Dimensioni del mercato globale del software di valutazione del rischio di credito per applicazione, per tipo, per ambito geografico e previsioni

Dimensioni e previsioni del mercato del software di valutazione del rischio di credito

Le dimensioni del mercato del software di valutazione del rischio di credito sono state valutate a 1,43 miliardi di USD nel 2023 e si prevede che raggiungeranno 2,94 miliardi di USD entro il 2030, con una crescita a un CAGR del 17,1% durante il periodo di previsione 2024-2030.

I principali fattori che guidano la crescita del settore sono la gestione di una grande quantità di dati e l'identificazione di possibili pericoli, che è diventata più difficile con l'aumento delle complessità aziendali. Le crescenti innovazioni, i cambiamenti nei tipi di complicazioni, la mancanza di gestione delle informazioni, la regolamentazione complessa e la supervisione governativa sono tutti fattori chiave che contribuiscono all'aumento della complessità aziendale. Il rapporto Global Credit Risk Rating Software Market fornisce una valutazione olistica del mercato. Il rapporto offre un'analisi completa dei segmenti chiave, delle tendenze, dei fattori trainanti, delle limitazioni, del panorama competitivo e dei fattori che svolgono un ruolo sostanziale nel mercato.

Definizione del mercato globale del software di valutazione del rischio di credito

Una valutazione del rischio di credito è una valutazione del rischio di credito di un potenziale debitore (persona, azienda, ditta o governo), che stima la sua capacità di rimborsare il prestito e una proiezione implicita della probabilità di insolvenza del debitore. Il rating creditizio è il risultato della valutazione di un'agenzia di rating creditizio delle informazioni qualitative e quantitative fornite dal potenziale debitore, nonché di altre informazioni non pubbliche raccolte dagli esperti dell'agenzia di rating creditizio.

Il reporting creditizio (o punteggio di credito) è un sottoinsieme del rating creditizio ed è una valutazione numerica dell'affidabilità creditizia di una persona eseguita da un ufficio di informazione creditizia o da un'organizzazione di segnalazione creditizia al consumo. I modelli di rating sono necessari alle banche e ai fornitori di servizi finanziari per valutare accuratamente i rischi di credito e fungere da base per scelte di erogazione del credito e monitoraggio dei prestiti più accurate e informate.

In conformità con IFRS 9, i modelli di rating sono utilizzati anche per calcolare le attività ponderate per il rischio, i requisiti patrimoniali regolamentari (IRBA) e misurare la compromissione degli strumenti finanziari. Per soddisfare questi standard, le banche devono creare sistemi di rating ben strutturati e una cronologia coerente di dati correlati al rischio. I modelli di rating di qualsiasi numero e complessità devono essere creati su una piattaforma centralizzata con un elevato grado di flessibilità. Allo stesso tempo, le banche devono rispettare un numero crescente di obblighi normativi relativi all'udibilità e alla burocrazia.

Panoramica del mercato globale del software di valutazione del rischio di credito

Gestire una grande quantità di dati e identificare possibili pericoli è diventato più difficile con l'aumento delle complessità aziendali. L'aumento della complessità aziendale è causato da una serie di variabili, tra cui una maggiore innovazione, una mancanza di gestione delle informazioni, la natura mutevole delle complessità, una regolamentazione sofisticata e il controllo governativo. I dati hanno aumentato la complessità aziendale e, di conseguenza, il processo decisionale è diventato più complicato. La maggior parte delle aziende ha iniziato a utilizzare soluzioni analitiche che semplificano il processo di raccolta e analisi dei dati da una varietà di fonti al fine di semplificare i processi aziendali.

Le conformità normative esistono in una varietà di forme in tutto il mondo. Di conseguenza, le aziende trovano difficile gestire il rischio di conformità e conformarsi a una varietà di leggi normative che vanno da paese a nazione e da azienda ad azienda. L'intelligenza artificiale e la blockchain sono due delle più recenti tecnologie emergenti che si prevede miglioreranno le soluzioni di analisi del rischio e apriranno nuove opportunità aziendali. La combinazione di queste tecnologie con soluzioni di analisi del rischio risolverebbe alcune delle principali difficoltà e dei punti critici che il settore degli utenti finali ha incontrato negli ultimi decenni.

Analisi della segmentazione del mercato globale del software di valutazione del rischio di credito

Il mercato globale del software di valutazione del rischio di credito è segmentato in base ad applicazione, tipo e area geografica.

Mercato del software di valutazione del rischio di credito, per applicazione

• Piccola impresa
• Impresa di medie dimensioni
• Grande impresa
• Altro

In base all'applicazione, il mercato è segmentato in Piccola impresa, Impresa di medie dimensioni, Grande impresa e Altro. Lo scambio di dati e gli ecosistemi di dati forniscono strumenti per analizzare i dati acquisiti in un unico posto ed estrarre e verificare i componenti critici per l'azienda. L'evoluzione degli scambi di dati e degli ecosistemi di dati dipende dalle ipotesi fatte sul valore dei dati per ogni segmento di clientela.

Mercato del software di valutazione del rischio di credito, per tipo

• On-Premise
• Basato su cloud

In base al tipo, il mercato è segmentato in On-Premise e Basato su cloud. L'intelligenza artificiale e la blockchain sono due delle più recenti tecnologie emergenti che si prevede miglioreranno le soluzioni di analisi del rischio e forniranno nuove opportunità di crescita.

Mercato del software di valutazione del rischio di credito, per area geografica

• Nord America
• Europa
• Asia Pacifico
• Resto del mondo

In base all'area geografica, il mercato globale del software di valutazione del rischio di credito è classificato in Nord America, Europa, Asia Pacifico e resto del mondo. A causa della crescente adozione di soluzioni di gestione del rischio da parte dei settori dei servizi bancari e assicurativi per aumentare la propria base di clienti, nonché della presenza di fornitori di soluzioni chiave nella regione, il Nord America detiene una quota significativa del mercato del software di valutazione del rischio di credito. A causa del crescente utilizzo di piattaforme software tecnologicamente avanzate per gestire il rischio operativo, il rischio di cambio, il rischio di credito e il rischio di mercato nelle regioni, si stima che il mercato del software di valutazione del rischio di credito nell'Asia Pacifica e in Europa crescerà più rapidamente nel periodo di previsione.

Attori chiave

Il rapporto di studio "Global Credit Risk Rating Software Market" fornirà informazioni preziose con un'enfasi sul mercato globale. I principali attori del mercato sono IBM, Oracle, SAP, SAS, Experian, Misys, Fiserv, Pega, CELENT, Provenir. La sezione del panorama competitivo include anche strategie di sviluppo chiave, quote di mercato e analisi del ranking di mercato dei player sopra menzionati a livello globale.

Ambito del report

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

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Motivi per acquistare questo rapporto

• Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economici• Fornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmento• Indica la regione e il segmento che dovrebbero assistere alla crescita più rapida e dominare il mercato• Analisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che influenzano il mercato all'interno di ciascuna regione• Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni delle aziende profilate• Ampi profili aziendali comprendenti l'azienda Panoramica, approfondimenti aziendali, benchmarking dei prodotti e analisi SWOT per i principali attori del mercato• Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto agli sviluppi recenti che coinvolgono opportunità e driver di crescita, nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che sviluppate• Include un'analisi approfondita del mercato da varie prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter• Fornisce approfondimenti sul mercato attraverso la catena del valore• Scenario delle dinamiche di mercato, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire• Supporto analista post-vendita di 6 mesi

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