Dimensioni del mercato globale dell'online banking per tipo di prodotto (servizi bancari al dettaglio, servizi bancari aziendali), per tipo di servizio (servizi informativi, servizi transazionali), per ambito geografico e previsioni

Dimensioni e previsioni del mercato dell'online banking

Le dimensioni del mercato dell'online banking sono state stimate in 11,6 miliardi di USD nel 2022 e si prevede che raggiungeranno i 32,6 miliardi di USD entro il 2030, crescendo a un CAGR del 15,8% dal 2023 al 2030.

La crescente penetrazione degli smartphone e dell'utilizzo di Internet, nonché un livello più elevato di trasparenza, versatilità, praticità ed efficienza temporale nei servizi bancari, sono importanti fattori trainanti della crescita dei ricavi di mercato. Il crescente settore dell'e-commerce sta modificando i metodi di pagamento e stimolando la domanda di online banking. Il rapporto sul mercato globale dell'online banking fornisce una valutazione olistica del mercato. Il rapporto offre un'analisi completa di segmenti chiave, tendenze, driver, vincoli, panorama competitivo e fattori che svolgono un ruolo sostanziale nel mercato.

Definizione del mercato globale dell'online banking

L'online banking è un servizio di pagamento che consente agli utenti di effettuare transazioni finanziarie su Internet. Inoltre, è anche noto come internet banking o web banking e mira a essere comodo, fornendo un'esperienza bancaria che fa risparmiare tempo e servizi di risoluzione dei problemi in tempo reale. Le banche dovrebbero impegnarsi per ottenere un'esperienza più fluida sui canali online e mobili, nonché per accelerare il coinvolgimento dei clienti per soddisfare la loro domanda, le loro esigenze e le loro preferenze.

Il servizio è pensato per essere comodo e far risparmiare tempo, consentendo ai clienti di effettuare qualsiasi transazione, a partire dall'apertura del conto, online. I clienti utilizzano l'online banking per monitorare e salvare i propri conti. L'accesso alle informazioni bancarie 24 ore al giorno, sette giorni alla settimana aiuta a rilevare comportamenti fraudolenti, progettati per proteggere da danni o perdite finanziarie. L'online banking è rapido e semplice. I fondi vengono trasferiti tra conti quasi istantaneamente, in particolare se sono detenuti presso lo stesso istituto finanziario. I clienti possono aprire e chiudere un'ampia gamma di conti online, che vanno dai depositi a termine ai conti di deposito ripetuto con interessi più elevati.

Panoramica del mercato globale dell'online banking

Con le mutevoli esigenze dei consumatori, gli stili di vita e le aspettative bancarie, le banche si stanno attualmente spostando verso l'online banking o il banking digitalizzato implementando tecnologie. Inoltre, cloud computing, interfacce di programmazione delle applicazioni (API), automazione dei processi robotici (RPA), chatbot, apprendimento automatico e blockchain sono tecnologie importanti che promuovono la crescita del mercato dell'online banking. Inoltre, soluzioni di pagamento in tempo reale, praticità e accesso più semplice all'online banking e un migliore utilizzo degli smartphone guidano la crescita del mercato dell'online banking. L'online banking offre maggiore praticità, fa risparmiare tempo, offre un'esperienza più fluida ed elimina la necessità per i clienti di recarsi in una filiale fisica.

Di conseguenza, la crescente domanda di esperienze dei clienti migliorate, nonché l'adozione di massa di soluzioni basate su cloud da parte di banche e istituti finanziari, sono i principali fattori che guidano la crescita del mercato. A parte questo, la crescente necessità di maggiore trasparenza e flessibilità, nonché la crescente penetrazione di Internet e degli smartphone, stanno aumentando la domanda di servizi di online banking. Alcuni dei fattori che ostacolano la crescita del mercato includono problemi di sicurezza e tecnici, preoccupazioni sulla privacy e difficoltà nelle transazioni. Diversi fattori indesiderati ostacolano la crescita del mercato globale dell'online banking.

Le persone che sono titubanti nell'utilizzare l'online banking per motivi di sicurezza e preferiscono i servizi bancari tradizionali potrebbero avere difficoltà ad adottarlo. Anche se l'online banking necessita di connettività Internet, alcune aree potrebbero non disporre di una connettività Internet sufficiente, limitando significativamente la crescita del mercato in quelle aree. Inoltre, problemi tecnici, attacchi informatici e un'assistenza inadeguata nell'elaborazione delle transazioni inibiscono la crescita del mercato. Inoltre, paesi come Cina, India, Giappone e Australia hanno un'elevata richiesta di un uso diffuso di Internet per accedere ai servizi bancari online. Di conseguenza, si prevede che ciò creerà opportunità redditizie per la crescita del mercato in futuro.

Analisi della segmentazione del mercato globale dell'online banking

Il mercato globale dell'online banking è segmentato in base al tipo di prodotto, al tipo di servizio e alla geografia.

Mercato dell'online banking per tipo di prodotto

• Retail banking
• Corporate banking
• Investment banking

In base al tipo di prodotto, il mercato è segmentato in Retail banking, Corporate banking e Investment banking. Il Retail Banking ha il segmento più alto del mercato globale dell'online banking grazie all'adattabilità della popolazione più giovane e l'efficienza temporale dell'online banking rispetto al banking tradizionale è il fattore principale che guida la crescita del segmento nel periodo previsto.

Mercato dell'online banking per tipo di servizio

• Servizi informativi
• Servizi transazionali
• Servizi comunicativi

In base al tipo di servizio, il mercato è segmentato in servizi informativi, servizi transazionali e servizi comunicativi. I servizi transazionali sono il segmento più grande del mercato globale dell'online banking. Un servizio di transazione è un servizio di terze parti offerto da una società di servizi professionali durante una transazione commerciale. I servizi di online banking sono comunemente utilizzati per i trasferimenti di fondi. L'evoluzione dell'e-commerce ha aumentato l'uso dei servizi di online banking nel corso di un periodo.

Mercato dell'online banking per area geografica

• Nord America
• Asia Pacifico
• Europa
• Resto del mondo

In base all'area geografica, il mercato globale dell'online banking è classificato in Nord America, Asia Pacifico, Europa e resto del mondo. Si prevede che il Nord America sarà il più grande online banking durante il periodo di previsione. La crescita dei ricavi nel mercato nordamericano è principalmente attribuita al maggiore utilizzo di Internet nella regione, che ha portato a un'adozione diffusa dell'e-commerce e dei servizi di pagamento online. Si prevede che il mercato dell'online banking in Nord America registrerà una crescita significativa nel periodo previsto.

Attori chiave

Il rapporto di studio "Global Online Banking Market" fornirà preziose informazioni con un'enfasi sul mercato globale. I principali attori del mercato sono Fiserv, Tata Consultancy Services, Cor Financial Solutions Ltd., Oracle Corporation, EdgeVerve Systems Limited, Capital Banking Solutions, ACI Worldwide, Microsoft Corporation, Temenos Group AG e Rockall Technologies. La sezione del panorama competitivo include anche strategie di sviluppo chiave, quote di mercato e analisi del ranking di mercato degli attori sopra menzionati a livello globale.

Sviluppi chiave

• Ad agosto 2021, ACI Worldwide e Microsoft hanno aderito a un accordo strategico pluriennale ampliato per fornire soluzioni di pagamento basate su cloud. Man mano che più istituti finanziari accettano la trasformazione digitale, l'accordo aiuterà nello sviluppo e nell'espansione delle soluzioni di pagamento cloud di ACI su Microsoft Azure.
• A settembre 2021, Newgen Software ha collaborato con Tata Consultancy Services per fornire al Banking Service Bureau in Israele una suite di comunicazione multicanale e multilingue di livello aziendale. Costruendo una piattaforma centralizzata ospitata nel cloud per fornire soluzioni bancarie end-to-end, la banca centrale di Israele sarà in grado di rinnovare il sistema bancario del Paese.

Ambito del rapporto

Report sulle tendenze principali

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

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Motivi per acquistare questo report

• Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economici• Fornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmento• Indica la regione e il segmento che dovrebbero assistere alla crescita più rapida e dominare il mercato• Analisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che sono che influenzano il mercato all'interno di ogni regione • Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni di aziende profilate • Ampi profili aziendali comprendenti panoramica aziendale, approfondimenti aziendali, benchmarking di prodotto e analisi SWOT per i principali attori del mercato • Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto agli sviluppi recenti (che coinvolgono opportunità di crescita e driver nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che sviluppate • Include un'analisi approfondita del mercato da varie prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter • Fornisce approfondimenti sul mercato attraverso la catena del valore • Scenario delle dinamiche di mercato, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire • Supporto analista post-vendita di 6 mesi

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