Identità digitale nel mercato BFSI - Dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, segmentate, per offerta (soluzioni e servizi), per distribuzione (cloud e on-premise), per tipo di identità (biometrica e non biometrica), per dimensione dell'organizzazione (grandi organizzazioni e PMI), per regione e concorrenza, 2019-2029F
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: ICT | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationIdentità digitale nel mercato BFSI - Dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, segmentate, per offerta (soluzioni e servizi), per distribuzione (cloud e on-premise), per tipo di identità (biometrica e non biometrica), per dimensione dell'organizzazione (grandi organizzazioni e PMI), per regione e concorrenza, 2019-2029F
| Periodo di previsione | 2025-2029 |
| Dimensioni del mercato (2023) | 30,25 miliardi di USD |
| Dimensioni del mercato (2029) | 72,88 miliardi di USD |
| CAGR (2024-2029) | 15,61% |
| Segmento in più rapida crescita | On-Premises |
| Più grande Mercato | Nord America |
Panoramica del mercato
Il mercato globale dell'identità digitale nel BFSI è stato valutato a 30,25 miliardi di USD nel 2023 e si prevede che raggiungerà i 72,88 miliardi di USD entro il 2029 con un CAGR del 15,61% durante il periodo di previsione. L'identità digitale nel mercato BFSI (Banking, Financial Services, and Insurance) si riferisce alla suite completa di tecnologie e soluzioni progettate per stabilire, gestire e verificare l'identità degli individui all'interno del settore finanziario. Questo mercato comprende una gamma di soluzioni tra cui autenticazione biometrica, verifica dell'identità , onboarding digitale e sistemi di prevenzione delle frodi. Le soluzioni di identità digitale sono fondamentali nel settore BFSI a causa della necessità di misure di sicurezza rigorose per proteggere le informazioni finanziarie sensibili e conformarsi ai requisiti normativi quali le normative Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). Queste tecnologie consentono processi di autenticazione dei clienti sicuri ed efficienti, semplificano le procedure di apertura dei conti e migliorano la sicurezza delle transazioni. Il mercato ha registrato una crescita significativa guidata dalla crescente adozione di servizi bancari digitali, dalla proliferazione di transazioni online e dalla crescente sofisticatezza delle minacce informatiche. Gli istituti finanziari stanno sfruttando le soluzioni di identità digitale per migliorare l'esperienza del cliente riducendo l'attrito nei processi di autenticazione, mitigando i rischi di frode e garantendo la conformità agli standard normativi.
L'ascesa del banking digitale e mobile ha accelerato la domanda di soluzioni avanzate di gestione dell'identità che offrano un accesso fluido e sicuro ai servizi finanziari. Innovazioni come l'autenticazione multifattoriale, l'identificazione biometrica (incluso il riconoscimento facciale, la scansione delle impronte digitali e il riconoscimento vocale) e la gestione dell'identità basata su blockchain stanno trasformando il panorama dell'identità digitale nel BFSI. Queste soluzioni non solo migliorano la sicurezza, ma offrono anche praticità , riducendo la necessità di documentazione fisica e verifica di persona. Il mercato include anche piattaforme identity-as-a-service (IDaaS), che forniscono soluzioni di gestione delle identità scalabili e flessibili a istituti finanziari di tutte le dimensioni. Man mano che i quadri normativi si evolvono e le aspettative dei clienti si spostano verso esperienze più personalizzate e senza attriti, il mercato dell'identità digitale nel BFSI è pronto per una continua espansione, guidata dai progressi della tecnologia e dai crescenti investimenti nella sicurezza informatica. Questo settore svolge un ruolo fondamentale nella salvaguardia delle transazioni finanziarie, nella protezione delle informazioni personali e nell'assicurazione della fiducia nei servizi finanziari digitali, rendendolo una componente critica del moderno ecosistema finanziario.
Principali driver di mercato
Crescente domanda di sicurezza avanzata
Il mercato globale dell'identità digitale nel settore bancario, dei servizi finanziari e delle assicurazioni (BFSI) è notevolmente guidato dalla crescente domanda di misure di sicurezza avanzate. Con l'aumento delle minacce informatiche e dei sofisticati crimini finanziari, le organizzazioni stanno dando priorità alla protezione dei dati e delle transazioni sensibili dei clienti. I metodi di sicurezza tradizionali si stanno dimostrando inadeguati contro le minacce moderne, rendendo necessaria l'adozione di soluzioni avanzate di identità digitale. Tecnologie come l'autenticazione biometrica, l'autenticazione multifattoriale (MFA) e la crittografia avanzata stanno diventando essenziali per proteggersi da furto di identità , frode e accesso non autorizzato. La dipendenza del settore BFSI dalle piattaforme digitali per transazioni, gestione degli account e interazioni con i clienti amplifica ulteriormente la necessità di soluzioni di sicurezza robuste. La conformità normativa, come il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) e lo standard di sicurezza dei dati del settore delle carte di pagamento (PCI DSS), impone inoltre misure rigorose per proteggere i dati degli utenti, stimolando la domanda di sofisticate tecnologie di identità digitale. Sfruttando queste soluzioni avanzate, le organizzazioni BFSI possono non solo migliorare la propria posizione di sicurezza, ma anche creare fiducia nei clienti, ridurre i rischi operativi e garantire la conformità con i requisiti normativi in continua evoluzione. Questa crescente enfasi sulla sicurezza è quindi un fattore trainante importante del mercato dell'identità digitale nel settore BFSI.
Aumento del Digital Banking e dei servizi finanziari
Il passaggio al Digital Banking e ai servizi finanziari è un fattore trainante cruciale del mercato globale dell'identità digitale nel settore BFSI. Man mano che sempre più consumatori adottano il banking online e mobile, cresce la necessità di soluzioni di identità digitale sicure e senza interruzioni. La proliferazione di piattaforme digitali ha trasformato il modo in cui vengono condotte le transazioni finanziarie, con gli utenti che si affidano sempre di più ad app mobili, portali online e portafogli digitali per le loro esigenze bancarie. Questa trasformazione digitale richiede solidi processi di verifica dell'identità per garantire un accesso sicuro e prevenire le frodi. Le soluzioni di identità digitale, come la verifica biometrica, il riconoscimento facciale e l'autenticazione dell'ID digitale, svolgono un ruolo fondamentale nel semplificare l'esperienza utente, salvaguardando al contempo le informazioni sensibili. La praticità dei servizi di digital banking, unita alla necessità di interazioni online sicure, spinge l'adozione di tecnologie avanzate di identità digitale. Inoltre, l'aumento delle startup fintech e l'espansione dei sistemi di pagamento digitale alimentano ulteriormente la domanda di soluzioni di gestione dell'identità affidabili e scalabili. Implementando queste tecnologie, le organizzazioni BFSI possono migliorare l'esperienza utente, mitigare i rischi di frode e supportare la crescente tendenza dei servizi finanziari digitali, contribuendo così all'espansione del mercato.
Requisiti normativi e di conformitÃ
I requisiti normativi e di conformità sono importanti driver del mercato globale dell'identità digitale nel settore BFSI. Gli istituti finanziari sono soggetti a rigide normative volte a prevenire le frodi, proteggere i dati dei clienti e garantire transazioni sicure. La conformità a normative quali le leggi antiriciclaggio (AML), i requisiti Know Your Customer (KYC) e le linee guida della Financial Action Task Force (FATF) richiede l'implementazione di soluzioni efficaci per l'identità digitale. Queste normative richiedono agli istituti di verificare accuratamente l'identità dei clienti, monitorare le transazioni per attività sospette e salvaguardare le informazioni sensibili. Le tecnologie di identità digitale, tra cui l'autenticazione biometrica, le firme digitali e i processi di verifica dell'identità sicura, aiutano le organizzazioni a soddisfare queste richieste normative fornendo meccanismi solidi per la verifica dei clienti e la protezione dei dati. Inoltre, le normative e gli standard in evoluzione spingono gli istituti finanziari ad adottare soluzioni di gestione dell'identità più avanzate per rimanere conformi ed evitare sanzioni. La necessità di muoversi in scenari normativi complessi mantenendo al contempo l'efficienza operativa spinge l'adozione di soluzioni di identità digitale nel settore BFSI. Affrontando questi requisiti di conformità , le organizzazioni possono ridurre il rischio di violazioni normative, migliorare la trasparenza operativa e costruire la fiducia dei clienti, tutti aspetti cruciali per sostenere le loro operazioni aziendali e la loro reputazione nel competitivo panorama finanziario.
Principali sfide di mercato
Problemi di privacy e sicurezza dei dati
Una delle principali sfide che il mercato globale dell'identità digitale nel settore bancario, dei servizi finanziari e delle assicurazioni (BFSI) deve affrontare è garantire una solida privacy e sicurezza dei dati. Man mano che gli istituti finanziari adottano soluzioni di identità digitale per migliorare l'autenticazione dei clienti e semplificare le operazioni, affrontano rischi maggiori di violazioni dei dati e attacchi informatici. La natura sensibile dei dati finanziari li rende un obiettivo primario per gli attori malintenzionati, che richiedono misure di sicurezza rigorose per prevenire accessi non autorizzati e perdite di dati. La conformità a normative come il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) e il California Consumer Privacy Act (CCPA) complica ulteriormente il panorama, poiché queste leggi impongono requisiti rigorosi su come i dati personali devono essere gestiti e protetti. Gli istituti finanziari devono investire in modo significativo in tecnologie di crittografia avanzate, metodi di autenticazione sicuri e regolari audit di sicurezza per proteggersi da potenziali minacce. Inoltre, l'integrazione di varie soluzioni di identità digitale su diverse piattaforme e sistemi può creare vulnerabilità se non gestita correttamente, aggiungendo un ulteriore livello di complessità . Garantire l'integrità e la riservatezza dei dati dei clienti mantenendo la conformità con le normative in evoluzione è una sfida critica che richiede attenzione e risorse continue.
Barriere all'esperienza utente e all'adozione
Un'altra sfida significativa nel mercato globale dell'identità digitale per il settore BFSI è il superamento delle barriere all'esperienza utente e all'adozione. Mentre le soluzioni di identità digitale offrono numerosi vantaggi, come maggiore efficienza e riduzione delle frodi, la transizione dai metodi di autenticazione tradizionali ai sistemi digitali può incontrare resistenza sia da parte dei clienti che dei dipendenti. Gli utenti abituati ai metodi convenzionali potrebbero trovare le soluzioni di identità digitale complesse o difficili da usare, il che porta a frustrazione e potenziale disimpegno. Questa sfida è aggravata dalla necessità di un'integrazione fluida con i sistemi e i processi esistenti, che possono essere tecnicamente impegnativi e richiedere sostanziali adeguamenti. Gli istituti finanziari devono investire nell'istruzione e nel supporto degli utenti per garantire una transizione fluida, affrontando le preoccupazioni relative all'usabilità e all'accessibilità . Inoltre, il rischio percepito delle nuove tecnologie e le preoccupazioni sulle potenziali invasioni della privacy possono ostacolare l'adozione. Gli istituti devono concentrarsi sulla progettazione di soluzioni intuitive e di facile utilizzo, fornendo al contempo una comunicazione chiara e supporto per facilitare il processo di adozione. Bilanciare sicurezza e facilità d'uso è fondamentale per ottenere un'accettazione diffusa e massimizzare i vantaggi delle soluzioni di identità digitale.
Principali tendenze di mercato
Crescente adozione dell'autenticazione biometrica
Nel mercato globale dell'identità digitale in BFSI, l'adozione dell'autenticazione biometrica sta diventando una tendenza di mercato significativa, guidata dalla crescente domanda di soluzioni di verifica dell'identità sicure e intuitive. Le tecnologie biometriche, come il riconoscimento delle impronte digitali, il riconoscimento facciale e la scansione dell'iride, stanno guadagnando terreno grazie alla loro capacità di offrire un livello di sicurezza più elevato rispetto ai metodi tradizionali come password e PIN. Con la crescente incidenza di frodi informatiche e furti di identità , gli istituti finanziari stanno investendo molto in sistemi biometrici per migliorare la propria infrastruttura di sicurezza e proteggere le informazioni sensibili dei clienti. L'integrazione della biometria nelle app di mobile banking e negli sportelli bancomat offre un'esperienza utente fluida, garantendo al contempo una solida protezione contro gli accessi non autorizzati. Inoltre, i progressi nella tecnologia biometrica, come la biometria multimodale, che combina più modalità biometriche per una maggiore accuratezza, stanno ulteriormente stimolando la crescita del mercato. Anche la crescente attenzione alla conformità normativa e la necessità di soddisfare rigorosi standard di sicurezza contribuiscono all'aumento dell'adozione della biometria. Man mano che la tecnologia continua a evolversi e le soluzioni biometriche diventano più accessibili, si prevede che la loro distribuzione in varie applicazioni BFSI, tra cui l'onboarding dei clienti, la verifica delle transazioni e il rilevamento delle frodi, si espanderà , rafforzando il loro ruolo di tendenza chiave nel mercato dell'identità digitale.
Integrazione di intelligenza artificiale e apprendimento automatico per la prevenzione delle frodi
L'intelligenza artificiale (IA) e l'apprendimento automatico (ML) vengono sempre più integrati nelle soluzioni di identità digitale nel settore BFSI per migliorare la prevenzione delle frodi e la gestione del rischio. Queste tecnologie offrono funzionalità avanzate per l'analisi di grandi quantità di dati e il rilevamento di modelli che indicano attività fraudolente. Gli algoritmi di intelligenza artificiale e apprendimento automatico possono identificare anomalie nei comportamenti delle transazioni, nei modelli di accesso degli utenti e in altri punti dati critici, consentendo agli istituti finanziari di rispondere a potenziali minacce in tempo reale. Sfruttando l'analisi predittiva e l'apprendimento adattivo, le soluzioni basate sull'intelligenza artificiale possono migliorare costantemente la loro accuratezza nel rilevare e prevenire le frodi, riducendo la probabilità di falsi positivi e riducendo al minimo le interruzioni per gli utenti legittimi. Questa tendenza è particolarmente rilevante poiché gli istituti finanziari affrontano minacce informatiche sempre più sofisticate e pressioni normative per proteggere i dati dei clienti e garantire transazioni sicure. L'implementazione di intelligenza artificiale e apprendimento automatico nella gestione dell'identità digitale facilita anche esperienze personalizzate dei clienti consentendo valutazioni dei rischi più accurate e misure di sicurezza su misura. Man mano che queste tecnologie continuano a progredire, la loro integrazione nelle soluzioni di identità digitale è destinata a diventare più diffusa, offrendo alle organizzazioni BFSI funzionalità avanzate per salvaguardare le proprie operazioni e mantenere la fiducia con i propri clienti.
Approfondimenti segmentali
Approfondimenti sull'implementazione
Il segmento cloud ha detenuto la quota di mercato più ampia nel 2023. Il mercato dell'identità digitale nel settore bancario, dei servizi finanziari e delle assicurazioni (BFSI), in particolare nel segmento cloud, sta vivendo una crescita robusta guidata da diversi fattori chiave. La crescente incidenza di attacchi informatici e violazioni dei dati nel settore BFSI sta spingendo le istituzioni ad adottare soluzioni di identità digitale più sicure e basate sul cloud. I servizi cloud offrono funzionalità di sicurezza avanzate come crittografia avanzata, autenticazione multifattoriale e rilevamento delle minacce in tempo reale, che sono fondamentali per proteggere i dati finanziari sensibili. I requisiti normativi e gli standard di conformità , come GDPR e PSD2, impongono processi di verifica dell'identità più rigorosi, che le soluzioni basate sul cloud possono gestire e scalare in modo efficiente. La scalabilità e la flessibilità dell'infrastruttura cloud consentono alle istituzioni finanziarie di adattarsi rapidamente alle minacce alla sicurezza in evoluzione e ai cambiamenti normativi, fornendo un vantaggio competitivo. Anche la crescente tendenza alla trasformazione digitale nel settore BFSI è un fattore determinante, poiché le organizzazioni cercano di modernizzare i propri sistemi IT e migliorare le esperienze dei clienti.
Le soluzioni di identità digitale basate sul cloud consentono un'integrazione fluida con altre piattaforme digitali, semplificano i processi di onboarding dei clienti e offrono un'esperienza bancaria più personalizzata. L'economicità dei servizi cloud, che elimina la necessità di un'ampia infrastruttura on-premise, attrae le istituzioni finanziarie che cercano di ottimizzare i costi operativi mantenendo elevati standard di sicurezza. L'ascesa delle aziende fintech e delle banche esclusivamente digitali, che spesso operano in un ambiente cloud, spinge ulteriormente la domanda di soluzioni di identità digitale basate su cloud, poiché queste organizzazioni necessitano di sistemi robusti e scalabili per gestire grandi volumi di transazioni e dati degli utenti. Inoltre, il passaggio globale al lavoro da remoto e alle interazioni digitali ha aumentato la necessità di sistemi di gestione delle identità sicuri e basati su cloud che supportino l'accesso remoto e le transazioni virtuali. Poiché le istituzioni finanziarie continuano ad abbracciare la tecnologia cloud per la sua efficienza e flessibilità , si prevede che la domanda di soluzioni avanzate di identità digitale in grado di garantire interazioni con i clienti sicure, conformi e fluide crescerà , generando significative opportunità all'interno del segmento cloud del mercato dell'identità digitale in BFSI.
Approfondimenti regionali
La regione del Nord America ha detenuto la quota di mercato più ampia nel 2023. Nel mercato BFSI (Banking, Financial Services, and Insurance) nordamericano, l'adozione di soluzioni di identità digitale è guidata da diversi fattori fondamentali che migliorano la sicurezza, semplificano le operazioni e migliorano l'esperienza del cliente. La crescente frequenza di attacchi informatici e violazioni dei dati nel settore finanziario ha accresciuto la necessità di misure di autenticazione e prevenzione delle frodi robuste. Le tecnologie di identità digitale, come la biometria, l'autenticazione multifattoriale (MFA) e la blockchain, offrono funzionalità di sicurezza avanzate che attenuano i rischi associati all'accesso non autorizzato e al furto di identità . Inoltre, i requisiti di conformità normativa, come quelli stabiliti dal Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) e dal Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS), impongono rigorosi processi di verifica dell'identità per proteggere le informazioni finanziarie sensibili. Le soluzioni di identità digitale facilitano la conformità senza soluzione di continuità consentendo una gestione sicura ed efficiente dell'identità . La crescente enfasi sul miglioramento dell'esperienza del cliente e della personalizzazione nel settore BFSI spinge anche l'adozione di tecnologie di identità digitale.
Sfruttando le soluzioni di identità digitale, gli istituti finanziari possono fornire servizi più rapidi e convenienti, come la verifica immediata dell'account e processi di onboarding semplificati, che migliorano significativamente la soddisfazione e il coinvolgimento del cliente. L'ascesa del digital banking e la crescente adozione di servizi finanziari online e mobili richiedono solidi framework di identità digitale per salvaguardare le transazioni online e prevenire le frodi. L'integrazione dell'identità digitale con analisi avanzate e intelligenza artificiale consente il monitoraggio in tempo reale e la valutazione dei rischi, migliorando la sicurezza complessiva degli istituti finanziari. La crescente domanda di transazioni transfrontaliere fluide e sicure stimola anche la crescita delle soluzioni di identità digitale, poiché queste tecnologie facilitano la verifica sicura ed efficiente dell'identità in diverse giurisdizioni. La continua trasformazione digitale nel settore BFSI, unita ai progressi tecnologici e alle crescenti aspettative dei clienti, accelera ulteriormente l'adozione di soluzioni di identità digitale in Nord America. Poiché gli istituti finanziari continuano a innovare e investire in tecnologie digitali, si prevede che la domanda di soluzioni di identità digitale sofisticate e scalabili aumenterà , guidando la crescita del mercato e plasmando il futuro del settore BFSI.
Sviluppi recenti
- A novembre 2023, IDVerse, un fornitore leader di soluzioni di verifica dell'identità digitale, ha aderito al Mastercard Engage Partner Program per migliorare la fornitura di esperienze fluide e digitali. In qualità di fornitore eKYC all'interno del programma, IDVerse offrirà ai clienti Mastercard una soluzione di verifica dell'identità globale completamente automatizzata. Questa partnership mira ad accelerare lo sviluppo e l'implementazione di soluzioni di onboarding che diano priorità a una strategia digitale, garantendo una verifica rapida e sicura del cliente.
- A maggio 2023, Onfido ha annunciato l'acquisizione di Airside Mobile, Inc., leader mondiale nella tecnologia di condivisione dell'identità digitale. Questa acquisizione strategica combina la piattaforma di gestione dell'identità incentrata sulla privacy di Airside con le funzionalità di verifica all'avanguardia di Onfido, aprendo la strada a un ecosistema "verifica una volta, usa ovunque". Questa integrazione consente ai consumatori di gestire in modo sicuro le proprie identità digitali sui propri smartphone, consentendo un accesso senza interruzioni a nuovi servizi senza la necessità di ripetute verifiche. La soluzione avanzata è destinata a rivoluzionare le esperienze dei clienti in settori quali e-commerce, piattaforme online, viaggi e servizi finanziari, trasformando radicalmente il panorama della verifica dell'identità .
- Ad agosto 2024, Fintilect è stato lanciato ufficialmente, segnando il rebranding di tre importanti società di tecnologia finanziaria da entrambe le sponde dell'Atlantico. Questa nuova entità è destinata a rivoluzionare il settore dei servizi finanziari offrendo alcune delle esperienze di digital banking più avanzate, iperpersonalizzate e basate sull'intelligenza artificiale disponibili. Unendo competenza e tecnologia, Fintilect consente alle istituzioni finanziarie regionali e globali di offrire soluzioni bancarie altamente personalizzate e innovative, stabilendo un nuovo standard nel settore.
Principali attori del mercato
- Thales Group
- IDEMIAGroup
- HIDGlobal Corporation
- JumioCorporation
- EntrustCorporation
- Cisco Systems, Inc.
- VeriFone,Inc.
- MicrosoftCorporation
- IBMCorporation
- Okta,Inc.
| Per offerta | Per distribuzione | Per tipo di identità | Per dimensione dell'organizzazione | Per regione |
|
|
|
|
|
FAQ'S
For a single, multi and corporate client license, the report will be available in PDF format. Sample report would be given you in excel format. For more questions please contact:
Within 24 to 48 hrs.
You can contact Sales team (sales@marketinsightsresearch.com) and they will direct you on email
You can order a report by selecting payment methods, which is bank wire or online payment through any Debit/Credit card, Razor pay or PayPal.
Discounts are available.
Hard Copy