Dimensioni del mercato globale degli agenti e dei broker assicurativi per tipo di assicurazione, per utenti finali, per canali di distribuzione, per ambito geografico e previsioni

Dimensioni e previsioni del mercato degli agenti e dei broker assicurativi

Le dimensioni del mercato degli agenti e dei broker assicurativi sono state valutate a 280,68 miliardi di USD nel 2023 e si prevede che raggiungeranno i 527,65 miliardi di USD entro il 2031, crescendo a un CAGR dell'8,21% durante il periodo di previsione 2024-2031.

Fattori trainanti del mercato globale degli agenti e dei broker assicurativi

I fattori trainanti del mercato degli agenti e dei broker assicurativi possono essere influenzati da vari fattori. Questi possono includere

• Crescente domanda di prodotti assicurativi sia le persone che le aziende stanno diventando più consapevoli del valore dell'assicurazione, il che sta portando a un aumento della domanda di una varietà di prodotti assicurativi. Per questo motivo, c'è una crescente domanda di agenti e broker assicurativi in grado di guidare i clienti attraverso il complicato mercato assicurativo.
• Riforme normative le modifiche e gli adeguamenti normativi del settore assicurativo possono avere un effetto sul modo in cui gli agenti e i broker assicurativi conducono gli affari. Potrebbero essere necessari servizi o conoscenze extra per conformarsi ai nuovi requisiti, il che offre ai broker e agli agenti la possibilità di fornire servizi a valore aggiunto.
• Progressi tecnologici il modo in cui i prodotti assicurativi vengono commercializzati, gestiti ed elaborati sta cambiando a seguito dell'adozione da parte del settore assicurativo di tecnologie come piattaforme digitali, intelligenza artificiale e analisi dei dati. Gli agenti e i broker assicurativi devono tenere il passo con questi sviluppi tecnologici per essere competitivi e offrire ai propri clienti servizi migliori.
• Soluzioni personalizzate i clienti sono alla ricerca di polizze assicurative sempre più adatte alle loro esigenze individuali e ai loro profili di rischio. La domanda di servizi di broker e agenti assicurativi è alimentata dal loro ruolo fondamentale nella valutazione delle esigenze dei clienti, nella negoziazione con gli assicuratori e nell'offerta di soluzioni assicurative personalizzate.
• Crescente complessità dei rischi la gestione dei rischi sta diventando sempre più difficile a causa del mutevole ambiente aziendale e dei nuovi rischi, tra cui preoccupazioni legate a pandemia, sicurezza informatica e cambiamenti climatici. Agenti e broker assicurativi specializzati possono offrire un valore sostanziale aiutando i clienti a ridurre questi rischi complessi con il giusto tipo di assicurazione.
• Enfasi sull'esperienza del cliente per mantenere la clientela attuale e attrarne di nuova in un settore spietato, i broker e gli agenti assicurativi devono fornire un servizio clienti eccezionale. La crescita in questo mercato può essere alimentata da investimenti in piattaforme di comunicazione digitale, offerte di servizi personalizzate e sistemi di gestione delle relazioni con i clienti (CRM).
• Mercati emergenti i broker e gli agenti assicurativi hanno ora la possibilità di raggiungere una gamma più ampia di clienti in più luoghi grazie alla crescita del settore assicurativo nelle economie emergenti. Il successo in queste aree richiede una comprensione delle leggi locali, delle stranezze culturali e delle dinamiche di mercato.

Limitazioni del mercato globale dei broker e degli agenti assicurativi

Diversi fattori possono fungere da limitazioni o sfide per il mercato dei broker e degli agenti assicurativi. Questi possono includere

• Difficoltà normative il settore assicurativo è altamente regolamentato e broker e agenti devono rispettare una serie di regole. I partecipanti al mercato possono incontrare difficoltà poiché le leggi, i requisiti di licenza e i costi di conformità cambiano.
• Concorrenza crescente c'è una forte concorrenza sul mercato poiché numerosi broker e agenti competono per i clienti. Ciò può comportare margini inferiori e pressione sui prezzi per aziende specifiche, in particolare quelle più piccole.
• Disruption tecnologica l'emergere di aziende Insurtech e innovazioni tecnologiche come l'intelligenza artificiale (IA), l'analisi dei big data e le piattaforme digitali stanno trasformando il modo in cui vengono forniti i servizi assicurativi. Per rimanere competitivi, broker e agenti potrebbero dover effettuare grandi investimenti finanziari per adattarsi a questi progressi tecnologici.
• Rischi per la sicurezza informatica poiché le procedure assicurative diventano più connesse digitalmente, broker e agenti sono esposti a rischi per la sicurezza informatica come hacking, violazioni dei dati e problemi di privacy. Sebbene possa essere difficile, è essenziale garantire solide misure di sicurezza informatica e l'aderenza alle leggi sulla protezione dei dati.
• Fattori economici la domanda di servizi e prodotti assicurativi può essere influenzata da crisi economiche o volatilità. Le vendite di assicurazioni possono essere difficili per broker e agenti quando la spesa dei consumatori è bassa o l'economia è incerta.
• Preferenze dei clienti in evoluzione a causa di una crescente inclinazione verso interazioni digitali e scelte self-service, le preferenze e i comportamenti dei consumatori stanno cambiando. Per soddisfare queste mutevoli richieste, broker e agenti devono modificare i servizi che offrono, il che potrebbe richiedere di spendere soldi in tecnologia e formazione.
• Commoditizzazione delle assicurazioni alcuni prodotti assicurativi, in particolare quelli standardizzati come l'assicurazione casa o auto, sono suscettibili di diventare delle commodity. Da ciò potrebbero derivare concorrenza sui prezzi e una diminuzione della differenza tra broker e agenti.

Analisi della segmentazione del mercato globale degli agenti e dei broker assicurativi

Il mercato globale degli agenti e dei broker assicurativi è segmentato in base al tipo di assicurazione, agli utenti finali, ai canali di distribuzione e alla geografia.

Mercato degli agenti e dei broker assicurativi, per tipo di assicurazione

• Assicurazione sulla vita questo segmento include prodotti assicurativi che forniscono copertura finanziaria in caso di decesso o invalidità dell'assicurato. Può includere l'assicurazione sulla vita a termine, l'assicurazione sulla vita intera e l'assicurazione sulla vita universale.
• Assicurazione sanitaria copre le spese mediche sostenute dall'assicurato, tra cui ospedalizzazione, interventi chirurgici, farmaci e cure preventive.
• Assicurazione sulla proprietà protegge da danni o perdite di proprietà, come case, immobili in affitto ed effetti personali.
• Assicurazione auto copre i veicoli da danni, incidenti, furti e responsabilità per lesioni personali o danni alla proprietà.

Mercato degli agenti e broker assicurativi, per utenti finali

• Consumatori individuali persone che cercano una copertura assicurativa per esigenze personali, come assicurazione sulla vita, sulla salute, sull'auto e sulla casa.
• Piccole e medie imprese (PMI) aziende con operazioni relativamente più piccole che richiedono una copertura assicurativa per i propri beni, passività e dipendenti.
• Grandi Aziende imprese con esigenze assicurative complesse, tra cui assicurazioni danni e danni alla proprietà, benefit per i dipendenti e servizi di gestione del rischio.
• Agenzie governative enti a livello locale, statale o nazionale che richiedono una copertura assicurativa per beni pubblici, dipendenti e passività.

Mercato degli agenti e broker assicurativi, per canali di distribuzione

• Agenti indipendenti offrono prodotti assicurativi da più compagnie assicurative e forniscono consulenza e servizi personalizzati ai clienti.
• Agenti captive rappresentano una singola compagnia assicurativa e vendono prodotti esclusivamente da quella compagnia.
• Vendite dirette prodotti assicurativi venduti direttamente ai consumatori tramite piattaforme online, app mobili e call center.
• Bancassurance collaborazione tra compagnie assicurative e banche per vendere prodotti assicurativi tramite filiali bancarie.
• Gruppi di affinità prodotti assicurativi offerti ai membri di associazioni professionali, gruppi di ex studenti o altri gruppi di affinità.

Mercato degli agenti e dei broker assicurativi, per area geografica

• Nord AmericaCondizioni di mercato e domanda negli Stati Uniti, in Canada e in Messico.
• EuropaAnalisi del mercato degli agenti e dei broker assicurativi nei paesi europei.
• Asia-PacificoConcentrazione su paesi come Cina, India, Giappone, Corea del Sud e altri.
• Medio Oriente e AfricaEsame delle dinamiche di mercato nelle regioni del Medio Oriente e dell'Africa.
• America LatinaCopertura delle tendenze e degli sviluppi di mercato nei paesi dell'America Latina.

Attori chiave

I principali attori del mercato degli agenti e dei broker assicurativi sono

• Marsh & McLennan Companies
• Aon plc
• Willis Towers Watson
• Gallagher
• NFP
• HUB International
• Brown & Brown
• Alliant Insurance Services
• USI Insurance Services
• Acrisure
• Lockton Companies
• USI Insurance Services LLC

Ambito del report

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

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Motivi per acquistare questo rapporto

• Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economici• Fornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmento• Indica la regione e il segmento che dovrebbero assistere alla crescita più rapida e dominare il mercato• Analisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che influenzano il mercato all'interno di ciascuna regione• Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni delle aziende profilate• Ampi profili aziendali comprendenti di panoramica aziendale, approfondimenti aziendali, benchmarking di prodotto e analisi SWOT per i principali attori del mercato• Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto agli sviluppi recenti (che coinvolgono opportunità e driver di crescita, nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che sviluppate• Include un'analisi approfondita del mercato da varie prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter• Fornisce approfondimenti sul mercato attraverso la catena del valore• Scenario delle dinamiche di mercato, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire• Supporto analista post-vendita di 6 mesi

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