla vita in giovane età .
Tendenze del mercato assicurativo sulla vita in India
Il mercato assicurativo sulla vita in India ha assistito a diverse tendenze negli ultimi anni, che riflettono le mutevoli esigenze e preferenze dei consumatori. Una delle tendenze chiave in questo mercato è la crescente domanda di piani assicurativi sulla vita a lungo termine, come l'assicurazione a termine. L'assicurazione a termine offre un elevato livello di protezione a un costo accessibile e viene sempre più preferita dai consumatori rispetto ai tradizionali prodotti orientati al risparmio. Di conseguenza, le compagnie assicurative stanno ora offrendo un ampio portafoglio di prodotti assicurativi a termine per soddisfare la crescente domanda.
Un'altra tendenza nel mercato assicurativo sulla vita in India è il crescente utilizzo della tecnologia. Con il crescente utilizzo di smartphone e Internet, le compagnie assicurative stanno ora offrendo i loro prodotti e servizi tramite canali digitali. I consumatori sono ora in grado di acquistare polizze assicurative online, il che ha reso il processo più rapido e conveniente. Le compagnie di assicurazione stanno anche utilizzando la tecnologia per offrire prodotti e servizi personalizzati, come programmi assicurativi e di benessere basati sull'utilizzo.
Inoltre, il mercato assicurativo sulla vita in India sta assistendo a una crescente attenzione al servizio clienti. Le compagnie di assicurazione stanno ora investendo in modo significativo in sistemi di supporto basati sulla tecnologia per fornire un servizio clienti migliore ai propri assicurati. Ciò include l'offerta di chatbot automatizzati, portali di assistenza clienti online, linee di assistenza 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e supporto personalizzato.
Sfide del mercato assicurativo sulla vita in India
Una delle principali sfide che influenzano il mercato assicurativo sulla vita in India è l'elevato costo dei prodotti. Le compagnie di assicurazione si affidano in modo significativo ad agenti e broker per vendere polizze assicurative ai clienti, per le quali accettano una commissione di intermediazione che viene aggiunta al costo della polizza. L'elevato costo di distribuzione rende difficile per le compagnie assicurative offrire prodotti assicurativi accessibili ai consumatori, in particolare a quelli appartenenti a gruppi a basso reddito.
Il mercato assicurativo sulla vita in India deve anche affrontare sfide legate alla comprensione del portafoglio. Molti dei prodotti assicurativi offerti in India sono complessi e difficili da comprendere per i consumatori. Ciò rende difficile per i consumatori confrontare i prodotti e scegliere quello in base alle proprie esigenze.
Inoltre, il mercato è ostacolato anche dalla mancanza di copertura da parte delle compagnie assicurative nelle aree rurali. Molte aree rurali in India hanno un accesso limitato ai servizi finanziari di base, come le strutture bancarie e assicurative.
Sviluppi recenti
- Ad aprile 2023, Canara HSBC Life Insurance ha annunciato il lancio di Smart Guaranteed Pension, un prodotto di rendita garantita che consente flessibilità nel pagamento dei premi, garantendo al contempo un flusso di reddito regolare garantito che consentirà al cliente di andare in pensione in sicurezza. I clienti possono scegliere tra una serie di vantaggi e opzioni, che offrono loro libertà , sicurezza e una garanzia di reddito per tutta la vita.
- A novembre 2022, The Life Insurance Corporation (LIC) ha introdotto due piani assicurativi a termine, denominati "New Jeevan Amar" e "Tech Term". I titolari di polizze in questi piani assicurativi a termine pagano premi fissi e ricevono rendimenti garantiti.
- Nell'ottobre 2022, la Life Insurance Corporation (LIC) ha lanciato la polizza assicurativa sulla vita "Dhan Varsha". Dhan Varsha offre supporto finanziario alla famiglia in caso di sfortunata morte dell'assicurato durante il periodo di validità della polizza. Fornisce inoltre un importo forfettario garantito per l'assicurato sulla vita superstite alla data di scadenza al beneficiario.
Opportunità di mercato dell'assicurazione sulla vita in India
Il mercato dell'assicurazione sulla vita in India presenta diverse opportunità redditizie per gli assicuratori per far crescere la propria attività e aumentare la propria quota di mercato. Con una crescente consapevolezza dell'importanza dell'assicurazione sulla vita, esiste un potenziale significativo per gli assicuratori di offrire un'ampia gamma di prodotti orientati alla protezione finanziaria che soddisfano le esigenze di diversi segmenti di consumatori. Gli assicuratori possono sfruttare questa opportunità offrendo prodotti innovativi che forniscono un elevato livello di protezione a un prezzo accessibile costo.
Inoltre, il crescente utilizzo del supporto tecnologico per assistere il beneficiario sta anche offrendo un'opportunità alle istituzioni finanziarie di avere un vantaggio competitivo sul mercato. Con il crescente utilizzo di smartphone e Internet, le compagnie di assicurazione possono ora offrire i loro prodotti e servizi tramite canali digitali. Ciò rappresenta un'opportunità per loro di raggiungere una base di clienti più ampia e fornire un'esperienza di acquisto più rapida e conveniente ai consumatori. Inoltre, le compagnie di assicurazione possono utilizzare la tecnologia per offrire prodotti e servizi personalizzati che soddisfano le esigenze specifiche di diversi segmenti di clientela.
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Segmentazione del mercato
Il mercato delle assicurazioni sulla vita in India è segmentato in base a tipo, tipo di premio, intervallo di premio, fornitore, modalità di acquisto e regione. In base al tipo, il mercato è segmentato in assicurazione sulla vita a termine, piani assicurativi unit-linked (ULIP), piani assicurativi di dotazione, piani pensionistici e altri (piani money-back, ecc.). In base al tipo di premio, il mercato è segmentato in regolare e singolo. In base alla fascia di prezzo, il mercato è segmentato in basso, medio e alto. In base al fornitore, il mercato è segmentato in compagnie assicurative, agenti/broker assicurativi e altri (società insurtech, terze parti). In base alla modalità di acquisto, il mercato è segmentato in online e offline. A livello regionale, il mercato è suddiviso in Nord, Sud, Est e Ovest.
Attori del mercato
Life Insurance Corporation of India, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd., Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd., SBI Life Insurance Company Limited
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2023 |
| Dati storici | 2019 – 2022 |
| Anno stimato | 2024 |
| Periodo di previsione | 2025 – 2029 |
| Unità quantitative | Ricavi in milioni di USD e CAGR per il 2018-2022 e il 2023-2028 |
| Copertura del report | Previsione dei ricavi, quota aziendale, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | Tipo Tipo Premium Gamma Premium Fornitore Modalità di acquisto Regione |
| Regionale Ambito | Nord, Ovest, Sud, Est |
| Aziende chiave descritte | Life Insurance Corporation of India, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd., Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd., SBI Life Insurance Company Limited, Reliance Nippon Life Insurance Company Limited, HDFC Life Insurance Company Limited, Aditya Birla Sun Life Insurance Company Limited, Max Life Insurance Company Limited, Kotak Mahindra Life Insurance Company Limited e Aviva Life Insurance Company India Ltd., ecc. |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report al 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica di dati nazionali, regionali e ambito del segmento. |
| Prezzi e opzioni di acquisto | Approfitta di opzioni di acquisto personalizzate per soddisfare le tue specifiche esigenze di ricerca. Esplora le opzioni di acquisto |
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