Marché de l’Assurtech – Taille de l’industrie mondiale, part, tendances, opportunités et prévisions, 2018-2028, segmenté par type (assurance vie, assurance santé, assurance voyage, assurance habitation, assurance biens, assurance automobile, autres (assurance vol, assurance entreprise)), par gamme de primes (jusqu’à 500 USD, 501-2000 USD, 2001-5000 USD, plus de 5000 USD), par région, prévisions de
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMarché de l’Assurtech – Taille de l’industrie mondiale, part, tendances, opportunités et prévisions, 2018-2028, segmenté par type (assurance vie, assurance santé, assurance voyage, assurance habitation, assurance biens, assurance automobile, autres (assurance vol, assurance entreprise)), par gamme de primes (jusqu’à 500 USD, 501-2000 USD, 2001-5000 USD, plus de 5000 USD), par région, prévisions de
| Période de prévision | 2024-2028 |
| Taille du marché (2022) | 5,65 milliards USD |
| TCAC (2023-2028) | 10,34 % |
| Segment à la croissance la plus rapide | Assurance habitation |
| Marché le plus important | Amérique du Nord |
Le marché mondial de l'Insurtech devrait connaître une forte croissance au cours de la période de prévision en raison de la disponibilité de multiples régimes d'assurance, de l'évolution des préférences des consommateurs, qui préfèrent souscrire une assurance via des supports en ligne.
L'Insurtech est l'application de la technologie pour améliorer l'efficacité, l'efficience et l'expérience client des opérations commerciales dans le secteur de l'assurance. L'objectif de l'Insurtech est de simplifier le processus d'achat de produits d'assurance tels que l'assurance-vie, l'assurance-maladie, etc. pour les consommateurs. De plus, il permet aux gens d'explorer et d'acheter une assurance en ligne sans l'aide d'un agent, avec des outils technologiquement avancés.
L'assurance sociale, les politiques hautement personnalisées et la tarification dynamique des primes exploitant de nouveaux flux de données à partir d'appareils avec accès à Internet sont quelques-unes des solutions découvertes par le secteur de l'Insurtech. L'utilisation de l'Insurtech permet aux assureurs de collecter et d'analyser les données des consommateurs qui peuvent être particulièrement appliquées pour cibler le bon client avec un devis de prix compétitif.
L'Insurtech aide également à développer de meilleures projections des demandes des consommateurs, des quantités d'achat, de la prise de décision et de la planification de l'assurance grâce à l'utilisation de l'apprentissage automatique, de l'intelligence artificielle et du cloud computing.
L'un des principaux éléments favorisant la croissance du marché est la croissance significative de l'industrie dans les secteurs de la banque, des services financiers et de l'assurance à l'échelle mondiale. En outre, l'industrie se développe en raison de la numérisation rapide des services d'assurance. Les compagnies d'assurance utilisent des solutions technologiques uniques et avancées pour améliorer les communications avec les clients et exécuter efficacement les opérations automatisées. Les technologies Insurtech sont utilisées par les compagnies d'assurance maladie pour accélérer le processus de traitement des réclamations. Le marché est en pleine expansion en raison de plusieurs développements techniques ainsi que de l'utilisation de systèmes hérités de base numériques pour l'automatisation de différentes tâches de bureau.
De plus, l'industrie devrait être encore plus stimulée par d'autres raisons telles que l'adoption généralisée de la plateforme et les modèles commerciaux peer-to-peer, ainsi que la baisse des taux de primes d'assurance qui devrait augmenter le nombre de personnes souscrivant des polices d'assurance. En outre, la réduction des coûts est un moteur essentiel de la croissance du marché mondial de l'Insurtech. Les entreprises Insurtech utilisent la technologie pour améliorer leurs opérations et réduire les coûts, ce qui rend l'assurance moins chère et plus accessible aux consommateurs. En outre, les sociétés Insurtech automatisent de nombreuses procédures qui étaient auparavant effectuées manuellement, telles que la souscription, le traitement des réclamations et l'administration des polices. Son automatisation élimine le besoin d'intervention humaine, ce qui permet d'économiser du temps et de l'argent.
L'industrie mondiale de l'Insurtech se développe rapidement et des tendances importantes influencent son expansion et son avancement. Les entreprises Insurtech mettent davantage l'accent sur l'amélioration de l'expérience client en fournissant des solutions d'assurance plus personnalisées, en utilisant les canaux numériques pour la distribution et en simplifiant la procédure de réclamation. De plus, les entreprises Insurtech utilisent de nouvelles innovations telles que l'Internet des objets (IoT), l'intelligence artificielle (IA) et la blockchain pour développer différents produits et services d'assurance plus précis, plus efficaces et plus économiques.
Le marché mondial de l'Insurtech connaît une augmentation des partenariats avec les assureurs traditionnels. En fournissant des technologies et des solutions de pointe, les entreprises Insurtech collaborent avec les assureurs traditionnels pour tirer parti de leurs connaissances, de leurs bases de clientèle et de leurs réseaux de distribution. Pour garder une longueur d'avance sur les réseaux de distribution des assureurs établis et atteindre plus de clients, les entreprises Insurtech forment des alliances avec les compagnies d'assurance traditionnelles pour fournir leurs produits d'assurance via le site Web ou l'application mobile de l'assureur traditionnel. Ces partenariats aident les entreprises Insurtech à étendre leur portée et à accélérer leur croissance.
La réglementation est l'un des principaux défis auxquels sont confrontées les entreprises du marché mondial de l'Insurtech. Un large éventail de normes réglementaires doivent être respectées par les entreprises Insurtech afin d'opérer dans le secteur de l'assurance étroitement contrôlé. En outre, les entreprises Insurtech doivent souvent s'enregistrer et demander des licences dans les pays où elles exercent leurs activités. Pour les startups qui cherchent à innover rapidement et à pénétrer de nouveaux marchés, ce processus peut être complexe et prendre du temps. De plus, les sociétés Insurtech peuvent être soumises à des limitations de capital, ce qui peut affecter leur capacité à générer des revenus et à développer leurs activités. L'objectif des exigences de capital est de garantir que les assureurs disposent de suffisamment de liquidités pour remplir leurs responsabilités contractuelles envers les assurés.
Un autre problème important auquel est confronté le marché mondial des technologies d'assurance est l'acquisition de clients. Pour les entreprises Insurtech, gagner une clientèle peut être difficile, surtout si elles sont en concurrence avec des compagnies d'assurance bien connues avec des marques et des réseaux de distribution établis. Cependant, les startups Insurtech n'ont souvent pas le même niveau de notoriété de marque que les fournisseurs d'assurance plus établis, ce qui peut rendre difficile l'attraction de clients. Il peut être coûteux d'accroître la visibilité de la marque par le biais du marketing et de la publicité, en particulier pour les entreprises qui commencent tout juste à se développer.
- En 2023, « Flock », une société Insurtech dont le siège social est à Londres et qui propose des assurances aux flottes de véhicules commerciaux, a obtenu un financement de série B de 38 millions USD. Selon l'entreprise, l'investissement lui permettrait d'étendre ses activités dans de nouvelles régions et d'accroître « considérablement » la taille de ses équipes de science des données et d'ingénierie.
- En 2022, Cover Genius, une société Insurtech basée à New York, a levé 70 millions de dollars US lors d'un tour de financement de série D mené par Dawn Capital. Le financement contribuera à la croissance commerciale rapide de la startup et à l'expansion de son réseau mondial de distribution d'assurance.
- Naked, un fournisseur sud-africain de technologies d'assurance alimenté par l'intelligence artificielle (IA), a levé 17 millions de dollars US en 2023 en financement de série B pour alimenter son expansion. Naked offre à ses clients une nouvelle approche entièrement numérique pour couvrir leurs véhicules, leurs maisons et leurs biens.
- health, une société Insurtech basée à Vienne, a levé 6,39 millions de dollars US lors de son tour de financement de série A. L'entreprise a créé une solution Insurtech numérique qui permet aux clients assurés d'être plus facilement remboursés.
- Une société Insurtech nord-américaine nommée Foxquilt a lancé son produit d'assurance eCommerce à New York en 2022. Avec cette assurance, l'organisation offre la bonne sécurité aux entreprises de commerce électronique qui vendent des marchandises en ligne, à domicile ou sur les marchés de quartier avec cette assurance.
- L'assurance basée sur l'utilisation (UBI) est un type d'assurance automobile qui, contrairement à l'assurance traditionnelle qui impose une prime fixe, permet aux conducteurs de payer une couverture en fonction de leur comportement de conduite. L'UBI utilise la technologie télématique, qui consiste à installer un gadget dans la voiture qui enregistre des informations sur le comportement du conducteur, notamment la vitesse, la distance parcourue, l'heure de la journée et les habitudes de freinage. Les données de l'appareil télématique sont utilisées pour évaluer le profil de risque du conducteur, qui à son tour établit le coût de son assurance. Les conducteurs qui adoptent des habitudes de conduite sécuritaires, comme éviter les arrêts brusques et circuler en dehors des heures de pointe, peuvent bénéficier de coûts d’assurance moins élevés. Ce marché devrait croître à mesure que de plus en plus de personnes se familiarisent avec l’utilisation de la télématique et que davantage d’assureurs adoptent cette technologie.
- Les produits d’assurance abordables pour les personnes à faible revenu et les petites entreprises représentent un vaste marché inexploité. Des solutions de micro-assurance sont créées par des entreprises Insurtech qui peuvent être acquises via des appareils mobiles et sont personnalisées pour répondre à des besoins particuliers. Par exemple, le type d’assurance appelé micro-assurance est destiné aux personnes à faible revenu et aux familles qui ne peuvent pas se permettre une couverture d’assurance régulière, mais il offre une protection contre les risques mineurs et peut aider à protéger les personnes et les familles des chocs financiers provoqués par des événements imprévus tels que la maladie, le décès ou les catastrophes naturelles. Les produits de micro-assurance sont souvent proposés en petites coupures et créés pour être économiques et accessibles à ceux qui ont des ressources financières minimales. De plus, les risques tels que l'assurance santé, vie, biens ou récoltes sont généralement couverts par les sociétés Insurtech.
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Le marché mondial de l'Insurtech est segmenté en fonction du type et de la gamme de primes. En fonction du type, le marché est segmenté en assurance vie, assurance santé, assurance voyage, assurance habitation, assurance biens, assurance automobile et autres, notamment l'assurance vol, l'assurance entreprise. Alors que, sur la base de la gamme de primes, le marché est classé en échelles telles que jusqu'à 500 USD, 501-2000 USD, 2001-5000 USD et plus de 5000 USD.
Oscar Insurance Corporation, Root Inc., Doma Holdings, Inc., Clover Health Investments Corp, Policybazaar Insurance Brokers Private Limited, Trov Insurance Solutions, LLC, ZhongAn Online P&C Insurance Co. Ltd., Acko General Insurance Limited, Apollo Insurance Solutions Ltd, Prudential Financial, Inc. sont quelques-unes des principales sociétés opérant sur le marché mondial de l'Insurtech.
| Attribut | Détails |
| Année de base | 2022 |
| Données historiques | 2018 – 2021 |
| Estimation Année | 2023 |
| Période de prévision | 2024 – 2028 |
| Unités quantitatives | Valeur en millions USD, TCAC pour 2018-2022 et 2023-2028 |
| Couverture du rapport | Prévisions de revenus, part de marché de l'entreprise, paysage concurrentiel, facteurs de croissance et tendances |
| Segments couverts | Type Gamme Premium Région |
| Régional portée | Amérique du Nord, Asie-Pacifique, Europe, Amérique du Sud, Moyen-Orient et Afrique |
| Principales sociétés présentées | Oscar Insurance Corporation, Root Inc., Doma Holdings, Inc., Clover Health Investments Corp, Policybazaar Insurance Brokers Private Limited, Trov Insurance Solutions, LLC, ZhongAn Online P&C Insurance Co. Ltd., Acko General Insurance Limited, Apollo Insurance Solutions Ltd, Prudential Financial, Inc. |
| Étendue de la personnalisation | Personnalisation gratuite à 10 % du rapport à l'achat. Ajout ou modification du pays, de la région et Portée du segment. |
| Options de tarification et d'achat | Profitez d'options d'achat personnalisées pour répondre à vos besoins de recherche exacts. Découvrez les options d'achat |
| Format de livraison | PDF et Excel par e-mail (nous pouvons également fournir la version modifiable du rapport au format PPT/Word sur demande spéciale) |
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