Mercato Insurtech – Dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, 2018-2028, segmentato per tipo (assicurazione sulla vita, assicurazione sanitaria, assicurazione di viaggio, assicurazione sulla casa, assicurazione sulla proprietà , assicurazione auto, altri (assicurazione contro il furto, assicurazione aziendale)), per fascia di premio (fino a 500 USD, 501-2000 USD, 20
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato Insurtech – Dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, 2018-2028, segmentato per tipo (assicurazione sulla vita, assicurazione sanitaria, assicurazione di viaggio, assicurazione sulla casa, assicurazione sulla proprietà , assicurazione auto, altri (assicurazione contro il furto, assicurazione aziendale)), per fascia di premio (fino a 500 USD, 501-2000 USD, 20
| Periodo di previsione | 2024-2028 |
| Dimensioni del mercato (2022) | 5,65 miliardi di USD |
| CAGR (2023-2028) | 10,34% |
| Segmento in più rapida crescita | Assicurazione casa |
| Mercato più grande | Nord America |
Si prevede che il mercato globale Insurtech registrerà una crescita robusta durante il periodo di previsione a causa della disponibilità di più piani assicurativi, cambiando le preferenze dei consumatori poiché le persone preferiscono acquistare l'assicurazione tramite mezzi online.
Insurtech è l'applicazione della tecnologia per migliorare l'efficacia, l'efficienza e l'esperienza del cliente delle operazioni aziendali nel settore assicurativo. Lo scopo di Insurtech è semplificare il processo di acquisto di prodotti assicurativi come l'assicurazione sulla vita, l'assicurazione sanitaria, ecc. per i consumatori. Inoltre, consente alle persone di esplorare e acquistare l'assicurazione online senza l'assistenza di un agente, con strumenti tecnologicamente avanzati.
Assicurazione sociale, polizze altamente personalizzate e prezzi dei premi dinamici che sfruttano nuovi flussi di dati da dispositivi con accesso a Internet sono alcune delle soluzioni scoperte dal settore Insurtech. L'uso di Insurtech consente agli assicuratori di raccogliere e analizzare dati sui consumatori che possono essere applicati in modo particolare per indirizzare il cliente appropriato con un preventivo competitivo.
Insurtech aiuta anche a sviluppare migliori proiezioni delle richieste dei consumatori, delle quantità di acquisto e del processo decisionale e della pianificazione assicurativa attraverso l'uso di apprendimento automatico, intelligenza artificiale e cloud computing.
Uno degli elementi principali che promuovono la crescita del mercato è la significativa crescita del settore nei settori bancario, dei servizi finanziari e assicurativo a livello globale. Inoltre, il settore si sta espandendo a seguito della rapida digitalizzazione dei servizi assicurativi. Le compagnie assicurative stanno utilizzando soluzioni tecnologiche uniche e avanzate per migliorare le comunicazioni con i clienti ed eseguire efficacemente operazioni automatizzate. Le tecnologie Insurtech vengono utilizzate dalle compagnie di assicurazione sanitaria per accelerare il processo di elaborazione dei reclami. Il mercato si sta espandendo come risultato di diversi sviluppi tecnici e dell'uso di sistemi legacy core digitali per l'automazione di diverse attività d'ufficio.
Inoltre, si prevede che il settore sarà ulteriormente guidato da ulteriori ragioni come l'adozione diffusa della piattaforma e i modelli aziendali peer-to-peer, nonché la riduzione dei premi assicurativi che dovrebbe aumentare il numero di individui che ottengono polizze assicurative. Inoltre, la riduzione dei costi è un fattore cruciale per la crescita nel mercato Insurtech globale. Le aziende Insurtech stanno utilizzando la tecnologia per migliorare le operazioni e ridurre i costi, il che sta rendendo l'assicurazione più economica e accessibile ai consumatori. Inoltre, le aziende Insurtech stanno automatizzando molte delle procedure che in precedenza venivano eseguite manualmente, come la sottoscrizione, l'elaborazione dei reclami e l'amministrazione delle polizze. La sua automazione elimina la necessità del coinvolgimento umano, il che sta facendo risparmiare tempo e denaro.
Il settore Insurtech globale si sta sviluppando rapidamente e tendenze significative stanno influenzando la sua espansione e il suo avanzamento. Le aziende Insurtech stanno ponendo maggiore enfasi nel fornire una migliore esperienza al cliente offrendo soluzioni assicurative più personalizzate, utilizzando canali digitali per la distribuzione e semplificando la procedura di richiesta di risarcimento. Inoltre, le aziende Insurtech stanno utilizzando nuove innovazioni come Internet of Things (IoT), Intelligenza Artificiale (AI) e blockchain per sviluppare diversi prodotti e servizi assicurativi più accurati, efficienti ed economici.
Il mercato Insurtech globale sta assistendo a un aumento delle partnership con le compagnie assicurative tradizionali. Fornendo tecnologie e soluzioni all'avanguardia, le aziende Insurtech stanno collaborando con le compagnie assicurative tradizionali per sfruttare le loro conoscenze, basi di clienti e reti di distribuzione. Per rimanere al passo con le reti di distribuzione delle compagnie assicurative consolidate e raggiungere più clienti, le aziende Insurtech stanno stringendo alleanze con le compagnie assicurative tradizionali per fornire i propri prodotti assicurativi tramite il sito Web o l'app mobile delle compagnie assicurative tradizionali. Queste partnership stanno aiutando le aziende Insurtech ad espandere la propria portata e ad accelerare la propria crescita.
La regolamentazione è una delle principali sfide affrontate dalle aziende nel mercato Insurtech globale. Le aziende Insurtech devono soddisfare un'ampia gamma di standard normativi per poter operare nel settore assicurativo strettamente controllato. Inoltre, le aziende Insurtech devono spesso registrarsi e richiedere licenze nei paesi in cui operano. Per le startup che cercano di innovare rapidamente ed entrare in nuovi mercati, questo può essere un processo complesso e dispendioso in termini di tempo. Inoltre, alle aziende Insurtech possono essere applicate limitazioni di capitale, il che può influire sulla loro capacità di generare denaro ed espandere le loro operazioni. Lo scopo dei requisiti di capitale è garantire che gli assicuratori abbiano abbastanza denaro a disposizione per adempiere alle loro responsabilità contrattuali nei confronti dei titolari di polizze.
Un altro problema significativo che il mercato globale della tecnologia assicurativa deve affrontare è l'acquisizione di clienti. Per le aziende Insurtech, acquisire una base di clienti può essere una sfida, soprattutto se si è in competizione con note compagnie assicurative con marchi e reti di distribuzione affermati. Tuttavia, le startup Insurtech spesso non hanno lo stesso livello di riconoscimento del marchio dei fornitori di assicurazioni più affermati, il che può rendere difficile attrarre clienti. Può essere costoso aumentare l'esposizione del marchio tramite marketing e pubblicità , soprattutto per le aziende che stanno appena iniziando a espandersi.
- Nel 2023, "Flock", un'azienda Insurtech con sede a Londra che offre assicurazioni alle flotte di veicoli commerciali, ha ottenuto 38 milioni di USD in finanziamenti di serie B. Secondo l'azienda, l'investimento le consentirebbe di espandere la propria attività in nuove regioni e di aumentare "sostanzialmente" le dimensioni dei propri team di data science e ingegneria.
- Nel 2022, Cover Genius, un'azienda Insurtech con sede a New York, ha raccolto 70 milioni di USD in un round di finanziamenti di serie D guidato da Dawn Capital. Il finanziamento aiuterà la rapida crescita commerciale della startup e l'espansione della sua rete di distribuzione assicurativa mondiale.
- Naked, un fornitore di tecnologia assicurativa sudafricano basato sull'intelligenza artificiale (IA), ha raccolto 17 milioni di USD nel 2023 in finanziamenti di serie B per alimentare la propria espansione. Naked offre ai clienti un nuovo approccio completamente digitale per coprire i loro veicoli, case e beni.
- health, una società Insurtech con sede a Vienna, ha raccolto 6,39 milioni di USD nel suo round di raccolta fondi di serie A. L'azienda ha creato una soluzione Insurtech digitale che semplifica il rimborso per i clienti assicurati.
- Una società Insurtech nordamericana chiamata Foxquilt ha lanciato il suo prodotto assicurativo per l'eCommerce a New York nel 2022. Con questa assicurazione, l'organizzazione fornisce la giusta sicurezza alle aziende di eCommerce che vendono beni online, a casa o nei mercati di quartiere con questa assicurazione.
- L'assicurazione basata sull'utilizzo (UBI) è un tipo di assicurazione auto che, a differenza dell'assicurazione tradizionale che impone un premio fisso, consente ai conducenti di pagare la copertura in base al loro comportamento di guida. UBI si avvale della tecnologia telematica, che prevede l'installazione di un gadget nell'auto che registra informazioni sul comportamento del conducente, tra cui velocità , distanza percorsa, ora del giorno e modelli di frenata. I dati del dispositivo telematico vengono utilizzati per valutare il profilo di rischio del conducente, che a sua volta stabilisce il costo della sua assicurazione. I conducenti che adottano abitudini di guida sicure, come evitare brusche fermate e viaggiare in orari non di punta, potrebbero riscontrare costi assicurativi più bassi. Si prevede che questo mercato crescerà man mano che più persone si sentiranno a loro agio con l'uso della telematica e più assicuratori adotteranno questa tecnologia.
- I prodotti assicurativi accessibili per le persone a basso reddito e le piccole imprese hanno un ampio mercato inutilizzato. Le soluzioni di microassicurazione vengono create dalle aziende Insurtech che possono essere acquisite tramite dispositivi mobili e sono personalizzate per soddisfare esigenze particolari. Ad esempio, il tipo di assicurazione denominato microassicurazione è destinato a persone e famiglie a basso reddito che non possono permettersi una copertura assicurativa regolare, ma offre protezione contro rischi minori e può aiutare a proteggere persone e famiglie dagli shock finanziari causati da eventi imprevisti come malattie, decessi o calamità naturali. I prodotti di microassicurazione sono spesso offerti in piccoli tagli e creati per essere economici e disponibili per coloro che hanno risorse finanziarie minime. Inoltre, rischi come l'assicurazione sanitaria, sulla vita, sulla proprietà o sui raccolti sono generalmente coperti dalle società Insurtech.
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Il mercato globale Insurtech è segmentato in base al tipo e alla fascia di premio. In base al tipo, il mercato è segmentato in assicurazione sulla vita, assicurazione sanitaria, assicurazione di viaggio, assicurazione sulla casa, assicurazione sulla proprietà , assicurazione auto e altri includono assicurazione contro il furto, assicurazione aziendale. Mentre, sulla base della fascia di premio, il mercato è categorizzato in scale come fino a USD 500, USD 501-2000, USD 2001-5000 e oltre USD 5000.
Oscar Insurance Corporation, Root Inc., Doma Holdings, Inc., Clover Health Investments Corp, Policybazaar Insurance Brokers Private Limited, Trov Insurance Solutions, LLC, ZhongAn Online P&C Insurance Co. Ltd., Acko General Insurance Limited, Apollo Insurance Solutions Ltd, Prudential Financial, Inc. sono alcune delle principali aziende che operano nel mercato Insurtech globale.
| Attributo | Dettagli |
| Anno base | 2022 |
| Dati storici | 2018 – 2021 |
| Anno stimato | 2023 |
| Periodo di previsione | 2024 – 2028 |
| Unità quantitative | Valore in milioni di USD, CAGR per il 2018-2022 e il 2023-2028 |
| Copertura del report | Previsione dei ricavi, quota aziendale, panorama competitivo, fattori di crescita e tendenze |
| Segmenti coperti | Tipo Gamma Premium Regione |
| Ambito regionale | Nord America, Asia-Pacifico, Europa, Sud America, Medio Oriente e Africa |
| Aziende chiave profilate | Oscar Insurance Corporation, Root Inc., Doma Holdings, Inc., Clover Health Investments Corp, Policybazaar Insurance Brokers Private Limited, Trov Insurance Solutions, LLC, ZhongAn Online P&C Insurance Co. Ltd., Acko General Insurance Limited, Apollo Insurance Solutions Ltd, Prudential Financial, Inc. |
| Ambito di personalizzazione | Personalizzazione gratuita del report al 10% con l'acquisto. Aggiunta o modifica di paese, regione e ambito del segmento. |
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