Mercato dei pagamenti di terze parti: per tipo di pagamento (pagamenti online, pagamenti POS, pagamenti peer-to-peer), per utente finale (pagamenti ai consumatori, pagamenti aziendali), per metodo di pagamento, per settore verticale e previsioni, 2023-2032

Mercato dei pagamenti di terze parti - Per tipo di pagamento (pagamenti online, pagamenti POS, peer-to-peer pagamenti), per utente finale (pagamenti al consumo, pagamenti aziendali), per metodo di pagamento, per verticale di settore e previsioni, 2023 – 2032

Dimensione del mercato dei pagamenti di terze parti

Il mercato dei pagamenti di terze parti è stato valutato a 57,4 miliardi di dollari nel 2022 e si stima registrerà un CAGR di oltre l'11,5% tra il 2023 e il 2032. Il crescente volume dei pagamenti digitali sta guidando la crescita del mercato globale . Poiché sempre più consumatori e aziende abbracciano le transazioni online, la domanda di soluzioni sicure e affidabili le soluzioni di pagamento convenienti sono aumentate. Secondo la National Payment Corporation of India, nel settembre 2023, l’India ha superato i 10.555,69 milioni di transazioni UPI, per un totale di 200,91 miliardi di dollari. I fornitori di pagamenti terzi offrono piattaforme di facile utilizzo, garantendo transazioni elettroniche sicure e senza intoppi. La loro affidabilità e facilità d'uso li hanno resi sempre più popolari, alimentando ulteriormente l'espansione del mercato dei pagamenti di terze parti in risposta alla crescente economia digitale.

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La crescente accettazione dei pagamenti digitali sta dando impulso al mercato dei pagamenti di terze parti. Con la crescente dipendenza dalle transazioni elettroniche, i consumatori e le aziende cercano soluzioni sicure, efficienti e affidabili. soluzioni di pagamento convenienti. I fornitori di pagamenti di terze parti offrono piattaforme senza soluzione di continuità, che garantiscono transazioni online facili e sicure, ottenendo così un’adozione diffusa. Questa tendenza è alimentata dalla necessità di una maggiore sicurezza informatica e dal desiderio di scambi finanziari senza problemi, guidando la crescita del mercato dei pagamenti di terze parti man mano che sempre più persone abbracciano l'economia digitale.
 

Quali sono le opportunità di crescita in questo mercato?

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Le preoccupazioni relative alla sicurezza sono fondamentali nel mercato dei pagamenti di terze parti. Con l'aumento della frequenza & la sofisticazione delle minacce informatiche, garantire la sicurezza dei dati e delle transazioni degli utenti rappresenta una sfida significativa. I clienti hanno bisogno della garanzia che le loro informazioni finanziarie siano protette da tentativi di hacking e frode. I fornitori devono investire in tecnologie di crittografia all’avanguardia, autenticazione a più fattori e aggiornamenti di sicurezza per mitigare i rischi. Qualsiasi violazione può danneggiare gravemente la fiducia, rendendo imperativo per le aziende dare priorità e investire in solide misure di sicurezza informatica.

Impatto del COVID-19

La pandemia di COVID-19 ha accelerato l'adozione di pagamenti digitali, incidendo positivamente sul mercato dei pagamenti di terze parti. Con le misure di distanziamento sociale in atto, i consumatori e le imprese si sono rivolti alle transazioni online e ai pagamenti contactless, stimolando la domanda di soluzioni di pagamento digitale sicure. Questa impennata delle transazioni digitali ha stimolato la crescita dei fornitori di servizi di pagamento di terze parti, portando ad una maggiore penetrazione nel mercato. La comodità e la sicurezza di questi servizi sono diventate sempre più essenziali, spingendo ulteriormente il mercato in avanti.

Tendenze del mercato dei pagamenti di terze parti

I portafogli e le app mobili hanno rivoluzionato i metodi di pagamento consentendo agli utenti di archiviare informazioni su carte di credito/debito, carte fedeltà e persino criptovalute in modo sicuro sui loro smartphone. Queste applicazioni facilitano le transazioni senza soluzione di continuità, sia online che nei negozi fisici, eliminando la necessità di carte fisiche o contanti. Ad esempio, nel settembre 2023, MoneyGram ha annunciato l’intenzione di introdurre un portafoglio digitale non custodito, che fornirà metodi di pagamento transfrontalieri innovativi. Previsto per il debutto nel primo trimestre del 2024, questo portafoglio consentirà agli utenti di transitare facilmente tra valute fiat e digitali, migliorando la facilità di invio e trasferimento di denaro. ricevere pagamenti internazionali. L'adozione diffusa dei portafogli mobili è guidata dalla loro praticità, accessibilità e dall'integrazione di vari metodi di pagamento all'interno di un'unica interfaccia intuitiva.

Convenienza e accessibilità sono fattori chiave che spingono il mercato dei pagamenti di terze parti . Con la diffusa integrazione delle soluzioni di pagamento digitale negli smartphone e nelle piattaforme online, i consumatori possono effettuare transazioni senza sforzo sempre e ovunque. Questi servizi eliminano la necessità di contanti fisici o servizi bancari tradizionali, offrendo esperienze di pagamento senza interruzioni. Sia per lo shopping online che per gli acquisti in negozio, la possibilità di effettuare acquisti sicuri e in negozio è possibile. le transazioni rapide aumentano la soddisfazione dell'utente. Le interfacce intuitive delle app di pagamento di terze parti ne amplificano ulteriormente l'attrattiva, promuovendo un ecosistema di pagamenti digitali che sia conveniente e facilmente accessibile a un vasto pubblico.
 

Analisi del mercato dei pagamenti di terze parti

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In base all'utente finale, il mercato è suddiviso in pagamenti al consumo e pagamenti aziendali . Nel 2022, il segmento dei pagamenti al consumo deteneva una quota di mercato di circa il 65% e si prevede che crescerà in modo significativo fino al 2032. La natura continua delle transazioni digitali sta guidando la crescita dei pagamenti al consumo nel mercato dei pagamenti di terze parti. Queste piattaforme offrono interfacce intuitive, consentendo transazioni online e mobili senza sforzo. Ad esempio, nel giugno 2023, Razorpay, uno dei principali unicorni fintech, ha lanciato Turbo UPI, una rivoluzionaria soluzione di pagamento in un unico passaggio per la rete UPI. In collaborazione con la National Payments Corporation of India e la Axis Bank, Razorpay intende semplificare la procedura di pagamento. Questa soluzione innovativa consente agli utenti di effettuare pagamenti direttamente senza reindirizzamento a un'app UPI di terze parti, migliorando l'esperienza di pagamento durante il checkout. Eliminando le complessità associate ai servizi bancari tradizionali, gli utenti possono effettuare pagamenti in modo rapido e sicuro, migliorando la loro esperienza complessiva.

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In base al verticale del settore, il mercato è classificato in vendita al dettaglio, ospitalità, e-commerce, sanità, BFSI, governo, viaggi e altri. Nel 2022, il segmento retail deteneva una quota di mercato del 33%. I pagamenti contactless sono diventati una forza fondamentale nel settore della vendita al dettaglio. Questo metodo consente ai clienti di effettuare transazioni sicure semplicemente agitando o toccando le proprie carte, smartphone o dispositivi indossabili abilitati contactless vicino a un lettore compatibile. Nel settore della vendita al dettaglio, questa tecnologia migliora la comodità e la sicurezza, allineandosi con l’evoluzione delle preferenze dei consumatori. Elimina la necessità di contatto fisico, riduce i tempi di transazione e favorisce un'esperienza di acquisto senza interruzioni, rendendolo particolarmente cruciale nei periodi in cui l'igiene e l'efficienza sono fondamentali.

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Il Nord America ha guidato il mercato globale dei pagamenti di terze parti con una quota importante di circa il 35% nel 2022. I progressi tecnologici hanno spinto in modo significativo il Nord America a mercato dei pagamenti ai partiti. La regione è un focolaio di innovazione, testimone di continui sviluppi nelle tecnologie di pagamento. Questi progressi includono metodi di crittografia sicuri, autenticazione biometrica, integrazione blockchain e applicazioni di intelligenza artificiale. Tali tecnologie all'avanguardia non solo migliorano la sicurezza delle transazioni, ma migliorano anche la velocità e la velocità. efficienza dell’elaborazione dei pagamenti. Inoltre, lo sviluppo di applicazioni mobili intuitive e la perfetta integrazione con varie piattaforme hanno reso le soluzioni di pagamento di terze parti più accessibili e convenienti. facendo appello alla popolazione esperta di tecnologia, favorendo una rapida crescita del mercato.

Quota di mercato dei pagamenti di terze parti

I principali attori che operano nel settore dei pagamenti di terze parti sono

• Adyen NV
• Alipay
• Authorize.Net (CyberSource Corporation)
• Bit Pay
• Block Inc.
• Fiserv Inc.
• Flagship Merchant Services
• GoCardless
• Dati delle linee di pagamento
• PayPal Holdings Inc
• Stripe Inc.

PayPal Holdings Inc. e Fiserv Inc. detengono una quota dominante nel mercato dei pagamenti di terze parti. Il panorama competitivo nel mercato dei pagamenti di terze parti è definito dall’innovazione per esperienze di pagamento senza soluzione di continuità e dall’espansione in nuovi territori. I principali attori introducono costantemente tecnologie all'avanguardia ed entrano in mercati strategici, gareggiando per il dominio in questo mercato dinamico e competitivo. settore in rapida evoluzione.

Novità sul settore dei pagamenti di terze parti

• Nel febbraio 2023, la società di pagamenti digitali PhonePe ha lanciato 'UPI international' pagamenti. Questa funzione consente agli utenti di effettuare pagamenti a commercianti stranieri utilizzando l'infrastruttura UPI. Il servizio è disponibile nei paesi in cui è stato introdotto l'UPI, inclusi Emirati Arabi Uniti, Singapore, Mauritius, Nepal e Bhutan.

Il rapporto sulle ricerche di mercato sui pagamenti di terze parti include una copertura approfondita del settore con preventivi & previsioni in termini di entrate (miliardi di dollari) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti

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Mercato, per tipo di pagamento

• Pagamenti online
• Pagamenti POS
• Pagamenti peer-to-peer

Mercato, per utente finale

• Pagamenti al consumo
• Pagamenti aziendali

Mercato, per metodo di pagamento

• Credito e credito Carte di debito
• Net banking
• Portafogli digitali
• Pagamenti mobili
• Altro

Mercato, per settore verticale

• Vendita al dettaglio
• Accoglienza
• E-commerce
• Sanità
• BFSI
• Governo
• Viaggi
• Altro

Le informazioni di cui sopra sono fornite per le seguenti regioni e paesi

• Nord America
  • Stati Uniti
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Russia
  • Paesi nordici< /li>
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • ANZ
  • Sud-est asiatico
• America Latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
• MEA
  • EAU
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita