Mercato delle app finanziarie - Dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, segmentate, per software (audit, rischio e conformità, applicazione BI e analisi ed elaborazione delle transazioni aziendali), per applicazione (budgeting e monitoraggio dei costi, risparmio, investimenti, monitoraggio dei debiti, tasse e altri), per regione, per concorrenza, 2019-2029F

Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: ICT | Format: Report available in PDF / Excel Format

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Mercato delle app finanziarie - Dimensioni, quota, tendenze, opportunità e previsioni del settore globale, segmentate, per software (audit, rischio e conformità, applicazione BI e analisi ed elaborazione delle transazioni aziendali), per applicazione (budgeting e monitoraggio dei costi, risparmio, investimenti, monitoraggio dei debiti, tasse e altri), per regione, per concorrenza, 2019-2029F

Periodo di previsione2025-2029
Dimensioni del mercato (2023)2,56 miliardi di USD
Dimensioni del mercato (2029)6,05 miliardi di USD
CAGR (2024-2029)15,24%
Segmento in più rapida crescitaApplicazione BI e analisi
Più grande MercatoNord America

MIR IT and Telecom

Panoramica del mercato

Il mercato globale delle app finanziarie è stato valutato a 2,56 miliardi di USD nel 2023 e si prevede che raggiungerà i 6,05 miliardi di USD entro il 2029 con un CAGR del 15,24% durante il periodo di previsione. Il mercato delle app finanziarie comprende una vasta gamma di applicazioni software progettate per assistere individui e aziende nella gestione efficace ed efficiente delle proprie attività finanziarie. Queste applicazioni offrono funzionalità che spaziano dalla gestione delle finanze personali, al monitoraggio degli investimenti, alla creazione di budget, al monitoraggio delle spese, all'elaborazione dei pagamenti e alla pianificazione finanziaria. Poiché i consumatori cercano sempre più praticità e accesso in tempo reale alle proprie informazioni finanziarie, le app finanziarie hanno guadagnato popolarità, consentendo agli utenti di monitorare i propri conti, tracciare le abitudini di spesa e pianificare i propri obiettivi finanziari futuri dai propri smartphone o tablet. La pandemia di COVID-19 ha accelerato l'adozione di soluzioni finanziarie digitali, poiché sempre più individui e aziende hanno cercato metodi contactless e remoti per gestire le proprie finanze. Questo cambiamento ha spinto gli istituti finanziari a migliorare le proprie offerte digitali e investire nello sviluppo di app finanziarie complete per soddisfare le mutevoli esigenze dei consumatori. Anche i cambiamenti normativi svolgono un ruolo cruciale nel plasmare il mercato delle app finanziarie, poiché i governi di tutto il mondo implementano politiche per promuovere trasparenza, sicurezza e tutela dei consumatori nel settore dei servizi finanziari. Di conseguenza, le app finanziarie devono rispettare varie normative relative alla privacy dei dati, all'antiriciclaggio e alle misure di sicurezza, che possono influenzare la loro progettazione e funzionalità.

Principali fattori trainanti del mercato

Crescente adozione del Mobile Banking

Il mercato globale delle app finanziarie è notevolmente guidato dalla crescente adozione di soluzioni di Mobile Banking tra consumatori e aziende. Con la proliferazione degli smartphone e la crescente dipendenza dalle piattaforme digitali, le persone cercano modi convenienti e accessibili per gestire le proprie finanze in movimento. Le applicazioni di mobile banking consentono agli utenti di effettuare varie transazioni finanziarie, come controllare i saldi dei conti, trasferire fondi e pagare le bollette, il tutto dalla comodità dei propri dispositivi mobili. Questo passaggio al mobile banking è ulteriormente alimentato dalla necessità di un accesso immediato alle informazioni e ai servizi finanziari, poiché i consumatori richiedono aggiornamenti in tempo reale sui propri conti e sulle proprie transazioni. Inoltre, la pandemia di COVID-19 ha accelerato questa tendenza, poiché le misure di distanziamento sociale e i lockdown hanno spinto molti consumatori a spostare le proprie attività bancarie online, portando a una maggiore dipendenza dalle app finanziarie. Di conseguenza, gli istituti finanziari stanno investendo molto nello sviluppo di applicazioni di mobile banking sicure e di facile utilizzo per attrarre e fidelizzare i clienti. Inoltre, l'ascesa delle neobanche, ovvero banche esclusivamente digitali che operano senza filiali fisiche, ha lanciato un nuovo livello di concorrenza nel settore dei servizi finanziari, spingendo le banche tradizionali a migliorare le proprie offerte mobili per soddisfare le mutevoli aspettative dei clienti. L'integrazione di tecnologie avanzate, come l'autenticazione biometrica e l'intelligenza artificiale, in queste app non solo aumenta la sicurezza, ma migliora anche l'esperienza complessiva dell'utente, favorendone ulteriormente l'adozione. Man mano che sempre più consumatori si abituano a utilizzare soluzioni di mobile banking, la domanda di app finanziarie innovative che offrano un'integrazione fluida con altri servizi finanziari, funzionalità personalizzate e una maggiore sicurezza continuerà a crescere, spingendo in avanti il mercato delle app finanziarie.

Crescente domanda di strumenti di gestione e istruzione finanziaria

Un altro fattore chiave per


MIR Segment1

Integrazione di tecnologie avanzate

L'integrazione di tecnologie avanzate nelle applicazioni finanziarie è un fattore significativo per la crescita nel

Principali sfide del mercato

Problemi di sicurezza e privacy dei dati

Una delle principali sfide che deve affrontare il

Concorrenza intensa e saturazione del mercato

Un'altra sfida significativa all'interno del


MIR Regional

Principali tendenze di mercato

Enfasi su sicurezza e privacy

Con la diffusione sempre maggiore delle transazioni digitali, l'

integrazione di soluzioni ed ecosistemi FinTech

Gli

Segmental Insights

Software Insights

Il segmento Risk & Compliance ha detenuto la quota di mercato maggiore nel 2023. Il mercato delle app finanziarie, in particolare nel segmento Risk and Compliance, è guidato da una confluenza di fattori che riflettono l'evoluzione del panorama delle normative finanziarie e la crescente complessità della gestione del rischio. Uno dei principali fattori trainanti è il crescente onere normativo a cui devono far fronte le istituzioni finanziarie in tutto il mondo. In risposta a normative severe come il Dodd-Frank Act, MiFID II e GDPR, le organizzazioni stanno investendo sempre di più in soluzioni tecnologiche che consentono loro di conformarsi a queste leggi in modo efficiente. Le app finanziarie che facilitano il monitoraggio e la segnalazione in tempo reale dei dati di conformità sono essenziali per le aziende che si sforzano di evitare pesanti sanzioni e mantenere la propria reputazione in un ambiente in cui il controllo normativo si sta intensificando. L'ascesa del digital banking e delle innovazioni fintech ha portato a una maggiore concorrenza nel settore dei servizi finanziari. Mentre i nuovi entranti sfruttano la tecnologia per sconvolgere i modelli bancari tradizionali, gli istituti finanziari affermati sono costretti a migliorare le proprie capacità di rischio e conformità per rimanere competitivi. Ciò ha stimolato la domanda di app finanziarie sofisticate che forniscano analisi avanzate e approfondimenti sull'esposizione al rischio, consentendo alle organizzazioni di prendere decisioni informate e mitigare potenziali minacce.

La crescente frequenza e sofisticatezza delle minacce informatiche stanno determinando la necessità di soluzioni di gestione del rischio robuste. Gli istituti finanziari devono proteggere i dati sensibili dei clienti e salvaguardare le proprie operazioni da violazioni dei dati e frodi. Le app finanziarie dotate di strumenti di valutazione del rischio, algoritmi di rilevamento delle minacce e capacità di risposta agli incidenti stanno diventando indispensabili per aiutare le organizzazioni a identificare le vulnerabilità e implementare misure proattive per rafforzare le proprie difese. La pandemia di COVID-19 ha anche catalizzato un passaggio verso soluzioni digitali, accelerando l'adozione di app finanziarie in materia di rischio e conformità. Il lavoro da remoto ha reso necessari flussi di lavoro digitali migliorati, spingendo le organizzazioni a investire in tecnologie in grado di semplificare i processi di conformità e facilitare le valutazioni del rischio da remoto. Questo passaggio ha creato un terreno fertile per i fornitori di app finanziarie per innovare e sviluppare soluzioni che soddisfino le mutevoli esigenze del mercato. La crescente enfasi sul processo decisionale basato sui dati sta spingendo la domanda di app finanziarie che sfruttano tecnologie avanzate come l'intelligenza artificiale (IA) e l'apprendimento automatico (ML). Queste tecnologie consentono alle organizzazioni di analizzare grandi quantità di dati, identificare modelli e prevedere potenziali rischi, migliorando così i loro quadri di gestione del rischio. Le app finanziarie che incorporano funzionalità di intelligenza artificiale e apprendimento automatico possono automatizzare le attività di conformità, migliorare l'accuratezza dei report e fornire informazioni predittive, consentendo alle organizzazioni di orientarsi in modo più efficace nel complesso panorama normativo.

La tendenza a integrare criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) nelle pratiche di gestione del rischio sta rimodellando il panorama della conformità. Investitori e stakeholder richiedono sempre più trasparenza in merito ai fattori ESG, spingendo gli istituti finanziari ad adottare strategie in linea con le pratiche sostenibili. Le app finanziarie che forniscono strumenti per valutare i rischi ESG e garantire la conformità alle normative sulla sostenibilità stanno guadagnando terreno, guidando ulteriormente il mercato. Infine, la trasformazione digitale in corso nel settore dei servizi finanziari sta promuovendo una cultura di innovazione e agilità. Gli istituti finanziari stanno riconoscendo l'importanza di sfruttare la tecnologia per migliorare le loro operazioni di rischio e conformità, portando a maggiori investimenti in app finanziarie in grado di fornire soluzioni scalabili e flessibili. Questo cambiamento culturale non solo promuove lo sviluppo di strumenti di conformità innovativi, ma incoraggia anche la collaborazione tra istituti finanziari tradizionali e startup fintech, con conseguente creazione di un ecosistema dinamico che supporta la crescita del mercato delle app finanziarie nel segmento Rischio e conformità. Nel complesso, la convergenza di pressioni normative, trasformazione digitale, scenari di rischio in evoluzione e l'integrazione di tecnologie avanzate rappresentano un caso convincente per la crescita sostenuta delle app finanziarie nel mercato del rischio e della conformità.

Approfondimenti regionali

La regione del Nord America ha detenuto la quota di mercato più grande nel 2023. Il mercato delle app finanziarie in Nord America sta vivendo una crescita robusta guidata da diversi fattori chiave che riflettono i comportamenti dei consumatori in evoluzione, i progressi tecnologici e gli scenari normativi in evoluzione. Uno dei principali fattori trainanti è la crescente adozione di dispositivi mobili e smartphone, che ha trasformato radicalmente il modo in cui i consumatori gestiscono le proprie finanze. Con una crescente preferenza per la praticità e l'accesso in tempo reale alle informazioni finanziarie, gli utenti si stanno rivolgendo alle applicazioni mobili per la gestione del budget, degli investimenti e delle transazioni. Questo cambiamento è ulteriormente supportato dall'ascesa delle soluzioni di digital banking e fintech, che hanno sconvolto i modelli bancari tradizionali e spinto i consumatori a cercare strumenti innovativi di gestione finanziaria. Inoltre, la pandemia di COVID-19 ha accelerato la trasformazione digitale dei servizi finanziari, poiché sia gli individui che le aziende si sono adattati alle interazioni a distanza e alle transazioni online. Ciò ha portato a un aumento della domanda di applicazioni che facilitano pagamenti contactless, trasferimenti peer-to-peer e portafogli digitali. Inoltre, la crescente enfasi sulla cultura finanziaria tra i consumatori, in particolare le generazioni più giovani, ha creato una domanda di app che offrono risorse educative e strumenti per aiutare gli utenti a prendere decisioni finanziarie informate.

L'integrazione di tecnologie di intelligenza artificiale (IA) e apprendimento automatico nelle app finanziarie ne migliora ulteriormente le capacità, fornendo raccomandazioni personalizzate, analisi predittive e approfondimenti automatizzati che migliorano il coinvolgimento e la soddisfazione degli utenti. Anche gli sviluppi normativi, come l'implementazione di iniziative di open banking, stanno guidando il mercato incoraggiando la concorrenza e l'innovazione tra i fornitori di servizi finanziari, avvantaggiando in ultima analisi i consumatori con una gamma più ampia di opzioni e servizi. Inoltre, la crescente attenzione alla sicurezza informatica e alla privacy dei dati sta spingendo gli sviluppatori di app a implementare misure di sicurezza avanzate, il che è fondamentale per creare fiducia e garantire la conformità ai requisiti normativi. Man mano che le applicazioni finanziarie si evolvono per incorporare funzionalità come la tecnologia blockchain per transazioni sicure e contratti intelligenti, sono posizionate per attrarre una base di utenti più ampia. Le partnership tra istituzioni finanziarie tradizionali e aziende fintech stanno promuovendo lo sviluppo di ecosistemi finanziari completi che migliorano l'offerta di servizi e le esperienze utente. La crescente tendenza a investire in prodotti finanziari sostenibili e socialmente responsabili sta anche plasmando le preferenze dei consumatori, spingendo gli sviluppatori a creare app che si allineano a questi valori. Nel complesso, la convergenza dell'innovazione tecnologica, le mutevoli aspettative dei consumatori e un ambiente normativo dinamico presentano significative opportunità di crescita per il mercato delle app finanziarie in Nord America.

Dato che sempre più consumatori cercano modi efficienti, accessibili e sicuri per gestire le proprie finanze, si prevede che la domanda di applicazioni finanziarie avanzate continuerà a crescere, posizionando il mercato per un'espansione sostenuta nei prossimi anni. Le aziende che possono sfruttare efficacemente queste tendenze, dare priorità all'esperienza utente e garantire la sicurezza dei dati probabilmente emergeranno come leader in questo panorama competitivo. Di conseguenza, il mercato delle app finanziarie nordamericane è pronto per una crescita continua, guidata da una combinazione di domanda dei consumatori, progressi tecnologici e partnership strategiche all'interno del settore.

Sviluppi recenti

  • A giugno 2024, l'ente regolatore dei mercati dei capitali SEBI ha lanciato l'app mobile aggiornata "Saarthi 2.0", progettata per migliorare l'istruzione degli investitori sulla finanza personale. L'app rinnovata presenta un'interfaccia intuitiva e strumenti completi per semplificare concetti finanziari complessi, rendendo più facile per gli investitori orientarsi nel mondo della finanza. SEBI ha affermato che l'aggiornamento mira a fornire un'esperienza più accessibile e coinvolgente per gli utenti, fornendo loro le conoscenze per prendere decisioni finanziarie informate.
  • A maggio 2024, Jio Financial Services Limited (JFSL) ha introdotto una nuova app chiamata Jio Finance, volta a competere con le principali applicazioni fintech. Attualmente in fase di beta testing, l'app verrà perfezionata in base al feedback degli utenti, come dichiarato nella documentazione presentata dall'azienda alle borse.

Principali attori del mercato

  • Accenture plc
  • Fidelity National Information Services, Inc. 
  • FiservInc
  • IBMCorporation
  • InfosysLtd
  • Finastra (Turaz Global Sa rl)
  • OracleCorporation
  • SAPSE
  • TataConsultancy Services Limited
  • Temenos Sede centrale SA

Per software

Per applicazione

Per regione

  • Audit
  • Rischio e conformità
  • Applicazione di BI e analisi
  • Elaborazione delle transazioni aziendali
  • Budget e Monitoraggio dei costi Risparmio
  •  Investimenti
  • Monitoraggio dei debiti
  •  Tasse
  • Altro
  • Nord America
  • Europa
  • Asia Pacifico
  • Sud America
  • Medio Oriente e Africa

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