Mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale - Dimensioni globali del settore, quota, tendenze, opportunità e previsioni, segmentate, per modello di consulenza (ibrido, Robo Advisory, Human Advisory), per modalità di distribuzione (on-premise, basata su cloud), per funzione aziendale (reporting, gestione delle prestazioni, gestione della consulenza finanziaria, gestione del rischio e della c
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: ICT | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMercato delle piattaforme di gestione patrimoniale - Dimensioni globali del settore, quota, tendenze, opportunità e previsioni, segmentate, per modello di consulenza (ibrido, Robo Advisory, Human Advisory), per modalità di distribuzione (on-premise, basata su cloud), per funzione aziendale (reporting, gestione delle prestazioni, gestione della consulenza finanziaria, gestione del rischio e della c
| Periodo di previsione | 2025-2029 |
| Dimensioni del mercato (2023) | 2,31 miliardi di USD |
| Dimensioni del mercato (2029) | 4,80 miliardi di USD |
| CAGR (2024-2029) | 12,78% |
| Segmento in più rapida crescita | Robo Advisory |
| Più grande Mercato | Nord America |
Panoramica del mercato
Il mercato globale delle piattaforme di gestione patrimoniale è stato valutato a 2,31 miliardi di USD nel 2023 e si prevede che raggiungerà i 4,80 miliardi di USD entro il 2029 con un CAGR del 12,78% durante il periodo di previsione. Il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale comprende una gamma completa di strumenti e servizi digitali progettati per facilitare la gestione, la crescita e la conservazione del patrimonio individuale e istituzionale. Queste piattaforme fungono da soluzioni integrate che forniscono ai consulenti finanziari e ai loro clienti una visione olistica dei portafogli di investimento, della pianificazione finanziaria e della gestione patrimoniale. Le piattaforme di gestione patrimoniale includono in genere funzionalità quali gestione del portafoglio, valutazione del rischio, strumenti di pianificazione finanziaria, reporting, monitoraggio della conformità e gestione delle relazioni con i clienti, tutte mirate a semplificare il processo di gestione patrimoniale. Sfruttando tecnologie avanzate, tra cui intelligenza artificiale (IA) e apprendimento automatico, queste piattaforme offrono raccomandazioni di investimento personalizzate, analisi predittive e monitoraggio delle prestazioni in tempo reale, migliorando così le capacità decisionali degli utenti.
Principali driver di mercato
Crescente domanda di servizi finanziari personalizzati
Il mercato globale delle piattaforme di gestione patrimoniale sta vivendo una crescita significativa guidata dalla crescente domanda di servizi finanziari personalizzati. Man mano che i consumatori diventano più consapevoli delle proprie esigenze e dei propri obiettivi finanziari, cercano soluzioni su misura che si allineino alle proprie circostanze e ai propri obiettivi individuali. Le piattaforme di gestione patrimoniale consentono ai consulenti finanziari di offrire consulenza e strategie personalizzate sfruttando analisi avanzate, intelligenza artificiale e approfondimenti basati sui dati. Queste piattaforme possono analizzare la situazione finanziaria di un cliente, le preferenze di investimento, la tolleranza al rischio e gli obiettivi a lungo termine, consentendo ai consulenti di creare portafogli e piani finanziari personalizzati. Inoltre, l'aumento degli strumenti digitali e delle applicazioni mobili ha consentito ai clienti di impegnarsi attivamente nella loro gestione finanziaria, aumentando ulteriormente la domanda di servizi personalizzati. Man mano che i gestori patrimoniali adottano la tecnologia per migliorare le interazioni con i clienti e fornire soluzioni su misura, possono differenziarsi in un mercato competitivo. Inoltre, i cambiamenti normativi e il passaggio a standard fiduciari hanno accresciuto l'importanza della consulenza personalizzata, spingendo le società di gestione patrimoniale a investire in tecnologie che supportino offerte di servizi personalizzate. La crescente tendenza degli investimenti socialmente responsabili e di impatto sottolinea anche la domanda di servizi personalizzati, poiché i clienti cercano opportunità di investimento che riflettano i loro valori e le loro convinzioni. Di conseguenza, le piattaforme di gestione patrimoniale in grado di offrire soluzioni personalizzate e incentrate sul cliente sono ben posizionate per conquistare una quota di mercato maggiore, stimolando la crescita del settore.
Integrazione di tecnologie avanzate
L'integrazione di tecnologie avanzate è un fattore cruciale che spinge la crescita del
Crescente ricchezza e aumento della ricchezza
La crescente ricchezza degli individui e l'aumento del reddito disponibile sono fattori determinanti per il
Principali sfide del mercato
Conformità normativa
Una delle principali sfide che il
Integrazione tecnologica
Un'altra sfida importante che il
Principali tendenze di mercato
Crescente adozione di intelligenza artificiale e apprendimento automatico
Il
focus sugli investimenti ESG e sulla gestione patrimoniale sostenibile
Una tendenza crescente nel
Segmental Insights
Advisory Model Insights
Il segmento ibrido ha detenuto la quota di mercato più grande nel 2023. Il segmento ibrido del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale è guidato da una confluenza di progressi tecnologici e aspettative dei clienti in evoluzione che cercano un equilibrio tra servizio personalizzato ed efficienza digitale. Con la transizione delle società di consulenza finanziaria dai modelli tradizionali a quelli digitali, la domanda di soluzioni di gestione patrimoniale ibride è aumentata. Queste piattaforme consentono ai consulenti di fornire servizi personalizzati sfruttando tecnologie avanzate come l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico per migliorare il processo decisionale e la gestione del portafoglio. I clienti preferiscono sempre di più un approccio misto, in cui possono accedere a strumenti digitali per investimenti autogestiti pur avendo la possibilità di interagire personalmente con i consulenti finanziari per complesse strategie di pianificazione finanziaria e di investimento. Questa preferenza è particolarmente pronunciata tra gli investitori più giovani che sono esperti di tecnologia e si aspettano esperienze digitali fluide e intuitive che possano integrare la consulenza umana. I cambiamenti normativi e la crescente complessità dei prodotti finanziari richiedono solide funzionalità di conformità che le piattaforme ibride possono offrire, assicurando che le aziende possano navigare tra normative in evoluzione soddisfacendo al contempo le diverse esigenze dei clienti. L'ascesa dei robo-advisor e delle soluzioni di gestione patrimoniale digitale ha ulteriormente catalizzato questo segmento di mercato, poiché hanno dimostrato l'efficacia delle informazioni basate su algoritmi nella gestione patrimoniale, spingendo le aziende tradizionali ad adottare modelli ibridi simili per rimanere competitive.
La pandemia di COVID-19 ha accelerato l'adozione digitale in tutti i settori, inclusa la finanza, poiché i consumatori sono diventati più a loro agio con le transazioni online e le consulenze virtuali, rafforzando la fattibilità dei modelli ibridi. Le piattaforme di gestione patrimoniale che integrano con successo le capacità digitali con un servizio personalizzato possono offrire proposte di valore uniche, attraendo una base di clienti più ampia e fidelizzando i clienti esistenti che cercano sia approfondimenti basati sulla tecnologia sia relazioni personali con i consulenti. La capacità di fornire un'esperienza unificata su vari canali, che si tratti di app mobili, piattaforme web o riunioni di persona, rafforza ulteriormente l'attrattiva del modello ibrido. Questo approccio consente alle aziende di raccogliere e analizzare i dati dei clienti in modo efficace, portando a decisioni di investimento più informate e raccomandazioni personalizzate che risuonano con gli obiettivi finanziari e la propensione al rischio dei clienti. Le partnership tra le tradizionali società di gestione patrimoniale e le società fintech stanno promuovendo l'innovazione nello spazio ibrido, consentendo il rapido sviluppo di nuove funzionalità e servizi che soddisfano le mutevoli esigenze dei clienti. Questa collaborazione migliora le offerte di servizi, come analisi in tempo reale, monitoraggio delle prestazioni e report personalizzati, che sono essenziali per gli investitori informati di oggi. La scalabilità delle piattaforme di gestione patrimoniale ibride consente inoltre alle aziende di servire una gamma più ampia di clienti, da individui con un patrimonio netto elevato che richiedono servizi su misura a clienti del mercato di massa che cercano soluzioni di investimento accessibili. Adottando un approccio ibrido, le aziende possono ottimizzare le proprie risorse, riducendo i costi operativi e migliorando al contempo il coinvolgimento e la soddisfazione dei clienti. Di conseguenza, il segmento ibrido del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale è pronto per una crescita sostanziale, guidata dalla necessità di soluzioni innovative che si allineino alle mutevoli dinamiche delle preferenze dei clienti, degli ambienti normativi e dei progressi tecnologici. Le aziende che si muovono con successo in questo panorama saranno ben posizionate per capitalizzare le opportunità emergenti, assicurandosi di soddisfare le diverse esigenze dei propri clienti in un panorama finanziario sempre più complesso.
Approfondimenti regionali
La regione del Nord America ha detenuto la quota di mercato più grande nel 2023. Il mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale in Nord America sta vivendo una crescita robusta, guidata da diversi fattori chiave che stanno rimodellando il panorama dei servizi finanziari. La crescente complessità dei mercati finanziari e le diverse esigenze degli investitori richiedono soluzioni avanzate di gestione patrimoniale. Poiché gli individui cercano strategie di investimento su misura, una pianificazione finanziaria completa e una consulenza personalizzata, le piattaforme di gestione patrimoniale si stanno evolvendo per soddisfare queste richieste. L'ascesa della trasformazione digitale nel settore dei servizi finanziari è un altro fattore significativo, poiché le aziende adottano la tecnologia per migliorare il coinvolgimento dei clienti e l'efficienza operativa. La proliferazione di strumenti digitali, tra cui applicazioni mobili e portali online, ha reso più facile per i clienti accedere alle proprie informazioni finanziarie, monitorare gli investimenti e interagire con i consulenti in tempo reale. Questa accessibilità non solo migliora la soddisfazione del cliente, ma attrae anche una fascia demografica più giovane di investitori esperti di tecnologia che preferiscono gestire le proprie finanze digitalmente. Inoltre, la crescente enfasi sulla conformità normativa sta spingendo l'adozione di sofisticate piattaforme di gestione patrimoniale. Gli istituti finanziari sono sempre più tenuti ad aderire a rigide normative in materia di sicurezza dei dati, gestione del rischio e reporting. Le piattaforme di gestione patrimoniale che incorporano solide funzionalità di conformità consentono alle aziende di gestire queste complessità in modo più efficace, garantendo al contempo la protezione dei dati dei clienti.
La tendenza crescente della gestione patrimoniale olistica sta influenzando il mercato. Gli investitori sono alla ricerca di piattaforme che offrano una suite completa di servizi, tra cui gestione degli investimenti, pianificazione pensionistica, pianificazione patrimoniale e ottimizzazione fiscale. Le piattaforme di gestione patrimoniale che integrano questi servizi in una soluzione unificata sono meglio posizionate per soddisfare le aspettative dei clienti e promuovere relazioni a lungo termine. La crescente consapevolezza degli investimenti sostenibili e responsabili sta anche guidando la crescita nel mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale. I clienti cercano sempre più opportunità di investimento in linea con i loro valori, come considerazioni ambientali, sociali e di governance (ESG). Le piattaforme di gestione patrimoniale che incorporano parametri ESG e forniscono opzioni di investimento sostenibili stanno guadagnando terreno, attraendo un pubblico più ampio. Inoltre, la crescente concorrenza tra istituti finanziari sta incentivando le aziende a migliorare le loro offerte e investire in tecnologie avanzate. Mentre banche tradizionali, società di consulenza indipendenti e società fintech competono per quote di mercato, l'enfasi sulla fornitura di esperienze clienti superiori e soluzioni innovative si sta intensificando. Questo panorama competitivo promuove continui miglioramenti nelle piattaforme di gestione patrimoniale, guidando l'adozione di funzionalità all'avanguardia come l'intelligenza artificiale (AI) e l'apprendimento automatico (ML) per analisi predittive e raccomandazioni personalizzate.
L'invecchiamento della popolazione in Nord America presenta sia sfide che opportunità per il settore della gestione patrimoniale. Mentre i baby boomer vanno in pensione e trasferiscono la loro ricchezza alla generazione successiva, c'è una maggiore domanda di servizi completi di pianificazione patrimoniale e trasferimento di ricchezza. Le piattaforme di gestione patrimoniale che soddisfano queste esigenze offrendo risorse educative e soluzioni su misura sono ben posizionate per capitalizzare questo cambiamento demografico. In conclusione, il mercato delle piattaforme di wealth management in Nord America è guidato da una confluenza di fattori, tra cui la complessità dei mercati finanziari, la trasformazione digitale, la conformità normativa, la gestione olistica del patrimonio, gli investimenti sostenibili, le pressioni competitive e i cambiamenti demografici. Questi fattori creano un ambiente dinamico per le piattaforme di wealth management, aprendo la strada all'innovazione e alla crescita mentre le aziende si sforzano di soddisfare le mutevoli esigenze dei propri clienti in un panorama finanziario sempre più sofisticato.
Sviluppi recenti
- A giugno 2023, Avaloq, una sussidiaria di NEC Corporation, ha stretto una partnership strategica con BlackRock per fornire soluzioni tecnologiche integrate su misura per le esigenze specifiche dei gestori patrimoniali. Questa collaborazione mira a sfruttare la vasta competenza di BlackRock nella gestione degli investimenti e nella valutazione del rischio insieme alle avanzate capacità di digital banking di Avaloq. Combinando questi punti di forza, la partnership mira a migliorare l'efficienza operativa, migliorare il coinvolgimento dei clienti e fornire ai gestori patrimoniali strumenti innovativi per orientarsi nel panorama finanziario in evoluzione. Le soluzioni integrate consentiranno alle società di gestione patrimoniale di ottimizzare la propria offerta di servizi, migliorare la gestione del portafoglio e rispondere meglio alle richieste dei clienti, posizionandosi per un vantaggio competitivo sul mercato.
- A giugno 2023, Backbase ha acquisito strategicamente Nucoro, una piattaforma di gestione patrimoniale digitale, per migliorare la propria offerta di investment banking con capacità di investimento end-to-end complete. Questa acquisizione è in linea con la visione di Backbase di fornire soluzioni finanziarie integrate che consentano alle istituzioni di offrire esperienze superiori ai clienti. Incorporando la tecnologia avanzata di gestione patrimoniale di Nucoro, Backbase mira ad ampliare il proprio portafoglio prodotti, consentendo ai clienti di accedere a un percorso di investimento più fluido dall'impegno iniziale all'esecuzione. Questa mossa non solo rafforza il posizionamento competitivo di Backbase nel panorama dei servizi finanziari in rapida evoluzione, ma consente anche ai suoi clienti di sfruttare strumenti all'avanguardia per la gestione degli investimenti, favorendo così relazioni più profonde con i clienti e guidando la crescita dei ricavi.
- A gennaio 2023, Broadridge Financial Solutions Inc. ha stretto una partnership strategica con IG Wealth Management volta a migliorare la produttività dei team di consulenza e allo stesso tempo ad arricchire l'esperienza complessiva del cliente. Questa collaborazione sfrutta le soluzioni tecnologiche avanzate di Broadridge per semplificare l'efficienza operativa, consentendo ai consulenti di concentrarsi maggiormente sul coinvolgimento del cliente e sul servizio personalizzato. Integrando strumenti e analisi innovativi, la partnership cerca di ottimizzare i processi del flusso di lavoro, consentendo ai consulenti di fornire soluzioni finanziarie su misura che soddisfano le mutevoli esigenze dei propri clienti. Questa iniziativa non solo sottolinea l'impegno di entrambe le organizzazioni nel migliorare la soddisfazione del cliente, ma le posiziona anche in modo competitivo nel settore dei servizi finanziari, poiché lavorano insieme per creare un ambiente di consulenza più dinamico e reattivo.
Principali attori del mercato
- Backbase BV
- Broadridge Financial Solutions Inc.
- Comarch SA
- Crealogix AG
- Accenture plc
- Fiserv Inc.
- Infosys Limited
- Profile Software SA
| Per modello di consulenza | Per modalità di distribuzione | Per funzione aziendale | Per dimensione aziendale | Per regione |
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