Taille du marché européen des prêts entre particuliers (P2P) par type (prêts à la consommation, prêts aux entreprises), par utilisateur final (prêts à la consommation, prêts aux petites entreprises, prêts étudiants, prêts immobiliers) et prévisions

Taille et prévisions du marché européen des prêts entre particuliers (P2P)

La taille du marché européen des prêts entre particuliers (P2P) a été évaluée à 29,823 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 180,853 milliards USD d'ici 2031, avec un TCAC de 25,27 % entre 2024 et 2031.

Les particuliers et les entreprises adoptent de plus en plus les pratiques de prêt entre particuliers en raison des faibles coûts d'exploitation et du risque de marché, qui stimuleront la croissance du marché européen dans les années à venir. Le rapport européen fournit une évaluation holistique du marché. Le rapport propose une analyse complète des segments clés, des tendances, des moteurs, des contraintes, du paysage concurrentiel et des facteurs qui jouent un rôle substantiel sur le marché.

Définition du marché européen des prêts entre particuliers (P2P)

Le prêt entre particuliers (également appelé crowdlending) est une alternative directe au prêt bancaire dans la mesure où, au lieu d'emprunter auprès d'une source unique, les entreprises peuvent emprunter directement auprès de dizaines, voire de centaines, de personnes prêtes à prêter. Les prêteurs participatifs soumissionnent fréquemment pour des prêts en indiquant le taux d'intérêt auquel ils sont prêts à prêter. Les emprunteurs accepteront ensuite l'offre de prêt avec le taux d'intérêt le plus bas. Les prêteurs et les emprunteurs sont mis en relation à l'aide de plateformes basées sur Internet. Une vérification préalable est effectuée pour chaque demande de prêt, car les plateformes de financement participatif ont le devoir de protéger les intérêts des entreprises et des investisseurs. Les plateformes exigent généralement des comptes financiers ainsi qu'un historique de transactions. L'un des principaux avantages du prêt entre particuliers est une plus grande flexibilité des taux d'intérêt. En outre, les montants des prêts peuvent varier considérablement, ce qui permet de répondre à un large éventail de besoins. Le faible montant minimum du prêt encourage un large éventail de prêteurs à participer. Le prêt est généralement remboursé par prélèvement automatique sur la plateforme, qui distribue vos paiements aux prêteurs.

Contrairement aux banques traditionnelles, une solution de prêt entre particuliers ne nécessite pas d'infrastructure, de bâtiments ou de main-d'œuvre importante. Les services basés sur Internet utilisés par la plateforme de prêt P2P lui permettent de fonctionner. Les données sont ouvertes au public et les services en ligne permettent d'accéder à leurs sites Web, offrant aux consommateurs une image plus claire des types de prêts disponibles. Ces plateformes de prêt génèrent des revenus en facturant des frais aux emprunteurs et en déduisant les frais des remboursements de prêts effectués aux investisseurs, ce qui devrait stimuler la croissance du marché. De plus, en utilisant la technologie pour évaluer et attribuer rapidement des niveaux de risque et des taux d'intérêt aux demandeurs de prêt, cette plateforme contribue à une prise de décision efficace, ce qui constitue un facteur important contribuant à la croissance du marché. De plus, avec l'augmentation de la pénétration des smartphones et du nombre d'internautes dans le monde, le processus de prêt en ligne a connu une augmentation significative ces dernières années, stimulant la croissance du marché.

Aperçu du marché européen du prêt entre particuliers (P2P)

Les particuliers et les entreprises adoptent de plus en plus les pratiques de prêt entre particuliers en raison des faibles coûts d'exploitation et du risque de marché, qui stimuleront la croissance du marché européen dans les années à venir. Le prêt P2P est considéré par les consommateurs de toute l'Europe comme une alternative moderne au financement bancaire traditionnel, en particulier dans le domaine du petit crédit à la consommation. Les investisseurs accordent ou promettent d'accorder un crédit à la consommation aux bénéficiaires de crédits à la consommation via la plateforme de prêt P2P (particuliers). Les prêteurs sur les plateformes P2P peuvent obtenir un taux de rendement plus élevé que ceux des dépôts bancaires ou d'autres instruments financiers traditionnels. Cette croissance est principalement attribuée aux pratiques de prêt entre particuliers, qui ne nécessitent pas d'infrastructures exceptionnelles ni de main-d'œuvre importante par rapport aux systèmes bancaires et financiers traditionnels.

En outre, les réglementations strictes de la Financial Conduct Authority ont ouvert la voie au marché britannique des prêts P2P. En outre, l'Allemagne est un marché clé pour les plateformes européennes de prêt entre particuliers. Il s'agit du deuxième marché européen, représentant plus de 5 % du volume total de prêts entre particuliers européens depuis la création du secteur (y compris le Royaume-Uni) en 2016. De plus, en utilisant la technologie pour évaluer et attribuer rapidement des niveaux de risque et des taux d'intérêt aux demandeurs de prêt, cette plateforme facilite la prise de décision efficace, ce qui constitue un facteur important contribuant à la croissance du marché. En outre, avec l'augmentation de la pénétration des smartphones et du nombre d'internautes dans la région, le processus de prêt en ligne a connu une augmentation significative ces dernières années, stimulant la croissance du marché européen des prêts entre particuliers. Français De plus, en utilisant la technologie pour évaluer et attribuer rapidement des degrés de risque et des taux d'intérêt aux demandeurs de prêt, cette plateforme aide à une prise de décision efficace, ce qui est un facteur important contribuant à la croissance du marché. De plus, avec l'augmentation de la pénétration des smartphones et du nombre d'internautes dans la région, le processus de prêt en ligne a connu une augmentation significative ces dernières années, stimulant la croissance du marché européen des prêts entre particuliers.

Marché européen des prêts entre particuliers (P2P) analyse de segmentation

Le marché européen des prêts entre particuliers (P2P) est segmenté sur la base du type et de l'utilisateur final.

Marché européen des prêts entre particuliers (P2P), Par type

• Prêts à la consommation• Prêts aux entreprises

Pour obtenir un rapport de marché résumé Par type -

En fonction du type, le marché est divisé en prêts à la consommation et prêts aux entreprises. Les prêts à la consommation ont représenté la plus grande part de marché en 2020 et devraient croître à un TCAC à long terme de 24,45 % au cours de la période de prévision. Les prêts à la consommation offrent un financement à des fins familiales, personnelles ou domestiques. Les prêts peuvent provenir d'une combinaison d'endroits, y compris des institutions financières ou des plateformes de prêt. Ce type de prêt est la catégorie de financement centrée sur les consommateurs individuels et les ménages. Il comprend les prêts immobiliers et automobiles, les lignes de crédit sur valeur domiciliaire, ainsi que les prêts personnels accordés aux personnes qui utilisent les fonds à des fins individuelles ou familiales. Français La plupart de ces types de prêts ne sont pas garantis, ce qui signifie qu'ils ne nécessitent aucune garantie, tandis que certains, comme les prêts automobiles, par exemple, nécessitent que certains actifs soient placés en garantie du prêt pour garantir le remboursement du prêt.

Marché européen des prêts peer to peer (P2P), par utilisateur final

• Prêts à la consommation• Prêts aux petites entreprises• Prêts étudiants• Prêts immobiliers

Pour obtenir un rapport de marché résumé par utilisateur final -

En fonction de l'utilisateur final, le marché est divisé en prêts à la consommation, prêts aux petites entreprises, prêts étudiants et prêts immobiliers. Les prêts aux petites entreprises représentaient la plus grande part de marché en 2020 et devraient croître à un TCAC à long terme de 4,07 % au cours de la période de prévision. Un prêt aux petites entreprises est un produit financier conçu pour répondre aux besoins d'une petite ou moyenne entreprise. Que l'on soit en train de lancer son entreprise ou en phase d'expansion, on aura probablement besoin de financement pour maintenir ses objectifs commerciaux. De nombreux propriétaires se tournent vers les prêts aux petites entreprises comme solution pour obtenir du capital sans perdre de capitaux propres ou de participation dans leur entreprise. Les prêts aux petites entreprises permettent aux entrepreneurs de démarrer et de garder le contrôle de leur organisation. De plus, la plupart des entreprises sont des petites et moyennes entreprises (PME), représentant environ 90 % des entreprises et 50 % des emplois dans le monde. Bien entendu, cela est également vrai pour l'Union européenne, où les PME représentent 99 % de toutes les entreprises européennes.

Acteurs clés

Le rapport d'étude « Europe Peer to Peer (P2P) Lending Market » fournira un aperçu précieux en mettant l'accent sur le marché européen, y compris certains des principaux acteurs tels que On Deck Capital, Inc. (Enova International), LendingTree, Funding Circle Holding Plc., Avant Inc. et Kabbage Inc. Notre analyse de marché comporte également une section uniquement dédiée à ces acteurs majeurs dans laquelle nos analystes fournissent un aperçu des états financiers de tous les principaux acteurs, ainsi que de son analyse comparative des produits et de son analyse SWOT. La section sur le paysage concurrentiel comprend également des stratégies de développement clés, des parts de marché et une analyse du classement du marché des acteurs mentionnés ci-dessus.

Principaux développements

Rapport Portée

Méthodologie de recherche des études de marché 

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Raisons d'acheter ce rapport

• Analyse qualitative et quantitative du marché basée sur une segmentation impliquant à la fois des facteurs économiques et non économiques.• Fourniture de données sur la valeur marchande (en milliards USD) pour chaque segment et sous-segment.• Indique la région et le segment qui devraient connaître la croissance la plus rapide et dominer le marché.• Analyse par géographie mettant en évidence la consommation du produit/service dans la région ainsi que les facteurs qui affectent le marché dans chaque région.• Paysage concurrentiel qui intègre le classement du marché des principaux acteurs, ainsi que les lancements de nouveaux services/produits, les partenariats, les expansions commerciales et les acquisitions au cours des cinq dernières années des entreprises • Profils d'entreprise complets comprenant une présentation de l'entreprise, des informations sur l'entreprise, une analyse comparative des produits et une analyse SWOT pour les principaux acteurs du marché. • Les perspectives actuelles et futures du marché de l'industrie par rapport aux développements récents (qui impliquent des opportunités et des moteurs de croissance ainsi que des défis et des contraintes des régions émergentes et développées. • Comprend une analyse approfondie du marché sous différentes perspectives grâce à l'analyse des cinq forces de Porter. • Fournit un aperçu du marché grâce à la chaîne de valeur. • Scénario de dynamique du marché, ainsi que des opportunités de croissance du marché dans les années à venir. • Assistance d'analyste après-vente de 6 mois.

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