Marché des prêts – Taille de l’industrie mondiale, part, tendances, opportunités et prévisions, 2018-2028, segmenté par type (prêt au logement, prêt hypothécaire, prêt personnel, prêt automobile, prêt commercial, prêt à l’amélioration de l’habitat, autres (prêt sur l’or, prêt à l’éducation, prêt agricole, prêt au détail, etc.), par type de fournisseur (banque, sociétés financières non bancaires et
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
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Le marché mondial des prêts devrait connaître une croissance robuste au cours de la période de prévision. L'augmentation des investissements et des infrastructures à travers le monde a eu un impact direct et positif sur le secteur mondial des prêts. De plus, la demande croissante de prêts des particuliers à des fins personnelles influence également de manière significative le secteur des prêts.
Les achats importants, les investissements, les rénovations, la consolidation de dettes et les activités commerciales sont certaines utilisations essentielles des prêts. Aide au prêt dans l'expansion des entreprises déjà existantes. L'expansion de la masse monétaire totale d'une économie et la promotion de la concurrence ont été rendues possibles par les prêts aux nouvelles entreprises.
Un prêt est une source majeure de revenus pour de nombreuses banques, ainsi que pour certaines NBFC qui proposent des facilités de crédit et des cartes de crédit par lesquelles elles génèrent des intérêts et des frais sous forme de remboursement de prêt.
La Chine et les États-Unis représentent 95 % du marché des prêts. Cependant, le modèle de prêt à la consommation en Chine est différent du modèle américain. La Chine est le plus grand marché de prêts alternatifs au monde, avec une part de marché de 90 % et une valeur de transaction de 265,7 milliards USD attendue en 2020. Cependant, la croissance des prêts extérieurs chinois a augmenté pour atteindre près de 2 000 milliards USD en juin 2022. Cela comprend les prêts bancaires, les crédits commerciaux et les créances sur les IDE chinois (en d'autres termes, les prêts interentreprises). Les prêts bancaires et les crédits commerciaux représentent la majeure partie de ce total. La réglementation gouvernementale accrue a eu un impact significatif sur la Chine récemment, ce qui a entraîné une baisse du nombre de plateformes d'atterrissage et de prêts. Cependant, aux États-Unis, qui sont le deuxième plus grand marché de prêts alternatifs au monde, la valeur de marché était de 33,5 milliards USD en 2020. Ici, des acteurs majeurs comme Lending Club, Prosper et SoFi sont basés.
Le marché britannique devrait atteindre un pic de 4,8 milliards USD en 2020, ce qui en fait le troisième plus grand marché de prêts alternatifs après les deux principaux marchés. Français Cependant, la Suisse, le Danemark et l'Espagne devraient connaître les taux de croissance les plus élevés au cours des prochaines années, avec des taux respectifs de 27,4 %, 23,7 % et 22,9 % par an.
La demande de prêts a également augmenté dans la région européenne ces dernières années. Cela est principalement dû à la facilité croissante de la population locale à obtenir des prêts sans utiliser l'épargne initiale afin de planifier des investissements à des fins personnelles ou commerciales. Le marché européen des prêts étant déjà développé et saturé, la demande devrait être globalement stable au fil du temps.
En Inde, le marché des prêts immobiliers, des prêts automobiles et d'autres prêts aux grandes industries a connu des niveaux de croissance à deux chiffres, le taux de croissance des prêts ayant fait grimper les prêts bancaires, qui ont doublé en janvier 2023. Selon les informations les plus récentes sur les flux sectoriels de crédit bancaire publiées par la Reserve Bank of India, le crédit bancaire non alimentaire a augmenté annuellement (en glissement annuel) de 16,7 % en janvier 2023, contre 8,3 % un an plus tôt. Français Par rapport à janvier 2022, les prêts à l'industrie ont augmenté de 8,7 % (en glissement annuel) en janvier 2023. Les prêts aux grandes industries ont augmenté de 6,5 % contre 0,2 % un an plus tôt, car les entreprises très bien notées, qui géraient auparavant des fonds basés sur le marché qui étaient moins chers, se tournent désormais vers les banques pour leurs besoins de financement alors que les taux du marché ont augmenté.
Coopération accrue avec les professionnels et les entreprises de la Fintech
Dans divers secteurs financiers, notamment l'assurance, la banque, les paiements et la gestion financière, les entreprises de technologie financière continuent de croître et de prendre de la place. Cette technologie est entrée dans le courant dominant, comme en témoigne le résultat de l'enquête selon lequel 64 % de la population mondiale a adopté la fintech. Le nombre de professionnels possédant un large éventail de compétences technologiques est également en augmentation. Un master en comptabilité, par exemple, est une mise à niveau des compétences que certaines personnes ont choisi de poursuivre. Les professionnels de la comptabilité d'aujourd'hui sont bien versés dans des idées pertinentes comme l'analyse de données et le droit financier en plus d'avoir une solide maîtrise des sensibilités comptables de base. Sur le marché des prêts impitoyables d'aujourd'hui, ils constituent donc un atout très précieux sur le marché.
Par conséquent, il est conseillé aux sociétés de prêt de coopérer et de s'associer à des sociétés de technologie financière ainsi qu'à des experts qui se concentrent sur le traitement et la collecte de données par des tiers afin de faire progresser davantage l'innovation. Ce faisant, les prêteurs sont en mesure de maximiser leur transformation numérique.
Lancement croissant de la plateforme numérique favorisant la croissance du marché
Le marché se développe en raison de l'adoption accrue de technologies de pointe, notamment les chatbots, l'IoT, l'IA et l'analyse des mégadonnées. De plus, à mesure que la numérisation continue de croître, les prêteurs espèrent investir rapidement dans l'engagement client en proposant des assistants numériques et à commande vocale. En outre, les chatbots, qui sont un logiciel, sont utilisés pour mener des conversations de chat en ligne qui sont largement utilisées par les entreprises qui fournissent des prêts personnels car elles permettent des expériences plus individualisées et plus conviviales pour les clients. Par conséquent, diverses entreprises cherchent à s'orienter vers les plateformes fintech. Par exemple, Versana, une nouvelle fintech soutenue par quatre des plus grandes banques du monde, dont JPMorgan, Bank of America, Citi et Credit Suisse, a annoncé son intention d'utiliser la technologie numérique pour accroître l'efficacité sur le marché des prêts privés encore largement analogique et atone à partir de mars 2022. Dans un avenir proche, on s'attend à ce que cette tendance persiste. De plus, la dépendance des clients à l'égard des plateformes numériques a augmenté au cours des dernières années.
La demande croissante de prêts de la part des petites entreprises alimente le marché
Un facteur important qui affecte la croissance du marché est la demande accélérée et le soutien sans cesse croissant des petites entreprises qui nécessitent un financement ultérieur pour ces prêts. Cependant, selon la Société financière internationale (IFC), 65 millions d’entreprises, soit 40 % des micro, petites et moyennes entreprises (MPME) formelles dans les pays en développement, ont un besoin annuel de financement non satisfait de 5,2 billions de dollars, soit 1,4 fois le niveau actuel des prêts mondiaux aux MPME. La plus grande partie du déficit de financement mondial (46 %) est représentée par l’Asie de l’Est et le Pacifique, suivis par l’Amérique latine et les Caraïbes (23 %) et l’Europe et l’Asie centrale (15 %). Cependant, pour répondre à ce problème, plusieurs grandes banques ont ciblé le soutien à ces petites entreprises par le biais de prêts. Par exemple, l’un des prêteurs les plus actifs en matière de prêts aux petites entreprises est Wells Fargo. C'était l'une des plus grandes banques nationales en septembre 2022, ayant approuvé plus de 377 millions USD de prêts Small Business Administration 7(a) pour l'exercice 2022.
Segmentation du marché
Le marché mondial des prêts est segmenté en fonction du type, du type de fournisseur, du taux d'intérêt, de la durée, de la région et du paysage concurrentiel. En fonction du type, le marché est encore fragmenté en prêts au logement, prêts hypothécaires, prêts personnels, prêts automobiles, prêts aux entreprises, améliorations de l'habitat, autres (prêts sur l'or, prêts à l'éducation, prêts agricoles, prêts aux particuliers, etc.). En fonction du type de fournisseur, le marché est catégorisé en (banque, sociétés financières non bancaires et autres (sociétés Fintech, etc.). En fonction du taux d'intérêt, le marché est segmenté en fixe et flottant. En fonction des périodes de mandat, le marché est segmenté en moins de 5 ans, 5 à 10 ans, 11 à 20 ans, plus de 20 ans. L'analyse de marché étudie également la segmentation régionale, qui est divisée entre l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud.
Profils d'entreprise
Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Service Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation, Bank of China, font partie des principaux acteurs du marché de la plateforme mondiale qui mènent la croissance du marché mondial des prêts.
| Attribut | Détails |
| Année de base | 2022 |
| Historique Années | 2018 – 2021 |
| Année estimée | 2023 |
| Période de prévision | 2024 – 2028 |
| Quantitatif Unités | Chiffre d'affaires en milliards USD et TCAC pour 2018-2022 et 2023-2028 |
| Couverture du rapport | Prévisions de revenus, part de marché de l'entreprise, paysage concurrentiel, facteurs de croissance et tendances |
| Segments couverts | · Type · Type de fournisseur · Taux d'intérêt · Période de mandat · Région · Société |
| Portée régionale | Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud |
| Portée nationale | États-Unis ; Canada ; Mexique ; Royaume-Uni ; Allemagne ; Italie ; France ; Espagne ; Chine ; Inde ; Japon ; Corée du Sud ; Australie ; Émirats arabes unis ; Afrique du Sud ; Turquie ; Arabie saoudite ; Brésil ; Argentine ; Colombie |
| Principales entreprises présentées | Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Service Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation, Bank of China |
| Périmètre de personnalisation | Personnalisation gratuite à 10 % du rapport à l'achat. Ajout ou modification du pays, de la région et Portée du segment. |
| Options de tarification et d'achat | Bénéficiez d'options d'achat personnalisées pour répondre exactement à vos besoins de recherche. Découvrez les options d'achat |
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