Le marché mondial des prêts immobiliers devrait connaître une forte croissance au cours de la période de prévision en raison de l'élévation du niveau de vie, de l'augmentation des activités de construction et de la forte demande de prêts immobiliers parmi les particuliers pour l'achat d'un logement, le refinancement, l'amélioration de l'habitat, d'autres fins telles que la revente, l'achat d'un terrain, la construction, le transfert de solde, la conversion.
Une somme d'argent empruntée à une banque ou à une institution financière pour payer une maison est connue sous le nom de prêt immobilier ou prêt immobilier. Les prêts immobiliers comprennent des conditions de paiement et un taux d'intérêt fixe ou variable. Dans la plupart des cas, les gens contractent un prêt immobilier pour acheter une maison ou un appartement, un terrain sur lequel construire une maison, ou pour rénover, agrandir et réparer une maison existante. La propriété est hypothéquée pour fournir une garantie au prêteur jusqu'au remboursement du prêt. Jusqu'à ce que le prêt et les intérêts associés soient remboursés, la banque ou autre établissement de prêt détiendra le titre de propriété. Selon les besoins de l'emprunteur, les taux d'intérêt des prêts immobiliers peuvent être fixes, flottants ou partiellement fixes et partiellement flottants. Les gouvernements sont encore plus favorables dans des cas comme en Inde, qui autorise certains avantages fiscaux conformément à l'article 80EE de la loi sur l'impôt sur le revenu où un particulier peut demander un prêt immobilier et bénéficier d'une réduction d'impôt. Cependant, seuls les acheteurs d'une première maison peuvent demander la déduction de l'impôt sur le revenu pour les intérêts des prêts immobiliers. La pandémie de COVID-19 a limité les possibilités d'emploi et la baisse des revenus a entraîné une chute de la demande de logements, du marché du logement et des prêts au logement. Les sociétés de financement du logement n'ont enregistré aucune croissance séquentielle du portefeuille en livre au premier trimestre 2022 en raison de la deuxième vague de COVID-19 qui a affecté leurs décaissements et l'efficacité du recouvrement (CE). Pendant la pandémie, la qualité des actifs a diminué dans tous les segments du marché. Le segment du financement de la construction a été le plus touché, ce qui a eu un impact sur le secteur des prêts contre propriété et des prêts au logement. Contrairement à 2021, la demande a toutefois légèrement augmenté en 2022. Après la première vague de COVID-19, le marché de l'immobilier résidentiel a connu une reprise significative. Cela est principalement dû à la réduction des primes, aux programmes des promoteurs, aux droits de timbre dans certains États et aux faibles taux d'intérêt. Le niveau actuel des stocks indique que le marché continuera de prospérer et que les ventes augmenteront. Dans le domaine du financement du logement, les plateformes numériques et les banques deviennent plus actives. Les IMF et les sociétés de financement du logement utilisent de plus en plus d'applications et de plateformes numériques de terrain pour l'évaluation du crédit afin d'améliorer la satisfaction des clients, d'atteindre de nouveaux segments de clientèle, d'accroître l'efficacité opérationnelle et de fournir davantage de produits. Gardena, une plateforme fintech indonésienne de prêts entre particuliers spécialisée dans le financement immobilier, est un exemple de ce modèle commercial. L'entreprise vise à répondre aux besoins des primo-accédants qui ont du mal à accumuler suffisamment d'argent pour un acompte. Le rapprochement des constructeurs, des courtiers, des investisseurs et des banques les aide à réduire les coûts et à accroître l'accessibilité des investissements immobiliers. Dans un avenir proche, il est prévu que cette tendance persiste. De plus, la dépendance des clients à une plateforme numérique a augmenté au cours des dernières années.
La demande de logements influence la croissance du marché
La forte demande de logements reflète l'environnement de taux d'intérêt bas et l'évolution des préférences provoquées par la pandémie de Covid. Des positions substantielles en capital et en liquidité ont permis aux banques de répondre substantiellement à cette demande en augmentant leur exposition aux prêts hypothécaires. Cependant, le manque d'investissements dans le logement au cours des années précédentes, les limitations de la construction et les perturbations de la chaîne d'approvisionnement provoquées par la pandémie ont tous contribué à ce que l'offre soit inférieure à la demande simultanément.
En conséquence, les prix des logements ont connu une croissance rapide dans de nombreux pays de l'UE. De plus, par rapport à 2020, les banques serbes ont signalé une augmentation de 40 % du volume des prêts au logement. Selon le rapport, les Serbes ont obtenu des prêts au logement d'un montant total de plus de 50,74 millions USD en 2021. Selon des sources de la Banque nationale de Serbie (NBS) et de l'Association des banques de Serbie (UBS), l'augmentation du nombre de nouveaux appartements, la baisse des acomptes et les taux d'intérêt sont deux fois moins élevés qu'il y a dix ans. Fin septembre 2021, les Serbes devaient environ 364,75 millions USD sur plus de 140 000 prêts au logement, selon les données de l'UBS. Selon les données de l'UBS, le marché immobilier a connu une croissance de 27 % par rapport à 2020.
La hausse de l'inflation entrave la croissance du marché
Le problème de l'inflation entrave considérablement le marché des prêts au logement. En conséquence, divers fournisseurs de prêts au logement ont augmenté le taux d'intérêt des prêts, augmentant encore le coût de l'emprunt. Les consommateurs américains souffrent et le marché du logement est affecté par la hausse de l'inflation et des taux d'intérêt. Selon la Mortgage Bankers Association, la demande de prêts hypothécaires a chuté en juin 2022 et a atteint son plus bas niveau depuis 2000. Le fait que les taux d'intérêt aient presque doublé depuis le début de l'année a considérablement réduit le pouvoir d'achat des acheteurs. Les demandes de prêts hypothécaires pour l'achat de logements ont diminué de 7 % pour la mi-semaine de juillet 2022 et étaient inférieures de 19 % à celles de la même semaine en 2021. Bien que les acheteurs aient dû faire face à des prix élevés toute l'année, leur pouvoir d'achat a considérablement diminué en raison de taux près de deux fois supérieurs à ceux de janvier 2021. Il s'agit donc d'un facteur important qui empêche le marché des prêts immobiliers de se développer.
Télécharger un exemple de rapport gratuit
Segmentation du marché
Le marché mondial des prêts immobiliers est segmenté en fonction de l'objectif, de l'utilisateur final, du mode d'occupation, de la région et du paysage concurrentiel. En fonction de l'objectif, le marché est encore fragmenté en achat de maison, refinancement, amélioration de l'habitat, construction et autres (revente, etc.). En fonction de l'utilisateur final, le marché est classé en salariés, professionnels, étudiants, entrepreneurs et autres (femmes au foyer, chômeurs, retraités, etc.). En fonction de l'ancienneté, le marché est segmenté en moins de 5 ans, 6 à 10 ans, 11 à 24 ans et 25 à 30 ans. L'analyse de marché étudie également la segmentation régionale, divisée entre l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud.
Profils d'entreprise
Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus), HSBC Group, JPMorgan Chase & Co., LIC Housing Finance Limited, Morgan Stanley, Wells Fargo & Co., comptent parmi les principaux acteurs du marché mondial des prêts au logement.
| Attribut | Détails |
| Année de base | 2022 |
| Années historiques | 2018 – 2021 |
| Année estimée | 2023 |
| Période de prévision | 2024 – 2028 |
| Unités quantitatives | Chiffre d'affaires en milliards USD et TCAC pour 2018-2022 et 2023-2028 |
| Couverture du rapport | Prévisions de chiffre d'affaires, part de marché de l'entreprise, paysage concurrentiel, croissance facteurs et tendances |
| Segments couverts | Objectif Utilisateur final Durée de l'emploi Région Entreprise |
| Portée régionale | Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud |
| Périmètre du pays | États-Unis ; Canada ; Mexique ; Royaume-Uni ; Allemagne ; France ; Italie ; Espagne ; Chine ; Inde ; Japon ; Corée du Sud ; Australie ; Émirats arabes unis ; Afrique du Sud ; Turquie ; Arabie saoudite ; Brésil ; Argentine ; Colombie |
| Principales sociétés présentées | Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus), HSBC Group, JPMorgan Chase & Co., LIC Housing Finance Limited, Morgan Stanley, Wells Fargo & Co. |
| Périmètre de personnalisation | 10 % de personnalisation gratuite du rapport à l'achat. Ajout ou modification du pays, de la région et Portée du segment. |
| Options de tarification et d'achat | Bénéficiez d'options d'achat personnalisées pour répondre exactement à vos besoins de recherche. Découvrez les options d'achat |
| Format de livraison | PDF et Excel par e-mail (nous pouvons également fournir la version modifiable du rapport au format PPT/pdf sur demande spéciale) |
