Marché de l'assurance - Taille de l'industrie mondiale, part, tendances, opportunités et prévisions, 2018-2028, segmenté par type d'assurance (assurance vie, assurance de biens et de dommages, assurance maladie, autres (assurance médicale, voyage, etc.), par fournisseur (compagnies d'assurance, agents/courtiers d'assurance et autres (sociétés d'assurance, tiers, etc.)), par type de prime (prime ré
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMarché de l'assurance - Taille de l'industrie mondiale, part, tendances, opportunités et prévisions, 2018-2028, segmenté par type d'assurance (assurance vie, assurance de biens et de dommages, assurance maladie, autres (assurance médicale, voyage, etc.), par fournisseur (compagnies d'assurance, agents/courtiers d'assurance et autres (sociétés d'assurance, tiers, etc.)), par type de prime (prime ré
Le marché mondial de l'assurance devrait connaître une croissance robuste au cours de la période de prévision. En raison de la préoccupation croissante pour la santé dans le monde après le scénario COVID-19, le marché a connu une augmentation significative de la demande d'assurance santé et vie et a eu un impact direct et positif sur le secteur mondial de l'assurance.
En offrant des avantages sociaux tels que l'indemnisation des accidents du travail, la reconstruction des biens et le soutien de la chaîne d'approvisionnement, l'assurance peut être considérée comme un outil de politique sociale. Ils servent également d'injections de capitaux.
Au total, 1 500 milliards USD (environ 125 milliards USD par mois) ont été versés par le secteur de l'assurance dans le monde entier en 2017 pour aider les demandeurs à reconstruire leur maison, leur vie et leur entreprise. Les tendances suivantes dans le spectre de la clientèle du marché ont été mises en évidence dans le rapport sur l'intérêt des consommateurs du monde entier pour les produits d'assurance. Par exemple, les produits de remboursement des frais hospitaliers ont suscité l'intérêt de 77 % des consommateurs, l'assurance-vie avec accès à des fonds en cas d'urgence a suscité 74 % et la protection du revenu a suscité 66 %.
En 2021, l'économie a connu une amélioration significative, ce qui a stimulé la demande de produits d'assurance et soutenu la croissance des primes dans les secteurs de l'assurance non-vie et de l'assurance-vie. Par exemple, la Colombie a constaté une demande accrue d'assurance-maladie et d'assurance-vie collective, car le taux d'emploi a commencé à augmenter après son déclin au deuxième trimestre 2020. Après une augmentation des taux d'emploi, le Costa Rica a également constaté une augmentation des primes pour l'assurance obligatoire couvrant les risques professionnels.
L'épidémie de COVID-19 a influencé la vie des gens et des entreprises, partout dans le monde. En raison de l'épidémie de coronavirus, les employeurs constatent désormais un plus grand besoin d'assurance afin de fournir de meilleurs soins de santé et installations médicales à leur personnel. En outre, les hospitalisations augmentent rapidement en raison de l'épidémie de COVID-19. En outre, l’une des principales raisons de l’augmentation des primes d’assurance maladie est la propagation de la crise sanitaire du COVID-19 dans le monde entier, qui a exercé une pression énorme sur les entreprises, pour assurer la sécurité de leurs employés.
Cependant, l’impact du COVID-19 sur les paiements des demandes d’indemnisation d’assurance maladie a varié. Par exemple, les paiements des demandes d’indemnisation pour les frais médicaux ont augmenté en Belgique, en 2020. Au Costa Rica, les paiements des demandes d’indemnisation pour l’assurance maladie ont également augmenté. En France, en raison d’un paiement exceptionnel effectué par les assureurs maladie pour soutenir le système de sécurité sociale, les demandes d’indemnisation ont également augmenté (Insurance Europe, 2021). Dans des pays comme la Malaisie, les paiements des demandes d’indemnisation ont diminué lorsque les polices d’assurance médicale comportaient une clause d’exclusion en cas de pandémie. Cela a eu un impact négatif significatif sur la croissance du marché, dans le scénario post-COVID-19.
Préférence croissante pour le libre-service parmi les consommateurs
La demande croissante de libre-service parmi les consommateurs est l’une des plus grandes tendances de l’assurance. Les clients s'attendent désormais à pouvoir faire davantage par eux-mêmes sans avoir à décrocher le téléphone et à parler à un représentant du service client, en raison du nombre croissant de canaux numériques tels que les portails en ligne et les applications mobiles.
Les compagnies d'assurance dépensent plus d'argent dans des outils numériques en libre-service tels que les chatbots et les générateurs de devis en ligne en réponse à cette tendance. Les clients peuvent utiliser ces outils pour obtenir les informations dont ils ont besoin sans avoir à passer des appels ou à suivre de longues procédures.
De plus, en s'occupant eux-mêmes de tâches simples, les clients donnent aux assureurs plus de temps pour se concentrer sur des problèmes plus complexes. Aujourd'hui, alors que la demande des clients pour les canaux numériques en libre-service monte en flèche, de plus en plus d'agents et de courtiers se tournent vers les outils numériques. Selon une enquête menée auprès de dirigeants européens du secteur de l'assurance fin avril 2020, environ 89 % des personnes interrogées prédisent que la numérisation va s'accélérer de manière significative et que le mix de canaux va continuer à évoluer.
Soutien croissant des algorithmes d'IA
Le marché de l'assurance connaît un essor significatif grâce au soutien de l'intelligence artificielle (IA). L'automatisation des processus robotisés (RPA) et l'IA occuperont une place centrale dans le secteur de l'assurance, grâce à de nouveaux canaux de données, à de meilleures capacités de traitement des données et aux avancées des algorithmes d'IA. Par exemple, le modèle commercial de la société InsurTech Citrus Drink déploie l'IA et l'économie comportementale comme éléments clés. Alors que l'IA élimine les courtiers et la paperasse, ses capacités d'économie comportementale minimisent la fraude, ce qui entraîne une réduction du temps, des efforts et des coûts. Tyche, une autre société InsurTech, a déployé un modèle de probabilité de sinistre infusé d'IA dans la souscription pour déterminer avec précision les risques et atteindre une rentabilité plus élevée. Les robots se répandront dans les bureaux avant et arrière pour automatiser le traitement des sinistres et la gestion des polices pour un service client plus rapide et plus personnalisé. Par exemple, l'assistant virtuel d'un assureur automobile bien connu aux États-Unis répond aux questions des clients sur les polices et les paiements. Jim, un robot de réclamation de Citrus Drink, évalue et règle les sinistres immobiliers en seulement trois secondes. SPIXII, un agent d'assurance automatisé, communique avec les clients via une application mobile et d'autres services de messagerie pour aider à la sélection des meilleures politiques.
Les résultats commerciaux en matière d'expérience client, d'optimisation des coûts, d'efficacité opérationnelle, de compétitivité du marché et de nouveaux modèles commerciaux seront tous considérablement impactés et améliorés par l'IA et l'automatisation.
Lancement croissant d'une plateforme numérique favorisant la croissance du marché
Le secteur de l'assurance évolue vers des modèles commerciaux « numériques d'abord » qui ont le potentiel de créer une nouvelle valeur, valant des milliards de dollars. Les compagnies d'assurance utilisent l'Internet des objets, l'analyse avancée et l'apprentissage automatique pour créer des profils de risque individuels plus précis, car elles mettent davantage l'accent sur les primes personnalisées et la couverture basée sur l'utilisation. La collaboration entre les entreprises proposant des assurances traditionnelles et celles du secteur de l'Insurtech se traduira par de nouveaux modèles commerciaux et de nouvelles sources de revenus, une rentabilité accrue et une diminution des coûts d'exploitation. Français Par conséquent, diverses entreprises recherchent une transition vers une plateforme numérique.
Par exemple, dans le but de se concentrer sur la couverture santé et patrimoine, le courtier d'assurance « We Digital Insurance » a lancé la plateforme unique « We Care » en association avec la société de conseil financier KTBST Securities et le développeur de logiciels AppMan. « We Care » propose une variété d'offres, notamment l'assurance vie, l'assurance incendie et l'assurance automobile. La phase pilote d'une plateforme d'assurance commerciale numérique d'avant-garde a également été lancée par WTW, une société mondiale de conseil, de courtage et de solutions de premier plan, en partenariat avec les assureurs Liberty Specialty Markets (LSM) et Markel. Dans un avenir prévisible, il est prévu que cette tendance persiste. De plus, la dépendance des clients à l'égard des plateformes numériques a augmenté au cours des dernières années.
La forte augmentation de la demande d'assurance-vie dans le contexte de la COVID-19 a alimenté le marché
Un facteur important affectant la croissance du marché est l'accélération de la demande d'assurance-vie et le soutien sans cesse croissant du gouvernement pour un financement important à des fins d'assurance. Selon l'American Council of Life Insurers, en 2020, les bénéficiaires d'assurance-vie ont reçu plus de 90 milliards de dollars américains et ces paiements ont augmenté de 15,4 % par rapport à 2019. Il s'agit du montant le plus élevé que les fournisseurs d'assurance-vie aient mis à la disposition de l'emprunteur au cours d'une année civile. De plus, en 2020, les recherches sur Google pour les polices d'assurance-vie ont augmenté de 15 à 30 %. Cela a eu un impact significatif sur les ventes de polices d'assurance-vie, car la majorité des grandes compagnies d'assurance ont enregistré une augmentation de 15 % de leurs ventes d'assurance. Cette augmentation a été qualifiée, par certains experts, d'« achats de panique », car la COVID-19 a amené les gens à faire face à leur mortalité. Français L'intérêt des gens pour l'assurance-vie a augmenté à mesure que la pandémie se propageait.
Segmentation du marché
Le marché mondial de l'assurance est segmenté en fonction du type d'assurance, du fournisseur, du type de prime, de la région et du paysage concurrentiel. En fonction du type d'assurance, le marché est fragmenté en assurance-vie, assurance de biens et de dommages, assurance maladie, autres (assurance médicale, voyage, etc.). En fonction du fournisseur, le marché est segmenté en (compagnies d'assurance, agents/courtiers d'assurance et autres (sociétés d'Insurtech, tiers, etc.)). En fonction du type de prime, le marché est segmenté en prime régulière et prime unique. L'analyse de marché étudie également la segmentation régionale, qui est divisée entre l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud.
Profils d'entreprise
Berkshire Hathaway Inc., Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd., China Life Insurance Company Limited, Allianz SE, AXA SA, Assicurazioni Generali SPA, Japan Post Holdings Co., Ltd., Life Insurance Corp. of India, People's Insurance Co. of China Limited, Munich Reinsurance Company font partie des principaux acteurs du marché de la plateforme mondiale qui mènent la croissance du marché mondial de l'assurance.
| Attribut | Détails |
| Année de base | 2022 |
| Années historiques | 2018 – 2021 |
| Année estimée | 2023 |
| Période de prévision | 2024 – 2028 |
| Unités quantitatives | Chiffre d'affaires en milliards USD et TCAC pour 2018-2022 et 2023-2028 |
| Rapport Couverture | Prévisions de revenus, part de marché de l'entreprise, paysage concurrentiel, facteurs de croissance et tendances |
| Segments couverts | · Type d'assurance · Fournisseur · Type Premium · Région · Société |
| Portée régionale | Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud |
| Portée nationale | États-Unis ; Canada ; Mexique ; Royaume-Uni ; Allemagne ; France ; Italie ; Espagne ; Pologne ; Pays-Bas ; Chine ; Inde ; Japon ; Corée du Sud ; Australie ; Nouvelle-Zélande ; Malaisie ; Brésil ; Argentine ; Colombie ; Iran ; Afrique du Sud ; Turquie ; Arabie saoudite ; Israël ; |
| Principales entreprises présentées | Berkshire Hathaway Inc., Ping An Insurance (Group) Company of China Ltd., China Life Insurance Company Limited, Allianz SE, AXA SA, Assicurazioni Generali SPA, Japan Post Holdings Co.,Ltd., Life Insurance Corp. of India, People's Insurance Co. of China Limited, Munich Reinsurance Company |
| Périmètre de personnalisation | 10 % de personnalisation gratuite du rapport à l'achat. Ajout ou modification de pays, de région et Portée du segment. |
| Options de tarification et d'achat | Bénéficiez d'options d'achat personnalisées pour répondre exactement à vos besoins de recherche. Découvrez les options d'achat |
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