Dimensione del mercato Banking-as-a-Service: per componente (piattaforma, servizi), tipo (Banking-as-a-Service basato su API, Banking-as-a-Service basato su cloud), dimensione aziendale (grandi imprese, piccole imprese) e medie imprese), utilizzo finale (banche, NBFC, altri) e previsioni, 2024 - 2032

Dimensione del mercato Banking-as-a-Service - Per componente (piattaforma, servizi), tipo ( Banking-as-a-Service basato su API, Banking-as-a-Service basato su cloud), dimensione aziendale (grandi imprese, piccole e medie imprese), utilizzo finale (banche, NBFC, altri) e previsioni, 2024-2032

Dimensione del mercato Banking-as-a-Service

La dimensione del mercato Banking-as-a-Service è stata valutata a 15,9 miliardi di dollari nel 2023 e si stima registrerà un CAGR di oltre il 17% tra il 2024 e il 2032. L'industria fintech emergente sta alimentando in modo significativo la crescita del mercato promuovendo innovazioni e opportunità di sviluppo. concorrenza. Le società di tecnologia finanziaria stanno creando soluzioni agili e flessibili. soluzioni finanziarie incentrate sul cliente che le banche tradizionali cercano di incorporare attraverso le partnership BaaS.

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Secondo l'India Brand Equity Foundation, si prevede che il settore fintech indiano varrà 150 miliardi di dollari entro il 2025. L'India ha il terzo più grande ecosistema FinTech a livello globale. È anche uno dei mercati in più rapida crescita al mondo. Attualmente in India esistono oltre 2.000 aziende di tecnologia finanziaria (FinTech) riconosciute da DPIIT e questo numero è in rapido aumento.
 

Attributi del rapporto sul mercato Banking-as-a-Service< /caption>

Attributo rapporto	Dettagli
Anno base	2023
Dimensione del mercato Banking-as-a-Service nel 2023	15,9 miliardi di dollari
Periodo di previsione	Dal 2024 al 2032
CAGR del periodo previsto dal 2024 al 2032	17%
Proiezione di valore nel 2032	64,7 miliardi di dollari
Dati storici per	2018 - 2023
No. di pagine	250
Tabelle, grafici e amp; Cifre	338
Segmenti coperti	Componente, tipo, dimensione aziendale e utilizzo finale
Fattori di crescita	Crescente domanda di servizi bancari digitali Crescente popolarità della finanza integrata< /li> Crescenti progressi nelle tecnologie avanzate Popolarità dell'open banking Crescente adozione del cloud computing
Insidie e problemi Sfide	Problemi relativi alla sicurezza dei dati e alla privacy Costi elevati di sviluppo e manutenzione

Quali sono le opportunità di crescita in questo mercato?

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La crescita dei servizi bancari digitali sta guidando la crescita del mercato Banking-as-a-Service (BaaS). La crescente popolarità del digital banking ha spinto le banche tradizionali a collaborare con i fornitori BaaS per rimanere competitive nel panorama digitale. BaaS consente a queste banche di integrare rapidamente funzionalità digitali avanzate e servizi di marketing. servizi nelle loro offerte, migliorando così l'esperienza dei clienti e soddisfacendo la crescente domanda di servizi online e di marketing. soluzioni di mobile banking.

Ad esempio, nell'ottobre 2023, PoetrYY Finance è entrata nel panorama finanziario con la missione di rivoluzionare i servizi bancari per gruppi svantaggiati, startup, piccole imprese e privati. Attraverso una partnership strategica con le piattaforme avanzate Banking-as-a-Service (BaaS) di Mbanq, PoetrYY mira a fornire soluzioni finanziarie innovative, sicure e inclusive.

Le preoccupazioni relative alla sicurezza dei dati e alla privacy sono significative sfide nel mercato del banking-as-a-service. Con la condivisione di informazioni finanziarie sensibili tra banche tradizionali, fornitori terzi e consumatori, è importante garantire solide misure di sicurezza e conformità normativa. Violazioni o accessi non autorizzati possono portare a frodi finanziarie, furti di identità e perdita di fiducia. I fornitori BaaS devono investire molto nell'infrastruttura di sicurezza informatica e aderire alle rigorose norme sulla protezione dei dati per mitigare questi rischi poiché una singola mancanza di sicurezza può portare a gravi conseguenze, con un impatto non solo sulle parti interessate ma anche sull'intero ecosistema BaaS .

Impatto del COVID-19

La pandemia del COVID-19 ha accelerato l'adozione di soluzioni bancarie digitali e soluzioni Banking-as-a-Service (BaaS). I blocchi e le misure di distanziamento sociale hanno costretto le banche tradizionali ad abbracciare rapidamente le piattaforme digitali per servire i propri clienti a distanza. I fornitori BaaS hanno offerto l’infrastruttura e le competenze necessarie, facilitando così questa transizione. La pandemia di COVID-19 ha evidenziato l'importanza di sistemi bancari resilienti e flessibili, spingendo un numero maggiore di istituti finanziari a rivolgersi a soluzioni BaaS per migliorare le proprie capacità digitali e adattarsi alle mutevoli esigenze dei clienti.

Banking-as-a- Tendenze del mercato dei servizi

Il cloud computing è una tendenza emergente nel settore dei servizi bancari come servizio (BaaS) grazie alla sua efficienza in termini di costi, scalabilità e flessibilità. Migrando le operazioni bancarie critiche nel cloud, i fornitori BaaS e le banche tradizionali possono ridurre i costi dell'infrastruttura, semplificare le operazioni e migliorare l'accessibilità. I servizi cloud consentono inoltre l’elaborazione dei dati in tempo reale, facilitando transazioni finanziarie più rapide ed efficienti. Questa tendenza sta rimodellando il settore poiché le banche sfruttano sempre più il cloud per migliorare le proprie capacità BaaS; ciò consente loro di adattarsi alle mutevoli dinamiche del mercato e di offrire soluzioni innovative e innovative. soluzioni finanziarie on-demand.

L'open banking è una tendenza importante nel mercato BaaS poiché promuove collaborazioni e concorrenza. Consente alle banche tradizionali di condividere in modo sicuro i dati dei clienti con fornitori di servizi finanziari terzi tramite API, promuovendo così le innovazioni. Ad esempio, nell’ottobre 2023, Apple ha lanciato Connected Cards nel Regno Unito, utilizzando l’API Open Banking. Questa funzionalità nella versione beta per sviluppatori di iOS 17.1 consente agli utenti di visualizzare i saldi dei conti e la cronologia delle transazioni per le banche supportate, migliorando la funzionalità dell'app Wallet.

Questa tendenza sta offrendo ai consumatori opportunità più diversificate e dirette. soluzioni finanziarie personalizzate, incoraggiando i fornitori BaaS a offrire servizi in linea con i principi dell’open banking. La crescita del supporto normativo per l'open banking sta guidando l'adozione di soluzioni BaaS, trasformando il panorama bancario per renderlo più incentrato sul cliente, interconnesso e innovativo.

Analisi di mercato del Banking-as-a-Service

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In base ai componenti, il segmento della piattaforma deteneva oltre il 70% della quota di mercato nel 2023 , poiché gli istituti finanziari fanno sempre più affidamento sulle piattaforme tecnologiche dei fornitori BaaS. Queste piattaforme offrono una suite completa di servizi tra cui accesso, elaborazione e sicurezza dei dati. Consentono alle banche di espandere rapidamente la propria offerta digitale e di attingere ai mercati emergenti. Con la richiesta di soluzioni agili e flessibili soluzioni scalabili, il segmento delle piattaforme è destinato a crescere man mano che BaaS diventa la base per le banche per migliorare la propria presenza digitale, semplificare le operazioni e soddisfare le aspettative in evoluzione dei clienti.

Scopri di più sui segmenti chiave che plasmano questo mercato< /p>

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In base alla tipologia, il mercato banking-as-a-service basato su cloud ha registrato il 72% della quota di fatturato nel 2023, a causa del fatto che i servizi finanziari le istituzioni sono alla ricerca di soluzioni scalabili, convenienti e flessibili. Il BaaS basato sul cloud offre accesso on-demand all'infrastruttura bancaria, consentendo alle banche di semplificare le operazioni e implementare rapidamente servizi innovativi. Le soluzioni BaaS basate sul cloud possono soddisfare in modo efficace la crescente domanda di servizi bancari digitali, transazioni in tempo reale e accesso remoto.

Le banche stanno adottando la tecnologia cloud per migliorare i propri sforzi di trasformazione digitale, consentendo agli istituti finanziari di rimanere competitivi e fornire servizi incentrati sul cliente e servizi di ottimizzazione. soluzioni guidate dalla tecnologia. Ad esempio, nel febbraio 2023, Oracle, una società di tecnologia cloud con sede negli Stati Uniti, ha lanciato Oracle Banking Cloud Services, una raccolta di soluzioni modulari e di servizi cloud. servizi nativi del cloud progettati per fornire un'esperienza flessibile e intuitiva. approccio basato sui componenti alle soluzioni tecnologiche bancarie.

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Il mercato banking-as-a-service del Nord America ha rappresentato il 32% della quota di fatturato nel 2023. Il settore finanziario della regione, insieme con una forte attenzione alle innovazioni fintech, sta guidando l’adozione dei prodotti. Il supporto normativo e una base di consumatori esperti di tecnologia stanno favorendo lo sviluppo di partnership e servizi BaaS. Servizi. Inoltre, la crescente necessità di soluzioni bancarie digitali e la presenza dei principali fornitori BaaS nella regione stanno stimolando la crescita del mercato.

Mentre le banche nordamericane continuano ad abbracciare BaaS per migliorare le loro offerte e rimanere competitive, il mercato espandersi sostanzialmente. Ad esempio, nel settembre 2023, la Banca statunitense ha introdotto il banking & servizi di pagamento che sono stati adattati per studi medici più piccoli, con l'obiettivo di fornire loro lo stesso supporto finanziario e le stesse risorse di cui godono gli operatori sanitari più grandi.

Quota di mercato di Banking-as-a-Service

< p>Green Dot e Solarisbank AG sono i principali attori nel settore banking-as-a-service (BaaS) grazie alla loro competenza e alle offerte BaaS complete. Green Dot, una delle principali società fintech, fornisce un'ampia gamma di servizi bancari e prodotti finanziari a varie aziende, migliorando così le loro capacità di offrire soluzioni bancarie digitali. Solarisbank, una società con sede in Germania, offre una piattaforma BaaS alle aziende per integrare le funzioni bancarie nei propri servizi.

Società del mercato Banking-as-a-Service

Le principali società che operano in il settore Banking-as-a-Service (BaaS) è

• Green Dot
• Solarisbank AG
• ClearBank Ltd.
• Plaid
• Galileo Financial Technologies
• Marqeta
• Railsbank
• Square, Inc.
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
• MatchMove Pay Pte Ltd

Novità del settore Banking-as-a-Service

• Nell'ottobre 2023, Hitachi Payment Services, una società con sede in India, ha lanciato il programma HPX per stabilire partnership a lungo termine con startup fintech. Il programma mira a trasformare il settore dei pagamenti supportando soluzioni innovative che migliorano le esperienze di pagamento per aziende e consumatori, enfatizzando così collaborazioni durature.

Il mercato Banking-as-a-Service (BaaS) il rapporto di ricerca include una copertura approfondita del settore, con stime e amp; previsioni in termini di entrate (miliardi di dollari) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti

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Mercato, per componente

• Piattaforma
• Servizi

Mercato, per tipo< /p>

• Banking-as-a-Service (BaaS) basato su API
• Banking-as-a-Service (BaaS) basato su cloud

Mercato per dimensione aziendale

• Grandi imprese
• Piccole e grandi imprese medie imprese

Mercato, per utilizzo finale

• Banche
• NBFC
• Altro

Le informazioni di cui sopra sono state fornite per le seguenti regioni e paesi

• Nord America
  • Stati Uniti
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia< /li>
  • Spagna
  • Russia
  • Nordici
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • ANZ
  • Sud-est asiatico
• America Latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
• MEA
  • Arabia Saudita
  • Emirati Arabi Uniti
  • Sudafrica

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Domande frequenti (FAQ)

Quali sono le dimensioni del settore bancario? -un mercato dei servizi?

La dimensione del mercato del banking-as-a-service ha raggiunto i 15,9 miliardi di dollari nel 2023 e si prevede che registrerà un CAGR del 17% dal 2024 al 2032, sostenuto dal settore fintech emergente.

Perché il segmento basato sul cloud sta guadagnando terreno nel settore del banking-as-a-service?

Il segmento Banking-as-a-Service (BaaS) basato su cloud rappresentava una quota di mercato di oltre il 72% nel 2023, poiché gli istituti finanziari sono alla ricerca di soluzioni scalabili, convenienti e flessibili.< /p>

Quanto è grande il mercato bancario come servizio in Nord America?

Il mercato del Nord America ha detenuto una quota di fatturato superiore al 32% nel 2023, grazie al settore finanziario della regione, unito a una forte attenzione alle innovazioni fintech.

Chi sono i fattori chiave attori del settore banking-as-a-service?

Green Dot, Solarisbank AG, ClearBank Ltd., Plaid, Galileo Financial Technologies, Marqeta, Railsbank, Square, Inc., Banco Bilbao Vizcaya Argentaria e MatchMove Pay Pte Ltd.