Marché des cartes de crédit – Taille de l’industrie mondiale, part, tendances, opportunités et prévisions, segmentées par type de carte (usage général, marque privée), par fournisseur (Visa, Mastercard, autres), par application (alimentation et épicerie, santé et pharmacie, électronique grand public, autres), par région, par prévision de concurrence 2018-2028
Published Date: January - 2025 | Publisher: MIR | No of Pages: 320 | Industry: BFSI | Format: Report available in PDF / Excel Format
View Details Buy Now 2890 Download Sample Ask for Discount Request CustomizationMarché des cartes de crédit – Taille de l’industrie mondiale, part, tendances, opportunités et prévisions, segmentées par type de carte (usage général, marque privée), par fournisseur (Visa, Mastercard, autres), par application (alimentation et épicerie, santé et pharmacie, électronique grand public, autres), par région, par prévision de concurrence 2018-2028
| Période de prévision | 2024-2028 |
| Taille du marché (2022) | 265,4 milliards USD |
| TCAC (2023-2028) | 7,86 % |
| Segment à la croissance la plus rapide | Mastercard |
| Marché le plus important | Amérique du Nord |
Le marché mondial des cartes de crédit est évalué à 265,4 milliards USD en 2022 et devrait connaître une croissance robuste au cours de la période de prévision avec un TCAC de 7,68 % jusqu'en 2028. Le marché mondial des cartes de crédit est une industrie dynamique et en constante évolution qui joue un rôle crucial dans le paysage financier mondial. Les cartes de crédit sont devenues un outil essentiel pour les consommateurs, offrant commodité, flexibilité et pouvoir d'achat.
L'une des tendances importantes de ce marché est la numérisation croissante des paiements. L'essor des achats en ligne, des portefeuilles mobiles et des paiements sans contact a remodelé la façon dont les consommateurs effectuent des transactions, rendant les cartes de crédit plus accessibles et plus pratiques que jamais.
Un autre facteur clé est la demande croissante de crédit et de services financiers, en particulier dans les économies émergentes. Alors que de plus en plus de personnes entrent dans la classe moyenne et cherchent à accéder au crédit, les sociétés de cartes de crédit ont élargi leur portée, en proposant des produits sur mesure pour répondre aux divers besoins des clients.
De plus, les avancées technologiques, telles que la technologie des puces EMV et l'authentification biométrique, ont amélioré la sécurité des transactions par carte de crédit, inspirant confiance aux utilisateurs.
Cependant, le marché n'est pas sans défis. Les préoccupations croissantes concernant la sécurité des données et les violations de la vie privée, ainsi que les changements réglementaires, ont forcé les sociétés de cartes de crédit à investir massivement dans des mesures de cybersécurité et des efforts de conformité.
En conclusion, le marché mondial des cartes de crédit est une industrie florissante et compétitive, tirée par la numérisation, la demande des consommateurs et l'innovation technologique. À mesure qu'il continue d'évoluer, les entreprises devront s'adapter et innover pour rester compétitives dans ce paysage dynamique.
Principaux moteurs du marché
Numérisation et évolution du comportement des consommateurs
L'un des moteurs les plus importants du marché mondial des cartes de crédit est la numérisation continue des services financiers et l'évolution du comportement des consommateurs. Avec la prolifération des smartphones et de l'accès à Internet, les consommateurs utilisent de plus en plus les canaux numériques pour les paiements et les transactions. Les sociétés de cartes de crédit se sont adaptées en fournissant des applications mobiles et des portefeuilles numériques qui offrent commodité et sécurité. Ces outils facilitent non seulement les paiements par carte traditionnels, mais prennent également en charge les achats sans contact et en ligne. La pandémie de COVID-19 a accéléré cette tendance, les consommateurs recherchant des options de paiement sans contact pour minimiser les interactions physiques. En conséquence, les sociétés de cartes de crédit continuent d'investir dans la technologie pour répondre aux besoins évolutifs de leurs clients, stimulant ainsi la croissance du marché.
Extension de la demande de crédit de la classe moyenne et des consommateurs
La croissance de la classe moyenne dans les économies émergentes est un autre moteur majeur du marché des cartes de crédit. À mesure que de plus en plus de personnes accèdent à la tranche de revenus moyens, leur pouvoir d'achat et leur désir de produits financiers, y compris les cartes de crédit, ont augmenté. Ces consommateurs cherchent souvent à accéder au crédit pour financer leurs achats, leurs études ou d'autres besoins. Les sociétés de cartes de crédit capitalisent sur cette tendance en étendant leurs opérations dans ces régions et en adaptant leurs produits aux préférences locales et aux environnements réglementaires. Cette expansion sur les marchés émergents représente une opportunité de croissance significative pour le secteur mondial des cartes de crédit.
Progrès technologiques et sécurité renforcée
Le marché des cartes de crédit a connu des avancées technologiques continues visant à améliorer la sécurité et la commodité des transactions par carte. Une innovation notable est la mise en œuvre de la technologie à puce EMV (Europay, MasterCard et Visa), qui offre une sécurité renforcée en générant un code unique pour chaque transaction, réduisant ainsi le risque de fraude à la carte. De plus, des méthodes d'authentification biométrique telles que la reconnaissance des empreintes digitales et faciales sont intégrées aux systèmes de cartes de crédit pour renforcer encore la sécurité. Ces avancées protègent non seulement les titulaires de cartes, mais renforcent également la confiance des consommateurs dans l'utilisation des cartes de crédit pour diverses transactions, notamment les achats en ligne et les paiements sans contact.
Modifications réglementaires et exigences de conformité
Les changements réglementaires et les exigences de conformité ont un impact significatif sur le marché mondial des cartes de crédit. Les gouvernements et les organismes de réglementation du monde entier ont lancé des mesures pour améliorer la protection des consommateurs et prévenir la fraude financière. Ces réglementations peuvent inclure des plafonds sur les taux d'intérêt, des règles régissant les frais de carte de crédit et des normes de sécurité des données. Les sociétés de cartes de crédit doivent se conformer à ces réglementations pour éviter les pénalités et maintenir la confiance de leurs clients. Les efforts de conformité peuvent être coûteux et prendre du temps, mais ils sont essentiels pour garantir la stabilité et l'intégrité du secteur des cartes de crédit. Les réglementations évoluent sans cesse et les sociétés émettrices de cartes de crédit doivent adapter leurs pratiques et leurs politiques en conséquence.
Concurrence et innovation
La concurrence intense sur le marché des cartes de crédit est un moteur d'innovation et de développement de produits. Les sociétés émettrices de cartes de crédit s'efforcent constamment de se différencier en proposant des fonctionnalités, des programmes de récompenses et des avantages uniques pour attirer et fidéliser les clients. Ces innovations comprennent des récompenses en espèces, des avantages de voyage et des programmes de fidélité adaptés à divers segments de consommateurs. De plus, les partenariats avec des commerçants, des entreprises technologiques et des startups fintech sont devenus de plus en plus courants, ce qui permet aux sociétés émettrices de cartes de crédit d'offrir des services nouveaux et innovants. En conséquence, les consommateurs ont accès à une large gamme d'options de cartes de crédit, chacune répondant à des préférences et à des modes de vie différents.
Principaux défis du marché
Problèmes de sécurité et de confidentialité des données
L'un des principaux défis du secteur des cartes de crédit est le risque omniprésent de violation des données et les préoccupations concernant la confidentialité des consommateurs. Les transactions par carte de crédit impliquent l'échange d'informations personnelles et financières sensibles, ce qui en fait des cibles de choix pour les cybercriminels. Les violations de données très médiatisées chez les principaux détaillants et institutions financières ont suscité des inquiétudes chez les consommateurs quant à la sécurité de leurs informations de carte de crédit.
Les sociétés de cartes de crédit investissent massivement dans des mesures de cybersécurité pour protéger leurs systèmes et leurs clients. Des technologies telles que le cryptage, la tokenisation et les algorithmes de détection de fraude sont utilisées pour protéger les données sensibles. Cependant, les cybercriminels font évoluer constamment leurs tactiques, ce qui rend toujours difficile de garder une longueur d'avance sur les menaces potentielles.
En outre, les réglementations sur la confidentialité telles que le Règlement général sur la protection des données (RGPD) de l'Union européenne et le California Consumer Privacy Act (CCPA) ont lancé des exigences strictes en matière de traitement des données et de consentement des consommateurs. Les sociétés de cartes de crédit doivent se familiariser avec ces réglementations avec soin pour garantir leur conformité tout en maintenant une expérience client fluide.
Conformité réglementaire et protection des consommateurs
Le secteur des cartes de crédit est soumis à un réseau complexe de réglementations visant à protéger les consommateurs et à garantir des pratiques équitables et transparentes. Ces réglementations varient selon les pays et les juridictions, ce qui crée des problèmes de conformité pour les sociétés multinationales de cartes de crédit.
Les réglementations peuvent englober des plafonds de taux d'intérêt, des limites de frais, des exigences de divulgation et des processus de résolution des litiges. Le non-respect de ces réglementations peut entraîner des amendes, des actions en justice et des atteintes à la réputation. Le secteur des cartes de crédit doit continuellement surveiller et s'adapter à l'évolution des paysages réglementaires, ce qui peut prendre du temps et nécessiter beaucoup de ressources.
De plus, les changements réglementaires obligent souvent les sociétés de cartes de crédit à ajuster leurs modèles commerciaux. Par exemple, les plafonds sur les commissions d’interchange, qui sont des frais payés par les commerçants aux émetteurs de cartes pour le traitement des transactions, peuvent avoir un impact sur les flux de revenus. S’adapter à ces changements tout en maintenant la rentabilité est un exercice d’équilibre délicat.
Évolution des préférences et des demandes des consommateurs
Les préférences et les demandes des consommateurs évoluent continuellement, sous l’effet de facteurs tels que les changements générationnels, les avancées technologiques et les conditions socio-économiques changeantes. Les sociétés de cartes de crédit doivent s’adapter à ces changements pour rester compétitives et pertinentes.
Les consommateurs de la génération Y et de la génération Z, par exemple, ont tendance à privilégier les expériences numériques, la commodité et la durabilité. Ils sont plus enclins à utiliser des portefeuilles numériques et à rechercher des cartes de crédit qui offrent des récompenses adaptées à leur style de vie, comme des remises en argent sur les achats durables ou respectueux de l’environnement. Les sociétés de cartes de crédit doivent répondre à ces préférences en proposant des applications mobiles conviviales, en s’intégrant aux plateformes de paiement numérique et en alignant leurs offres sur des pratiques durables.
En outre, la pandémie de COVID-19 a accéléré la transition vers le commerce électronique et les paiements sans contact. En conséquence, les sociétés de cartes de crédit ont dû s'adapter rapidement pour répondre à la demande croissante de solutions de paiement en ligne et améliorer la sécurité des transactions sans contact.
Concurrence croissante et perturbations liées à la Fintech
Le secteur des cartes de crédit est confronté à une concurrence croissante de la part des startups de la Fintech et des institutions financières non traditionnelles. Les sociétés de Fintech exploitent la technologie et l'innovation pour proposer des solutions de paiement alternatives et bouleverser les services bancaires et de cartes de crédit traditionnels.
Les plateformes de paiement peer-to-peer, les portefeuilles numériques et les services d'achat immédiat et de paiement ultérieur (BNPL) ont gagné en popularité, en particulier auprès des jeunes consommateurs. Ces services offrent souvent des moyens plus simples, plus rapides et plus rentables d'effectuer des paiements et d'accéder au crédit. Les sociétés de cartes de crédit traditionnelles sont sous pression pour s'adapter et rivaliser avec ces nouveaux entrants.
Les sociétés de Fintech ont également lancé des méthodes de notation de crédit innovantes qui prennent en compte des sources de données alternatives, telles que l'activité sur les réseaux sociaux et l'historique des paiements, élargissant potentiellement l'accès au crédit pour les personnes ayant des antécédents de crédit limités ou inexistants. Cela pose un défi aux modèles de notation de crédit traditionnels utilisés par les sociétés de cartes de crédit.
Pour relever ce défi, de nombreuses sociétés de cartes de crédit collaborent avec des startups fintech, investissent dans la technologie et explorent des partenariats pour exploiter l'innovation et rester compétitives dans un paysage financier en constante évolution.
Principales tendances du marché
Paiements sans contact et portefeuilles numériques
L'une des tendances les plus marquantes du secteur des cartes de crédit est l'adoption croissante des paiements sans contact et des portefeuilles numériques. Avec l'essor des smartphones et des appareils portables, les consommateurs optent de plus en plus pour la commodité et la sécurité des transactions sans contact. Les sociétés de cartes de crédit ont réagi en proposant des options de paiement sans contact, permettant aux utilisateurs d'effectuer des achats en tapant simplement sur leurs cartes ou leurs appareils.
Les portefeuilles numériques comme Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay ont gagné en acceptation généralisée, offrant un moyen sécurisé et simplifié de stocker les informations de carte de crédit et d'effectuer des paiements en ligne et chez les détaillants. Ces portefeuilles prennent également en charge les paiements peer-to-peer (P2P), consolidant ainsi leur rôle dans l'écosystème des paiements numériques. Les émetteurs de cartes de crédit ont adopté ces tendances en s'associant à des fournisseurs de portefeuilles numériques et en garantissant la compatibilité avec leurs cartes.
Programmes de récompenses et de fidélité
Les sociétés de cartes de crédit continuent de tirer parti des programmes de récompenses et de fidélité pour attirer et fidéliser les clients. Ces programmes offrent aux titulaires de cartes diverses incitations, notamment des remises en argent, des récompenses de voyage, des points et des réductions. Les cartes de récompenses sont de plus en plus populaires, les consommateurs recherchant des cartes de crédit qui correspondent à leurs habitudes de dépenses et à leurs préférences de style de vie.
De nombreux émetteurs de cartes de crédit ont élargi leurs offres de récompenses pour inclure des expériences uniques, telles qu'un accès exclusif à des événements, un accès aux salons d'aéroport et des services de conciergerie. La personnalisation est également devenue une tendance clé, permettant aux titulaires de cartes de sélectionner des récompenses qui correspondent à leurs intérêts, qu'il s'agisse de voyages, de restaurants ou de shopping.
Pour rester compétitives, les sociétés de cartes de crédit introduisent régulièrement de nouvelles récompenses et de nouveaux bonus, incitant les clients à choisir leurs cartes plutôt que d'autres. Cette tendance a donné naissance à un paysage hautement concurrentiel, les émetteurs de cartes rivalisant pour offrir les programmes de récompenses les plus attractifs et les plus personnalisés.
Mesures de sécurité renforcées
Les violations de données et les cyberattaques restent une préoccupation majeure pour le secteur des cartes de crédit. Pour faire face à ces menaces, les sociétés de cartes de crédit ont mis en œuvre des mesures de sécurité renforcées. L'introduction de la technologie de puce EMV, qui génère un code unique pour chaque transaction, a considérablement réduit la fraude par carte. Les méthodes d'authentification biométrique, telles que la reconnaissance des empreintes digitales et faciales, sont également intégrées aux systèmes de cartes de crédit, ajoutant une couche de sécurité supplémentaire.
En outre, la technologie de tokenisation a gagné du terrain, permettant de remplacer les informations sensibles des cartes par des jetons pour les paiements en ligne et mobiles. Cela minimise le risque d'exposition des données lors des transactions.
Si ces mesures de sécurité protègent les titulaires de cartes, elles renforcent également la confiance des consommateurs dans l'utilisation des cartes de crédit pour les transactions en personne et en ligne. Les émetteurs de cartes continueront d'investir dans la cybersécurité pour garder une longueur d'avance sur les menaces en constante évolution.
Considérations en matière de durabilité et d'ESG
Les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont devenus de plus en plus importants dans la prise de décision des consommateurs. De nombreuses sociétés de cartes de crédit ont reconnu cette tendance et intègrent la durabilité dans leurs offres. Les cartes de crédit axées sur l'ESG sont conçues pour soutenir les achats respectueux de l'environnement et les dons de bienfaisance.
Certains émetteurs de cartes de crédit se sont associés à des organisations environnementales, s'engageant à reverser un pourcentage des dépenses des titulaires de carte pour soutenir des initiatives telles que la reforestation ou les projets d'énergie renouvelable. D'autres offrent des récompenses ou des remises pour les achats durables, tels que la recharge de véhicules électriques ou les produits respectueux de l'environnement.
Cette tendance s'aligne sur la prise de conscience croissante des consommateurs quant à leur impact sur l'environnement et leur désir de faire des choix responsables. Les considérations ESG prenant de plus en plus d’importance, les sociétés de cartes de crédit sont susceptibles d’élargir leurs offres durables.
Inclusion financière et notation de crédit alternative
L’inclusion financière est une priorité mondiale et le secteur des cartes de crédit s’adapte pour promouvoir l’accès au crédit des populations mal desservies. Les modèles de notation de crédit traditionnels s’appuient fortement sur l’historique de crédit, ce qui peut exclure les personnes ayant des antécédents de crédit limités ou inexistants, comme les jeunes adultes ou les immigrants.
Pour relever ce défi, les sociétés de cartes de crédit explorent des méthodes de notation de crédit alternatives. Certaines intègrent des sources de données non traditionnelles, comme l’historique des paiements de loyer, les factures de services publics ou même l’activité sur les réseaux sociaux, pour évaluer la solvabilité. Les sociétés de technologie financière ont également lancé des solutions innovantes, notamment des applications de création de crédit et des programmes de cartes prépayées, pour aider les particuliers à établir et à améliorer leur profil de crédit.
Les émetteurs de cartes de crédit s’adressent activement à ces segments mal desservis avec des produits conçus pour faciliter la création de crédit responsable et l’inclusion financière. Cette tendance s'inscrit dans un effort sociétal plus large visant à élargir l'accès aux services financiers.
Modifications réglementaires et confidentialité des données
Les changements réglementaires ont une influence constante sur le secteur des cartes de crédit. Les réglementations en matière de confidentialité, telles que le Règlement général sur la protection des données (RGPD) en Europe et le California Consumer Privacy Act (CCPA) aux États-Unis, ont lancé des exigences strictes en matière de traitement des données et de consentement des consommateurs. Les sociétés de cartes de crédit doivent se conformer à ces réglementations pour garantir leur conformité tout en offrant une expérience client fluide.
En outre, l'évolution des réglementations financières peut avoir un impact sur le marché des cartes de crédit. Les changements dans les réglementations sur les frais d'interchange, les plafonds de taux d'intérêt ou les limites de frais peuvent affecter les flux de revenus et les modèles commerciaux des émetteurs de cartes de crédit. La gestion de ces changements réglementaires nécessite une adaptabilité et une gestion minutieuse de la conformité.
Informations sectorielles
Informations sur les types de cartes
Les cartes de marque privée, également appelées cartes de crédit de magasin ou de détail, sont devenues un segment en pleine croissance au sein du secteur des cartes de crédit. Ces cartes sont émises par des détaillants spécifiques et ne peuvent être utilisées que pour des achats chez leurs détaillants ou dans des magasins affiliés. Ce qui distingue les cartes de marque privée est l'intégration étroite avec la marque, offrant aux clients des avantages exclusifs, des remises et des récompenses de fidélité adaptées à leurs habitudes d'achat.
La croissance de ce segment est alimentée par les avantages stratégiques qu'elle offre aux détaillants et aux consommateurs. Pour les détaillants, les cartes de marque privée constituent un outil puissant pour améliorer la fidélité des clients, accroître l'engagement envers la marque et stimuler les ventes. Ces cartes sont souvent accompagnées d'avantages tels que des options de financement spéciales, un accès anticipé aux soldes et des promotions personnalisées, créant une expérience d'achat unique et sur mesure.
Les consommateurs, d'autre part, sont attirés par les cartes de marque privée par la promesse d'avantages et de remises exclusifs, encourageant la fidélité à la marque. La commodité de gérer les achats via une carte dédiée et l'attrait des récompenses personnalisées contribuent à la popularité croissante des cartes de marque privée. Alors que les détaillants continuent d'affiner et d'élargir leurs offres, ce segment devrait connaître une croissance soutenue, façonnant le paysage futur du secteur des cartes de crédit.
Informations sur les types de fournisseurs
Mastercard, un leader mondial du secteur des paiements, connaît une croissance et une diversification remarquables, consolidant sa position de segment important et en évolution au sein du secteur des cartes de crédit. La croissance de Mastercard peut être attribuée à plusieurs facteurs clés.
Tout d'abord, Mastercard a activement adopté la transformation numérique des paiements. Elle a étendu ses capacités pour offrir des solutions de paiement numérique sécurisées et pratiques, notamment les paiements sans contact, les portefeuilles mobiles et les plateformes de commerce électronique. Cette adaptabilité a fait de Mastercard un choix privilégié pour les consommateurs à la recherche de méthodes de paiement rapides et efficaces, en particulier à la suite de la pandémie de COVID-19.
Deuxièmement, Mastercard a investi de manière significative dans des technologies innovantes, notamment la blockchain et l'intelligence artificielle, pour améliorer ses services. Ces investissements ont non seulement amélioré la sécurité des transactions, mais ont également permis à Mastercard d'offrir des expériences plus personnalisées et adaptées aux titulaires de carte. L'utilisation de l'analyse des données et de l'IA a permis à Mastercard de détecter et de prévenir efficacement les activités frauduleuses.
Troisièmement, la portée mondiale de Mastercard et ses partenariats ont alimenté sa croissance. L'entreprise a collaboré avec diverses parties prenantes, des institutions financières aux startups fintech, pour étendre sa présence sur le marché et offrir une gamme plus large de services financiers. Ces partenariats ont également ouvert des opportunités pour Mastercard d'entrer sur les marchés émergents et de répondre aux divers besoins des consommateurs.
Enfin, l'engagement de Mastercard en faveur du développement durable et de l'inclusion financière a trouvé un écho auprès des consommateurs et des entreprises. L'entreprise a intégré les principes ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans ses opérations, en proposant des produits respectueux de l'environnement et en soutenant des initiatives caritatives. Cette approche a non seulement attiré des consommateurs socialement responsables, mais s'est également alignée sur les tendances mondiales en matière de développement durable.
En conclusion, la croissance de Mastercard en tant que segment du secteur des cartes de crédit est tirée par son agilité à adopter la numérisation, son engagement envers l'innovation, sa portée et ses partenariats mondiaux, et son dévouement au développement durable. Alors que les préférences des consommateurs et les avancées technologiques continuent d'évoluer, Mastercard est bien placée pour s'adapter et façonner l'avenir des paiements.
Informations régionales
La région Asie-Pacifique est indéniablement l'un des segments les plus dynamiques et à la croissance la plus rapide du secteur mondial des cartes de crédit. Plusieurs facteurs clés contribuent à la croissance et au potentiel exceptionnels de cette région.
Tout d'abord, la région Asie-Pacifique connaît une augmentation significative de la population de la classe moyenne et de l'urbanisation. Cela a conduit à une augmentation des dépenses de consommation et à un appétit croissant pour les produits de crédit. Alors que de plus en plus de personnes cherchent à accéder au crédit à diverses fins, notamment pour les voyages, l'éducation et l'amélioration du mode de vie, la demande de cartes de crédit a explosé.
De plus, l'adoption des méthodes de paiement numériques en Asie-Pacifique n'a été rien de moins que transformatrice. Les portefeuilles mobiles, les paiements sans contact et les transactions basées sur des codes QR sont devenus de plus en plus répandus, et les sociétés de cartes de crédit se sont adaptées en proposant des solutions numériques. Cette évolution a été accélérée par la pandémie de COVID-19, qui a incité à abandonner les paiements en espèces et par carte traditionnelle au profit d'options numériques plus sûres et plus pratiques.
La région Asie-Pacifique se caractérise également par un paysage fintech diversifié et en évolution rapide. Des startups innovantes bouleversent les services bancaires et de cartes de crédit traditionnels, en proposant des solutions de prêt alternatives et des portefeuilles numériques. Les sociétés de cartes de crédit s'associent à ces sociétés de fintech pour rester compétitives et exploiter l'innovation qui stimule le secteur financier dans la région.
En outre, les changements réglementaires et les collaborations avec les institutions financières locales ont permis aux sociétés mondiales de cartes de crédit d'étendre leur présence en Asie-Pacifique. Ces alliances stratégiques aident les émetteurs de cartes de crédit à adapter leurs produits pour répondre aux besoins uniques des différents marchés de la région.
En conclusion, la région Asie-Pacifique se distingue comme un segment florissant et en pleine croissance dans le secteur des cartes de crédit, porté par des facteurs tels qu'une classe moyenne en plein essor, l'adoption rapide des paiements numériques, un paysage fintech dynamique et des partenariats stratégiques. Alors que la région continue d'adopter l'innovation financière et la croissance économique, les sociétés de cartes de crédit sont prêtes à saisir d'importantes opportunités et à se développer sur ce marché dynamique.
Développements récents
- En 2023, DBS Bank a annoncé son intention de lancer une carte de crédit super premium à Singapour, ciblant les particuliers fortunés.
- En 2023, Synchrony Financial a acquis Allegro Credit, une société de financement à la consommation. Cette acquisition a élargi les offres de financement à la consommation de Synchrony et diversifié son activité de cartes de crédit.
Principaux acteurs du marché
- American Express
- Banco Itau
- Bank of America Merrill Lynch
- Banque du Brésil
- Banque d'Asie de l'Est
- Chase Commercial Banking
- Diners Club
- Hang Seng Bank
- JP Morgan
- Sumitomo Mitsui Banking Corporation
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