Dimensioni del mercato europeo dei prestiti peer to peer (P2P) per tipo (prestiti al consumo, prestiti alle imprese), per utente finale (prestiti al consumo, prestiti alle piccole imprese, prestiti agli studenti, prestiti immobiliari) e previsioni

Dimensioni e previsioni del mercato dei prestiti peer-to-peer (P2P) in Europa

Le dimensioni del mercato dei prestiti peer-to-peer (P2P) in Europa sono state stimate a 29,823 miliardi di USD nel 2024 e si prevede che raggiungeranno 180,853 miliardi di USD entro il 2031, con un CAGR del 25,27% dal 2024 al 2031.

Individui e aziende stanno adottando sempre più pratiche di prestito peer-to-peer a causa dei bassi costi operativi e del rischio di mercato, che guideranno la crescita del mercato europeo nei prossimi anni. Il rapporto sull'Europa fornisce una valutazione olistica del mercato. Il rapporto offre un'analisi completa di segmenti chiave, tendenze, driver, vincoli, panorama competitivo e fattori che svolgono un ruolo sostanziale nel mercato.

Definizione del mercato europeo dei prestiti peer to peer (P2P)

Il prestito peer-to-peer (noto anche come crowdlending) è un'alternativa diretta a un prestito bancario in quanto, invece di prendere in prestito da un'unica fonte, le aziende possono prendere in prestito direttamente da decine, se non centinaia, di individui disposti a prestare. I crowd lender spesso fanno offerte per i prestiti indicando il tasso di interesse a cui sono disposti a prestare. I mutuatari accetteranno quindi l'offerta di prestito con il tasso di interesse più basso. I prestatori e i mutuatari vengono abbinati tramite piattaforme basate su Internet. La due diligence viene eseguita per ogni richiesta di prestito, poiché le piattaforme di crowdfunding hanno il dovere di proteggere gli interessi sia delle aziende che degli investitori. Le piattaforme in genere richiedono conti finanziari e una comprovata esperienza di trading. Uno dei principali vantaggi del prestito peer-to-peer è una maggiore flessibilità del tasso di interesse. Inoltre, le dimensioni del prestito possono variare notevolmente, consentendo di soddisfare un'ampia gamma di esigenze. La piccola dimensione minima del prestito incoraggia una vasta gamma di prestatori a partecipare. Il prestito viene in genere rimborsato tramite addebiti diretti sulla piattaforma, che distribuisce i pagamenti ai prestatori.

A differenza delle banche tradizionali, una soluzione di prestito peer-to-peer non necessita di infrastrutture, edifici o una grande forza lavoro. I servizi basati su Internet utilizzati dalla piattaforma di prestito P2P le consentono di funzionare. I dati sono aperti al pubblico e i servizi online consentono l'accesso ai loro siti Web, fornendo ai consumatori un quadro più chiaro dei tipi di prestiti disponibili. Queste piattaforme di prestito generano entrate addebitando commissioni ai mutuatari e deducendo commissioni dai rimborsi dei prestiti effettuati agli investitori, il che dovrebbe stimolare la crescita del mercato. Inoltre, utilizzando la tecnologia per valutare e assegnare rapidamente gradi di rischio e tassi di interesse ai richiedenti di prestiti, questa piattaforma aiuta a prendere decisioni efficienti, il che è un fattore significativo che contribuisce alla crescita del mercato. Inoltre, con l'aumento della diffusione degli smartphone e del numero di internauti in tutto il mondo, il processo di prestito online ha registrato un incremento significativo negli ultimi anni, trainando la crescita del mercato.

Panoramica del mercato europeo dei prestiti peer-to-peer (P2P)

Individui e aziende stanno adottando sempre più pratiche di prestito peer-to-peer a causa dei bassi costi operativi e del rischio di mercato, che guideranno la crescita del mercato europeo nei prossimi anni. Il prestito P2P è visto dai consumatori in tutta Europa come un'alternativa moderna al finanziamento bancario tradizionale, in particolare nel campo del piccolo credito al consumo. Gli investitori forniscono o promettono di concedere credito al consumo ai beneficiari di credito al consumo tramite la piattaforma di prestito P2P (privati). I prestatori sulle piattaforme P2P possono guadagnare un tasso di rendimento più elevato rispetto a quelli sui depositi bancari o altri strumenti finanziari tradizionali. Questa crescita è attribuita principalmente alle pratiche di prestito peer-to-peer, che non necessitano di infrastrutture eccezionali o di una grande forza lavoro rispetto ai sistemi bancari e finanziari tradizionali.

Inoltre, le severe normative della Financial Conduct Authority hanno aperto la strada al mercato del prestito P2P nel Regno Unito. Inoltre, la Germania è un mercato chiave per le piattaforme di prestito peer-to-peer europee. È stato il secondo mercato più grande d'Europa, rappresentando oltre il 5% del volume totale di prestiti peer-to-peer europei sin dall'inizio del settore (incluso il Regno Unito) nel 2016. Inoltre, utilizzando la tecnologia per valutare e assegnare rapidamente gradi di rischio e tassi di interesse ai richiedenti di prestito, questa piattaforma aiuta a prendere decisioni efficienti, che è un fattore significativo che contribuisce alla crescita del mercato. Inoltre, con l'aumento della penetrazione degli smartphone e il numero di internauti in tutta la regione, il processo di prestito online ha visto un aumento significativo negli ultimi anni, guidando la crescita del mercato europeo dei prestiti peer-to-peer. Inoltre, utilizzando la tecnologia per valutare e assegnare rapidamente gradi di rischio e tassi di interesse ai richiedenti di prestiti, questa piattaforma favorisce un processo decisionale efficiente, che è un fattore significativo che contribuisce alla crescita del mercato. Inoltre, con l'aumento della penetrazione degli smartphone e del numero di internauti nella regione, il processo di prestito online ha registrato un aumento significativo negli ultimi anni, guidando la crescita del mercato europeo dei prestiti peer to peer.

Mercato europeo dei prestiti peer to peer (P2P)analisi della segmentazione

Il mercato europeo dei prestiti peer to peer (P2P) è segmentato in base a tipo e utente finale.

Mercato europeo dei prestiti peer to peer (P2P), per tipo

• Prestiti al consumo• Prestiti alle aziende

Per ottenere un rapporto di mercato riassuntivo per tipo-

In base al tipo, il mercato è suddiviso in prestiti al consumo e prestiti alle aziende. I prestiti al consumo hanno rappresentato la quota di mercato maggiore nel 2020 e si prevede che cresceranno a un CAGR a lungo termine del 24,45% durante il periodo di previsione. I prestiti al consumo forniscono finanziamenti per scopi familiari, personali o domestici. I prestiti possono provenire da una combinazione di luoghi, tra cui istituti finanziari o piattaforme di prestito. Questo prestito è la categoria di finanziamento incentrata su consumatori individuali e domestici. Include prestiti per la casa e l'auto, linee di credito Home Equity, nonché prestiti personali concessi a persone che utilizzano i fondi per scopi individuali o familiari. Molti di questi tipi di prestiti non sono garantiti, il che significa che non richiedono alcuna garanzia, mentre alcuni, come i prestiti auto, ad esempio, richiedono che alcuni asset siano investiti a fronte del prestito per garantirne il rimborso.

Mercato dei prestiti peer to peer (P2P) in Europa, per utente finale

• Prestiti al consumo• Prestiti alle piccole imprese• Prestiti agli studenti• Prestiti immobiliari

Per ottenere un rapporto di mercato riassuntivo per utente finale-

In base all'utente finale, il mercato è suddiviso in prestiti al consumo, prestiti alle piccole imprese, prestiti agli studenti e prestiti immobiliari. I prestiti alle piccole imprese hanno rappresentato la quota di mercato maggiore nel 2020 e si prevede che cresceranno a un CAGR a lungo termine del 4,07% durante il periodo di previsione. Un prestito alle piccole imprese è un prodotto finanziario su misura per soddisfare le esigenze di una piccola o media impresa. Che si stia solo proiettando la propria iniziativa imprenditoriale o che si sia in modalità di espansione, probabilmente si avrà bisogno di finanziamenti per sostenere i propri obiettivi aziendali. Numerosi proprietari si rivolgono ai prestiti per piccole imprese come soluzione per il capitale senza perdere capitale o partecipazione nella propria azienda. I prestiti per piccole imprese consentono agli imprenditori di decollare e mantenere il controllo delle proprie organizzazioni. Inoltre, la maggior parte delle aziende sono piccole e medie imprese (PMI), che descrivono circa il 90 percento delle aziende e il 50 percento dell'occupazione in tutto il mondo. Naturalmente, questo vale anche per l'Unione Europea, con una rappresentanza di PMI che raggiunge il 99 percento di tutte le aziende europee.

Attori chiave

Il rapporto di studio "Europe Peer to Peer (P2P) Lending Market" fornirà una preziosa panoramica con un'enfasi sul mercato europeo, inclusi alcuni dei principali attori come On Deck Capital, Inc. (Enova International), LendingTree, Funding Circle Holding Plc., Avant Inc. e Kabbage Inc. La nostra analisi di mercato comporta anche una sezione dedicata esclusivamente a tali attori principali in cui i nostri analisti forniscono una panoramica dei bilanci di tutti i principali attori, insieme al benchmarking dei prodotti e all'analisi SWOT. La sezione del panorama competitivo include anche strategie di sviluppo chiave, quote di mercato e analisi del ranking di mercato dei player sopra menzionati.

Sviluppi chiave

Report Ambito

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

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Motivi per acquistare questo rapporto

• Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economici.• Fornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmento.• Indica la regione e il segmento che dovrebbero assistere alla crescita più rapida e dominare il mercato.• Analisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che influenzano il mercato all'interno di ciascuna regione.• Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni di aziende profilato.• Profili aziendali estesi comprendenti panoramica aziendale, approfondimenti aziendali, benchmarking di prodotto e analisi SWOT per i principali attori del mercato• Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto agli sviluppi recenti (che coinvolgono opportunità e driver di crescita nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che sviluppate.• Include un'analisi approfondita del mercato di varie prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter.• Fornisce approfondimenti sul mercato attraverso la catena del valore.• Scenario delle dinamiche di mercato, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire.• Supporto analista post-vendita di 6 mesi.

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