Marché de l'assurance-vie en Chine, par type de prime (régulière ou individuelle), par type de couverture (individuelle, collective), par durée de couverture (temporaire ou complète), par mode d'achat (agents/courtiers d'assurance, compagnies d'assurance, autres (sociétés d'assurancetech, tierces parties, etc.)), par région, concurrence, prévisions et opportunités, 2018-2028
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMarché de l'assurance-vie en Chine, par type de prime (régulière ou individuelle), par type de couverture (individuelle, collective), par durée de couverture (temporaire ou complète), par mode d'achat (agents/courtiers d'assurance, compagnies d'assurance, autres (sociétés d'assurancetech, tierces parties, etc.)), par région, concurrence, prévisions et opportunités, 2018-2028
Le marché chinois de l'assurance-vie devrait connaître une forte demande au cours de la période de prévision en raison du vieillissement croissant de la population du pays et de la baisse de l'espérance de vie due à différentes maladies telles que la pollution de l'air, la tuberculose, etc. et l'augmentation rapide des décès cardiaques subits dans le pays. De plus, la sensibilisation croissante des consommateurs à l'importance de l'assurance-vie et la sensibilisation aux avantages des différents plans d'assurance-vie stimulent encore davantage le marché chinois de l'assurance-vie.
L'assureur s'engage à verser au bénéficiaire de la police d'assurance-vie une somme spécifique lorsque la personne assurée décède ou après une période donnée, en échange des paiements de prime du preneur d'assurance. Ce contrat est appelé assurance-vie. Le titulaire d'une police d'assurance-vie doit payer des primes pendant toute la durée de la police et, en échange, le fournisseur d'assurance-vie fournit une couverture-vie complète. L'assurance-vie prévoit un paiement forfaitaire connu sous le nom de prestation de décès en cas d'événement tragique.
Les initiatives gouvernementales croissantes devraient stimuler le marché de l'assurance-vie en Chine. Le Conseil d'État a lancé un nouveau régime de retraite privé en Chine, permettant aux citoyens de contribuer volontairement à des comptes de retraite et d'investir leurs fonds de pension dans des produits financiers fiables tels que l'assurance-vie, l'assurance-maladie, etc. Alors que la population chinoise vieillit plus vite que prévu et que le taux de natalité diminue dans le pays, le fonds de pension national fait face à une pression croissante. Ainsi, le nouveau régime vise à remédier aux défauts du système de retraite actuel du pays. Dans le cadre de ce programme, les citoyens auront plus d'options pour accumuler des richesses, maintenir la stabilité financière et accéder à un nouveau marché lucratif pour les banques et les organismes financiers, ce qui stimulera considérablement le marché des acteurs privés qui proposent différents produits financiers. Ainsi, avec le lancement du régime de retraite privé, les citoyens chinois peuvent effectuer différents investissements financiers, tels que d'autres types d'assurance, notamment l'assurance-vie. L'assurance-vie fournit non seulement un soutien aux consommateurs après leur retraite, mais agit également comme une protection pour la famille après toute situation indésirable.
Le marché de l'assurance-vie connaît une croissance substantielle de la concurrence, car de plus en plus d'entreprises se disputent l'attention et les affaires des consommateurs. L'expansion des canaux numériques, la mondialisation des marchés de l'assurance et l'importance croissante du consommateur ont contribué à cette évolution. Pour répondre aux demandes et aux goûts changeants de leurs clients, les assureurs lancent des produits nouveaux et innovants. Par exemple, certains assureurs offrent désormais une couverture pour de nouveaux risques comme le vol d'identité ou les cyberattaques. Pour améliorer l'expérience client, les assureurs dépensent de l'argent pour le service client et l'assistance. Cela peut impliquer de fournir des conseils et une orientation professionnels ainsi que d'améliorer la procédure de réclamation. Les compagnies d'assurance se démarquent de leurs concurrents en développant des marques puissantes et identifiables qui se connectent aux consommateurs. Cela peut impliquer d'investir dans des initiatives de marketing et de publicité qui mettent l'accent sur les propositions de vente distinctives de l'entreprise.
La croissance rapide de la population vieillissante alimente la croissance du marché
La population vieillissante en Chine augmente rapidement, ce qui augmente considérablement la pression sur les personnes âgées pour qu'elles souscrivent une assurance-vie pour le bien-être des membres de leur famille après leur départ. Selon les données du recensement de 2020, environ 264 millions de personnes en Chine ont déjà 60 ans ou plus, ce qui représente environ 18,70 % de la population totale du pays, soit une augmentation par rapport aux 13,3 % du recensement de 2010. Selon les projections, cette population gériatrique atteindra 300 millions d'ici 2025 et plus de 400 millions d'ici 2033. La taille de la population de plus de 60 ans, qui représenterait environ un tiers de la population chinoise, aurait une influence considérable sur l'administration des services de protection sociale et la sécurité publique.
Le nombre croissant de compagnies d'assurance stimulera la croissance du marché
Le marché connaît une augmentation du nombre de fournisseurs d'assurance. Ce nombre pourrait encore augmenter dans les années à venir, car l'organisme de réglementation des assurances chinois a relevé le plafond des investissements IDE dans le secteur des assurances de 51 % à 100 %. Français Une modification de la législation sur les assurances augmentera le nombre d'acteurs du marché, renforcera le marché, encouragera les institutions financières chinoises et étrangères à devenir plus compétitives et aidera la Chine à accéder aux connaissances et à l'expertise mondiales. La promotion du secteur chinois des assurances, l'amélioration de la composition de l'actionnariat des institutions financières associées, la réglementation du comportement des actionnaires et la formation d'un système de marché solide et diversifié bénéficieront tous grandement de l'ouverture continue de la Chine et de la création d'un environnement de marché équitable.
L'augmentation de la littératie financière stimule la croissance du marché
Selon le rapport « Consumer Financial Literacy Survey and Analysis Report (2021) » publié par la Banque populaire de Chine (PBOC), les consommateurs chinois ont obtenu un score global de 66,81 pour la littératie financière en 2021, en hausse de 2,04 points par rapport à 2019. De plus, selon l'enquête, les consommateurs chinois en savent plus sur les concepts économiques fondamentaux tels que le crédit, l'assurance, les prêts, les dépôts et le calcul du rendement annualisé. Ainsi, avec l'augmentation de la littératie financière dans le pays, cela accélérera encore la croissance du marché de l'assurance-vie en raison d'une meilleure connaissance du marché parmi la population.
Émergence du canal de distribution en ligne
Dans le secteur de l'assurance-vie en Chine, la croissance des canaux de distribution en ligne a été une tendance significative. Les canaux de distribution en ligne font référence au processus de fourniture de produits et services d'assurance aux consommateurs directement via des canaux numériques comme les sites Web et les applications mobiles. Dans le passé, les agents ou les courtiers étaient principalement responsables de la vente de polices d'assurance-vie. Ils rendaient visite aux clients en personne pour discuter des polices et les aider dans le processus de demande. L'utilisation croissante des appareils mobiles et de l'Internet haut débit a cependant entraîné une augmentation du nombre de consommateurs qui choisissent de parcourir et d'acheter des produits d'assurance en ligne.
Pour les clients, les canaux de distribution en ligne offrent commodité et flexibilité. Les clients peuvent rechercher et acheter des produits d'assurance à tout moment et de n'importe où, sans avoir besoin de prendre rendez-vous avec des agents ou des courtiers. Les clients peuvent également souscrire une assurance via des canaux en ligne, ce qui leur donne plus de transparence et de contrôle sur le processus et leur permet de comparer les options et les prix et de prendre des décisions éclairées. Les plateformes de distribution en ligne sont particulièrement bien adaptées à la vente de produits d'assurance-vie simples et faciles à comprendre, comme l'assurance temporaire, qui ne nécessite pas beaucoup de modifications ou d'explications. Tout en utilisant des outils et des calculateurs en ligne pour aider les clients à comprendre ces produits, certains assureurs exploitent également les canaux numériques pour commercialiser des produits plus complexes comme l'assurance-vie permanente et les rentes.
Segmentation du marché
Le marché chinois de l'assurance-vie est segmenté en fonction du type de prime, du type de couverture, de la durée de la couverture et du mode d'achat. Le marché est divisé en régulier et unique en fonction du type de prime. En fonction du type de couverture, le marché est segmenté en individus et en groupes. De plus, en fonction de la durée de la couverture, le marché est divisé en terme et entier. En fonction du mode d'achat, le marché est divisé en agents/courtiers d'assurance, compagnies d'assurance et autres, notamment les sociétés d'assurance-technologie, les tiers, etc.
Acteurs du marché
HSBC Bank (China) Company Limited, Ping An Life Insurance Co. of China, Ltd, New China Life Insurance Company Ltd., Manulife-Sinochem Life Insurance Co. Ltd., Taiping Life Insurance Co. Ltd., Sino Life Insurance Co., Ltd., Taikang Life Insurance Co., Ltd., China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd, China Reinsurance (Group) Corporation, Sino-German Allianz Life Insurance Co., Ltd. sont quelques-uns des principaux acteurs du marché chinois de l'assurance-vie.
| Attribut | Détails |
| Année de base | 2022 |
| Données historiques | 2018 – 2021 |
| Estimation Année | 2023 |
| Période de prévision | 2024 – 2028 |
| Unités quantitatives | Valeur en millions USD, TCAC pour 2018-2022 et 2023-2028 |
| Couverture du rapport | Prévisions de revenus, part de marché de l'entreprise, paysage concurrentiel, facteurs de croissance et tendances |
| Segments couverts | · Type de prime · Type de couverture · Durée de couverture · Mode d'achat · Région |
| Portée régionale | Centre-Sud, Sud-Ouest, Est, Nord-Est, Nord-Ouest, Nord |
| Principales sociétés présentées | HSBC Bank (China) Company Limited, Ping An Life Insurance Co. of China, Ltd, New China Life Insurance Company Ltd., Manulife-Sinochem Life Insurance Co. Ltd., Taiping Life Insurance Co. Ltd., Sino Life Insurance Co., Ltd., Taikang Life Insurance Co., Ltd., China Pacific Insurance (Group) Co Ltd, China Reinsurance (Group) Corporation, Sino-German Allianz Life Insurance Co., Ltd., etc.. |
| Portée de la personnalisation | Personnalisation gratuite du rapport à 10 % avec l'achat. Ajout ou modification du pays, de la région et Portée du segment. |
| Options de tarification et d'achat | Profitez d'options d'achat personnalisées pour répondre exactement à vos besoins de recherche. Découvrez les options d'achat |
| Format de livraison | PDF et Excel par e-mail (nous pouvons également fournir la version modifiable du rapport au format PPT/Word sur demande spéciale) |
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