Dimensione del mercato dei pagamenti con codici QR - per offerte (soluzione [codice QR statico {codice QR presentato dal commerciante, codice QR presentato dal cliente}, codice QR dinamico], servizi), per canale di transazione (faccia a faccia, remoto), per Tipo di pagamento, per utente finale e previsioni, 2024-2032

Codici QR Dimensioni del mercato dei pagamenti - Per offerte (Soluzione [Codice QR statico {Codice QR presentato dal commerciante , Codice QR presentato dal cliente}, Codice QR dinamico], Servizi), per canale di transazione (faccia a faccia, remoto), per tipo di pagamento, per utente finale e previsioni, 2024-2032

Dimensione del mercato dei pagamenti con codici QR

La dimensione del mercato dei pagamenti con codici QR è stata valutata a 10,4 miliardi di dollari nel 2023 e si prevede che crescere ad un CAGR di oltre il 15% tra il 2024 e il 2032, grazie alla sua integrazione con programmi fedeltà e sconti. Le aziende possono offrire ai clienti premi rapidi, come punti, sconti o cashback, al momento della transazione, integrando i pagamenti tramite codice QR con i programmi fedeltà. Con incentivi e offerte speciali, è più probabile che i clienti accettino e utilizzino regolarmente i pagamenti tramite codice QR.

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Le aziende possono utilizzare i dati di queste transazioni per comprendere meglio il comportamento dei consumatori e personalizzare le campagne di marketing. Il rapporto reciprocamente vantaggioso tra facilità di pagamento e incentivi per i clienti coltiva una clientela devota e guida la crescita dei pagamenti con codice QR.

Le collaborazioni con commercianti e fornitori di servizi sono essenziali per l'accettazione generale dei pagamenti con codice QR. I clienti trovano più semplice utilizzare le scelte di pagamento tramite codice QR nelle loro transazioni regolari quando commercianti, ristoranti e fornitori di servizi di grandi nomi li incorporano nelle loro procedure di pagamento. Queste partnership aumentano la rete di accettazione del codice QR, offrendo ai clienti la garanzia di un'esperienza di pagamento affidabile e confortevole presso una varietà di attività commerciali. Inoltre, queste alleanze spesso comportano iniziative di marketing cooperativo, che hanno il potenziale per aumentare la notorietà e convincere i clienti a provare i pagamenti con codici QR.
 

Quali sono le opportunità di crescita in questo mercato?

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Insieme, commercianti e fornitori di servizi di pagamento creano un forte ecosistema che promuove l’espansione dei pagamenti tramite codice QR e incoraggia l’accettazione da parte di consumatori e commercianti. Ad esempio, nel marzo 2024, l’Autorità monetaria di Hong Kong (HKMA) e la Banca della Thailandia (BOT) hanno collaborato per concentrarsi sull’abilitazione dei pagamenti al dettaglio per i viaggiatori tramite un sistema di pagamento transfrontaliero con codice QR, noto come FPS x PromptPay Link. Attraverso il sistema di pagamento, i viaggiatori provenienti dalla Tailandia e da Hong Kong possono effettuare pagamenti al dettaglio scansionando il codice QR FPS di Hong Kong e il codice QR Thai PromptPay visualizzati dai commercianti, che ricevono immediatamente i loro fondi.

Frammentazione del mercato e carenza degli standard presentano seri ostacoli per le società di pagamento tramite codice QR. I problemi di compatibilità derivano dalla frequente implementazione di formati e standard di codici QR disparati da parte di varie nazioni e fornitori di servizi di pagamento. Ad esempio, a causa delle variazioni nelle tecniche di codifica, nelle procedure di transazione o nei protocolli di sicurezza, un sistema di pagamento con codice QR creato in una nazione potrebbe non funzionare in un’altra.I clienti che viaggiano o effettuano acquisti transfrontalieri potrebbero scoprire che la loro opzione di pagamento preferita non è accettata in varie località a causa di questa frammentazione, che causa incertezza.

Inoltre, aziende e rivenditori incontrano difficoltà quando incorporano diversi codici QR sistemi di pagamento nelle loro infrastrutture di pagamento, aumentandone la complessità e i costi di implementazione. La mancanza di uno standard unificato ostacola l’uso continuo dei codici QR su varie piattaforme e dispositivi, limitando il potenziale di un’adozione diffusa. Per superare queste insidie, le parti interessate del settore devono collaborare alla definizione di standard comuni e linee guida di interoperabilità, garantendo che i pagamenti tramite codice QR possano essere universalmente accettati e accettati. affidabile.

Tendenze del mercato dei pagamenti con codici QR

La proliferazione dei pagamenti con codici QR oltre la vendita al dettaglio tradizionale è una delle tendenze emergenti nel mercato. I sistemi di pagamento tramite codice QR vengono adottati a un ritmo crescente da settori quali la sanità, i trasporti e l’istruzione. I codici QR vengono utilizzati nel settore dei trasporti per consentire pagamenti rapidi delle tariffe per i sistemi di trasporto pubblico, nonché nel settore sanitario per consentire il pagamento rapido e senza contatto delle spese mediche. Vengono utilizzati anche dagli istituti scolastici per altre transazioni, come il pagamento delle tasse.

La gamma di applicazioni dei pagamenti tramite codice QR sta aumentando in varie aziende, rendendoli un'opzione di pagamento flessibile e comune.

Un'altra tendenza importante nel mercato dei pagamenti tramite codice QR è il miglioramento delle misure di sicurezza. I fornitori di pagamenti utilizzano il monitoraggio delle transazioni in tempo reale e tecnologie di crittografia all’avanguardia per affrontare le preoccupazioni relative a frodi e manomissioni. Per ridurre gli abusi e aumentare la sicurezza, vengono implementati codici QR dinamici, che cambiano dopo ogni transazione. Inoltre, le tecniche di autenticazione a due fattori e di verifica biometrica vengono incorporate nelle procedure di pagamento tramite codice QR per offrire agli utenti maggiore sicurezza e promuovere la fiducia del sistema. Questi sviluppi nel campo della sicurezza sono essenziali per promuovere un'adozione più ampia e garantire transazioni sicure

L'integrazione dei pagamenti tramite codice QR con tecnologie emergenti, come blockchain, AI e Internet of Things (IoT), sta diventando sempre più comune . Mentre l’intelligenza artificiale può essere utilizzata per esaminare le tendenze delle transazioni e individuare attività fraudolente, la tecnologia blockchain consente transazioni tramite codice QR con maggiore sicurezza e trasparenza. Gli elettrodomestici intelligenti e la tecnologia indossabile sono esempi di gadget IoT dotati di funzionalità di pagamento tramite codice QR. Ciò rende le esperienze di pagamento più creative e convenienti. L’evoluzione dei pagamenti tramite codice QR è guidata da questa integrazione con tecnologie all’avanguardia, che li rendono più efficaci e flessibili rispetto alle tendenze emergenti.

Analisi del mercato dei pagamenti con codici QR

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Basato sull'end utente, il mercato è suddiviso in ospitalità & tempo libero, vendita al dettaglio e; e-commerce, prenotazione di biglietti elettronici e altri. La vendita al dettaglio e l'offerta Si prevede che il segmento dell'e-commerce registrerà un CAGR del 20% durante il periodo di previsione.

• L'introduzione dei sistemi di pagamento tramite codice QR ha avuto un impatto sostanzialmente positivo sul settore della vendita al dettaglio, migliorando l'esperienza di acquisto sia per i clienti che per i clienti rivenditori. I clienti possono utilizzare i propri smartphone per effettuare rapidamente pagamenti contactless nei negozi al dettaglio scansionando i codici QR. Ciò accelera il processo di transazione e riduce i tempi di attesa alle casse eliminando la necessità di gestire contanti ed elaborare transazioni con carta.
• I rivenditori possono anche combinare pagamenti tramite codice QR con programmi fedeltà per offrire ai clienti sconti e premi personalizzati, aumentando coinvolgimento e fidelizzazione del cliente. Oltre a offrire ai commercianti informazioni utili sul comportamento dei consumatori e sulle abitudini di acquisto, i codici QR aiutano anche nella gestione dell'inventario e nel marketing mirato. La tecnologia del codice QR è economica e semplice da usare, il che la rende un'opzione interessante per i rivenditori di tutte le dimensioni, dai piccoli negozi indipendenti alle grandi catene di negozi.
• I metodi di pagamento online tradizionali possono essere facilmente sostituiti dai pagamenti sicuri con codice QR nel settore dell'e-commerce. Integrando i codici QR durante il processo di pagamento, le piattaforme di e-commerce consentono ai clienti di completare rapidamente le transazioni scansionando il codice con i propri dispositivi mobili. Questa tecnica migliora l'esperienza complessiva dell'utente eliminando la necessità dell'inserimento umano della carta.
• Inoltre, i clienti abituali possono beneficiare di transazioni più veloci e convenienti collegando i pagamenti tramite codice QR ai portafogli digitali. Utilizzando i codici QR, le società di e-commerce possono eseguire una varietà di campagne promozionali. Ad esempio, possono offrire sconti o utilizzare scansioni di codici per proporre agli utenti offerte esclusive.

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In base al tipo di pagamento, il mercato dei pagamenti tramite codice QR è suddiviso in pagamento push e pagamento pull. Il segmento dei pagamenti push ha dominato il mercato globale con un fatturato di oltre 25 miliardi nel 2032.

• Il segmento push riguarda le misure proattive implementate da istituti finanziari, imprese e governi per incoraggiare l'adozione di Pagamenti tramite codice QR. Queste misure includono campagne di sensibilizzazione del pubblico, sussidi per i commercianti che implementano la tecnologia dei codici QR e lo sviluppo di standard nazionali per i pagamenti con codici QR per garantire sicurezza e interoperabilità.
   
• Anche i governi e le aziende fintech stanno guidando il segmento push integrando i pagamenti tramite codice QR nelle loro app di mobile banking e nei portafogli digitali, offrendo incentivi come premi cashback, sconti e costi di transazione inferiori. Molte regioni, in particolare nell'Asia del Pacifico, stanno incoraggiando attivamente il passaggio a società senza contanti attraverso l'implementazione del mercato dei pagamenti tramite codice QR.
• Queste parti interessate mirano a migliorare l'efficienza del sistema di pagamento, ridurre la dipendenza dal contante e aumentare l'inclusione finanziaria. promuovendo l’uso dei codici QR. Lo sforzo coordinato tra diversi settori per promuovere i pagamenti tramite codice QR è essenziale per accelerarne l'accettazione generale e consolidare la loro posizione come modalità di pagamento convenzionale negli ambienti di vendita al dettaglio e online.

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Il mercato dei pagamenti con codici QR dell'Asia Pacifico ha rappresentato il 35% della quota di entrate nel 2023. La regione ha una popolazione considerevole ed esperta di tecnologia con un alto tasso di penetrazione degli smartphone I progressi tecnologici, le iniziative governative e il desiderio dei consumatori di transazioni convenienti e senza contatto hanno contribuito alla rapida adozione dei pagamenti tramite codice QR in nazioni come Cina, Giappone e Corea del Sud. I principali sistemi, come Alipay e WeChat Pay, hanno consentito alle persone di effettuare pagamenti semplici, sicuri e flessibili per una varietà di usi, portando all'adozione diffusa dei pagamenti tramite codice QR in Cina.

Inoltre, il forte sostegno del governo nella regione all’inclusione finanziaria digitale e la spinta verso una società senza contanti hanno accelerato la diffusione dei pagamenti tramite codice QR. La regione dell'Asia Pacifico è diventata leader nei pagamenti tramite codice QR grazie in gran parte all'esistenza di società fintech lungimiranti e a quadri legislativi che incoraggiano questa crescita.

Il mercato dei pagamenti tramite codice QR negli Stati Uniti è in espansione in modo significativo a causa della crescente popolarità delle transazioni contactless e del crescente utilizzo di soluzioni di pagamento mobile. L'integrazione delle funzionalità di pagamento tramite codice QR da parte di piattaforme di pagamento note, come PayPal, Venmo e Square, facilita l'adozione di questa tecnologia da parte di clienti e aziende. La domanda di soluzioni di codici QR è aumentata a causa dell'accelerazione dei sistemi di pagamento contactless determinata dalla pandemia di COVID-19.

Tuttavia, poiché i pagamenti tradizionali con carte di credito e debito sono ancora piuttosto popolari, il mercato deve affrontare ostacoli come la limitata consapevolezza e adozione da parte dei clienti. Il settore IT negli Stati Uniti è noto per la sua innovazione e competitività, poiché migliora costantemente la sicurezza e l'usabilità dei sistemi di pagamento con codici QR.

I pagamenti tramite codici QR stanno diventando sempre più popolari in Giappone, poiché il governo sta promuovendo una società senza contanti. Attraverso programmi e aiuti finanziari,il governo giapponese ha spinto in modo aggressivo i pagamenti digitali e ha incoraggiato le aziende a utilizzare i sistemi di pagamento tramite codice QR. Le aziende leader sul mercato, tra cui PayPay, LINE Pay e Rakuten Pay, forniscono sistemi di pagamento con codice QR facili da usare combinati con programmi fedeltà e risparmi.

Sebbene ci siano ostacoli dovuti all'invecchiamento popolazione e la forte dipendenza dal contante, i pagamenti tramite codice QR stanno diventando sempre più popolari tra le generazioni più giovani e nelle aree urbane. Il mercato è in crescita grazie all'infrastruttura tecnologica altamente sviluppata del Giappone e all'elevato tasso di adozione degli smartphone.

La popolazione esperta di tecnologia della Corea del Sud e la solida infrastruttura digitale stanno guidando il paese attività di pagamento tramite codice QR in rapido sviluppo. I consumatori si stanno abituando sempre più a utilizzare i codici QR per i pagamenti grazie a piattaforme di pagamento mobile come KakaoPay, Samsung Pay e Naver Pay.

La popolarità dei pagamenti con codice QR è aiutata dalle iniziative del governo volte a incoraggiare un pagamento senza contanti. società e l’uso pervasivo degli smartphone. Le transazioni tramite codice QR sono rese più semplici dall'ambiente di pagamento digitale efficace e sicuro della Corea del Sud e dall'elevato livello di fiducia tecnologica dei consumatori. Inoltre, il settore è caratterizzato da un'intensa concorrenza tra concorrenti nazionali ed esteri, che promuove continue innovazioni nelle soluzioni di pagamento con codice QR.

La Cina è leader mondiale nei pagamenti con codice QR con un uso altamente sviluppato ed estensivo di questa tecnologia. I principali servizi di pagamento, come WeChat Pay e Alipay, hanno cambiato completamente la scena finanziaria, rendendo i pagamenti tramite codice QR comuni sia nelle aree urbane che rurali. Milioni di consumatori cinesi ora preferiscono i pagamenti tramite codice QR rispetto ai metodi di pagamento tradizionali grazie alla sua velocità, comodità e integrazione perfetta con i social media e altri servizi finanziari.

Il mercato dei pagamenti tramite codici QR è stato ulteriormente potenziato dal sostegno del governo per i pagamenti digitali e la diffusione dei dispositivi mobili. I pagamenti tramite codice QR sono ampiamente accettati in tutti i settori e vengono utilizzati per un'ampia gamma di transazioni in Cina, dagli acquisti di fascia alta ai venditori ambulanti.

La Cina è stata all'avanguardia nel 2023 con pagamenti alternativi che costituiscono quasi due terzi del valore totale dei pagamenti e-Commerce effettuati nella regione Asia-Pacifico. Anche l'India non è molto indietro, poiché dal 2018 si è registrato un notevole aumento dei metodi di pagamento alternativi.

Il mercato dei pagamenti tramite codice QR è diverso in ciascuna di queste regioni. Mentre la Corea del Sud trae vantaggio dall’elevata adozione del digitale e dalle iniziative governative, gli Stati Uniti si concentrano sulle innovazioni e sulla comodità del cliente. Il Giappone si avvale del sostegno del governo e delle infrastrutture tecnologiche, mentre la Cina assume un ruolo guida con il suo ampio e integrato ecosistema di pagamenti digitali.

Quota di mercato dei pagamenti con codici QR

Revolut Ltd e PayPal, Inc. detenevano una quota significativa di oltre il 5% nel settore dei pagamenti con codici QR. Revolut Ltd., una nota azienda fintech con sede nel Regno Unito, ha avuto una grande influenza sul settore dei pagamenti tramite codice QR con le sue soluzioni bancarie digitali e servizi finanziari all'avanguardia. Con i codici QR, gli utenti possono accedere a un'ampia gamma di funzionalità sull'app mobile Revolut, come trading di bitcoin, gestione del budget e trasferimenti di denaro internazionali. L'integrazione della tecnologia dei codici QR di Revolut consente agli utenti di effettuare pagamenti semplici e sicuri presso rivenditori partner online e offline.

I pagamenti peer-to-peer sono supportati tramite questa funzione, che consente gli utenti inviano rapidamente denaro ad amici e familiari scansionando i codici QR. La base clienti globale di Revolut ha reso i pagamenti tramite codice QR un'alternativa popolare grazie alla sua enfasi sulla facilità e sulla sicurezza del consumatore. Inoltre, l'ampio utilizzo di Revolut in molte nazioni semplifica le transazioni transfrontaliere, migliorando l'utilità complessiva e l'attrattiva dei pagamenti tramite codice QR in un'economia sempre più digitale e globalizzata.

PayPal, Inc., leader nel settore pagamenti digitali a livello globale, ha fatto notevoli passi avanti nel mercato dei pagamenti tramite codice QR, sfruttando la sua ampia base di utenti e la solida base tecnologica. Il sistema di pagamento con codice QR di PayPal rende le transazioni semplici e sicure per clienti e aziende. Senza la necessità di sistemi di punti vendita convenzionali, le piccole imprese e i singoli venditori possono facilmente accettare pagamenti generando codici QR per i pagamenti direttamente all'interno dell'app PayPal.

Poiché consente acquisti senza contatto, questa funzionalità è stata particolarmente utile durante la pandemia di COVID-19, poiché riduce la necessità di toccare denaro contante. Con l'incorporazione dei codici QR di PayPal nella sua piattaforma Venmo, i pagamenti tramite codice QR diventeranno ancora più popolari tra i consumatori più giovani ed esperti di tecnologia. L'enfasi dell'azienda sulla sicurezza, sulla facilità d'uso e sull'integrazione con la sua vasta gamma di servizi finanziari ha consolidato la posizione di PayPal come attore chiave nel mercato, guidando l'innovazione ed espandendo le possibilità di transazioni digitali in tutto il mondo.

Società del mercato dei pagamenti con codici QR

I principali attori che operano nel settore dei pagamenti con codici QR sono

• PayPal, Inc.
• Revolut Ltd
• Block, Inc. (Square)
• Mastercard Incorporated
• UnionPay International Co. Ltd.
• Clover Network, LLC< /li>
• Nearex Pte Ltd.

Novità sul settore dei pagamenti con codici QR

• Nel giugno 2024, Dinara, una popolare influencer dei social media con sede a Mosca , è diventata virale su Internet per la sua insolita ricerca di un coniuge indiano.Ha posato con un manichino maschile mentre si trovava in un centro commerciale indiano, con in mano un cartello che diceva"Cerco un marito indiano (non sposato)". Inoltre, è stato semplice per chiunque fosse interessato mettersi in contatto con lei poiché il cartello conteneva un codice QR che portava alla sua pagina Instagram.
• Nel maggio 2024, PhonePe, un'azienda con sede a Bengaluru (India) , ha collaborato con LankaPay e ha lanciato i pagamenti PhonePeUPI in Sri Lanka, una struttura in grado di stimolare il turismo indiano nella nazione insulare e dare impulso all'economia locale.

Rapporto di ricerca di mercato sui pagamenti con codici QR include una copertura approfondita del settore con stime e amp; previsioni in termini di ricavi (milioni di dollari) dal 2021 al 2032, per i seguenti segmenti

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Mercato, per offerta

• Soluzione
  • Codice statico
    • Codice QR presentato dal commerciante
    • Codice QR presentato dal cliente
  • Codice QR dinamico                     
• Servizi

Mercato, per tipo di pagamento

• Pagamento push
• Pagamento pull

Mercato, Per applicazione

• Face-to-Face
• Remoto

Mercato, per utente finale