Mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale per modello di consulenza (consulenza umana, consulenza robotica), funzione aziendale (gestione della consulenza finanziaria, gestione del portafoglio, contabilità e trading), settore dell'utente finale (banche, società di gestione degli investimenti, società di trading e cambio) e regione per il periodo dal 2024 al 2031

Valutazione del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale – 2024-2031

Il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale è stato valutato a 3,47 miliardi di USD nel 2024. Le piattaforme di gestione patrimoniale stanno crescendo a causa della crescente domanda di soluzioni digitali, della democratizzazione della gestione patrimoniale, dell'ascesa dei robo-advisor, del passaggio a modelli basati su commissioni, della personalizzazione, dell'ambiente normativo, delle partnership e della volatilità del mercato. Queste piattaforme forniscono un comodo accesso alle informazioni finanziarie, alla gestione degli investimenti e alla consulenza personalizzata, soddisfacendo un pubblico più vasto.

Offrono inoltre strategie personalizzate, valutazione del rischio e strumenti di pianificazione finanziaria, rafforzando la fiducia tra gli utenti e si prevede che raggiungeranno 9,6 miliardi di USD entro il 2031, crescendo a un CAGR) del 13,55% dal 2024 al 2031.

Mercato delle piattaforme di gestione patrimonialedefinizione/panoramica

Una piattaforma di gestione patrimoniale è un sistema digitale o un software che aiuta a gestire e ottimizzare le attività e gli investimenti finanziari. Funge da hub centralizzato per consentire agli utenti di accedere a vari strumenti, risorse e funzionalità, che vanno dalla creazione di un budget di base alla gestione di portafogli sofisticati e alle strategie di investimento.

Queste piattaforme offrono funzionalità come l'aggregazione di account, la definizione di obiettivi, la valutazione del rischio e la pianificazione finanziaria, consentendo agli utenti di articolare i propri obiettivi finanziari e ideare strategie personalizzate. Spesso incorporano funzionalità avanzate di analisi e reporting, consentendo agli utenti di analizzare i propri dati finanziari e monitorare le performance degli investimenti.

Offrono inoltre accesso a un'ampia gamma di prodotti e servizi di investimento, come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e investimenti alternativi. Sono inoltre disponibili la gestione automatizzata degli investimenti (robo-advisor) e l'accesso a consulenti finanziari e professionisti della gestione patrimoniale. Queste piattaforme mirano a democratizzare l'accesso a sofisticati strumenti e servizi di gestione patrimoniale, aiutando gli utenti a orientarsi tra le complessità dei mercati finanziari e a prendere decisioni consapevoli per proteggere il proprio futuro finanziario.

Quali fattori stanno guidando il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale?

La crescente domanda di soluzioni digitali nel settore finanziario ha portato all'ascesa di queste piattaforme, offrendo agli utenti la comodità di accedere a informazioni finanziarie, gestire gli investimenti e ricevere consigli personalizzati da qualsiasi luogo. Inoltre, la democratizzazione della gestione patrimoniale ha consentito a un pubblico più ampio di accedere a strumenti e servizi sofisticati, tra cui consulenza sugli investimenti, gestione del portafoglio e strumenti di pianificazione finanziaria. L'ascesa dei robo-advisor, piattaforme di gestione degli investimenti automatizzate che utilizzano algoritmi e intelligenza artificiale, sta alimentando la crescita delle piattaforme di gestione patrimoniale.

In quarto luogo, i modelli tradizionali di gestione patrimoniale spesso si basavano su commissioni e commissioni di transazione, che potevano erodere i rendimenti degli investimenti nel tempo. Le piattaforme di gestione patrimoniale in genere operano su modelli basati su commissioni, addebitando una percentuale di asset in gestione (AUM) o una tariffa fissa per i servizi di consulenza. Ciò allinea gli interessi della piattaforma con quelli dell'investitore, guidando la crescita degli asset in gestione.

Le piattaforme di gestione patrimoniale sfruttano la tecnologia per fornire soluzioni di gestione patrimoniale personalizzate, su misura per le esigenze e le preferenze uniche dei singoli investitori. Possono valutare la tolleranza al rischio, gli obiettivi finanziari e le preferenze di investimento per sviluppare strategie e raccomandazioni personalizzate.

Inoltre, i cambiamenti normativi, come gli standard fiduciari e i maggiori requisiti di trasparenza, hanno influenzato la crescita delle piattaforme di gestione patrimoniale. Queste piattaforme devono rispettare gli standard normativi per garantire trasparenza, divulgazione e protezione degli investitori, rafforzando la fiducia e la sicurezza tra gli utenti. Allo stesso modo, le piattaforme di gestione patrimoniale spesso formano partnership con istituti finanziari, società fintech e altri fornitori di servizi per espandere la propria offerta e migliorare la propria proposta di valore.

Quali sono le barriere che impediscono la crescita del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale?

Le preoccupazioni relative alla sicurezza informatica sono una preoccupazione significativa, poiché gestiscono dati e transazioni finanziarie sensibili. La conformità normativa è un'altra sfida, poiché le piattaforme devono garantire la conformità a varie normative come Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) e leggi sulla privacy dei dati. Anche la privacy e la protezione dei dati sono cruciali, poiché aumenta la digitalizzazione dei servizi finanziari. Creare e mantenere la fiducia dei clienti è essenziale e le piattaforme devono dimostrare trasparenza nelle loro strutture tariffarie, strategie di investimento e report sulle prestazioni per infondere fiducia.

Il settore della gestione patrimoniale è altamente competitivo, con numerosi attori che competono per la quota di mercato. Le piattaforme devono differenziarsi offrendo proposte di valore uniche, funzionalità innovative, un'esperienza utente superiore e servizi personalizzati per attrarre e fidelizzare i clienti. Per garantire la scalabilità, le piattaforme devono garantire che la loro infrastruttura tecnologica sia scalabile, affidabile e in grado di gestire volumi crescenti di utenti e transazioni.

Acquisire e fidelizzare i clienti è una sfida costante e le piattaforme devono investire in strategie di marketing, branding e acquisizione clienti per attrarre nuovi clienti, concentrandosi al contempo sulle iniziative di fidelizzazione dei clienti. Anche la volatilità del mercato e l'incertezza economica pongono delle sfide e le piattaforme devono adattare le loro strategie per mitigare questi impatti e fornire stabilità e rassicurazione ai clienti durante i periodi turbolenti.

Acumens per categoria

Quale modello di consulenza ha la quota di mercato più elevata nel mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale?

I servizi di consulenza umana detengono la quota di mercato più elevata nel mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale grazie alla loro consulenza finanziaria personalizzata, al supporto emotivo e alla competenza. I clienti, in particolare gli individui con un patrimonio netto elevato e quelli con situazioni finanziarie complesse, apprezzano questo livello di attenzione. I consulenti umani forniscono anche un tocco umano e un supporto emotivo che le piattaforme automatizzate o digitali non possono replicare, favorendo relazioni a lungo termine basate sulla fiducia e sulla comprensione condivisa.

Possiedono competenza, esperienza e intuizioni difficili da sostituire con algoritmi automatizzati o strumenti digitali. Offrono servizi di pianificazione finanziaria olistica, tra cui gestione degli investimenti, pianificazione pensionistica, pianificazione patrimoniale, ottimizzazione fiscale e gestione del rischio. I consulenti umani offrono anche un elevato livello di responsabilità e responsabilità fiduciaria, agendo nel migliore interesse dei propri clienti e rispettando gli standard etici. Nonostante la popolarità delle piattaforme di gestione patrimoniale digitali e automatizzate, i servizi di consulenza umana rimangono la scelta dominante per i clienti che cercano consulenza personalizzata, supporto emotivo e guida esperta.

Come si sta espandendo il mercato della gestione patrimoniale attraverso le banche?

La gestione patrimoniale si sta espandendo attraverso le banche grazie ai loro servizi finanziari integrati, alla fiducia e alla sicurezza dei clienti, all'accesso a un'ampia base di clienti, alla competenza e alle risorse, alla tecnologia e all'innovazione e alla conformità normativa. Le banche offrono una gamma completa di soluzioni, tra cui servizi bancari, investimenti, pianificazione pensionistica, assicurazione e pianificazione patrimoniale, attraendo e fidelizzando i clienti che cercano soluzioni olistiche. I clienti spesso hanno già relazioni con le banche per le esigenze bancarie quotidiane, consentendo alle banche di espandersi nei servizi di gestione patrimoniale.

Le banche hanno accesso a una vasta base di clienti, che spazia dai clienti al dettaglio ai privati con un elevato patrimonio netto e agli investitori istituzionali, offrendo un'importante opportunità di vendere servizi di gestione patrimoniale e attrarre nuovi clienti. Impiegano consulenti finanziari, analisti di investimenti e pianificatori patrimoniali per fornire consulenza personalizzata, strategie di investimento e servizi di pianificazione finanziaria su misura per le esigenze e gli obiettivi unici di ogni cliente.

Si sta inoltre investendo in tecnologia e innovazione per migliorare l'erogazione di servizi di gestione patrimoniale, come piattaforme digitali, app mobili e portali online. La conformità a normative quali know-your-customer (KYC), antiriciclaggio (AML) e normative sulla protezione degli investitori è essenziale per mantenere fiducia e credibilità nel settore della gestione patrimoniale.

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Acumens per paese/regione

Quale regione detiene la quota di mercato più ampia nel mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale?

Il Nord America domina il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale grazie alla sua elevata consapevolezza finanziaria, all'infrastruttura tecnologica avanzata e al maturo ecosistema fintech. Gli individui con un elevato patrimonio netto e l'imprenditorialità della regione stimolano la domanda di sofisticate soluzioni di gestione patrimoniale.

Anche l'ascesa dei robo-advisor e delle piattaforme di investimento digitali, che offrono servizi di gestione degli investimenti automatizzati a costi inferiori, ha favorito la crescita. Il solido quadro normativo e la tutela degli investitori del Nord America, imposti da agenzie come la SEC e la CSA, rafforzano la fiducia degli investitori. Il diversificato settore dei servizi finanziari, che comprende banche, società di intermediazione, gestori patrimoniali, compagnie assicurative e startup fintech, promuove l'innovazione e la concorrenza nel settore. Questa combinazione di fattori posiziona il Nord America come attore dominante nel mercato globale delle piattaforme di gestione patrimoniale.

Quali fattori stanno guidando la rapida espansione dell'Asia-Pacifico nel mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale?

La regione Asia-Pacifico (APAC) sta vivendo una rapida crescita nel mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale a causa di fattori quali la rapida crescita economica, la crescente alfabetizzazione e consapevolezza finanziaria, un ecosistema fintech in espansione e la crescente popolazione di utenti di dispositivi mobili e Internet. La rapida crescita della ricchezza, la maggiore alfabetizzazione finanziaria e la necessità di sofisticate soluzioni di gestione patrimoniale stanno guidando l'adozione di piattaforme di gestione patrimoniale nella regione APAC.

Anche l'ecosistema fintech della regione si sta espandendo, con startup e aziende tecnologiche che offrono soluzioni digitali innovative per i servizi finanziari. La crescente popolazione di utenti di dispositivi mobili e Internet, spinta dalla maggiore penetrazione degli smartphone e dal miglioramento dell'infrastruttura Internet, sta diventando il canale preferito per accedere ai servizi finanziari, inclusa la gestione patrimoniale. Anche l'urbanizzazione e i cambiamenti demografici nelle città dell'APAC stanno guidando l'espansione del mercato, con piattaforme di gestione patrimoniale che si rivolgono a professionisti urbani, millennial e individui benestanti. Anche il supporto governativo e le riforme normative stanno giocando un ruolo nella crescita delle piattaforme di gestione patrimoniale nell'APAC, attraendo investimenti e promuovendo l'innovazione. Nel complesso, questi fattori contribuiscono alla crescita del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale nella regione APAC.

Panorama competitivo

Il mercato è fortemente competitivo, con aziende affermate che sfruttano tecnologie avanzate, prodotti di alta qualità e una forte immagine del marchio per guidare la crescita dei ricavi. Impiegano strategie come ricerca, sviluppo, fusioni e innovazioni tecnologiche per espandere i loro portafogli di prodotti.

Alcuni dei principali attori che operano nel mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale sono

• Avaloq (NEC Corporation)
• Backbase
• Broadridge Financial Solutions, Inc.
• Comarch SA
• Crealogix AG
• Fidelity National Information Services, Inc.
• Fiserv, Inc.
• Infosys Limited
• Profile Systems and Software SA
• Prometeia SpA
• SEI Investments Company
• SS&C Technologies, Inc.
• Tata Consultancy Services Limited
• Temenos Headquarters SA.

Ultimi sviluppi

• A giugno 2023, Avaloq (NEC Corporation) ha stretto una partnership con BlackRock per fornire soluzioni tecnologiche integrate per soddisfare le esigenze dei gestori patrimoniali.
• A giugno 2023, Backbase ha acquisito la piattaforma di gestione patrimoniale digitale Nucoro per aggiungere funzionalità di investimento end-to-end alla sua piattaforma di investment banking.
• A gennaio 2023, Broadridge Financial Solutions, Inc. ha stretto una partnership con IG Wealth Management per ottimizzare la produttività del team di consulenza e arricchire l'esperienza del cliente.

Ambito del report

Mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale, per categoria

Modello di consulenza

• Consulenza umana
• Consulenza robotica

Funzione aziendale

• Gestione della consulenza finanziaria
• Portafoglio
• Contabilità e gestione del trading

Settore dell'utente finale

• Banche
• Società di gestione degli investimenti
• Trading e Società di cambio

Regione

• Nord America
• Europa
• Asia Pacifico
• Resto del mondo

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

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Motivi per acquistare questo rapporto

Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economici Fornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmento Indica la regione e il segmento che dovrebbero assistere alla crescita più rapida e dominare il mercato Analisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che influenzano il mercato all'interno di ciascuna regione Panorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, attività commerciali espansioni e acquisizioni negli ultimi cinque anni di aziende profilate Ampi profili aziendali comprendenti panoramica aziendale, approfondimenti aziendali, benchmarking di prodotto e analisi SWOT per i principali attori del mercato Le prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto agli sviluppi recenti che coinvolgono opportunità e driver di crescita, nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che sviluppate Include un'analisi approfondita del mercato da varie prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di Porter Fornisce approfondimenti sul mercato attraverso lo scenario delle dinamiche di mercato della catena del valore, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venire Supporto analista post-vendita di 6 mesi

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