Taille du marché mondial des logiciels de notation du risque de crédit par application, par type, par portée géographique et prévisions

Taille et prévisions du marché des logiciels de notation du risque de crédit

La taille du marché des logiciels de notation du risque de crédit était évaluée à 1,43 milliard USD en 2023 et devrait atteindre 2,94 milliards USD d'ici 2030, avec un taux de croissance de TCAC de 17,1 % au cours de la période de prévision 2024-2030.

Les principaux facteurs à l'origine de la croissance de l'industrie sont la gestion d'une grande quantité de données et l'identification des dangers possibles est devenue plus difficile à mesure que la complexité des entreprises a augmenté. L'augmentation des innovations, l'évolution des types de complications, le manque de gestion de l'information, la réglementation complexe et la surveillance gouvernementale sont tous des facteurs clés de la complexité croissante des entreprises. Le rapport sur le marché mondial des logiciels de notation du risque de crédit fournit une évaluation holistique du marché. Le rapport offre une analyse complète des segments clés, des tendances, des moteurs, des contraintes, du paysage concurrentiel et des facteurs qui jouent un rôle important sur le marché.

Définition du marché mondial des logiciels de notation du risque de crédit

Une notation de crédit est une évaluation du risque de crédit d'un débiteur potentiel (personne, entreprise, société ou gouvernement), estimant sa capacité à rembourser le prêt et une projection implicite de la probabilité de défaut du débiteur. La notation de crédit est le résultat de l'évaluation par une agence de notation de crédit des informations qualitatives et quantitatives fournies par le débiteur potentiel, ainsi que d'autres informations non publiques recueillies par les experts de l'agence de notation de crédit.

Le rapport de crédit (ou score de crédit) est un sous-ensemble de la notation de crédit et constitue une évaluation numérique de la solvabilité d'une personne effectuée par un bureau de crédit ou un organisme d'évaluation du crédit à la consommation. Les banques et les prestataires de services financiers ont besoin de modèles de notation pour évaluer avec précision les risques de crédit et servir de base à des choix plus précis et plus éclairés en matière d'octroi de crédit et de suivi des prêts.

Conformément à la norme IFRS 9, les modèles de notation sont également utilisés pour calculer les actifs pondérés en fonction des risques, les exigences réglementaires en matière de fonds propres (IRBA) et pour mesurer la dépréciation des instruments financiers. Pour respecter ces normes, les banques doivent mettre en place des systèmes de notation bien structurés et un historique cohérent des données relatives aux risques. Les modèles de notation, quel que soit leur nombre et leur complexité, doivent être construits sur une plateforme centralisée offrant un haut degré de flexibilité. Parallèlement, les banques doivent se conformer à un nombre croissant d'obligations réglementaires en matière d'audibilité et de formalités administratives.

Aperçu du marché mondial des logiciels de notation du risque de crédit

La gestion d'une grande quantité de données et l'identification des dangers potentiels sont devenues plus difficiles à mesure que Les complexités commerciales ont augmenté. La complexité croissante des entreprises est causée par un certain nombre de variables, notamment l'innovation accrue, le manque de gestion de l'information, la nature changeante des complexités, la réglementation sophistiquée et le contrôle gouvernemental. Les données ont accru la complexité des entreprises et la prise de décision est devenue plus compliquée en conséquence. La plupart des entreprises ont commencé à utiliser des solutions analytiques qui rationalisent le processus de collecte et d'analyse des données à partir de diverses sources afin de rationaliser les processus commerciaux.

Les conformités réglementaires existent sous diverses formes dans le monde entier. En conséquence, les entreprises trouvent difficile de gérer le risque de non-conformité et de se conformer à une variété de lois réglementaires qui varient d'un pays à l'autre et d'une entreprise à l'autre. L'IA et la blockchain sont deux des technologies émergentes les plus récentes qui devraient améliorer les solutions d'analyse des risques et ouvrir de nouvelles opportunités commerciales. Français La combinaison de ces technologies avec des solutions d'analyse des risques permettrait de résoudre certaines des principales difficultés et des principaux points sensibles rencontrés par l'industrie des utilisateurs finaux au cours des dernières décennies.

Analyse de la segmentation du marché mondial des logiciels de notation du risque de crédit

Le marché mondial des logiciels de notation du risque de crédit est segmenté sur la base de l'application, du type et de la géographie.

Marché des logiciels de notation du risque de crédit, Par application

• Petite entreprise
• Entreprise de taille moyenne
• Grande entreprise
• Autre

En fonction de l'application, le marché est segmenté en petite entreprise, entreprise de taille moyenne, grande entreprise et autre. L'échange de données et les écosystèmes de données fournissent des outils permettant d'analyser les données acquises en un seul endroit et d'extraire et de recouper les composants critiques pour l'entreprise. Français L'évolution des échanges de données et des écosystèmes de données dépend des hypothèses faites sur la valeur des données pour chaque segment de clientèle.

Marché des logiciels de notation du risque de crédit, Par type

• Sur site
• Basé sur le cloud

En fonction du type, le marché est segmenté en sur site et basé sur le cloud. L'IA et la blockchain sont deux des technologies émergentes les plus récentes qui devraient améliorer les solutions d'analyse des risques et offrir de nouvelles opportunités de croissance.

Marché des logiciels de notation du risque de crédit, par géographie

• Amérique du Nord
• Europe
• Asie-Pacifique
• Reste du monde

Sur la base de la géographie, le marché mondial des logiciels de notation du risque de crédit est classé en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique et reste du monde. Français En raison de l'adoption croissante de solutions de gestion des risques par les secteurs des services bancaires et d'assurance pour accroître leur clientèle, ainsi que de la présence de fournisseurs de solutions clés dans la région, l'Amérique du Nord détient une part importante du marché des logiciels de notation du risque de crédit. En raison de l'utilisation accrue de plates-formes logicielles technologiquement avancées pour gérer le risque opérationnel, le risque de change, le risque de crédit et le risque de marché dans les régions, le marché des logiciels de notation du risque de crédit en Asie-Pacifique et en Europe devrait connaître la croissance la plus rapide au cours de la période de prévision.

Principaux acteurs

Le rapport d'étude « Marché mondial des logiciels de notation du risque de crédit » fournira des informations précieuses en mettant l'accent sur le marché mondial.

Les principaux acteurs

Périmètre du rapport

Méthodologie de recherche des études de marché

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Raisons d'acheter ce rapport

• Analyse qualitative et quantitative du marché basée sur une segmentation impliquant à la fois des facteurs économiques et non économiques• Fourniture de données sur la valeur marchande (en milliards USD) pour chaque segment et sous-segment• Indique la région et le segment qui devraient connaître la croissance la plus rapide ainsi que dominer le marché• Analyse par géographie mettant en évidence la consommation du produit/service dans la région ainsi que les facteurs qui affectent le marché dans chaque région• Paysage concurrentiel qui intègre le classement du marché des principaux acteurs, ainsi que les lancements de nouveaux services/produits, les partenariats, les expansions commerciales et les acquisitions au cours des cinq dernières années des entreprises présentées• Profils d'entreprise détaillés comprenant un aperçu de l'entreprise, des informations sur l'entreprise • Perspectives actuelles et futures du marché de l'industrie par rapport aux développements récents qui impliquent des opportunités et des moteurs de croissance ainsi que des défis et des contraintes des régions émergentes et développées. • Comprend une analyse approfondie du marché sous différentes perspectives grâce à l'analyse des cinq forces de Porter. • Fournit un aperçu du marché grâce à la chaîne de valeur. • Scénario de dynamique du marché, ainsi que des opportunités de croissance du marché dans les années à venir. • Assistance d'analyste après-vente de 6 mois.

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