Dimensioni del mercato globale del cloud computing nel retail banking per modello di servizio, per modello di distribuzione, per applicazione bancaria, per ambito geografico e previsioni

Dimensioni e previsioni del mercato del cloud computing nel retail banking

Le dimensioni del mercato del cloud computing nel retail banking sono state stimate in 25,90 miliardi di USD nel 2023 e si prevede che raggiungeranno i 59,81 miliardi di USD entro il 2030, con una crescita a un CAGR del 12,7% durante il periodo di previsione 2024-2030.

Driver del mercato globale del cloud computing nel retail banking

I driver di mercato per il cloud computing nel mercato del retail banking possono essere influenzati da vari fattori. Questi possono includere

• Efficacia in termini di costi passando dai tradizionali data center on-premise alle soluzioni basate su cloud, le banche al dettaglio possono ridurre le spese infrastrutturali e IT tramite l'uso del cloud computing. I servizi cloud pay-as-you-go consentono alle banche di adattare le risorse in risposta alla domanda, riducendo le spese in conto capitale e massimizzando le spese operative.
• Adattabilità e scalabilità le banche al dettaglio possono ora rispondere più facilmente alle mutevoli esigenze dei consumatori, alle normative legali e alle situazioni di mercato grazie alla scalabilità e all'adattabilità del cloud computing. Quando i carichi di lavoro e i requisiti aziendali cambiano, le banche possono rapidamente ridimensionare le proprie applicazioni, storage e risorse di elaborazione.
• Agilità e innovazione il cloud computing semplifica l'esplorazione e l'implementazione di nuove tecnologie e servizi bancari all'avanguardia in tempi rapidi. Le banche possono utilizzare piattaforme e strumenti di sviluppo basati su cloud per lanciare nuovi prodotti più rapidamente, rimanere competitive nel mercato dei servizi finanziari in continua evoluzione e accelerare le attività di trasformazione digitale.
• Esperienza del cliente migliorata le banche al dettaglio possono ora offrire esperienze cliente fluide e personalizzate su tutti i canali digitali grazie al cloud computing. Le banche possono migliorare il coinvolgimento e la soddisfazione dei clienti ottenendo informazioni sul comportamento, le preferenze e le interazioni dei consumatori tramite l'utilizzo di applicazioni bancarie omnicanale, piattaforme di analisi e sistemi di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) basati su cloud.
• Analisi dei dati e approfondimenti le banche al dettaglio possono estrarre informazioni preziose da enormi volumi di dati strutturati e non strutturati utilizzando strumenti di analisi dei dati basati su cloud. Per prendere decisioni più consapevoli e ottenere un vantaggio competitivo, le banche possono utilizzare analisi sofisticate, apprendimento automatico e capacità di intelligenza artificiale (IA) per comprendere meglio le richieste dei consumatori, prevedere le tendenze del mercato e semplificare le operazioni aziendali.
• Conformità normativa e sicurezza per garantire la sicurezza dei dati finanziari sensibili e la conformità alle normative legali, le aziende di cloud computing effettuano investimenti significativi in protocolli di sicurezza e certificazioni di conformità. Le banche al dettaglio possono migliorare la propria posizione di sicurezza informatica, conformarsi più rapidamente alle normative e ridurre il rischio di violazioni e aggressioni dei dati passando a soluzioni basate sul cloud.
• Disaster recovery e continuità aziendale in caso di guasti del sistema o catastrofi naturali, le banche al dettaglio possono ridurre al minimo i tempi di inattività e garantire la continuità aziendale utilizzando le funzionalità integrate di ridondanza, elevata disponibilità e disaster recovery del cloud computing. Le banche possono ridurre il rischio di interruzioni operative e perdite finanziarie proteggendo dati e applicazioni sensibili con soluzioni di backup e ripristino basate su cloud.
• Collaborazione e partnership fornitori di tecnologia, startup fintech, banche al dettaglio e partner dell'ecosistema possono collaborare più facilmente grazie al cloud computing. Le banche possono aumentare il valore dei propri clienti e diversificare la propria offerta di prodotti utilizzando API (Application Programming Interface) basate su cloud e piattaforme di integrazione per collegarsi facilmente ad app fintech, servizi di terze parti ed ecosistemi digitali.
• Sandbox normativi e hub di innovazione sotto la supervisione normativa, sandbox normativi e hub di innovazione offrono alle banche al dettaglio un ambiente favorevole in cui testare nuove tecnologie e modelli aziendali basati su cloud. Per testare i quadri normativi di conformità, sperimentare soluzioni innovative e promuovere l'innovazione del cloud computing nel settore, le banche possono interagire con gli enti regolatori, gli stakeholder del settore e i fornitori di tecnologia.
• Le banche al dettaglio stanno adottando il cloud computing come necessità strategica per la trasformazione digitale e l'espansione aziendale a causa della concorrenza di mercato e degli sviluppi del settore. Nel settore bancario al dettaglio sempre più competitivo, le banche possono acquisire vantaggi da first mover, conquistare quote di mercato e distinguersi utilizzando piattaforme basate su cloud, tecniche agili e tecnologie emergenti.

Limitazioni del mercato globale del cloud computing nel settore bancario al dettaglio

Diversi fattori possono fungere da limitazioni o sfide per il mercato del cloud computing nel settore bancario al dettaglio. Questi possono includere

• Problemi di sicurezza quando si tratta di utilizzare il cloud, la massima priorità delle banche al dettaglio è ancora la sicurezza. L'archiviazione su cloud di dati finanziari e di clienti privati solleva preoccupazioni su violazioni dei dati, attacchi informatici e accessi non autorizzati. Per ridurre i rischi per la sicurezza connessi al cloud computing, le banche al dettaglio devono implementare misure di sicurezza rigorose, come la crittografia dei dati, i controlli di accesso e la conformità a standard legali come GDPR e PCI DSS.
• Conformità normativa esistono rigide normative relative alla privacy dei dati, alla riservatezza e alla conformità che si applicano al settore bancario al dettaglio. Quando implementano soluzioni cloud, le banche devono gestire quadri legali complessi, tra cui leggi specifiche del settore come Basilea III, il Dodd-Frank Act e i requisiti antiriciclaggio (AML). L'utilizzo del cloud computing per conformarsi alle norme normative presenta preoccupazioni in merito alla sovranità dei dati, alla giurisdizione e alla verificabilità.
• Governance dei dati e privacy le banche al dettaglio devono rispettare i requisiti di governance dei dati e privacy mantenendo il controllo e la visibilità sui dati archiviati nel cloud. Quando si utilizzano servizi cloud di terze parti, potrebbero sorgere problemi con la proprietà dei dati, la residenza e la portabilità. Regole, contratti e accordi di livello di servizio (SLA) chiari sono necessari affinché le banche gestiscano i problemi di privacy e governance dei dati negli ambienti cloud.
• Lock-in del fornitore quando le banche al dettaglio dipendono da determinati provider di servizi cloud per infrastrutture e servizi essenziali, potrebbero subire il lock-in del fornitore. Può essere difficile, costoso e richiedere molto tempo spostare dati e app da una piattaforma cloud a un'altra o passare da un provider cloud all'altro. Per ridurre il rischio di lock-in del fornitore, le banche devono valutare l'interoperabilità, la portabilità e i meccanismi di uscita forniti dai provider cloud.
• Prestazioni e affidabilità per le loro applicazioni e servizi mission-critical, le banche al dettaglio devono garantire prestazioni, affidabilità e disponibilità eccellenti. I timori di interruzioni del servizio, latenza e interruzioni potrebbero impedire alle banche di adottare completamente il cloud computing. Per soddisfare le rigide esigenze delle operazioni bancarie al dettaglio, i provider di servizi cloud devono dimostrare di poter offrire prestazioni costanti, garanzie di uptime e capacità di disaster recovery.
• Integrazione dell'infrastruttura legacy le banche al dettaglio utilizzano spesso infrastrutture e sistemi IT obsoleti, il che potrebbe rendere difficile combinarli con servizi basati su cloud. Può essere difficile migrare dati, applicazioni e processi legacy sul cloud mantenendo al contempo interoperabilità, compatibilità e una minima interruzione delle operazioni aziendali. Gli istituti finanziari devono creare piani per la modernizzazione, strategie di migrazione e architetture cloud ibride per connettere gli ambienti cloud con sistemi più vecchi.
• Gestione dei costi e considerazioni finanziarie il cloud computing comporta spese iniziali, spese operative continue e costi variabili in base al consumo, ma offre anche potenziali risparmi sui costi tramite strutture di prezzi pay-as-you-go ed economie di scala. Le banche al dettaglio dovrebbero esaminare attentamente le tariffe di licenza, i costi di trasferimento dati e il consumo di risorse quando analizzano il costo totale di proprietà (TCO), il ritorno sull'investimento (ROI) e l'analisi costi-benefici dell'adozione del cloud.
• Cambiamenti culturali e organizzativi le banche al dettaglio devono subire cambiamenti culturali e organizzativi, come adeguamenti ai loro processi di lavoro, competenze e mentalità, per adottare il cloud computing. L'adozione della tecnologia cloud può essere ostacolata da compartimenti stagni organizzativi, resistenza degli stakeholder al cambiamento e mancanza di adesione. Le banche devono investire nella riorganizzazione organizzativa, nei programmi di gestione del cambiamento e nella formazione dei dipendenti per promuovere una cultura pronta per il cloud e facilitare il passaggio a operazioni basate sul cloud.
• SLA (accordi sul livello di servizio) e garanzie di prestazione per assicurarsi che i provider di servizi cloud rispettino i loro impegni contrattuali in merito a disponibilità del servizio, tempi di risposta e livelli di servizio, le banche al dettaglio si affidano a SLA e garanzie di prestazione. Mantenere la qualità del servizio e la soddisfazione del cliente richiede di negoziare SLA e metriche di performance favorevoli, tenere d'occhio le performance del servizio e responsabilizzare i fornitori di cloud per il rispetto degli standard stabiliti.
• Il settore bancario al dettaglio è caratterizzato da una forte concorrenza, che mette le banche sotto pressione per innovare, distinguersi dalla concorrenza e fornire esperienze eccezionali al cliente. Agilità, creatività e scalabilità sono rese possibili dal cloud computing, ma c'è anche il rischio di interruzione da parte di rivali non tradizionali, aziende fintech e nuovi entranti nel mercato. Le banche al dettaglio devono soppesare i vantaggi e gli svantaggi dell'utilizzo del cloud computing per essere competitive in un mercato in rapida evoluzione.

Analisi della segmentazione del mercato globale del cloud computing nel settore bancario al dettaglio

Il mercato globale del cloud computing nel settore bancario al dettaglio è segmentato in base al modello di servizio, al modello di distribuzione, all'applicazione bancaria e alla geografia.

Mercato del cloud computing nel settore bancario al dettaglio, in base al modello di servizio

• Infrastruttura come servizio (IaaS) servizi di cloud computing che forniscono risorse di elaborazione virtualizzate come server, storage e infrastrutture di rete su base pay-as-you-go, consentendo alle banche al dettaglio di distribuire e gestire le proprie applicazioni, database e ambienti IT nel cloud.
• Piattaforma come servizio (PaaS) servizi di cloud computing che forniscono piattaforme di sviluppo e distribuzione per la creazione, il test e l'esecuzione di applicazioni senza la complessità della gestione dell'infrastruttura sottostante, consentendo alle banche al dettaglio di sviluppare, personalizzare e distribuire applicazioni bancarie nel cloud.
• Software as a Service (SaaS) servizi di cloud computing che forniscono applicazioni software su Internet in abbonamento, consentendo alle banche al dettaglio di accedere e utilizzare applicazioni bancarie come la gestione delle relazioni con i clienti (CRM), sistemi bancari core, sistemi di erogazione prestiti e piattaforme di analisi ospitate nel cloud.

Cloud computing nel mercato bancario al dettaglio, per modello di distribuzione

• Cloud pubblico infrastruttura e servizi di cloud computing forniti da provider di servizi cloud di terze parti e accessibili tramite Internet a più organizzazioni bancarie al dettaglio, offrendo scalabilità, flessibilità e convenienza per la distribuzione di applicazioni e servizi bancari.
• Cloud privato infrastruttura e servizi di cloud computing dedicati esclusivamente a una singola organizzazione bancaria al dettaglio o a un consorzio di banche, ospitati in sede o in un data center, offrendo opzioni di sicurezza, controllo e personalizzazione avanzate per dati e applicazioni bancarie sensibili.
• Cloud ibrido ambiente di cloud computing che combina elementi di cloud pubblici e privati, consentendo alle banche al dettaglio di sfruttare risorse sia on-premise che basate su cloud per diverse applicazioni bancarie, carichi di lavoro e requisiti di archiviazione dati.

Cloud Computing nel mercato bancario al dettaglio, per applicazione bancaria

• Sistemi bancari core soluzioni basate su cloud per la gestione delle funzioni bancarie core come gestione conti, depositi, prestiti, pagamenti, elaborazione delle transazioni e conti clienti, fornendo accesso in tempo reale ai servizi e ai dati bancari su più canali.
• Customer Relationship Management (CRM) piattaforme basate su cloud per la gestione delle interazioni con i clienti, campagne di marketing, pipeline di vendita e attività di assistenza clienti, consentendo alle banche al dettaglio di analizzare i dati dei clienti, personalizzare gli sforzi di marketing e migliorare il coinvolgimento dei clienti.
• Soluzioni bancarie digitali applicazioni basate su cloud per la fornitura di servizi bancari digitali come online banking, mobile banking, portafogli digitali, pagamenti peer-to-peer e canali bancari self-service, migliorando l'esperienza del cliente e supportando l'omnicanalità banking.
• Gestione del rischio e conformità soluzioni basate su cloud per la valutazione del rischio, il rilevamento delle frodi, l'antiriciclaggio (AML), la conformità Know Your Customer (KYC), la segnalazione normativa e la governance, che aiutano le banche al dettaglio a mitigare i rischi, garantire la conformità normativa e proteggersi dai reati finanziari.
• Analisi e Business Intelligence piattaforme di analisi basate su cloud per analizzare i dati bancari, generare approfondimenti e prendere decisioni basate sui dati in aree quali segmentazione dei clienti, redditività dei prodotti, modellazione del rischio e analisi predittiva, consentendo alle banche al dettaglio di ottimizzare le prestazioni e guidare la crescita aziendale.

Cloud Computing nel mercato del retail banking, per area geografica

• Nord America segmento di mercato che copre gli Stati Uniti e il Canada, caratterizzato da un ampio settore del retail banking, innovazione tecnologica e adozione di soluzioni di cloud computing da parte delle principali banche per migliorare l'agilità, l'innovazione e la competitività.
• Europa segmento di mercato che comprende i paesi dell'Unione Europea Unione (UE), inclusi Regno Unito, Germania, Francia, Italia e Spagna, dove le banche al dettaglio stanno adottando il cloud computing per modernizzare i sistemi legacy, migliorare le capacità di digital banking e conformarsi ai requisiti normativi.
• Asia-Pacifico segmento di mercato che include paesi come Cina, Giappone, India, Australia e Singapore, che stanno assistendo a una rapida crescita nell'adozione del cloud da parte delle banche al dettaglio per affrontare le iniziative di trasformazione digitale, espandere la portata del mercato e fornire servizi bancari innovativi.
• America Latina segmento di mercato che comprende paesi dell'America centrale e meridionale, dove le banche al dettaglio stanno sfruttando il cloud computing per superare le limitazioni infrastrutturali, ridurre i costi IT e fornire soluzioni bancarie scalabili a mercati sottoserviti e regioni remote.
• Medio Oriente e Africa segmento di mercato che comprende paesi del Medio Oriente (ad esempio, Emirati Arabi Uniti, Arabia Saudita) e dell'Africa (ad esempio, Sudafrica, Nigeria), dove le banche al dettaglio stanno adottando il cloud computing per accelerare le iniziative di digital banking, migliorare l'efficienza operativa e potenziare il coinvolgimento dei clienti in un panorama di mercato competitivo.

Chiave Attori

I principali attori del mercato del cloud computing nel settore bancario al dettaglio sono

• Amazon Web Services (AWS)
• Microsoft Azure
• IBM
• Google Cloud Platform (GCP)
• Salesforce
• SAP
• Oracle
• Alibaba Cloud
• Huawei
• TCS
• Intel
• Wipro

Ambito del report

Metodologia di ricerca della ricerca di mercato

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Analisi qualitativa e quantitativa del mercato basata sulla segmentazione che coinvolge sia fattori economici che non economiciFornitura di dati sul valore di mercato (miliardi di USD) per ciascun segmento e sottosegmentoIndica la regione e il segmento che si prevede assisteranno alla crescita più rapida e domineranno il mercatoAnalisi per area geografica che evidenzia il consumo del prodotto/servizio nella regione e indica i fattori che influenzano il mercato all'interno di ciascuna regionePanorama competitivo che incorpora la classifica di mercato dei principali attori, insieme a nuovi lanci di servizi/prodotti, partnership, espansioni aziendali e acquisizioni negli ultimi cinque anni di aziende profilateAmpi profili aziendali comprendenti aziende Panoramica, approfondimenti aziendali, benchmarking dei prodotti e analisi SWOT per i principali attori del mercatoLe prospettive di mercato attuali e future del settore rispetto agli sviluppi recenti (che coinvolgono opportunità e driver di crescita, nonché sfide e limitazioni sia delle regioni emergenti che di quelle sviluppateInclude un'analisi approfondita del mercato da diverse prospettive attraverso l'analisi delle cinque forze di PorterFornisce approfondimenti sul mercato attraverso la catena del valoreScenario delle dinamiche di mercato, insieme alle opportunità di crescita del mercato negli anni a venireSupporto analista post-vendita di 6 mesi

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