Dimensioni del mercato globale dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio per tipo (soluzioni B2C, soluzioni B2B), per applicazione (utente personale, utente aziendale), per ambito geografico e previsione

Dimensioni e previsioni del mercato dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio

Le dimensioni del mercato dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio sono state valutate a 1,10 miliardi di USD nel 2024 e si prevede che raggiungeranno 2,72 miliardi di USD entro il 2031, crescendo a un CAGR del 5,8% dal 2024 al 2031.

Il rallentamento economico internazionale ha influenzato negativamente il settore bancario dei principali mercati in tutto il mondo. Per migliorare le loro prestazioni finanziarie, le banche hanno eseguito programmi di risparmio sui costi. Come parte di tali schemi, le banche hanno lanciato programmi di fidelizzazione su reti a basso costo come piattaforme mobili e siti di social media. Il rapporto Global Retail Bank Loyalty Program Market fornisce una valutazione olistica del mercato. Il rapporto offre un'analisi completa di segmenti chiave, tendenze, driver, vincoli, panorama competitivo e fattori che svolgono un ruolo sostanziale nel mercato.

Definizione del mercato globale dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio

I programmi fedeltà sono approcci di marketing progettati creati dai commercianti per ispirare i clienti a mantenere, conservare o applicare i tipi di attività commerciali correlati a ciascun piano. Questi piani esistono e includono la maggior parte delle forme di attività, ciascuna con caratteristiche e schemi di premi diversi. Il programma fedeltà è uno degli strumenti di marketing chiave nel settore bancario al dettaglio globale. Le banche al dettaglio offrono una serie di programmi fedeltà nelle nazioni avanzate, sebbene molti di questi siano mercificati. Ciò ha obbligato le banche a lanciare programmi avanzati per continuare sia in modo aggressivo che gratificante.

I programmi fedeltà sono considerati uno strumento cruciale per generare reddito e hanno dimostrato di ridurre i costi di acquisizione dei clienti. Il retail banking nelle nazioni in via di sviluppo è ancora in fase di evoluzione, come illustrato dai suoi tassi di penetrazione dei programmi fedeltà piuttosto bassi. Il retail banking è un tipico settore bancario di massa che consente ai suoi consumatori di utilizzare punti vendita locali delle più estese istituzioni bancarie commerciali. Il retail banking è anche solitamente noto come consumer banking. I suoi tipi comprendono mutui, certificati di deposito (CD), conti di risparmio e correnti, carte di debito/credito e prestiti personali. Il settore bancario al dettaglio si concentra principalmente sulla soddisfazione delle esigenze dei propri clienti al dettaglio.

Panoramica del mercato globale dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio

Il rallentamento economico internazionale ha influenzato negativamente il settore bancario dei principali mercati in tutto il mondo. Per migliorare le loro prestazioni finanziarie, le banche hanno eseguito programmi di risparmio sui costi. Come parte di tali schemi, le banche hanno lanciato programmi fedeltà su reti a basso costo come piattaforme mobili e siti di social media.

C'è anche un aumento dell'onere sui costi dovuto ai nuovi sviluppi governativi negli ultimi cinque anni. I programmi fedeltà sono considerati uno strumento essenziale per generare entrate e hanno dimostrato di ridurre le spese di acquisizione dei clienti. Il retail banking è un'economia in evoluzione, ancora in fase di sviluppo, come dimostrano i tassi di penetrazione relativamente bassi dei programmi fedeltà.

Il retail banking è un classico settore bancario di massa che consente ai propri clienti di utilizzare gli sportelli regionali delle più vaste istituzioni bancarie commerciali. Noto anche come consumer banking, il retail banking è una classificazione comune. Le sue strutture includono mutui, certificati di deposito (CD), conti di risparmio e correnti, carte di debito/credito e prestiti personali.

Il settore del retail banking si concentra principalmente sulla fornitura delle esigenze dei propri clienti al dettaglio. Tuttavia, la sicurezza dei dati è una limitazione cruciale per l'espansione del mercato dei tipi di cloud computing, poiché le organizzazioni ritengono che i propri dati siano più protetti nei data center interni piuttosto che su una rete cloud virtuale.

Mercato globale dei programmi fedeltà delle banche al dettaglioanalisi della segmentazione

Il mercato globale dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio è segmentato in base a tipo, applicazione e geografia.

Mercato dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio, per tipo

• Soluzioni B2C
• Soluzioni B2B
• Corporate

In base al tipo, il mercato è segmentato in soluzioni B2C, soluzioni B2B e aziendali.

Mercato dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio, per applicazione

• Utente personale
• Utente aziendale

In base all'applicazione, il mercato è segmentato in utente personale e aziendale Utente.

Mercato dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio, per area geografica

• Nord America
• Europa
• Asia Pacifico
• Resto del mondo

In base all'analisi regionale, il mercato globale dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio è classificato in Nord America, Europa, Asia Pacifico e Resto del mondo. Il Nord America influenza le altre regioni in quanto detiene la quota maggiore grazie alla rapida adozione di soluzioni di cloud computing. Presenza di numerosi fornitori che lavorano utilizzando varie tecnologie. Tali regioni rafforzano le loro posizioni di mercato. Il Nord America è seguito dal mercato europeo grazie all'elevata adozione del cloud computing. Pertanto, si prevede che l'APAC emetterà importanti opportunità di crescita per il periodo stimato. La crescita della manodopera qualificata e la fornitura di servizi da parte di PMI e grandi imprese per entrare e ampliare il mercato realizzando la crescita in questa regione sono alcuni fattori che guidano il cloud computing in questa regione. Poiché le aziende cercano di migliorare le proprie iniziative digitali, i tipi di cloud hanno guadagnato un'enorme popolarità nell'area APAC.

Attori chiave

Il rapporto di studio "Global Retail Bank Loyalty Program Market" fornirà informazioni preziose con un'enfasi sul mercato globale, inclusi alcuni dei principali attori come Maritz, Comarch, Aimia, FIS Corporate, Aimia, IBM, Creatio, Hitachi-solutions, TIBCO Software, Exchange Solutions e Customer Portfolios.

La nostra analisi di mercato comporta anche una sezione dedicata esclusivamente a tali attori principali in cui i nostri analisti forniscono una panoramica dei bilanci di tutti i principali attori, insieme al benchmarking dei prodotti e all'analisi SWOT. La sezione del panorama competitivo include anche strategie di sviluppo chiave, quote di mercato e analisi del ranking di mercato dei player sopra menzionati a livello globale.

Sviluppi chiave

• Nel 2021, JP Morgan Chase ha lanciato il programma Chase Sapphire Banking, un programma fedeltà rivolto ai clienti benestanti. Il programma offre vari vantaggi come tassi preferenziali sui mutui, commissioni esentate e accesso a eventi speciali, fornendo incentivi fedeltà migliorati per gli individui con un patrimonio netto elevato.
• Nel 2021, Bank of America ha ampliato il suo programma fedeltà denominato "Preferred Rewards". Questo programma offre vantaggi migliorati ai clienti in base ai loro saldi combinati sui conti bancari, di investimento e Merrill Lynch di Bank of America. Il programma offre vantaggi come esenzioni dalle commissioni, aumenti dei tassi di interesse e bonus premio, favorendo una maggiore fedeltà dei clienti.
• Nel 2022, Citigroup ha apportato degli aggiornamenti al suo programma "ThankYou Rewards", un programma fedeltà offerto ai clienti Citibank. Gli aggiornamenti includevano opzioni di riscatto migliorate, maggiore flessibilità nel trasferimento di punti ai partner delle compagnie aeree e offerte di premi ampliate, offrendo ai clienti più valore e incentivi per rimanere fedeli.

Analisi della matrice Ace

La matrice Ace fornita nel rapporto aiuterebbe a comprendere come si stanno comportando i principali attori chiave coinvolti in questo settore, poiché forniamo una classifica per queste aziende in base a vari fattori come caratteristiche del servizio e innovazioni, scalabilità, innovazione dei servizi, copertura del settore, portata del settore e roadmap di crescita. Sulla base di questi fattori, classifichiamo le aziende in quattro categorie come Attive, all'avanguardia, emergenti e innovatrici.

Attrattività del mercato

L'immagine dell'attrattiva del mercato fornita aiuterebbe ulteriormente a ottenere informazioni sulla regione che è principalmente leader nel mercato globale dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio. Trattiamo i principali fattori di impatto che sono responsabili della crescita del settore in una determinata regione.

Le cinque forze di Porter

L'immagine fornita aiuterebbe ulteriormente a ottenere informazioni sul modello delle cinque forze di Porter, fornendo un modello per comprendere il comportamento dei concorrenti e il posizionamento strategico di un attore nel rispettivo settore. Il modello delle cinque forze di Porter può essere utilizzato per valutare il panorama competitivo nel mercato globale dei programmi fedeltà delle banche al dettaglio, misurare l'attrattiva di un determinato settore e valutare le possibilità di investimento.

Ambito del rapporto

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato