Taille du marché de l'assurance habitation aux États-Unis par couverture (assurance tous risques, assurance habitation), par utilisateur final (propriétaires, locataires), par canal de distribution (conseillers indépendants, agents affiliés) et prévisions

Taille et prévisions du marché de l'assurance habitation aux États-Unis

La taille du marché de l'assurance habitation aux États-Unis a été évaluée à 251,57 milliards USD en 2022 et devrait atteindre 418,86 milliards USD d'ici 2030, avec un TCAC de 6,4 % de 2024 à 2030.

L'une des principales raisons qui influencent la croissance du marché dans ce domaine est la présence d'acteurs de premier plan aux États-Unis, ce qui a conduit à des achats massifs de couvertures habitation H0-3 dans le pays pour préserver les actifs à vie. Le rapport sur le marché de l'assurance habitation aux États-Unis fournit une évaluation holistique du marché. Le rapport offre une analyse complète des segments clés, des tendances, des moteurs, des contraintes, du paysage concurrentiel et des facteurs qui jouent un rôle substantiel sur le marché.

Définition du marché de l'assurance habitation aux États-Unis

L'assurance habitation est une sorte d'assurance immobilière qui protège la maison, les biens et les autres actifs d'une personne contre les pertes et les dommages. L'assurance habitation comprend une couverture responsabilité civile pour les incidents à l'intérieur de la maison ou sur le terrain. L'assurance qui protège votre maison et vos biens est une police d'assurance globale. Cela indique qu'elle couvre à la fois les dommages matériels et la responsabilité, ou l'obligation légale, pour toute blessure ou tout dommage causé par les assurés ou leurs familles à des tiers. Les polices d'assurance habitation classiques ne couvrent pas l'entretien inadéquat, les tremblements de terre et les inondations.

Vous devrez généralement fournir des informations personnelles, comme votre date de naissance et votre numéro de sécurité sociale, ainsi que l'adresse de la propriété que vous avez l'intention d'assurer, pour obtenir une estimation de votre assurance habitation. Les limites et couvertures que vous demandez auront un impact sur le prix de l'assurance. Les plans d'assurance habitation couvrent souvent l'intérieur et l'extérieur d'une maison, ainsi que la perte ou le vol de biens personnels et la responsabilité personnelle en cas de blessure à autrui. Les trois niveaux fondamentaux de couverture sont la valeur réelle en espèces, le coût de remplacement et le coût/valeur de remplacement étendu.

Aperçu du marché de l'assurance habitation aux États-Unis

L'une des principales raisons qui influencent la croissance du marché dans ce domaine est la présence d'acteurs de premier plan aux États-Unis, ce qui a conduit à des achats massifs de couvertures habitation H0-3 dans le pays pour préserver les actifs à vie. En outre, les gouvernements de pays comme le Japon, la Malaisie, l'Australie et la Thaïlande ont investi beaucoup d'efforts pour adopter des lois exigeant une assurance habitation pour tous les citoyens, ouvrant ainsi un riche potentiel de développement du marché dans ce domaine.

De plus, il a été démontré que l'augmentation de l'insécurité des revenus et de l'emploi pourrait amener les gens à reporter la prise en charge des nouveau-nés. De nombreuses études ont révélé que le besoin d'assurance habitation par les prêteurs hypothécaires, qui contribue aux dépenses des acheteurs de maison, a amené 80 % des ménages à reporter l'achat d'une maison. Le besoin des consommateurs de comprendre la couverture d'assurance habitation a freiné l'expansion du marché.

Cependant, en raison de l'imprévisibilité monétaire ou d'une restriction de liquidité, la demande d'assurance habitation a légèrement diminué tout au long de la crise. En outre, les États-Unis ne se classent pas parmi les dix premiers pays en termes de densité d'assurance, qui est calculée comme le nombre de primes payées pour l'assurance par habitant, malgré son volume de primes important. Cela indique qu'il existe une opportunité de croissance dans le secteur. Les compagnies d'assurance sont des acteurs importants du secteur des services financiers aux États-Unis. Plus de deux millions de personnes sont employées par le secteur, qui représente près de 45 % du PIB des institutions financières.

Marché américain de l'assurance habitation analyse de segmentation

Le marché américain de l'assurance habitation est segmenté sur la base de la couverture, de l'utilisateur final et du canal de distribution.

Marché américain de l'assurance habitation, par couverture

• Couverture complète
• Couverture habitation
• Couverture contenu
• Autres couvertures facultatives

En fonction de la couverture, le marché est divisé en couverture complète, couverture habitation, couverture contenu et autres couvertures facultatives. Le segment de la couverture complète représentait la plus grande part de marché en 2022 et devrait croître à un TCAC significatif au cours de la période de prévision. Une police d'assurance habitation, connue sous le nom de couverture complète, offre une protection complète pour les actifs et les biens d'un propriétaire. Une police d'assurance habitation complète couvre généralement la réparation ou le remplacement d'une maison ou d'autres biens personnels lorsqu'une catastrophe couverte, comme un incendie ou des conditions météorologiques extrêmes, les endommage ou les détruit.

Marché américain de l'assurance habitation, par utilisateur final

• Propriétaires
• Locataires

Selon Flavor, le marché américain de l'assurance habitation a été segmenté en propriétaires et locataires. Le segment des propriétaires représentait la plus grande part de marché en 2022 et devrait croître au TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision. Ce type d'assurance couvre souvent les dommages matériels des locataires, la protection responsabilité civile pour les accidents survenant sur la propriété louée et la perte de revenus locatifs si la propriété est rendue inhabitable en raison d'un incident couvert.

Marché américain de l'assurance habitation, par canal de distribution

• Conseillers indépendants
• Agents affiliés
• Réponse directe
• Canaux en ligne
• Autres

Sur la base du canal de distribution, le marché américain de l'assurance habitation a été segmenté en conseillers indépendants, agents affiliés, réponse directe, canaux en ligne et autres. Le segment des conseillers indépendants représentait la plus grande part de marché en 2022 et devrait croître au TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision. Ils peuvent fournir des connaissances et des conseils précieux sur la couverture et les politiques les plus adaptées aux besoins et au budget du propriétaire. De plus, ils peuvent aider les propriétaires à comprendre les détails et les conditions de la police d'assurance, comme les exclusions ou les limites.

Principaux acteurs

Le rapport d'étude « Marché de l'assurance habitation aux États-Unis » fournira des informations précieuses en mettant l'accent sur le marché américain.

Les principaux acteurs

Notre analyse de marché comprend également une section uniquement dédiée à ces principaux acteurs, dans laquelle nos analystes fournissent un aperçu des états financiers de tous les principaux acteurs, ainsi qu'une analyse comparative des produits et une analyse SWOT. La section sur le paysage concurrentiel comprend également les stratégies de développement clés, la part de marché et l'analyse du classement du marché des acteurs mentionnés ci-dessus.

Analyse de la matrice Ace

La matrice Ace fournie dans le rapport aiderait à comprendre les performances des principaux acteurs clés impliqués dans cette industrie, car nous fournissons un classement pour ces entreprises en fonction de divers facteurs tels que les fonctionnalités et les innovations des services, l'évolutivité, l'innovation des services, la couverture de l'industrie, la portée de l'industrie et la feuille de route de croissance. Sur la base de ces facteurs, nous classons les entreprises en quatre catégories Active, de pointe, émergente et innovatrice

Les cinq forces de Porter

L'image fournie aiderait également à obtenir des informations sur le cadre des cinq forces de Porter en fournissant un plan pour comprendre le comportement des concurrents et le positionnement stratégique d'un acteur dans l'industrie concernée. Le modèle des cinq forces de Porter peut être utilisé pour évaluer le paysage concurrentiel du marché américain de l'assurance habitation, évaluer l'attractivité d'un certain secteur et évaluer les possibilités d'investissement.

Périmètre du rapport

Rapports sur les principales tendances

Méthodologie de recherche des études de marché 

Pour en savoir plus sur la méthodologie de recherche et d'autres aspects de l'étude de recherche, veuillez contacter notre .

Raisons d'acheter ce rapport

• Analyse qualitative et quantitative du marché basée sur une segmentation impliquant à la fois des facteurs économiques et non économiques• Fourniture de données sur la valeur marchande (en milliards USD) pour chaque segment et sous-segment• Indique la région et le segment qui devraient connaître la croissance la plus rapide et dominer le marché• Analyse par géographie mettant en évidence la consommation du produit/service dans la région ainsi que les facteurs qui affectent le marché dans chaque région• Paysage concurrentiel qui intègre le classement du marché des principaux acteurs, ainsi que le nouveau service/produit lancements, partenariats, expansions commerciales et acquisitions au cours des cinq dernières années des entreprises présentées• Profils d'entreprise complets comprenant un aperçu de l'entreprise, des informations sur l'entreprise, une analyse comparative des produits et une analyse SWOT pour les principaux acteurs du marché• Les perspectives actuelles et futures du marché de l'industrie par rapport aux développements récents qui impliquent des opportunités et des moteurs de croissance ainsi que des défis et des contraintes des régions émergentes et développées• Comprend une analyse approfondie du marché sous différentes perspectives grâce à l'analyse des cinq forces de Porter• Fournit un aperçu du marché grâce à la chaîne de valeur• Scénario de dynamique du marché, ainsi que des opportunités de croissance du marché dans les années à venir• Assistance d'analyste après-vente de 6 mois

Personnalisation du rapport

• En cas de problème, veuillez contacter notre équipe commerciale, qui s'assurera que vos exigences sont satisfaites.