Dimensioni del mercato del Digital Banking per tipo (Retail Banking, Corporate Banking, Investment Banking), per servizio (Servizi transazionali, Servizi non transazionali) e per ambito geografico e previsioni

Dimensioni e previsioni del mercato del Digital Banking

Le dimensioni del mercato del Digital Banking sono stimate in 9833,57 milioni di USD nel 2024 e si prevede che raggiungeranno i 23643,58 milioni di USD entro il 2031, crescendo a un CAGR dell'11,59% dal 2024 al 2031.

• Il Digital Banking è un tipo di online banking, in cui le persone utilizzano servizi bancari con l'aiuto di Internet.
• Il Digital Banking consente all'utente di utilizzare tutti i tipi di prodotti e servizi bancari tramite Internet. È una tecnologia user-friendly che fa risparmiare tempo e ti consente di usufruire dei vantaggi dei servizi bancari in tutta la regione.
• Questa tecnologia riduce la necessità costante di recarsi in banca. Il Digital Banking fornisce ogni servizio finanziario nelle sue applicazioni bancarie, le persone possono utilizzare queste applicazioni tramite i loro laptop, tap, telefoni cellulari, ecc.
• Ci sono molti vantaggi nell'utilizzare il Digital Banking, come risparmio di tempo, efficienza, sicurezza e accuratezza. I nuovi sviluppi tecnologici hanno reso questo Digital Banking più sicuro e intuitivo, ad esempio utilizzando il proprio ID e password le persone possono accedere al proprio conto bancario ovunque.

Dinamiche del mercato del Digital Banking

Le principali dinamiche di mercato che stanno plasmando il mercato globale del Digital Banking includono

Principali fattori trainanti del mercato

• Rapidi progressi tecnologiciI continui progressi nella tecnologia digitale, tra cui app di mobile banking, intelligenza artificiale (IA), blockchain e autenticazione biometrica, stanno guidando l'evoluzione dei servizi di digital banking, migliorando la praticità, l'accessibilità e sicurezza per i consumatori.
• Comportamento dei consumatori in evoluzionela crescente preferenza dei consumatori per i canali digitali, alimentata dalla comodità di poter fare banca sempre e ovunque, sta guidando l'adozione di servizi bancari digitali, tra cui la gestione dei conti online, i pagamenti tramite dispositivi mobili e i portafogli digitali.
• Efficienza dei costi per le bancheil banking digitale offre opportunità di risparmio per gli istituti finanziari attraverso la riduzione dei costi generali associati a filiali fisiche, sportelli e transazioni cartacee, guidando l'adozione di strategie digital-first tra le banche.
• Supporto normativo e conformitàle iniziative normative che promuovono l'open banking, la sicurezza dei dati e la tutela dei consumatori stanno guidando l'innovazione e la concorrenza nel mercato del banking digitale, favorendo la collaborazione tra banche, aziende fintech e autorità di regolamentazione.
• Concorrenza e interruzione del mercatol'emergere di startup fintech, banche esclusivamente digitali e giganti della tecnologia che entrano nel settore dei servizi finanziari sta intensificando la concorrenza e guidando l'innovazione nel banking digitale, portando a un miglioramento dei clienti esperienze, offerte di prodotti e modelli di prezzo.

Principali sfide

• Rischi per la sicurezza informaticala crescente frequenza e sofisticatezza delle minacce informatiche, tra cui violazioni dei dati, attacchi di phishing e malware, pongono sfide significative alla sicurezza e all'integrità dei sistemi bancari digitali, richiedendo misure e investimenti solidi per la sicurezza informatica.
• Divario digitalefattori socioeconomici come livelli di reddito, istruzione e accesso alla tecnologia contribuiscono a un divario digitale, limitando l'adozione di servizi bancari digitali tra determinati gruppi demografici, tra cui anziani, popolazioni rurali e individui con accesso limitato a Internet.
• Problemi di privacy dei datile crescenti preoccupazioni sulla privacy dei dati, il consenso e l'uso non autorizzato delle informazioni personali da parte di banche e fornitori terzi pongono sfide all'adozione di servizi bancari digitali, richiedendo pratiche di governance dei dati trasparenti e conformità alle normative sulla privacy.
• Integrazione dei sistemi legacyl'integrazione dei sistemi bancari digitali con i sistemi legacy infrastruttura e piattaforme di core banking pongono sfide tecniche alle banche tradizionali, richiedendo complessi sforzi di modernizzazione IT e investimenti per offrire esperienze omnicanale senza soluzione di continuità.
• Complessità della conformità normativala conformità ai requisiti normativi in continua evoluzione, tra cui antiriciclaggio (AML), know your customer (KYC) e normative sulla protezione dei dati, aggiunge complessità e costi operativi alle operazioni di digital banking, richiedendo un monitoraggio continuo della conformità e una gestione del rischio.

Tendenze principali

• Esperienze bancarie personalizzatel'adozione di analisi AI e big data consente alle banche di offrire esperienze bancarie personalizzate su misura per preferenze, comportamenti e obiettivi finanziari individuali, guidando il coinvolgimento e la fedeltà dei clienti.
• Espansione degli ecosistemi di Open Bankingle iniziative di Open Banking e le interfacce di programmazione delle applicazioni (API) consentono alle banche di collaborare con sviluppatori terzi e aziende fintech per offrire prodotti e servizi innovativi, promuovendo la crescita dell'ecosistema e le proposte di valore per i clienti.
• Pagamenti contactless e Portafogli digitaliLa proliferazione di tecnologie di pagamento contactless, tra cui la comunicazione in prossimità (NFC) e i portafogli mobili, sta guidando il passaggio verso transazioni senza contanti e pagamenti digitali, migliorando la praticità e la sicurezza per i consumatori.
• Finanza incorporata e servizi bancari su piattaformaL'integrazione dei servizi finanziari in piattaforme non finanziarie, come e-commerce, ride-sharing e piattaforme di social media, consente alle banche di raggiungere i clienti nelle loro interazioni digitali quotidiane, creando nuovi flussi di entrate e punti di contatto con i clienti.
• Focus sull'inclusione finanziariaIniziative per promuovere l'inclusione finanziaria, come programmi di alfabetizzazione digitale, servizi bancari a basso costo e soluzioni finanziarie basate su dispositivi mobili, stanno guidando gli sforzi per raggiungere le popolazioni meno servite ed espandere l'accesso ai servizi bancari a livello globale.

Analisi regionale del mercato bancario digitale

Ecco un'analisi regionale più dettagliata del mercato bancario digitale globale

Asia Pacifico

• L'Asia Pacifico sta vivendo una rapida digitalizzazione, guidata dalla crescente penetrazione di Internet, dall'adozione di smartphone e da una popolazione esperta di tecnologia. Questa tendenza sta alimentando la domanda di servizi di digital banking in tutta la regione.
• Con una parte significativa della popolazione che accede a Internet principalmente tramite smartphone, il digital banking nell'area Asia-Pacifico adotta spesso un approccio mobile-first, offrendo app e servizi di mobile banking convenienti e intuitivi.
• Innovazione Fintechl'area Asia-Pacifico è un focolaio di innovazione fintech, con numerose startup e aziende tecnologiche che stanno rivoluzionando il panorama bancario tradizionale. Queste aziende fintech stanno guidando lo sviluppo di soluzioni innovative di digital banking, tra cui pagamenti tramite dispositivi mobili, portafogli digitali e piattaforme di prestito peer-to-peer.

Nord America

• Il Nord America ha una popolazione altamente esperta di tecnologia con un accesso diffuso a Internet ad alta velocità e smartphone. Questa fascia demografica esperta di tecnologia spinge l'adozione di servizi di digital banking, portando a un forte mercato del digital banking nella regione.
• Il mercato del digital banking in Nord America è altamente competitivo, con banche tradizionali, startup fintech e giganti della tecnologia che competono per la quota di mercato. Questa competizione spinge l'innovazione e lo sviluppo di nuove soluzioni e funzionalità di digital banking.
• Il Nord America ha un quadro normativo ben consolidato che disciplina il settore dei servizi finanziari. La conformità normativa è una considerazione fondamentale per i provider di servizi bancari digitali, che influenza lo sviluppo e il lancio di servizi e funzionalità bancarie digitali.

Mercato dei servizi bancari digitalianalisi della segmentazione

Il mercato globale dei servizi bancari digitali è segmentato in base a tipo, servizio e area geografica

Mercato dei servizi bancari digitali, per tipo

• Retail Banking
• Corporate Banking
• Investment Banking

In base al tipo, il mercato è segmentato in Retail Banking, Corporate Banking e Investment Banking. L'Investment Banking ha dominato il mercato nel 2022 e si prevede che rappresenterà 8.812,23 milioni di USD entro il 2030 in quanto ha un elevato potenziale di guadagno. Offre inoltre preziosi pacchetti di benefit. Fornisce assistenza finanziaria su una varietà di complesse questioni finanziarie. Gli investment banker aiutano i propri clienti a risparmiare tempo sulla gestione finanziaria dei nuovi progetti. Pertanto, la domanda di servizi di Investment Banking sta crescendo tra i clienti in tutto il mondo.

Mercato del Digital Banking, per servizio

• Servizi transazionali
• Servizi non transazionali

In base al servizio, il mercato è segmentato in Servizi transazionali e Servizi non transazionali. I Servizi transazionali hanno rappresentato la quota di mercato maggiore nel 2022 e si prevede che rappresenteranno la quota più alta entro il 2030. Ciò è dovuto alla crescente prevalenza di Internet e al maggiore utilizzo dei telefoni cellulari. Il mercato è suddiviso in servizi transazionali e non transazionali in base al servizio.

Mercato del Digital Banking, per area geografica

• Nord America
• Europa
• Asia Pacifico
• Medio Oriente e Africa
• America Latina

In base all'analisi regionale, il mercato globale del Digital Banking è classificato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, America Latina e Medio Oriente e Africa. Il Nord America è l'azionista di mercato dominante per il mercato del Digital Banking nel 2022 e nel periodo di previsione. La rivoluzione dei pagamenti digitali continua a guidare la strada nell'Asia Pacifico.

Attori chiave

Il rapporto di studio "Digital Banking Market" fornirà preziose informazioni con un'enfasi sul mercato globale. I principali attori del mercato sono Appway AG (FNZ), Bank of New York Mellon Corp., Oracle Corp., ieDigital, Infosys Limited, Finastra, ebankIT, Finserv, Inc., SAP SE e Temenso AG.

La nostra analisi di mercato comprende anche una sezione dedicata esclusivamente a tali principali attori, in cui i nostri analisti forniscono una panoramica dei bilanci finanziari di tutti i principali attori, insieme al benchmarking dei prodotti e all'analisi SWOT. La sezione del panorama competitivo include anche strategie di sviluppo chiave, quote di mercato e analisi del ranking di mercato degli attori sopra menzionati a livello globale.

Sviluppi recenti del mercato del digital banking

• A febbraio 2023, Oracle ha presentato Banking Cloud Services, una raccolta di sei servizi progettati per aiutare le banche a modernizzare le loro offerte. Le banche possono combinare e utilizzare i servizi come capacità separate o integrarli nella loro infrastruttura attuale.
• A ottobre 2022, BNY Mellon ha annunciato che la sua tecnologia Digital Asset Custody è ora operativa negli Stati Uniti. Con clienti selezionati in grado di conservare e trasferire bitcoin ed ether, l'impegno di BNY Mellon nel soddisfare la domanda dei clienti per un fornitore affidabile di servizi di asset sia tradizionali che digitali è rafforzato.
• A dicembre 2021, FNZ ha annunciato l'acquisizione di Appway, leader di mercato nell'onboarding dei clienti e nei servizi ai clienti per gli istituti finanziari. FNZ acquisisce una notevole esperienza tecnologica nell'automazione del flusso di lavoro low-code no-code di livello aziendale, nonché una profonda comprensione del dominio nell'intera catena del valore della gestione patrimoniale, come risultato di questo acquisto strategico.
• A ottobre 2021, Wing Bank (Cambodia) Plc ha utilizzato strumenti di servizi finanziari dalla suite Oracle Banking per aiutarla a convertirsi in una banca commerciale completamente autorizzata e digital-first. Wing Bank sarà in grado di aumentare la propria offerta di servizi, tra cui prestiti commerciali, al dettaglio, al consumo, prestiti e depositi, come risultato del cambiamento.

Ambito del rapporto

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

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Motivi per acquistare questo rapporto

Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economici Fornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmento Indica la regione e il segmento che si prevede assisteranno alla crescita più rapida e domineranno il mercato Analisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che influenzano il mercato all'interno di ciascuna regione Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni delle aziende profilate Ampi profili aziendali comprendenti panoramica aziendale, approfondimenti aziendali, benchmarking dei prodotti e analisi SWOT per i principali attori del mercato Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto agli sviluppi recenti che coinvolgono opportunità e driver di crescita, nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che di quelle sviluppate Include un'analisi approfondita del mercato da varie prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter Fornisce approfondimenti sul mercato attraverso lo scenario delle dinamiche di mercato della catena del valore, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire Supporto analista post-vendita di 6 mesi

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