Marché de l'assurance vie aux États-Unis, par type de fournisseur d'assurance (public ou privé), par type de prime (régulière ou individuelle), par type de couverture (individuelle, collective), par durée de couverture (temporaire ou complète), par mode d'achat (agents/courtiers d'assurance, compagnies d'assurance, autres (sociétés d'assurance, tierces parties, etc.)), par utilisateur final (mineu
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMarché de l'assurance vie aux États-Unis, par type de fournisseur d'assurance (public ou privé), par type de prime (régulière ou individuelle), par type de couverture (individuelle, collective), par durée de couverture (temporaire ou complète), par mode d'achat (agents/courtiers d'assurance, compagnies d'assurance, autres (sociétés d'assurance, tierces parties, etc.)), par utilisateur final (mineu
Le marché de l'assurance-vie aux États-Unis connaît une croissance robuste au cours de la période de prévision, en raison de la baisse de l'espérance de vie dans le pays et de l'augmentation des initiatives gouvernementales. De plus, la sensibilisation croissante des consommateurs aux avantages de l'assurance-vie alimente considérablement la demande d'assurance-vie dans le pays.
En échange des primes payées par l'assuré, l'assureur s'engage à verser au bénéficiaire une certaine somme d'argent lorsque la personne assurée décède ou après une durée déterminée. Cet accord est connu sous le nom d'assurance-vie. Le titulaire d'une police d'assurance-vie doit payer des primes pendant toute la durée de la procédure et, en retour, la compagnie d'assurance-vie offre une couverture-vie complète. Si un événement tragique se produit, l'assurance-vie verse une somme forfaitaire connue sous le nom de prestation de décès.
Selon l'article publié par Forbes, au moins trois Américains sur quatre ont une assurance-vie. De plus, selon la Life Insurance Marketing and Research Association, environ 52 % des Américains possèdent une assurance-vie.
Ces dernières années, le marché de l’assurance-vie a accordé une importance croissante à l’expérience client. Les assureurs reconnaissent à quel point il est crucial de créer une expérience client satisfaisante afin d’attirer de nouveaux clients, de fidéliser les clients existants et de nouer des liens durables avec eux. Plusieurs entreprises investissent dans de meilleures plateformes numériques et des outils en ligne pour améliorer l’expérience client, ce qui simplifie l’achat et la gestion des polices d’assurance en ligne. En outre, certaines entreprises proposent des biens et services plus personnalisés qui répondent aux exigences et aux goûts particuliers de chaque client. Par exemple, certains assureurs proposent désormais des forfaits qui combinent l’assurance-vie avec d’autres formes d’assurance ou de biens financiers, ou ils proposent des alternatives de polices plus flexibles.
L’expérience client comprend également l’amélioration du service client. Pour offrir aux clients des solutions rapides et avantageuses à leurs demandes et problèmes, plusieurs assureurs investissent dans des canaux de service client plus complets, tels que le chat en ligne, le courrier électronique et l'assistance téléphonique.
De plus, certaines entreprises mettent l'accent sur l'éducation pour mieux aider les clients à comprendre leurs plans et à faire des choix de couverture éclairés. Afin d'aider les clients à mieux comprendre leurs alternatives de couverture, cela peut impliquer de fournir du matériel et des outils pédagogiques ou de fournir des documents de police simples à comprendre.
On constate également une attention croissante portée au bien-être et aux traitements préventifs dans le secteur de l'assurance-vie aux États-Unis. La nécessité d'encourager les assurés à mener une vie saine et à prendre des précautions contre la maladie est reconnue par les compagnies d'assurance-vie. En outre, de nombreux fournisseurs d'assurance-vie proposent des initiatives de bien-être et des récompenses aux assurés qui prennent des mesures pour améliorer leur santé. Par exemple, certaines polices peuvent offrir des remises ou des incitations aux assurés qui pratiquent des activités de remise en forme, arrêtent de fumer ou passent des examens de santé de routine. En outre, certains fournisseurs d'assurance-vie peuvent donner aux assurés l'accès à des services de télémédecine, qui peuvent offrir un accès facile et peu coûteux aux soins et aux conseils médicaux. En promouvant le bien-être et les soins préventifs, les compagnies d’assurance-vie aident non seulement les assurés à rester en bonne santé, mais elles réduisent également leurs propres risques. Les assurés en meilleure santé sont moins susceptibles de déposer des réclamations, ce qui peut contribuer à maintenir les primes d’assurance plus abordables pour tout le monde.
La baisse de l’espérance de vie alimente la croissance du marché
Selon l’article publié par le Council on Foreign Relations, l’épidémie d’opioïdes et la pandémie de COVID-19 qui a suivi ont contribué de manière significative à la baisse record de l’espérance de vie aux États-Unis. Selon les informations publiées par les Centers for Disease Control and Prevention des États-Unis, les années 2020 et 2021 ont connu la baisse de l’espérance de vie la plus importante depuis un siècle, les Américains nés en 2021 ayant connu une baisse à 76,1 ans (CDC).
La baisse de l’espérance de vie aux États-Unis est principalement causée par la COVID-19. Selon le CDC, un peu plus de la moitié de la réduction a été causée par une augmentation de la mortalité liée au coronavirus. Plus d'un million d'Américains sont morts du COVID-19 depuis le début de l'épidémie, ce qui en fait le pays avec le nombre de décès documentés le plus important. En 2021, le COVID-19 est resté la troisième cause de décès aux États-Unis. Cependant, le CDC a découvert que les décès dus à des facteurs tels que les maladies cardiaques et les blessures involontaires étaient également plus importants. Les surdoses de drogue, qui ont augmenté à mesure que le COVID-19 a aggravé l'épidémie d'opioïdes du pays, sont à l'origine de la hausse des blessures involontaires.
L'augmentation des initiatives gouvernementales stimule la croissance du marché
Selon les données fournies par le Département du Trésor et le Bureau du Service fiscal, le gouvernement américain a dépensé 406,37 milliards de dollars au cours de l'exercice 2023 pour assurer le bien-être de la population des États-Unis. Français De plus, le gouvernement a dépensé 914 milliards USD pour les services de santé dans le pays en 2021. Ainsi, avec l'augmentation des dépenses publiques pour la santé de la population, la population est informée de la nécessité de souscrire une assurance-vie.
Facilité de disponibilité pour stimuler la croissance du marché
Les achats en ligne ont considérablement augmenté en raison de l'expansion de l'utilisation d'Internet et de l'utilisation accrue des smartphones. Les portails en ligne tels que les sites Web des entreprises et les applications mobiles, qui augmentent la sensibilisation du marché des consommateurs, sont les facteurs qui stimulent la croissance du marché de l'assurance-vie aux États-Unis. De plus, comme ces sites Web proposent fréquemment diverses options de différents fournisseurs, ils offrent aux utilisateurs le moyen le plus simple de parcourir et d'acheter des produits d'assurance-vie premium. Ainsi, on s'attend à ce que la présence déjà croissante des fournisseurs d'assurance-vie sur les plateformes en ligne se poursuive. Par conséquent, la présence croissante des fournisseurs d'assurance-vie sur les médias en ligne devrait encore stimuler la croissance du marché.
Demande croissante d'assurance-vie parmi les milléniaux
La demande d'assurance-vie a augmenté parmi les milléniaux ces dernières années. Alors que cette tranche d’âge atteint ses années de revenus maximum et fonde une famille, beaucoup réalisent l’importance d’avoir une couverture d’assurance-vie adéquate pour protéger leurs proches en cas de décès inattendu. La demande d’assurance-vie a augmenté parmi les milléniaux ces dernières années. Alors que cette tranche d’âge atteint ses années de revenus maximum et fonde une famille, nombreux sont ceux qui réalisent l’importance d’avoir une couverture d’assurance-vie adéquate pour protéger leurs proches en cas de décès inattendu.
En réponse à cette tendance, les compagnies d’assurance ont créé des biens et des services personnalisés pour répondre aux exigences et aux préférences particulières des milléniaux. Par exemple, certaines entreprises proposent des plateformes numériques qui simplifient l’achat et la gestion des polices en ligne, ainsi que des produits d’assurance-vie plus adaptables et personnalisés. Dans l'ensemble, la tendance à la hausse de la demande d'assurance-vie parmi les milléniaux devrait se poursuivre dans les années à venir.
Segmentation du marché
Le marché de l'assurance-vie aux États-Unis est segmenté en fonction du type d'assurance, du type de prime, du type de couverture, de la durée de la couverture, du mode d'achat et de l'utilisateur final. En fonction du type de fournisseur d'assurance, le marché est segmenté en public et privé. En fonction du type de prime, le marché est divisé en régulier et unique. En fonction du type de couverture, le marché est fragmenté en individus et en groupes. De plus, en fonction de la durée de la couverture, le marché est divisé en termes et en ensemble. En fonction du mode d'achat, le marché est divisé en agents/courtiers d'assurance, compagnies d'assurance et autres, y compris les sociétés d'assurance-technologie, les tiers, etc. Par utilisateur final, le marché est fragmenté en mineurs, adultes et personnes âgées.
Acteurs du marché
Haven Life Insurance Agency LLC, Northwestern Mutual Investment Services, LLC, Guardian Life Insurance Co Of America, Transamerica Corp, MassMutual Holding LLC, Prudential Financial, Inc., Banner Life Insurance Co, Legal & General Investment Management America, Inc., Nationwide Mutual Insurance Co., John Hancock Life Insurance Co USA sont quelques-uns des principaux acteurs du marché de l'assurance-vie aux États-Unis.
| Attribut | Détails |
| Année de base | 2022 |
| Données historiques | 2018 – 2021 |
| Estimation Année | 2023 |
| Période de prévision | 2024 – 2028 |
| Unités quantitatives | Valeur en millions USD, TCAC pour 2018-2022 et 2023-2028 |
| Couverture du rapport | Prévisions de revenus, part de marché de l'entreprise, paysage concurrentiel, facteurs de croissance et tendances |
| Segments couverts | · Type de fournisseur d'assurance · Type de prime · Type de couverture · Durée de la couverture · Mode d'achat · Utilisateur final · Région |
| Portée régionale | Sud, Midwest, Ouest, Nord-Est |
| Principales sociétés présentées | Haven Life Insurance Agency LLC, Northwestern Mutual Investment Services, LLC, Guardian Life Insurance Co Of America, Transamerica Corp, MassMutual Holding LLC, Prudential Financial, Inc., Banner Life Insurance Co, Legal & General Investment Management America, Inc., Nationwide Mutual Insurance Co., John Hancock Life Insurance Co USA, etc.. |
| Portée de la personnalisation | Personnalisation gratuite du rapport à 10 % avec l'achat. Ajout ou modification du pays, de la région et Portée du segment. |
| Options de tarification et d'achat | Profitez d'options d'achat personnalisées pour répondre exactement à vos besoins de recherche. Découvrez les options d'achat |
| Format de livraison | PDF et Excel par e-mail (nous pouvons également fournir la version modifiable du rapport au format PPT/Word sur demande spéciale) |
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