Taille du marché mondial des portefeuilles numériques par catégorie, par utilisation, par utilisateur final, par portée géographique et prévisions

Taille et prévisions du marché des portefeuilles numériques

La taille du marché des portefeuilles numériques a été évaluée à 8,55 milliards USD en 2023 et devrait atteindre 104,5 milliards USD d'ici 2030, avec une croissance à un TCAC de 22,40 % au cours de la période prévue de 2024 à 2030.

Marché mondial des portefeuilles numériques Facteurs moteurs

Les facteurs moteurs du marché des portefeuilles numériques peuvent être influencés par divers facteurs. Ceux-ci peuvent inclure 

• Adoption mobile  à mesure que de plus en plus de personnes adoptent des smartphones à l'échelle mondiale, la facilité d'utilisation et la disponibilité des portefeuilles numériques alimentent l'expansion du secteur.
• Paiements sans contact  à la lumière de la pandémie de COVID-19 et de l'importance croissante accordée à la commodité et à l'hygiène, les méthodes de paiement sans contact, que permettent les portefeuilles numériques, ont gagné en popularité.
• Croissance du commerce électronique  la popularité des achats en ligne a rendu nécessaires des méthodes de paiement sûres et efficaces. Les portefeuilles numériques offrent un processus de paiement fluide, ce qui encourage l'utilisation de ces méthodes.
• Initiatives gouvernementales  dans le cadre de leurs efforts pour accroître l'inclusion financière et l'économie sans espèces, certains gouvernements soutiennent les paiements numériques, ce qui peut encourager l'utilisation des portefeuilles numériques.
• Progrès technologiques  la tokenisation, l'identification biométrique et la communication en champ proche (NFC) sont quelques exemples d'innovations qui améliorent la sécurité et la convivialité des portefeuilles numériques, augmentant ainsi l'attrait des clients.
• Mondialisation  à mesure que les entreprises se développent à l'international, le besoin de solutions de paiement transfrontalières augmente, ce qui propulse l'adoption de portefeuilles numériques dotés de fonctionnalités de paiement mondiales.
• Évolution des préférences des clients  le marché des portefeuilles numériques devrait croître à mesure que les Millennials et la génération Z, qui accordent une grande importance à la commodité et à la technologie, deviennent plus aisés.
• Partenariats et collaborations  ces initiatives favorisent croissance du marché des portefeuilles numériques en améliorant l'acceptation et l'utilisation de la technologie grâce à des partenariats avec des institutions financières, des détaillants et des fournisseurs de portefeuilles numériques.
• Environnement réglementaire  en influençant les normes de sécurité, l'interopérabilité et la dynamique de la concurrence, les évolutions réglementaires, telles que l'adoption de réglementations Open Banking ou de lois sur la protection des données, peuvent avoir un effet sur le marché des portefeuilles numériques.
• Intégration des crypto-monnaies  en attirant les utilisateurs intéressés par des méthodes de paiement et d'investissement alternatives, certains portefeuilles numériques qui permettent les crypto-monnaies peuvent propulser la croissance du marché, en particulier parmi les groupes démographiques des premiers utilisateurs et des férus de technologie.

Restrictions du marché mondial des portefeuilles numériques

Plusieurs facteurs peuvent constituer des contraintes ou des défis pour le marché des portefeuilles numériques. FrançaisCela peut inclure 

• Inquiétudes en matière de sécurité  bien que les mesures de sécurité se soient améliorées, les inquiétudes concernant la fraude, le vol d'identité et les violations de données peuvent empêcher les gens d'utiliser des portefeuilles numériques, en particulier les groupes d'âge plus âgés ou parmi les personnes qui ne font pas autant confiance à la technologie.
• Manque d'infrastructure  l'accès et l'utilisation des plateformes de paiement mobile peuvent être difficiles dans les zones où l'infrastructure numérique ou la connectivité Internet sont inadéquates, ce qui peut entraver l'adoption des portefeuilles numériques.
• Obstacles réglementaires  des lois strictes ou des cadres juridiques flous dans certains pays peuvent empêcher l'expansion des portefeuilles numériques en imposant aux fournisseurs des exigences de conformité ou en réduisant la portée de leurs activités commerciales.
• Problèmes d'interopérabilité  lorsque diverses plateformes de portefeuille numérique et méthodes de paiement sont incompatibles, le marché peut devenir fragmenté, ce qui rend les transactions plus difficiles et réduit la facilité avec laquelle les clients et les entreprises peuvent utiliser les portefeuilles numériques.
• Éducation des clients  de faibles taux d'adoption peuvent résulter du manque de consommateurs de compréhension des fonctionnalités et des avantages des portefeuilles numériques. Stimuler la croissance du marché nécessite d'éduquer les clients sur les avantages, les caractéristiques de sécurité et les fonctionnalités des portefeuilles numériques.
• Opposition des acteurs conventionnels  sur certains marchés, les méthodes de paiement traditionnelles comme les espèces, les cartes de crédit/débit et les virements bancaires peuvent encore être la norme. Cela peut provoquer l'opposition de ces acteurs et entraver l'adoption des portefeuilles numériques.
• Problèmes de confidentialité  compte tenu des récents scandales liés à la confidentialité des données et des controverses concernant les entreprises technologiques, certains consommateurs peuvent être réticents à accepter des solutions de paiement numérique, car ils ne se sentent pas à l'aise de partager des informations personnelles et financières sensibles avec les fournisseurs de portefeuilles numériques.
• Acceptation restreinte des commerçants  différents secteurs et zones géographiques ont des niveaux d'acceptation des commerçants variés en ce qui concerne les portefeuilles numériques. L'utilité des portefeuilles numériques pour les clients peut être limitée par un manque d'acceptation générale dans les restaurants, les établissements de vente au détail et d'autres entreprises, ce qui peut avoir un impact sur les taux d'adoption.
• Frais de transaction  certains fournisseurs de portefeuilles numériques peuvent prélever des frais supplémentaires sur les commerçants ou les utilisateurs en plus des frais de transaction. Cette pratique est susceptible de décourager l'adoption, en particulier de la part des petites entreprises ou des clients soucieux des prix.
• Intégration des systèmes hérités  les entreprises peuvent trouver difficile et coûteux d'intégrer des solutions de portefeuille numérique à leurs systèmes hérités actuels et à leur infrastructure de paiement, ce qui peut retarder l'adoption et le déploiement.

Analyse de la segmentation du marché mondial des portefeuilles numériques

Le marché des portefeuilles numériques est segmenté sur la base de la catégorie, de l'utilisation, de l'utilisateur final et de la géographie.

Par catégorie 

• Portefeuilles ouverts et semi-ouverts  il s'agit de portefeuilles adaptables qui permettent aux utilisateurs de conserver une variété de cartes et de méthodes de paiement de différents fournisseurs. Ils sont compatibles avec diverses plateformes et détaillants (comme Apple Pay et Google Pay).
• Portefeuilles fermés et semi-fermés  ils sont généralement associés à une marque, un détaillant ou un écosystème particulier. Ils peuvent être d'une utilité limitée ailleurs, mais au sein de cet écosystème, ils offrent des remises, des programmes de fidélité et d'autres avantages. Par exemple, l'application Starbucks et Amazon Pay

Par utilisation 

• Paiements en magasin  en utilisant la technologie NFC, cette approche vise à remplacer les paiements sans contact dans les magasins physiques par des cartes physiques.
• Paiements en ligne  rationalise les transactions en ligne en enregistrant les informations d'expédition et de facturation pour un processus de paiement plus rapide.
• Paiements peer-to-peer (P2P)  ils permettent aux utilisateurs d'utiliser des portefeuilles numériques pour payer et recevoir de l'argent immédiatement entre eux.

Par l'utilisateur final 

• Consommateurs  personnes qui effectuent des achats réguliers, achètent en ligne et effectuent des transactions peer-to-peer à l'aide de portefeuilles numériques.
• Entreprises  entreprises qui utilisent des portefeuilles numériques pour accélérer les transactions, superviser les initiatives de fidélisation et simplifier les paiements processus.

Par géographie 

• Amérique du Nord  leader en matière d'adoption des smartphones, cette région compte des marques bien connues comme Apple Pay et Google Pay.
• Europe  des lois strictes régissant la sécurité et la confidentialité des données affectent l'expansion des entreprises.
• Asie-Pacifique  un marché en pleine expansion qui compte une grande population de personnes non bancarisées. WeChat Pay et Alipay sont deux des principaux acteurs.
• Amérique latine  l'expansion croissante du marché est stimulée par les initiatives gouvernementales et la pénétration croissante des smartphones.
• Moyen-Orient et Afrique il s'agit d'un marché émergent avec une marge de croissance, mais il existe des problèmes d'infrastructure et de connexion Internet.

Principaux acteurs

Les principaux acteurs

• Apple Pay
• Google Pay
• Samsung Pay
• Citibank
• Visa
• Mastercard
• Amazon Pay
• PayPal
• Alipay (Chine)
• Paytm (Inde)

Périmètre du rapport

Méthodologie de recherche des études de marché 

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Raisons d'acheter ce rapport

• Analyse qualitative et quantitative du marché basée sur une segmentation impliquant à la fois des facteurs économiques et non économiques.• Fourniture de données sur la valeur marchande (en milliards USD) pour chaque segment et sous-segment.• Indique la région et le segment qui devraient connaître la croissance la plus rapide et dominer le marché.• Analyse par géographie mettant en évidence la consommation du produit/service dans la région ainsi que les facteurs qui affectent le marché dans chaque région.• Paysage concurrentiel qui intègre le classement du marché des principaux acteurs, ainsi que les lancements de nouveaux services/produits, les partenariats, les expansions commerciales et les acquisitions au cours des cinq dernières années des entreprises présentées.• Profils d'entreprise détaillés comprenant un aperçu de l'entreprise, des informations sur l'entreprise, une analyse comparative des produits et une analyse SWOT pour les principaux acteurs du marché. • Les perspectives actuelles et futures du marché de l'industrie par rapport aux développements récents (qui impliquent des opportunités et des moteurs de croissance ainsi que des défis et des contraintes des régions émergentes et développées. • Comprend une analyse approfondie du marché sous différentes perspectives grâce à l'analyse des cinq forces de Porter. • Fournit un aperçu du marché grâce à la chaîne de valeur. • Scénario de dynamique du marché, ainsi que des opportunités de croissance du marché dans les années à venir. • Assistance d'analyste après-vente de 6 mois.

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