Marché des prêts aux États-Unis par type (prêts garantis et prêts non garantis), par type de fournisseur (banque, sociétés financières non bancaires et autres (sociétés Fintech)), par taux d'intérêt (fixe et flottant), par durée de validité (moins de 5 ans, 5 à 10 ans, 11 à 20 ans, plus de 20 ans), par région, concurrence, prévisions et opportunités, 2028
Published Date: February - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMarché des prêts aux États-Unis par type (prêts garantis et prêts non garantis), par type de fournisseur (banque, sociétés financières non bancaires et autres (sociétés Fintech)), par taux d'intérêt (fixe et flottant), par durée de validité (moins de 5 ans, 5 à 10 ans, 11 à 20 ans, plus de 20 ans), par région, concurrence, prévisions et opportunités, 2028
| Période de prévision | 2024-2028 |
| Taille du marché (2022) | 9 123 milliards USD |
| TCAC (2023-2028) | 5,15Â % |
| Segment à la croissance la plus rapide | SFNB |
| Marché le plus important | Région Sud |
Le marché des prêts aux États-Unis devrait connaître une forte croissance au cours de la période de prévision en raison du nombre croissant d'acheteurs potentiels de prêts, des faibles taux d'intérêt et de la demande croissante des nouvelles créations d'entreprises.
Un prêt est une somme d'argent qu'une ou plusieurs personnes ou entreprises obtiennent auprès de banques ou d'autres organismes financiers pour gérer leurs finances dans le cadre de circonstances prévues ou imprévues. L'emprunteur crée une dette qui doit être remboursée avec intérêts dans un délai prédéterminé. Les particuliers, les entreprises et les gouvernements sont tous éligibles aux prêts. On emprunte de l'argent principalement dans le but d'augmenter le total de ses fonds disponibles. Pour le prêteur, les intérêts et les frais sont une source de revenus.
La hausse des achats de logements pendant la pandémie de COVID-19 et les taux d'intérêt historiquement bas qui ont rendu le refinancement attrayant au cours des deux dernières années ont entraîné une augmentation spectaculaire de la demande de prêts hypothécaires des consommateurs aux États-Unis. Les banques, les prêteurs non bancaires et les investisseurs du secteur hypothécaire continueront probablement de bénéficier d'une forte demande du marché de l'achat, même si une hausse des taux ralentira l'activité de refinancement.
Un nombre croissant d'acheteurs potentiels de prêts entraînera la croissance du marché
La demande de prêts au cours de la période historique a augmenté à mesure que les dépenses de consommation augmentaient. Les modifications des habitudes de consommation ont stimulé le marché des prêts. La majorité des Américains qui acquièrent des maisons le font en utilisant des prêts hypothécaires. Environ 1 emprunteur immobilier sur 5, soit environ 36 millions d'Américains, a eu recours à un financement alternatif tel qu'un prêt au moins une fois dans sa vie d'adulte. Cependant, de nombreuses personnes choisissent des stratégies de financement alternatives, telles que la location-vente, qui, selon les recherches, sont généralement plus risquées, plus chères et soumises à des garanties de consommation bien moindres et à une réglementation accrue que les prêts hypothécaires conventionnels. Ainsi, la forte croissance économique aux États-Unis, l'utilisation croissante d'Internet, la hausse des dépenses de consommation, l'augmentation de l'activité de construction et l'augmentation des prêts automobiles contribuent tous à la croissance du marché des prêts.
La numérisation des services de prêt stimulera la croissance du marché
Les banques et autres institutions financières mettent en œuvre des technologies de numérisation pour moderniser leurs activités sur le marché des prêts. Les États-Unis sont l'un des marchés les plus importants et les plus développés pour les services de prêt numérique au monde en raison de son adoption précoce de la numérisation dans divers secteurs. Par exemple, selon l'enquête hebdomadaire sur la confiance des consommateurs américains d'Ipsos-Forbes Advisor, la plupart des Américains bancarisés (78 %) préfèrent effectuer leurs opérations bancaires par voie numérique, via une application bancaire mobile ou un site Web bancaire. Les principaux moteurs de ce changement sont la concurrence accrue entre les banques et la demande croissante d'une procédure de prêt commercial efficace et rapide. L'approbation des prêts commerciaux, un système parfois compliqué et long, peut désormais être effectuée plus rapidement grâce à la numérisation. Pour les banques, la numérisation du processus de prêt présente de nombreux avantages importants, tels qu'une meilleure prise de décision, une satisfaction accrue des clients et des économies de coûts importantes. En conséquence, le marché des prêts fonctionne plus efficacement. Il permet également aux banques de cibler de nouveaux segments de consommateurs et de fournir des solutions centrées sur le client.
Les taux d'intérêt les plus bas alimenteront la croissance du marché
Les prêts commerciaux ont les taux d'intérêt les plus bas de tous les types de prêts, permettant aux propriétaires d'entreprise d'obtenir un capital crucial tout en réduisant les coûts administratifs au minimum. De plus, par rapport à d'autres formes d'emprunt non garanti, le financement commercial offre souvent des taux d'intérêt plus bas. Par exemple, le taux d'intérêt des prêts aux États-Unis (%) en 2021 était de 3,25 % selon la collecte d'indicateurs de développement de la Banque mondiale, qui a été rassemblée à partir de sources officiellement reconnues. Les emprunteurs peuvent structurer le financement de leur entreprise avec plus de confiance s'ils choisissent d'avoir des remboursements mensuels fixes, car ils peuvent les utiliser avec précision dans leur planification et leurs prévisions commerciales. Les plans de paiement des prêts commerciaux durent généralement de nombreuses années, ce qui permet à une entreprise de se concentrer sur d'autres questions commerciales cruciales telles que les ventes, la supervision des frais généraux et la formation des employés. Par conséquent, il s'agit d'un élément moteur important du marché des prêts aux entreprises.
Segmentation du marché
Le marché des prêts aux États-Unis est segmenté en fonction du type, du type de fournisseur, du taux d'intérêt, de la durée, de la région et du paysage concurrentiel. En fonction du type, le marché est encore fragmenté en prêts garantis et non garantis. En fonction du type de fournisseur, le marché est segmenté en banques, sociétés financières non bancaires et autres (sociétés fintech). En fonction des taux d'intérêt, le marché est segmenté en fixe et flottant. Le marché est segmenté en fonction de la durée en moins de cinq ans, 5 à 10 ans, 11 à 20 ans et plus de 20 ans. En fonction de la région, le marché est divisé en Sud, Ouest, Midwest et Nord-Est.
Profils d'entreprise
Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Services Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation et Goldman Sachs & Co. LLC. entrent également activement sur le marché ces dernières années et renforcent encore la croissance du marché
| Attribut | Détails |
| Année de base | 2022 |
| Années historiques | 2018–2021 |
| Année estimée | 2023E |
| Période de prévision | 2024F –2028F |
| Unités quantitatives | Chiffre d'affaires en millions USD et TCAC pour 2018-2022 et 2023E-2028F |
| Couverture du rapport | Prévisions de revenus, part de marché de l'entreprise, paysage concurrentiel, facteurs de croissance et tendances |
| Segments couverts | Type Type de fournisseur Taux d'intérêt Période de mandat Société |
| Portée régionale | Sud, Ouest, Midwest et Nord-Est |
| Principales sociétés présentées | Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Citigroup, Inc., Wells Fargo & Co., US Bancorp, PNC Financial Services Group, Inc., American Express Company, Ally Financial Inc., Truist Financial Corporation et Goldman Sachs & Co. LLC. |
| Périmètre de personnalisation | Personnalisation gratuite à 10 % du rapport à l'achat. Ajout ou modification du pays, de la région et Portée du segment. |
| Options de tarification et d'achat | Profitez d'options d'achat personnalisées pour répondre exactement à vos besoins de recherche. Découvrez les options d'achat |
| Format de livraison | PDF et Excel par e-mail (nous pouvons également fournir la version modifiable du rapport au format PPT/pdf sur demande spéciale) |
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