Mercato del cloud finanziario - Dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, segmentate, per tipo di cloud (cloud pubblico e cloud privato), per servizi (previsioni finanziarie, reporting e analisi finanziarie, rischio e conformità e servizio gestito), per regione e concorrenza, 2019-2029F
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: ICT | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato del cloud finanziario - Dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, segmentate, per tipo di cloud (cloud pubblico e cloud privato), per servizi (previsioni finanziarie, reporting e analisi finanziarie, rischio e conformità e servizio gestito), per regione e concorrenza, 2019-2029F
| Periodo di previsione | 2025-2029 |
| Dimensioni del mercato (2023) | 38,27 miliardi di USD |
| Dimensioni del mercato (2029) | 67,92 miliardi di USD |
| CAGR (2024-2029) | 9,87% |
| Segmento in più rapida crescita | Cloud privato |
| Più grande Mercato | Nord America |
Panoramica del mercato
Il mercato globale del cloud finanziario è stato valutato a 38,27 miliardi di USD nel 2023 e si prevede che raggiungerà i 67,92 miliardi di USD entro il 2029 con un CAGR del 9,87% durante il periodo di previsione. Il mercato del cloud finanziario si riferisce al settore specializzato all'interno del cloud computing che si rivolge al settore dei servizi finanziari, fornendo piattaforme, infrastrutture e soluzioni software basate su cloud progettate per soddisfare le esigenze uniche di banche, compagnie assicurative, società di investimento, fintech e altre istituzioni finanziarie. Questo mercato è caratterizzato dalla fornitura di servizi cloud scalabili, flessibili e sicuri che consentono alle organizzazioni di archiviare, gestire ed elaborare grandi quantità di dati finanziari sensibili, rispettando al contempo rigorosi requisiti normativi e di conformità . Il cloud finanziario comprende diverse aree chiave, tra cui sistemi bancari core, elaborazione dei pagamenti, analisi dei dati, gestione dei rischi, rilevamento delle frodi e gestione delle relazioni con i clienti (CRM). Queste soluzioni basate su cloud facilitano una trasformazione digitale senza soluzione di continuità , aiutando gli istituti finanziari a ottimizzare le operazioni, ridurre i costi e migliorare le esperienze dei clienti attraverso l'uso di tecnologie avanzate come intelligenza artificiale (AI), apprendimento automatico (ML), blockchain e analisi dei big data.
Principali driver di mercato
Crescente domanda di trasformazione digitale negli istituti finanziari
Il mercato globale del cloud finanziario sta vivendo una crescita robusta, in gran parte guidata dall'accelerazione della trasformazione digitale all'interno degli istituti finanziari. Con l'evoluzione dei modelli bancari tradizionali, le organizzazioni si stanno spostando verso infrastrutture basate su cloud per migliorare agilità , scalabilità e innovazione. La necessità di semplificare le operazioni, ridurre i costi e migliorare l'esperienza del cliente sta alimentando l'adozione di tecnologie cloud. Le piattaforme cloud consentono agli istituti finanziari di accedere ai dati in tempo reale, sviluppare servizi innovativi come il mobile banking e la pianificazione finanziaria basata sull'intelligenza artificiale e garantire un'integrazione fluida su più canali. La flessibilità delle soluzioni cloud consente inoltre a banche e istituti finanziari di rispondere rapidamente alle mutevoli dinamiche di mercato e alle richieste dei clienti, rendendo la trasformazione digitale un imperativo piuttosto che un'opzione. Inoltre, i modelli basati sul cloud supportano una migliore gestione delle risorse, consentendo agli istituti finanziari di allocare gli investimenti IT in modo più efficace e di concentrarsi sugli obiettivi aziendali principali. Adottando il cloud, le organizzazioni finanziarie sono meglio posizionate per competere in un panorama digitale in rapida evoluzione, guidare la crescita aziendale e offrire un valore aggiunto ai clienti.
Capacità di sicurezza e conformità migliorate
Uno dei principali fattori trainanti per l'adozione di soluzioni cloud nel settore finanziario sono le capacità di sicurezza e conformità migliorate offerte dai provider di servizi cloud. Gli istituti finanziari gestiscono grandi quantità di dati sensibili e garantire la sicurezza di queste informazioni è fondamentale. I provider cloud hanno investito molto in funzionalità di sicurezza avanzate come crittografia, autenticazione a più fattori e rilevamento delle minacce basato sull'intelligenza artificiale per proteggersi dalle minacce informatiche. Inoltre, le piattaforme cloud offrono solidi framework di gestione dei dati che garantiscono la conformità con le normative in evoluzione, come il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) e altri standard normativi finanziari. La capacità del cloud di aggiornare e implementare automaticamente patch di sicurezza aiuta a ridurre le vulnerabilità nel settore finanziario, dove le violazioni della sicurezza possono avere gravi conseguenze. Inoltre, le soluzioni cloud facilitano una migliore governance dei dati consentendo alle istituzioni di tracciare e gestire efficacemente l'accesso alle informazioni sensibili. Questo livello di sicurezza e conformità non solo riduce i rischi, ma aumenta anche la fiducia nei confronti di clienti, autorità di regolamentazione e parti interessate, favorendo ulteriormente l'adozione di tecnologie cloud nel settore finanziario.
Crescente necessità di efficienza operativa e riduzione dei costi
Le
principali sfide del mercato
Sicurezza dei dati e conformità normativa
Una delle sfide più significative che il
problemi di integrazione e interoperabilitÃ
Un'altra sfida fondamentale nel
Principali tendenze del mercato
Adozione di modelli di cloud ibrido nel settore finanziario Servizi
L'adozione di modelli di cloud ibrido sta trasformando il settore dei servizi finanziari, influenzando in modo significativo il mercato globale del cloud finanziario. Gli istituti finanziari stanno riconoscendo sempre di più la necessità di flessibilità e scalabilità nella loro infrastruttura IT. Un approccio cloud ibrido consente a queste organizzazioni di combinare i vantaggi dei cloud pubblici e privati, consentendo loro di gestire i dati sensibili in modo sicuro e sfruttando al contempo la convenienza e l'agilità dei servizi cloud pubblici. Questa combinazione strategica aiuta gli istituti finanziari a soddisfare i requisiti normativi migliorando al contempo la loro efficienza operativa.
L'aumento del lavoro da remoto e delle interazioni digitali con i clienti ha anche spinto l'adozione di modelli di cloud ibrido nei servizi finanziari. Con un numero maggiore di dipendenti che lavorano da remoto e clienti sempre più coinvolti tramite canali digitali, le organizzazioni richiedono soluzioni cloud solide e scalabili per supportare questi cambiamenti. Le infrastrutture cloud ibride consentono agli istituti finanziari di mantenere operazioni senza interruzioni, fornendo al contempo un accesso sicuro ad applicazioni e dati critici, indipendentemente dalla posizione dell'utente. Questa adattabilità è fondamentale per offrire esperienze eccellenti ai clienti nell'attuale panorama competitivo.
Approfondimenti segmentali
Approfondimenti sul tipo di cloud
Il segmento Public Cloud ha detenuto la quota di mercato più ampia nel 2023. Il mercato del cloud finanziario nel segmento public cloud è guidato da diversi fattori chiave, tra cui la crescente necessità di scalabilità , efficienza dei costi e sicurezza nel settore dei servizi finanziari. Uno dei principali fattori trainanti è la crescente domanda di infrastrutture flessibili e scalabili, poiché gli istituti finanziari richiedono piattaforme in grado di gestire carichi di lavoro fluttuanti, in particolare durante periodi di volatilità del mercato o aggiornamenti normativi. Le soluzioni public cloud offrono la possibilità di aumentare o diminuire rapidamente le risorse di elaborazione in base alla domanda, consentendo agli istituti finanziari di ottimizzare i costi operativi mantenendo le prestazioni. Un altro fattore trainante fondamentale è l'efficienza dei costi associata all'adozione del public cloud. Passando al public cloud, gli istituti finanziari possono ridurre significativamente le spese in conto capitale per l'infrastruttura IT, poiché non hanno più bisogno di mantenere costosi hardware e data center in sede. Possono invece sfruttare l'infrastruttura del provider cloud su un modello pay-as-you-go, che consente spese operative più prevedibili e una migliore gestione del budget. Questo spostamento verso la spesa operativa (OpEx) piuttosto che verso la spesa in conto capitale (CapEx) è particolarmente allettante per gli istituti finanziari che cercano di semplificare i costi e migliorare la redditività . Anche la sicurezza e la conformità sono fattori chiave che guidano l'adozione del cloud pubblico nel settore finanziario. Poiché i dati finanziari sono altamente sensibili e regolamentati, gli istituti sono costantemente sotto pressione per garantire la privacy dei dati e soddisfare rigorosi requisiti di conformità . I provider di cloud pubblico hanno investito molto nella creazione di solidi framework di sicurezza che includono crittografia dei dati, autenticazione a più fattori e rilevamento avanzato delle minacce. Questi provider spesso rispettano gli standard normativi globali come GDPR, PCI DSS e certificazioni ISO, il che aiuta gli istituti finanziari a soddisfare più facilmente i propri obblighi di conformità , beneficiando al contempo delle ultime innovazioni in materia di sicurezza. La garanzia della sicurezza dei dati, unita alla conformità del provider cloud alle normative del settore, ha reso il cloud pubblico un'opzione sempre più praticabile per gli istituti finanziari.
L'ascesa del digital banking e delle innovazioni fintech ha ulteriormente alimentato la domanda di soluzioni di cloud pubblico. Gli istituti finanziari stanno adottando sempre più strategie digital-first per migliorare le esperienze dei clienti, sviluppare nuovi prodotti finanziari e offrire servizi in tempo reale. Le piattaforme cloud pubbliche supportano queste innovazioni fornendo la potenza di elaborazione, l'archiviazione e le capacità di analisi necessarie per fornire servizi finanziari personalizzati e basati sui dati. Le piattaforme cloud pubbliche consentono l'integrazione di tecnologie avanzate come l'intelligenza artificiale (AI), l'apprendimento automatico (ML) e l'analisi dei big data, che sono essenziali per migliorare il rilevamento delle frodi, la gestione del rischio e le informazioni sui clienti nel settore finanziario. Un altro fattore chiave è la crescente collaborazione tra istituzioni finanziarie tradizionali e aziende fintech. Le fintech, che spesso si affidano a infrastrutture basate su cloud, stanno ampliando i confini dei servizi finanziari offrendo soluzioni innovative e digital-first. Per rimanere competitive, le istituzioni finanziarie tradizionali stanno sempre più collaborando con aziende fintech o adottando tecnologie simili basate su cloud per accelerare i loro sforzi di trasformazione digitale. Le piattaforme cloud pubbliche forniscono l'agilità , la velocità e la flessibilità necessarie per lanciare nuovi servizi e collaborare con le fintech su iniziative come open banking, portafogli digitali ed elaborazione dei pagamenti. La pandemia di COVID-19 ha accelerato l'adozione del cloud nel settore finanziario. Con il passaggio al lavoro da remoto, le istituzioni finanziarie hanno dovuto far fronte a un'urgente necessità di strumenti di collaborazione basati su cloud, accesso remoto sicuro a sistemi critici e capacità di mantenere la continuità aziendale. Le soluzioni cloud pubbliche si sono dimostrate essenziali durante questo periodo, consentendo agli istituti finanziari di adattarsi rapidamente alla nuova normalità mantenendo al contempo la sicurezza e la conformità normativa. Il mercato del cloud finanziario nel segmento del cloud pubblico è guidato dalla necessità di infrastrutture scalabili, efficienza dei costi, maggiore sicurezza e conformità , supporto per l'innovazione digitale e crescente collaborazione tra istituti finanziari e fintech. Man mano che il settore dei servizi finanziari continua a evolversi, le soluzioni cloud pubbliche svolgeranno un ruolo fondamentale nel consentire agli istituti di soddisfare le esigenze di un mondo digitale pur rimanendo agili, sicuri e conformi.
Approfondimenti regionali
La regione del Nord America ha detenuto la quota di mercato più ampia nel 2023. Il mercato del cloud finanziario in Nord America è guidato da diversi fattori interrelati che stanno rimodellando il panorama dei servizi finanziari. Uno dei principali fattori trainanti è la crescente domanda di trasformazione digitale tra gli istituti finanziari, che cercano di migliorare l'efficienza operativa, migliorare le esperienze dei clienti e rimanere competitivi in un mercato in rapida evoluzione. Mentre banche, compagnie assicurative e società di investimento si sforzano di modernizzare le proprie infrastrutture IT, si stanno sempre più rivolgendo a soluzioni cloud per ottenere maggiore scalabilità , flessibilità ed economicità . Il cloud consente a queste istituzioni di distribuire applicazioni e servizi più rapidamente, facilitando risposte più rapide ai cambiamenti del mercato e alle esigenze dei clienti. Inoltre, l'ascesa delle aziende fintech sta costringendo le istituzioni finanziarie tradizionali ad adottare tecnologie cloud per competere in modo efficace. Queste startup agili sfruttano il cloud per innovare rapidamente, fornendo soluzioni finanziarie personalizzate e migliorando le esperienze degli utenti, spingendo così i player affermati ad adottare tecnologie simili per mantenere la propria quota di mercato. Un altro fattore critico è la crescente enfasi sull'analisi dei dati e sulle informazioni nel settore finanziario. Le istituzioni finanziarie stanno riconoscendo l'immenso potenziale del cloud computing per elaborare grandi quantità di dati in modo efficiente ed estrarre informazioni fruibili, guidando un migliore processo decisionale e una migliore gestione del rischio. Utilizzando strumenti di analisi basati sul cloud, le organizzazioni possono ottenere visibilità in tempo reale sulle proprie operazioni, sui comportamenti dei clienti e sulle tendenze di mercato, migliorando in definitiva le proprie iniziative strategiche. Inoltre, la crescente attenzione alla conformità normativa sta spingendo l'adozione di soluzioni cloud finanziarie. Con l'evoluzione delle normative che disciplinano la privacy e la sicurezza dei dati, come il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) e il California Consumer Privacy Act (CCPA), le istituzioni finanziarie stanno sfruttando le tecnologie cloud per migliorare le proprie capacità di conformità . I provider di servizi cloud spesso offrono funzionalità di conformità integrate e aggiornamenti regolari per aiutare le organizzazioni a rispettare queste normative, riducendo l'onere della gestione della conformità .
L'aumento del lavoro da remoto e della collaborazione digitale, accelerato dalla pandemia di COVID-19, ha ulteriormente spinto la domanda di soluzioni finanziarie basate su cloud. Gli istituti finanziari stanno cercando modi per abilitare l'accesso remoto sicuro ad applicazioni e dati critici, assicurando che la loro forza lavoro possa operare efficacemente da varie sedi. Il cloud fornisce l'infrastruttura necessaria per supportare questo cambiamento, offrendo un accesso sicuro mantenendo l'integrità e la riservatezza delle informazioni finanziarie sensibili. Le preoccupazioni sulla sicurezza fungono anche da arma a doppio taglio nel mercato del cloud finanziario. Mentre gli istituti finanziari riconoscono l'importanza di solide misure di sicurezza, stanno scoprendo sempre di più che i principali provider cloud offrono protocolli e tecnologie di sicurezza avanzati che possono superare le tradizionali soluzioni on-premise. Questa consapevolezza sta spingendo molte organizzazioni ad adottare servizi cloud, poiché possono beneficiare di funzionalità di sicurezza all'avanguardia allo stesso tempo assegnando risorse ad altre aree critiche della loro attività . Infine, il panorama competitivo nel settore finanziario nordamericano sta spingendo le organizzazioni a innovare continuamente. La capacità di sviluppare e distribuire rapidamente nuovi prodotti e servizi finanziari è fondamentale per mantenere un vantaggio competitivo. Il cloud computing accelera il ciclo di innovazione consentendo la rapida prototipazione e il test di nuove idee, consentendo alle istituzioni finanziarie di rispondere rapidamente alle mutevoli richieste dei consumatori e alle condizioni di mercato. In sintesi, il mercato del cloud finanziario in Nord America sta vivendo una crescita robusta guidata dagli sforzi di trasformazione digitale, dall'ascesa della tecnologia finanziaria, dalle richieste di analisi dei dati, dalle esigenze di conformità normativa, dal passaggio al lavoro da remoto, dalle capacità di sicurezza migliorate e dalla spinta competitiva per l'innovazione. Mentre queste tendenze continuano a evolversi, si prevede che l'adozione di soluzioni cloud nel settore finanziario si espanderà in modo significativo, plasmando il futuro dei servizi finanziari.
Sviluppi recenti
- Ad aprile 2024, SAP ha presentato RISE con pacchetti aggiuntivi SAP su misura per le linee di business essenziali, consentendo ai clienti di massimizzare il valore dei loro investimenti ERP cloud. Ogni pacchetto specializzato migliora la suite completa di soluzioni cloud, infrastrutture e servizi, formando un quadro strategico per affrontare sfide e opportunità specifiche. I primi due pacchetti ora disponibili sono progettati per soddisfare le esigenze delle organizzazioni finanziarie e della supply chain, facilitando i progressi nelle funzioni critiche che vanno dal digital banking e dalla tesoreria alla gestione del rischio, alla gestione del ciclo di vita del prodotto e alla logistica.
- Ad aprile 2024, Oracle Financial Services ha lanciato un innovativo servizio cloud basato sull'intelligenza artificiale, progettato per aiutare le banche ad affrontare i rischi antiriciclaggio (AML). Questa nuova offerta, nota come Oracle Financial Services Compliance Agent, sfrutta la tecnologia AI avanzata per identificare e correggere le vulnerabilità all'interno dei quadri di conformità degli istituti finanziari.
Principali attori del mercato
- Salesforce Inc.
- Huawei Technologies Co. Ltd.
- Oracle Corporation
- Microsoft Corporation
- Alphabet Inc.
- IBM Corporation
- SAP SE
- Amazon Web Services Inc.
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