Dimensioni del mercato globale dei pagamenti come servizio per componente, per servizi, per settore, per ambito geografico e previsioni

Dimensioni e previsioni del mercato dei pagamenti come servizio

Il mercato dei pagamenti come servizio è stato valutato a 7,22 miliardi di USD nel 2020 e si prevede che raggiungerà 24,67 miliardi di USD entro il 2028, crescendo a un CAGR del 16,59% dal 2021 al 2028.

Un aumento dei pagamenti digitali e senza contanti, la sostituzione dei moduli di pagamento tradizionali con nuovi moduli, un numero elevato di aziende, l'aumento del modello di servizio basato su cloud, una maggiore consapevolezza sulla sicurezza e le frodi e l'emergere di soluzioni di pagamento ospitate sono i principali fattori trainanti responsabili della crescita del mercato. Il rapporto sul mercato globale dei pagamenti come servizio fornisce una valutazione olistica del mercato. Il rapporto offre un'analisi completa di segmenti chiave, tendenze, driver, vincoli, panorama competitivo e fattori che svolgono un ruolo sostanziale nel mercato.

Definizione del mercato globale dei pagamenti come servizio

Il servizio di pagamento è utilizzato per descrivere il software come servizio per collegare un gruppo di soluzioni di pagamento internazionali. Il pagamento come servizio gestisce piattaforme all'avanguardia basate su cloud per fornire servizi specializzati come compensazione dei pagamenti, emissione di carte, pagamenti transfrontalieri, esborsi e gateway di e-commerce. Un fornitore di servizi di pagamento offre la possibilità di accettare carte di credito, carte di debito e metodi di pagamento tramite portafoglio digitale per transazioni sia di persona che online.

Offre servizi online per accettare pagamenti elettronici tramite una varietà di metodi di pagamento. I servizi di pagamento online sono preferiti per facilitare lo scambio di beni e servizi. Ne traggono vantaggio sia l'acquirente che il venditore. L'acquirente non ha bisogno di recarsi fisicamente per depositare il pagamento. Tutto ciò che deve fare è presentare una carta di credito o di debito per l'acquisto online. Alcuni requisiti di sicurezza essenziali per pagamenti elettronici sicuri sono autenticazione, crittografia, integrità e non ripudio. L'autenticazione è un metodo per verificare l'identità di un acquirente prima che il pagamento venga autorizzato.

La crittografia è un processo che rende i messaggi illeggibili, tranne che per coloro che dispongono di una chiave di decrittazione autorizzata. L'integrità garantisce che le informazioni non vengano alterate o distrutte intenzionalmente o involontariamente durante la trasmissione. Il non ripudio protegge dai clienti che negano gli ordini effettuati e dai commercianti che negano i pagamenti effettuati. Ci sono alcune caratteristiche del Pagamento come servizio come API aperta, sicurezza dei dati, integrazione di base, gestione del consenso, rilevamento delle anomalie, onboarding di terze parti, reporting normativo, gestione del ciclo di vita di terze parti, autenticazione avanzata dei clienti e portale per sviluppatori, ecc.

Panoramica del mercato globale dei pagamenti come servizio

Un aumento dei pagamenti digitali e senza contanti, la sostituzione dei moduli di pagamento tradizionali con nuovi moduli, un numero elevato di aziende, l'aumento del modello di servizio basato su cloud, una maggiore consapevolezza sulla sicurezza e sulle frodi e l'emergere di soluzioni di pagamento ospitate sono i principali fattori trainanti responsabili della crescita del mercato. Un aumento della transizione da un modello on-premise a un modello di servizio basato su cloud sta contribuendo in modo importante perché i fornitori di servizi di pagamento stanno trasformando sempre più il loro tradizionale server fisico e il modello on-premise in distribuzioni basate su cloud per ridurre i costi operativi e fornire prodotti a una velocità maggiore.

Il passaggio alla distribuzione basata su cloud ha aumentato il numero di portafogli digitali alternativi e soluzioni omnicanale. Durante il covid-19, le transazioni in contanti si sono ridotte e le persone hanno iniziato a utilizzare i pagamenti mobili. Di conseguenza, i clienti hanno adottato diverse transazioni di pagamento digitali e contactless. I portafogli digitali svolgono un ruolo importante tra venditori e acquirenti. Questi portafogli memorizzano le informazioni del beneficiario ed eliminano la necessità di portare con sé denaro contante. Quindi questo fattore contribuisce alla crescita del mercato grazie all'aumento dei pagamenti digitali e cashless.

Tuttavia, la mancanza di linee guida di pagamento standard globali è un fattore importante per limitare il mercato. Lo sviluppo di tecnologie digitali e avanzate come il 5G e la crescente adozione di modelli di pagamento digitali da parte dei paesi in via di sviluppo, l'esperienza di alta qualità del cliente e i servizi con pagamenti rapidi e sicuri che prosperano su transazioni sicure e in tempo reale, le iniziative governative per i metodi di pagamento e l'integrazione delle procedure di pagamento stanno diventando un'opportunità per il mercato dei pagamenti come servizio

Mercato globale dei pagamenti come servizioanalisi della segmentazione

Il mercato globale dei pagamenti come servizio è segmentato in base a componente, servizi, settore e area geografica.

Mercato dei pagamenti come servizio, per componente

• Piattaforma• Servizi

In base al componente, il mercato è segmentato in piattaforma e servizi. Tra questi, si prevede che la piattaforma sarà il segmento in maggiore crescita durante il periodo di previsione. Un segmento di piattaforma include sicurezza e rilevamento delle frodi, applicazioni di pagamento, gateway, finanziamenti ai commercianti, conformità normative. L'esecuzione dei pagamenti non fa parte di un'attività per e-commerce, assistenza sanitaria, vendita al dettaglio, banche e altri settori. Quindi, in alcuni settori, c'è bisogno di integrare le piattaforme di pagamento. Un servizio di pagamento fornirà una piattaforma di pagamento, gateway e sicurezza e rilevamento delle frodi a questi settori. Inoltre, l'intelligenza artificiale fornirà una migliore gestione del rischio e prevenzione delle frodi. Il segmento dei servizi crescerà a un tasso più elevato durante il periodo di previsione grazie a una migliore esperienza del cliente.

Mercato dei pagamenti come servizio, per servizi

• Servizi professionali• Servizi gestiti

In base ai servizi, il mercato è segmentato in servizi professionali e servizi gestiti, ecc. Dai servizi, alcuni anni fa, i servizi professionali detenevano la quota di mercato più ampia a causa della crescente domanda di servizi basati su API con la trasformazione degli assegni tradizionali in pagamenti digitali. I servizi professionali includono formazione, manutenzione, consulenza, integrazione e distribuzioni, ecc. I servizi gestiti stanno crescendo più rapidamente perché forniscono un pacchetto completo di soluzioni ai propri clienti e migliorano la gestione dell'esperienza del cliente.

Mercato dei pagamenti come servizio, per settore

• Commercio al dettaglio e commercio• Viaggi e ospitalità• Sanità• BFSI• Altri

In base al settore, il mercato è segmentato in commercio al dettaglio e commercio, viaggi e ospitalità, sanità, BFSI, altri. Dal segmento del settore, si prevede che il segmento del commercio al dettaglio e della vendita al dettaglio sarà il segmento in maggiore crescita a causa della tendenza crescente dello shopping online e la rapida adozione di SaaS ha portato a una maggiore implementazione dei servizi di pagamento. Inoltre, il commercio al dettaglio e la vendita al dettaglio hanno adottato nuove tecnologie come negozi digitali e intelligenza artificiale per aumentare la presenza e la visibilità sul mercato. Si prevede che il segmento sanitario sarà il segmento in più rapida crescita nel periodo di previsione a causa di un aumento della spesa sanitaria per medicinali e altre forniture e attrezzature mediche.

Mercato dei pagamenti come servizio, per area geografica

• Nord America• Europa• Asia Pacifico• Resto del mondo

In base all'area geografica, il mercato globale dei pagamenti come servizio è classificato in Nord America, Europa, Asia Pacifico e Resto del mondo. Il Nord America ha rappresentato la regione in maggiore crescita negli ultimi anni, a causa dell'adozione di un modello di pagamento come servizio rispetto a un modello tradizionale. È il fulcro per le piccole, medie e grandi imprese e il numero di transazioni senza contanti è aumentato in quest'area. Mentre, si prevede che l'Asia-Pacifico diventerà il segmento in più rapida crescita a causa del crescente settore della vendita al dettaglio e della presenza di una maggioranza di piccole e medie imprese in questa regione.

Attori chiave

Il rapporto di studio "Global Payments As A Service Market" fornirà una preziosa panoramica con un'enfasi sul mercato globale. I principali attori del mercato sono First Data (Stati Uniti), Verifone (Stati Uniti), Alpha Fintech (Irlanda), Pineapple Payment (Stati Uniti), FIS (Stati Uniti), TSYS (Stati Uniti), Paysafe (Regno Unito), Aurus (Stati Uniti), Helcim (Canada), Valitor (Islanda), ecc.

La nostra analisi di mercato comprende anche una sezione dedicata esclusivamente a tali principali attori, in cui i nostri analisti forniscono una panoramica dei bilanci di tutti i principali attori, insieme al benchmarking dei prodotti e all'analisi SWOT. La sezione del panorama competitivo include anche strategie di sviluppo chiave, quote di mercato e analisi del ranking di mercato dei player sopra menzionati a livello globale.

Ambito del report

Report sulle tendenze principali

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

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Motivi per acquistare questo report

• Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economici• Fornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmento• Indica la regione e il segmento che dovrebbero assistere alla crescita più rapida e dominare il mercato• Analisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che influenzano il mercato all'interno di ciascuna regione• Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni di aziende profilate• Ampi profili aziendali comprendenti panoramica aziendale, approfondimenti aziendali, benchmarking di prodotto e analisi SWOT per i principali attori del mercato• Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto agli sviluppi recenti che coinvolgono opportunità e driver di crescita nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che sviluppate• Include un'analisi approfondita del mercato di varie prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter• Fornisce approfondimenti sul mercato attraverso la catena del valore• Scenario delle dinamiche di mercato, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire• Supporto analista post-vendita di 6 mesi

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