Dimensioni del mercato globale dei fondi comuni di investimento per tipo di fondo (fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi del mercato monetario, fondi ibridi e altri), per tipo di investitore (istituzionale, individuale), per canale di distribuzione (banche, consulenti finanziari/broker, venditori diretti), per ambito geografico e previsione

Dimensioni e previsioni del mercato delle attività dei fondi comuni di investimento

Le dimensioni del mercato delle attività dei fondi comuni di investimento sono state valutate a 80,85 trilioni di USD nel 2024 e si prevede che raggiungeranno 187,26 trilioni di USD entro il 2031, crescendo a un CAGR dell'11,07% dal 2024 al 2031.

• Le attività dei fondi comuni di investimento sono il pool collettivo di investimenti detenuti da un fondo comune di investimento che include azioni, obbligazioni, attività liquide e altri titoli. Queste attività costituiscono la base del portafoglio di un fondo comune di investimento a supporto dei suoi obiettivi di investimento e dei risultati delle prestazioni. Svolgono un ruolo importante nel complesso tessuto dei mercati finanziari, offrendo diversificazione, gestione del rischio e generazione di ricchezza sia per gli investitori individuali che istituzionali.
• Le attività dei fondi comuni di investimento sono un ampio pool di risorse finanziarie affidate ai gestori di fondi dagli investitori che cercano di raggiungere una varietà di obiettivi finanziari. Queste attività sono distribuite in una varietà di veicoli di investimento, ciascuno con una funzione unica e che soddisfa diversi desideri di rischio e aspettative di rendimento. La struttura multidimensionale delle attività dei fondi comuni di investimento consente il loro utilizzo in un'ampia gamma di applicazioni, dalle azioni standard e titoli a reddito fisso a veicoli di investimento più specializzati e attività alternative.
• La sostenibilità e l'investimento responsabile saranno percorsi chiave per le attività dei fondi comuni di investimento in futuro. Con la crescente consapevolezza mondiale degli aspetti ambientali, sociali e di governance (ESG), gli investitori stanno diventando sempre più interessati alle credenziali etiche e di sostenibilità del loro portafoglio di investimenti. In risposta, i gestori di fondi comuni di investimento stanno ricalibrando le loro strategie per incorporare i fattori ESG utilizzando il capitale per generare risultati sociali e ambientali positivi.

Dinamiche di mercato delle attività dei fondi comuni di investimento

Le principali dinamiche di mercato che stanno plasmando il mercato globale delle attività dei fondi comuni di investimento includono

Principali driver di mercato

• Dati demografici e preferenze degli investitoriil mix di investitori nel panorama dei fondi comuni di investimento è un fattore chiave che guida le dinamiche di mercato. Fattori demografici come distribuzione per età degli investitori, tolleranza al rischio, obiettivi di investimento e cultura finanziaria hanno un impatto significativo sulle decisioni di allocazione delle attività. Ad esempio, con l'invecchiamento della popolazione, si registra una tendenza verso strategie di investimento più conservative che preferiscono attività generatrici di reddito come obbligazioni o azioni che pagano dividendi.
• Ambiente normativo e standard di settorele politiche normative e gli standard di settore hanno un impatto significativo sul mercato delle attività dei fondi comuni di investimento, influenzando il quadro operativo in cui operano i gestori dei fondi. Le azioni normative volte a migliorare la tutela degli investitori, l'apertura e l'integrità del mercato sono fondamentali per creare fiducia tra gli investitori, facilitando gli afflussi di capitale nei fondi comuni di investimento. Ad esempio, le restrizioni normative che richiedono la divulgazione di commissioni, spese e misure di performance consentono agli investitori di effettuare selezioni più consapevoli e di confrontare meglio le opzioni alternative dei fondi.
• Performance di mercato e prospettive economichela performance dei mercati finanziari e le condizioni economiche più ampie hanno un impatto sostanziale sul mercato delle attività dei fondi comuni di investimento, influenzando il sentiment degli investitori e le scelte di allocazione delle attività. Le oscillazioni del mercato, gli indicatori economici, gli eventi geopolitici e le decisioni di politica monetaria hanno tutti un impatto sulle dinamiche rischio-rendimento degli investitori, influenzando le loro preferenze di allocazione delle attività in varie classi di attività e strategie di investimento.

Principali sfide

• Volatilità del mercato e gestione del rischioi gestori di fondi comuni di investimento affrontano il problema di gestire la volatilità del mercato proteggendo al contempo gli interessi degli investitori. Le fluttuazioni dei prezzi delle attività causate da fattori macroeconomici, eventi geopolitici ed emozioni degli investitori possono danneggiare le prestazioni del portafoglio, erodendo la fiducia degli investitori e riducendo i rendimenti. La gestione del rischio in un simile contesto richiede un attento equilibrio con i gestori di fondi che impiegano procedure di gestione del rischio di classe per ridurre l'esposizione al ribasso, capitalizzando al contempo le possibilità redditizie.
• Conformità normativa e supervisionei fondi comuni di investimento sono soggetti a vari quadri normativi e sistemi di supervisione per salvaguardare gli investitori e garantire l'integrità del mercato. Tuttavia, conformarsi a questi requisiti è un compito spaventoso per i gestori di fondi che devono destreggiarsi in un labirinto di regole e norme che abbracciano molte giurisdizioni. Garantire la conformità normativa richiede notevoli spese amministrative e allocazione di risorse che distolgono l'attenzione e le risorse dalle principali operazioni di investimento.
• Compressione delle commissioni e pressione sui marginiil settore dei fondi comuni di investimento sta sperimentando una compressione delle commissioni a causa della crescente concorrenza, del controllo normativo e della domanda degli investitori di opzioni di investimento convenienti. Con l'erosione dei margini delle commissioni, i gestori di fondi sono sempre più sotto pressione per giustificare le loro offerte di valore e fornire rendimenti più elevati ai clienti. Ciò comporta una riconsiderazione delle strutture di prezzo e dei modelli aziendali con molte organizzazioni che cercano nuovi flussi di entrate e metodi di riduzione dei costi per rimanere competitive.

Tendenze chiave

• Spostamento verso investimenti passivigli investimenti passivi sono una tendenza chiave nel settore dei fondi comuni di investimento. L'investimento passivo comporta il monitoraggio di un indice di mercato o di un benchmark come l'S&P 500 utilizzando fondi indicizzati a basso costo o fondi negoziati in borsa (ETF). Questo metodo differisce dalla gestione attiva in cui i gestori dei fondi cercano di superare il mercato attraverso la ricerca e le decisioni strategiche. L'attrattiva dell'investimento passivo deriva dalla sua semplicità, economicità e apertura. Gli investitori sono sempre più attratti dai fondi indicizzati e dagli ETF perché hanno commissioni di gestione inferiori rispetto ai prodotti gestiti attivamente.
• Enfasi sugli investimenti ambientali, sociali e di governance (ESG)il mercato dei fondi comuni di investimento sta prendendo sempre più in considerazione gli aspetti ambientali, sociali e di governance (ESG) quando prende decisioni di investimento. L'investimento ESG incorpora fattori di sostenibilità nel processo di investimento con l'obiettivo di generare sia un impatto sociale e ambientale positivo che ricompense finanziarie. L'interesse degli investitori per i fondi comuni di investimento e gli ETF incentrati su ESG è aumentato negli ultimi anni a causa delle preoccupazioni per il cambiamento climatico, la disuguaglianza sociale e la governance aziendale.
• Trasformazione digitale e innovazione tecnologicail settore dei fondi comuni di investimento sta vivendo una significativa transizione digitale a causa dei progressi tecnologici e delle mutevoli preferenze degli investitori. Piattaforme digitali, robo-advisor e soluzioni fintech stanno trasformando il modo in cui gli investitori accedono e gestiscono i propri investimenti, rendendo i mercati finanziari più accessibili e consentendo agli individui di prendersi cura del proprio futuro finanziario. In particolare, i robo-advisor sono emersi come elementi di svolta nel settore della gestione patrimoniale, offrendo consulenza sugli investimenti basata su algoritmi e servizi di gestione del portafoglio a una frazione del costo dei consulenti finanziari tradizionali.

Analisi regionale del mercato globale degli asset dei fondi comuni di investimento

Ecco un'analisi regionale più dettagliata del mercato globale degli asset dei fondi comuni di investimento

Nord America

• Secondo un analista di Market Research, si prevede che il Nord America dominerà il mercato globale degli asset dei fondi comuni di investimento.
• Il predominio del Nord America deriva dalla profonda fiducia nei fondi del mercato monetario. Gli MMF, noti per la loro elevata liquidità e i tassi competitivi a breve termine, sono diventati il fondamento delle strategie di gestione della liquidità per individui, organizzazioni e investitori istituzionali. Questa preferenza per gli MMF riflette la loro affidabilità ed efficacia percepite come veicoli per la preservazione del capitale e per la fornitura di rendimenti modesti ma costanti.
• I potenziali vantaggi degli MMF come strumento di gestione della liquidità non possono essere enfatizzati. La loro capacità di trasformare rapidamente gli investimenti in denaro contante, insieme alla promessa di rendimenti costanti, li rende essenziali per le aziende che cercano di migliorare le proprie posizioni di liquidità. Che si tratti di privati che proteggono i propri risparmi, aziende che gestiscono capitale circolante o investitori istituzionali che gestiscono grandi portafogli, i fondi comuni di investimento monetario forniscono un'alternativa convincente per soddisfare una varietà di requisiti di liquidità.
• Pertanto, la regione nordamericana emerge come leader del mercato globale grazie alla sua dedizione a lungo termine agli investimenti in fondi comuni di investimento e a una profonda comprensione delle dinamiche di gestione della liquidità. La maggior parte dei residenti abbraccia i fondi del mercato monetario come pietra angolare dei propri piani di liquidità e dimostra una preferenza strategica per i fondi comuni di investimento azionari per la creazione di ricchezza a lungo termine

Europa

• L'European Fund & Asset Management Association ha scoperto una tendenza importante nella distribuzione delle attività finanziarie nel mercato dei fondi comuni di investimento della regione. Secondo i loro dati, le famiglie detengono una quota considerevole, rappresentando il 30,1% del mercato. Questa predominanza riflette un cambiamento significativo nel comportamento di investimento con gli individui che si rivolgono sempre di più ai fondi comuni di investimento come via privilegiata per la generazione di asset e il successo finanziario.
• Una delle ragioni principali di questa tendenza è l'accessibilità e la flessibilità che i fondi comuni di investimento offrono agli investitori di tutti i livelli finanziari. A differenza dei canali di investimento tradizionali che possono richiedere risorse iniziali significative o conoscenze specialistiche, i fondi comuni di investimento offrono un punto di ingresso molto semplice. I fondi comuni di investimento democratizzano l'accesso a portafogli di investimento diversificati gestiti da esperti esperti poiché i requisiti minimi di investimento sono spesso alla portata di molte persone.
• L'incorporazione dei fondi comuni di investimento in metodi di pianificazione finanziaria più ampi sottolinea la loro importanza come veicolo di investimento versatile. I fondi comuni di investimento sono sempre più visti dagli investitori come componenti vitali del loro ambiente finanziario complessivo piuttosto che come investimenti autonomi. Forniscono una soluzione dinamica che corrisponde a un'ampia gamma di obiettivi e tempi finanziari, sia che vengano utilizzati per la pianificazione pensionistica, l'ottimizzazione fiscale o la crescita della ricchezza.

Mercato globale delle attività dei fondi comuni di investimentoanalisi della segmentazione

Il mercato globale delle attività dei fondi comuni di investimento è segmentato in base al tipo di fondo, al tipo di investitore, al canale di distribuzione e alla geografia.

Mercato delle attività dei fondi comuni di investimento, per tipo di fondo

• Fondi azionari
• Fondi obbligazionari
• Fondi del mercato monetario
• Fondi ibridi e altri

In base al tipo di fondo, il mercato è suddiviso in fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi del mercato monetario e fondi ibridi e altri. Si prevede che il segmento dei fondi azionari deterrà la quota maggiore del mercato per tutto il periodo previsto. I mercati azionari sono più accessibili agli investitori individuali rispetto al reddito fisso e offrono rendimenti potenziali più elevati. Gli investitori in azioni danno priorità ai guadagni in conto capitale con strategie aggressive, in contrasto con l'approccio conservativo spesso riscontrato nei mercati obbligazionari.

Mercato delle attività dei fondi comuni di investimento, per tipo di investitore

• Istituzionale
• Individuale

In base al tipo di investitore, il mercato globale delle attività dei fondi comuni di investimento è suddiviso in istituzionale e individuale. Gli investitori istituzionali dominano il mercato, sostenuto dalle loro consistenti riserve di capitale e dalle estese tempistiche di investimento. Entità come fondi pensione, compagnie assicurative e premi subiscono notevoli colpi finanziari, attratte dai fondi comuni di investimento per i vantaggi di diversificazione, la gestione esperta e le strategie di investimento personalizzabili. I loro contributi considerevoli esercitano un'influenza significativa sugli afflussi di fondi e sui comportamenti di mercato, plasmando le tendenze di investimento e rafforzando lo status dei fondi comuni di investimento come veicolo di investimento preferito sia dagli investitori istituzionali che individuali.

Mercato delle attività dei fondi comuni di investimento, per canale di distribuzione

• Banche
• Consulenti/broker finanziari
• Venditori diretti

In base al canale di distribuzione, il mercato globale delle attività dei fondi comuni di investimento è suddiviso in banche, consulenti/broker finanziari e venditori diretti. Si prevede che il segmento delle banche deterrà la quota maggiore del mercato per tutto il periodo previsto. Il mercato è stato ampiamente dominato dalle banche principalmente a causa della loro abbondanza rispetto ad altri settori. L'ampia presenza di banche nel panorama finanziario ha offerto loro un vantaggio significativo nell'acquisizione di quote di mercato. Con numerose istituzioni bancarie che operano all'interno del mercato, hanno esercitato un'influenza sostanziale e hanno comandato una parte considerevole delle attività del settore finanziario. Questa posizione dominante ha sottolineato il ruolo fondamentale svolto dalle banche nel plasmare le dinamiche del mercato.

Mercato delle attività dei fondi comuni di investimento, per area geografica

• Nord America
• Europa
• Asia Pacifico
• Resto del mondo

In base all'area geografica, il mercato globale delle attività dei fondi comuni di investimento è classificato in Nord America, Europa, Asia Pacifico e Resto del mondo. Il Nord America ha dominato con la quota di fatturato più elevata ed è pronto a mantenere la sua leadership nel prossimo futuro. La solida infrastruttura economica, i progressi tecnologici e le diverse opportunità di mercato di questa regione contribuiscono alla sua posizione di rilievo. Con un panorama di mercato maturo e dinamico, il Nord America attrae investimenti sostanziali in vari settori, aumentando le sue prospettive di fatturato. Inoltre, l'innovazione continua e gli ambienti normativi favorevoli continuano a rafforzare lo status della regione come generatore di fatturato chiave nel panorama del mercato globale.

Attori chiave

Il rapporto sullo studio del mercato globale delle attività dei fondi comuni di investimento fornirà informazioni preziose, con particolare attenzione al mercato globale. I principali attori del mercato sono BlackRock, Inc., BNP Paribas Mutual Fund, Capital Group, The Vanguard Group, Inc., Citigroup Inc., Goldman Sachs, JPMorgan Chase & Co., Morgan Stanley, PIMCO e State Street Corporation.

La nostra analisi di mercato comprende anche una sezione dedicata esclusivamente a tali principali attori, in cui i nostri analisti forniscono una panoramica dei bilanci finanziari di tutti i principali attori, insieme al benchmarking dei prodotti e all'analisi SWOT. La sezione del panorama competitivo include anche strategie di sviluppo chiave, quote di mercato e analisi della classifica di mercato degli attori sopra menzionati a livello globale.

Sviluppi recenti del mercato delle attività dei fondi comuni di investimento

• A novembre 2022, The Vanguard Group, Inc. ha introdotto il suo Vanguard Global Environmental Opportunities Stock Fund per attrarre un pubblico globale per obiettivi di investimento. Il fondo è stato creato con un processo disciplinato e basato sulla ricerca per incoraggiare la popolazione globale a creare un mondo a basse emissioni di carbonio.
• A febbraio 2023, Morgan Stanley Investment Management ha dichiarato di aver ricevuto l'approvazione dalla China Securities Regulatory Commission (CSRC) per acquisire una posizione di controllo in Morgan Stanley Huaxin Funds, un passo strategico significativo per l'espansione della presenza della società in Cina

Ambito del rapporto

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

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Motivi per acquistare questo rapporto

Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economici Fornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmento Indica la regione e il segmento che dovrebbero assistere alla crescita più rapida e dominare il mercato Analisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che influenzano il mercato all'interno di ciascuna regione Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni di aziende profilate Ampi profili aziendali comprendenti panoramica aziendale, azienda approfondimenti, benchmarking dei prodotti e analisi SWOT per i principali attori del mercato Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto ai recenti sviluppi che coinvolgono opportunità e fattori trainanti di crescita, nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che di quelle sviluppate Include un'analisi approfondita del mercato da diverse prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter Fornisce approfondimenti sul mercato attraverso lo scenario delle dinamiche di mercato della catena del valore, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire Supporto analista post-vendita di 6 mesi

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