Secteur bancaire numérique en Inde Par nombre total de banques en Inde (type de banque), Par total des dépôts en Inde (type de dépôt, type de banque, région), Par total des prêts numériques en Inde (type de banque), Par valeur transactionnelle totale payée numériquement en Inde (valeur), Par nombre total de transactions payées numériquement en Inde (volume), Par nombre total de distributeurs autom
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
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Les systèmes bancaires numériques sont polyvalents et permettent aux banques d'ajouter et d'étendre leurs services beaucoup plus rapidement que les systèmes conventionnels. Afin d'offrir aux banques et à leurs clients les plus hauts niveaux de rentabilité, de sécurité et de flexibilité, la banque numérique s'appuie sur une automatisation des processus de haut niveau, des services Web et des API. Les systèmes bancaires modernes créent des flux de données en temps réel et améliorent les analyses essentielles pour permettre un parcours client entièrement numérique. Tous les services, procédures et opérations bancaires traditionnels sont en cours de numérisation afin de mieux servir les clients via les canaux Internet. La banque numérique sert de « modèle bancaire du futur », ouvrant la voie à l'adoption des codes QR et des paiements UPI. En Inde, la COVID-19 a effectivement ajouté une nouvelle dimension au développement de la banque numérique. Pendant cette période, l'adoption du numérique en Inde a connu une croissance rapide. Au niveau micro, le changement a été facilité par l'avènement d'une nouvelle participation numérique d'autres sociétés financières. Selon un sondage mondial de Mastercard, les Indiens sont les plus ouverts à l'adoption de nouvelles méthodes de paiement numérique dans la région Asie-Pacifique.
Au cours des cinq dernières années, les transactions de paiement numérique en Inde ont considérablement augmenté. Les instruments de paiement prépayés (PPI), le service de paiement immédiat (IMPS), l'interface Bharat pour l'argent-interface de paiements unifiés (BHIM-UPI) et le système national de collecte électronique des péages (NETC) sont des exemples de méthodes de paiement numérique qui ont connu une croissance significative et ont changé le paysage de l'industrie. Les transactions de paiement numérique ont totalisé respectivement 613,69 millions USD en 2019-20, 745,50 millions USD en 2020-21 et 1,19 milliard USD en 2021-22.
En outre, l'expansion des paiements numériques peut être attribuée à la disponibilité des infrastructures d'acceptation, qui ont connu une croissance significative au cours de l'année qui a suivi la mise en service du Fonds de développement des infrastructures de paiement (PIDF). Français Alors que le nombre de codes Bharat Quick Response (BQR) déployés a augmenté de 39,3 % pour atteindre 66,71 milliers de dollars au cours de la même période, le nombre de terminaux de points de vente (PoS) a augmenté de 28,6 % pour atteindre 81,48 milliers de dollars. En outre, le nombre de distributeurs automatiques de billets (GAB) est passé de 3,21 milliers de dollars en 2020-21 à 3,33 milliers de dollars en 2021-22.
Télécharger un exemple de rapport gratuit L'adoption croissante des smartphones alimente la croissance du secteur
L'utilisation croissante des smartphones dans le pays a stimulé le secteur bancaire numérique du pays. Les faibles coûts d'Internet n'ont fait qu'accroître l'utilisation des plateformes numériques et des applications mobiles à des fins professionnelles. On prévoit que davantage de personnes utiliseront Internet et davantage de smartphones en Inde, ce qui devrait accroître la demande de plateformes bancaires tout-en-un et faire progresser le marché. 35 millions de smartphones ont été vendus en Inde en 2022 (avril-juin), selon les données préliminaires du Worldwide Quarterly Mobile Phone Tracker de l'International Data Corporation (IDC), ce qui représente une hausse de 3 % d'une année sur l'autre (YoY).
La demande croissante des consommateurs en matière de commodité favorise la croissance du secteur
Les clients peuvent effectuer des paiements via la technologie portable, les portefeuilles mobiles, les cartes de crédit, les cartes de débit et les codes QR. Pour que le secteur de la banque numérique ait un avenir brillant, les sociétés de technologie financière, les banques, les régulateurs et, surtout, le gouvernement, doivent savoir que les consommateurs font preuve d'une grande agilité dans ces méthodes de paiement. De plus, la banque numérique offre une plus grande personnalisation. L'intelligence artificielle (IA) et la personnalisation basée sur l'apprentissage automatique sont rendues possibles par les logiciels bancaires numériques (ML). Au moment opportun, les banques peuvent fournir aux clients des solutions financières pertinentes, des outils interactifs et du matériel pédagogique. Les clients sont informés et engagés par une variété de solutions, notamment la budgétisation automatisée, l'analyse des dépenses, les rappels d'épargne, etc. En outre, la popularité croissante des services bancaires numériques peut être attribuée à divers avantages qu'ils offrent, tels que la rentabilité. Les coûts d'exploitation sont considérablement réduits par les logiciels bancaires numériques en supprimant les procédures de back-office redondantes. En automatisant les procédures liées aux transactions quotidiennes, les systèmes bancaires numériques soulagent les banques d'une grande partie du travail.
Initiatives gouvernementales stimulant la croissance du secteur
Afin de stimuler l'utilisation des services bancaires numériques en Inde, le gouvernement a continuellement lancé diverses initiatives. Par exemple, le Kerala est en train de devenir le premier État indien à rendre tous les comptes éligibles aux services bancaires numériques. Le State-Level Bankers' Committee (SLBC) rapporte que 3,76 milliards de comptes dans l'État ont désormais au moins un produit qui peut être utilisé numériquement. Cette mesure a été prise par le gouvernement de l'État conformément au programme « Expansion et approfondissement de l'écosystème des paiements numériques » de la Reserve Bank of India (RBI). Français De plus, en 2022, le gouvernement a annoncé la création de 75 unités bancaires numériques (DBU) dans 75 districts dans le budget 2022-23.
Segmentation de l'industrie
Le secteur bancaire numérique indien est segmenté en fonction du nombre total de banques en Inde, du total des dépôts en Inde, du total des prêts numériques en Inde, de la valeur transactionnelle totale payée numériquement en Inde, du nombre total de transactions payées numériquement en Inde, du nombre total de distributeurs automatiques de billets en Inde et du paysage concurrentiel. Sur la base du nombre total de banques en Inde, le secteur est expliqué avec les banques. En termes de dépôts totaux en Inde, l'industrie est divisée sur la base du type de dépôt, du type de banque et de la région. En termes de prêts numériques, l'industrie est expliquée par le type de banque. Sur la base de la valeur transactionnelle payée numériquement en Inde, le secteur est expliqué par le mode de paiement. En termes de nombre de distributeurs automatiques de billets en Inde, le marché est expliqué Par type de banque.
Profils d'entreprise
HDFC Bank Limited,
| Attribut | Détails |
| Année de base | 2022 |
| Années historiques | 2015 – 2021 |
| Aperçu du secteur | Numérisation, indice de paiement numérique, comptes numériques en Inde, unités bancaires numériques en Inde selon la RBI |
| Segments couverts | Nombre total de banques en Inde Total des dépôts en Inde Total des prêts numériques en Inde Valeur transactionnelle totale payée numériquement en Inde Nombre total de transactions payées numériquement en Inde Nombre total de distributeurs automatiques de billets en Inde |
| Régional Portée | Facteurs de croissance et tendances |
| Principales sociétés présentées | HDFC Bank Limited, ICICI Bank Limited, Bank of India Limited, State Bank of India, Axis Bank Limited, Punjab National Bank, IndusInd Bank Limited, Bank of Baroda, Kotak Mahindra Bank Limited, Yes Bank Limited |
| Portée de la personnalisation | Personnalisation gratuite du rapport à 10 % avec l'achat. Ajout ou modification de paramètres de pays, de région et Portée du segment. |
| Options de tarification et d'achat | Bénéficiez d'options d'achat personnalisées pour répondre exactement à vos besoins de recherche. Découvrez les options d'achat |
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