Marché indien de l'assurance-vie par type (assurance-vie temporaire, régimes d'assurance en unités de compte (ULIP), régimes d'assurance mixte, régimes de retraite/pension et autres), par type de prime (régulière, unique), par gamme de primes (faible, moyenne, élevée), par fournisseur (compagnies d'assurance, agents/courtiers d'assurance, autres), par mode d'achat (en ligne, hors ligne), par régio
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMarché indien de l'assurance-vie par type (assurance-vie temporaire, régimes d'assurance en unités de compte (ULIP), régimes d'assurance mixte, régimes de retraite/pension et autres), par type de prime (régulière, unique), par gamme de primes (faible, moyenne, élevée), par fournisseur (compagnies d'assurance, agents/courtiers d'assurance, autres), par mode d'achat (en ligne, hors ligne), par régio
| Période de prévision | 2025-2029 |
| Taille du marché (2023) | 100,42 milliards USD |
| TCAC (2023-2028) | 14,12 % |
| Segment à la croissance la plus rapide | En ligne |
| Marché le plus important | Inde du Sud |
Le marché indien de l'assurance-vie était évalué à 100,42 milliards USD en 2023 et devrait connaître une croissance robuste au cours de la période de prévision avec un TCAC de 14,12 % jusqu'en 2029. Le marché indien de l'assurance-vie devrait connaître une augmentation significative dans les années à venir, grâce à la demande croissante de
Portée du marché indien de l'assurance-vie
L'assurance-vie est un type de police d'assurance qui verse un montant au bénéficiaire ou à la famille immédiate du preneur d'assurance à son décès. L'objectif de l'assurance-vie est d'assurer la sécurité financière de la famille du souscripteur en cas de décès prématuré.
Il existe différents types de polices d'assurance-vie, notamment l'assurance-vie temporaire, les plans d'assurance en unités de compte (ULIP), les plans d'assurance mixte et les plans de remboursement. L'assurance-vie temporaire est un contrat entre un souscripteur et une compagnie d'assurance qui stipule que l'assureur versera une prestation de décès au bénéficiaire ou au parent le plus proche du souscripteur en cas de décès de la personne assurée pendant la période d'assurance.
Une police de remboursement offre à la fois un investissement et une protection. Elle permet aux clients de gagner des rendements à intervalles réguliers tout au long de la période d'assurance. Un plan d'assurance en unités de compte (ULIP) offre à la fois un investissement à long terme et une protection financière à la famille en cas d'incident imprévu. Un plan de dotation offre une prestation de décès tout en permettant aux clients de faire fructifier leur argent. Il offre des rendements fixes au moment de la souscription de la police. Il peut être utilisé pour épargner pour une variété d'objectifs, tels que l'accession à la propriété, la scolarité d'un enfant ou le mariage, le démarrage d'une nouvelle entreprise et bien d'autres événements.
Aperçu du marché indien de l'assurance-vie
Le marché de l'assurance-vie en Inde est l'un des segments du marché indien de l'assurance qui connaît la croissance la plus rapide et est réglementé par l'Autorité de réglementation et de développement des assurances de l'Inde (IRDAI). Le marché propose une large gamme de produits d'assurance, notamment des plans de remboursement, des plans d'assurance en unités de compte (ULIP), des plans d'assurance temporaire et des plans de dotation. Les assureurs en Inde proposent également des plans d'assurance collective, tels que l'assurance temporaire collective, les plans de gratification collective et les plans de retraite collectifs. Ils ont commencé à proposer des produits d'assurance personnalisés pour répondre aux besoins spécifiques de différents segments de clientèle.
Le marché indien de l'assurance-vie est très concurrentiel, plusieurs assureurs se disputant des parts de marché. Le marché est dominé par quelques grands acteurs, dont Life Insurance Corporation of India, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd. et Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd. Cependant, plusieurs petits acteurs du marché tentent également de prendre pied en proposant des produits et services innovants.
En termes de région, le marché indien de l'assurance-vie est segmenté en Nord, Ouest, Sud et Est. Parmi celles-ci, la région du Nord est apparue comme le principal contributeur au marché. Le gouvernement indien a rendu obligatoire pour chaque employé du gouvernement d'avoir une couverture d'assurance-vie. Un bassin important et en expansion d'employés du gouvernement dans le Nord est le facteur clé de la domination de cette région sur ce marché. À l'avenir, la population croissante de la classe moyenne devrait stimuler le marché de l'assurance-vie dans le Nord au cours des prochaines années.
Moteurs du marché indien de l'assurance-vie
Le marché de l'assurance-vie en Inde a connu une croissance significative ces dernières années et devrait continuer à augmenter dans les années à venir. Plusieurs facteurs ont contribué à la croissance de ce marché. L’un des principaux facteurs de croissance est la prise de conscience croissante de la population indienne quant à l’importance de l’assurance-vie. Avec l’augmentation des revenus et l’évolution des modes de vie, les Indiens sont de plus en plus préoccupés par le montant de sécurité épargné pour les événements imprévus à venir et par la protection financière de leur famille.
Un autre facteur qui stimule le marché de l’assurance-vie en Inde est l’environnement réglementaire favorable. Le gouvernement indien a pris plusieurs mesures pour promouvoir la croissance du secteur de l’assurance, notamment la libéralisation du secteur et l’introduction de nouvelles réglementations. Cela a donné lieu à une plus grande variété de plans adaptés proposés par des fournisseurs d’assurance renommés, dont les bénéficiaires peuvent bénéficier en fonction de leurs choix et de la faisabilité.
La population croissante de la classe moyenne en Inde stimule également la croissance du marché de l’assurance-vie. À mesure que de plus en plus de personnes entrent dans la classe moyenne, elles recherchent des moyens de sécuriser leur avenir financier, et l’assurance-vie est considérée comme un élément important de cette croissance. De plus, le nombre croissant de jeunes dans le pays contribue à la croissance du marché, car ils sont plus susceptibles d'investir dans une assurance-vie à un âge précoce.
Tendances du marché indien de l'assurance-vie
Le marché de l'assurance-vie en Inde a connu plusieurs tendances ces dernières années, reflétant l'évolution des besoins et des préférences des consommateurs. L'une des principales tendances de ce marché est la demande croissante de plans d'assurance-vie à long terme, tels que l'assurance temporaire. L'assurance temporaire offre un niveau de protection élevé à un coût abordable et est de plus en plus préférée par les consommateurs aux produits traditionnels axés sur l'épargne. En conséquence, les assureurs proposent désormais un large portefeuille de produits d'assurance temporaire pour répondre à la demande croissante.
Une autre tendance du marché indien de l'assurance-vie est l'utilisation croissante de la technologie. Avec l'utilisation croissante des smartphones et d'Internet, les assureurs proposent désormais leurs produits et services via des canaux numériques. Les consommateurs peuvent désormais souscrire des polices d'assurance en ligne, ce qui a rendu le processus plus rapide et plus pratique. Les assureurs utilisent également la technologie pour proposer des produits et services personnalisés, tels que des programmes d'assurance et de bien-être basés sur l'utilisation.
En outre, le marché indien de l'assurance-vie connaît une attention croissante portée au service client. Les assureurs investissent désormais massivement dans des systèmes d'assistance basés sur la technologie pour offrir un meilleur service client à leurs assurés. Cela comprend l'offre de chatbots automatisés, de portails de service client en ligne, de lignes d'assistance 24h/24 et 7j/7 et d'une assistance personnalisée.
Défis du marché indien de l'assurance-vie
L'un des principaux défis qui influencent le marché indien de l'assurance-vie est le coût élevé des produits. Les compagnies d'assurance dépendent largement des agents et des courtiers pour vendre des polices d'assurance aux clients, pour lesquelles elles prennent un courtage qui s'ajoute au coût de la police. Le coût élevé de la distribution fait qu'il est difficile pour les assureurs de proposer des produits d'assurance abordables aux consommateurs, en particulier à ceux des groupes à faible revenu.
Le marché indien de l'assurance-vie est également confronté à des défis liés à la compréhension du portefeuille. De nombreux produits d'assurance proposés en Inde sont complexes et difficiles à comprendre pour les consommateurs. Il est donc difficile pour ces derniers de comparer les produits et de choisir celui qui correspond à leurs besoins.
En outre, le marché est également entravé par le manque de portée des compagnies d'assurance dans les zones rurales. De nombreuses zones rurales en Inde ont un accès limité aux services financiers de base, tels que les services bancaires et d'assurance.
Développements récents
- En avril 2023, Canara HSBC Life Insurance a annoncé le lancement de Smart Guaranteed Pension, un produit de rente garantie qui permet une flexibilité de paiement des primes, tout en garantissant un flux de revenus régulier garanti qui permettra au client de prendre sa retraite en toute sécurité. Les clients peuvent choisir parmi un choix d'avantages et d'options, leur offrant liberté, sécurité et une garantie de revenu à vie.
- En novembre 2022, The Life Insurance Corporation (LIC) a lancé deux plans d'assurance temporaire, appelés « New Jeevan Amar » et « Tech Term ». Les assurés de ces plans d'assurance à terme paient des primes fixes et reçoivent des rendements garantis.
- En octobre 2022, la Life Insurance Corporation (LIC) a lancé la police d'assurance-vie « Dhan Varsha ». Dhan Varsha offre un soutien financier à la famille en cas de décès malheureux de l'assuré au cours de la période d'assurance. Il fournit également au bénéficiaire un montant forfaitaire garanti pour la vie assurée survivante à la date d'échéance.
Opportunités du marché indien de l'assurance-vie
Le marché indien de l'assurance-vie présente plusieurs opportunités lucratives pour les assureurs de développer leurs activités et d'augmenter leur part de marché. Avec une prise de conscience croissante de l'importance de l'assurance-vie, les assureurs ont un potentiel important pour offrir une large gamme de produits axés sur la protection financière qui répondent aux besoins de différents segments de consommateurs. Les assureurs peuvent tirer parti de cette opportunité en proposant des produits innovants qui offrent un niveau de protection élevé à un coût abordable.
En outre, L'utilisation croissante de l'assistance technologique pour aider le bénéficiaire offre également aux institutions financières l'occasion d'avoir un avantage concurrentiel sur le marché. Avec l'utilisation croissante des smartphones et d'Internet, les assureurs peuvent désormais proposer leurs produits et services via des canaux numériques. Cela leur offre l'occasion d'atteindre une clientèle plus large et d'offrir une expérience d'achat plus rapide et plus pratique aux consommateurs. De plus, les assureurs peuvent utiliser la technologie pour proposer des produits et services personnalisés qui répondent aux besoins spécifiques de différents segments de clientèle.
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Segmentation du marché
Le marché indien de l'assurance-vie est segmenté en fonction du type, du type de prime, de la gamme de primes, du fournisseur, du mode d'achat et de la région. En fonction du type, le marché est segmenté en assurance-vie temporaire, en régimes d'assurance en unités de compte (ULIP), en régimes d'assurance mixte, en régimes de retraite/pension et autres (régimes de remboursement, etc.). En fonction du type de prime, le marché est segmenté en régimes réguliers et uniques. En fonction de la gamme de primes, le marché est segmenté en régimes bas, moyen et élevé. En fonction du fournisseur, le marché est segmenté en compagnies d'assurance, agents/courtiers d'assurance et autres (sociétés d'assurancetech, tiers). En fonction du mode d'achat, le marché est segmenté en en ligne et hors ligne. Au niveau régional, le marché est divisé en Nord, Sud, Est et Ouest.
Acteurs du marché
Life Insurance Corporation of India, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd., Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd., SBI Life Insurance Company Limited
| Attribut | Détails |
| Année de base | 2023 |
| Données historiques | 2019 – 2022 |
| Année estimée | 2024 |
| Période de prévision | 2025 – 2029 |
| Unités quantitatives | Chiffre d'affaires en millions USD et TCAC pour 2018-2022 et 2023-2028 |
| Couverture du rapport | Prévisions de revenus, part de marché de l'entreprise, paysage concurrentiel, facteurs de croissance et tendances |
| Segments couverts | Type Type Premium Gamme Premium Fournisseur Mode d'achat Région |
| Régional Portée | Nord, Ouest, Sud, Est |
| Principales sociétés présentées | Life Insurance Corporation of India, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd., Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd., SBI Life Insurance Company Limited, Reliance Nippon Life Insurance Company Limited, HDFC Life Insurance Company Limited, Aditya Birla Sun Life Insurance Company Limited, Max Life Insurance Company Limited, Kotak Mahindra Life Insurance Company Limited et Aviva Life Insurance Company India Ltd., etc. |
| Portée de la personnalisation | 10 % de personnalisation de rapport gratuite à l'achat. Ajout ou modification de pays, de région et Portée du segment. |
| Options de tarification et d'achat | Profitez d'options d'achat personnalisées pour répondre exactement à vos besoins de recherche. Découvrez les options d'achat |
| Format de livraison | PDF et Excel par e-mail (nous pouvons également fournir la version modifiable du rapport au format PPT/Word sur demande spéciale) |
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